《金融案件防控专项治理活动》.docx

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《金融案件防控专项治理活动》

《金融案件防控专项治理活动》

信贷业务部自查报告

为进一步提升我行零售资产业务管理水平，及早发现信贷管理中的薄弱环节和风险隐患，有效防范内部管理风险、操作风险和道德风险，根据市分行《202x年洛阳邮政金融案件防控专项治理活动实施方案》，对我行信贷业务展开自查，现将自查结果汇报如下：

本次自查共分为九个项目。

一、贷前调查，我行信贷员严格落实双人调查制度，主辅调明确自己的责任和义务；在现场调查过程中按照业务制度中要求的影像资料进行采集；对贷款客户从老客户、附近群众打听客户人品等各项信息，对保证人通过114及网络查询核实是否为单位正式职工，并对保证人进行电话核实等；对于抵押类贷款由主辅调到抵押物进行现场调查，并留存影像资料。

二、贷中审查，审查岗对每笔小额贷款均通过电话方式就贷款申请和调查基本信息与借款人、保证人中的至少一人进行核实；每月抽查至少不低于4笔小额贷款在途业务进行现场审查；对每笔个人商务贷款的借款申请人进行电话核实，并通过电话询问及核对调查报告形成交叉检验，验证客户不同信息的真实性；及时记录电话核实记录表，按月进行装订。

三、贷款审批，严格执行贷款审批程序，由审贷会成员对每一笔贷款把关，认真召开审贷会，并对款额较大的审贷会定期邀请正行长列席审贷会。

四、合同签署，信贷人员严格执行面谈面签制度，并留存影像资料；我行合同签署由主管副行长进行签批。

五、抵押登记，我行安排专职抵押团队的人持相应材料亲自到当地房管部门办理抵押登记手续；并在办理完结时亲自领取他项权证。

六、贷款发放，严格落实贷放分离；在合同签署后，由信贷员向记账岗提交《小额联保借款合同》、《小额借款及担保合同》、《个人贷款（手工）借据》等相应手续，记账岗放款，并进行放款登记。

七、贷后检查，虽然按照规定的频次开展贷后首期检查、贷后常规检查和贷后特别检查，但没有留存相应的影像资料以支持贷后检查真实性，贷后检查系统录入也不及时，如合同号为xx的xx。

八、员工管理，信贷人员严格执行信贷从业人员“八不准”纪律，不存在员工利用银行操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；不存在员工利用银行参与社会非法集资的行为。

九、监督检查，我行严格按照《中国邮政储蓄银行河南省分行零售资产业务现场和非现场检查管理办法》中相关岗位人员对贷款进行检查，并填写回访工作底稿，建立台帐；行长、主管信

贷的副行长每月至少参加三次审贷会、每月至少抽查三到五份贷款档案。

通过此次自查活动，充分认识到金融案件防控专项治理排查工作对于现阶段信贷业务风险防控的重要意义，及早发现和防范各类风险隐患，查找管理薄弱环节，逐步提高合规经营意识和风险管理水平。

xx支行信贷业务部

xx年x月x日

第二篇。

金融机构案件防控案件风险防范是金融行业健康持续发展重要前提，为实现建设银行的健康可持续发展，就必须大力加强案件风险的防范和控制。

202x年开始总行启动了历时三年的案件防控及整改专项活动，各级机构按照总行部署，结合本行实际，扎实有效的开展了防控及整改工作。

从近年来金融行业案件发生的特点分析，案发地点多数在基层网点机构，因此，如何抓好基层机构的案件防范工作是防控工作的重点。

三年来，特别是城区机构实行扁平化管理后，针对员工队伍结构的新情况、新变化，在案件防控综合治理方面我们不断进行探索和实践，取得了比较明显的收效，保障了辖区内各项业务的健康发展。

一、上下结合，持续加强对基层和员工的案件风险意识的教育。

基层网点机构处在业务发展和对客户服务的一线，面对金融市场同业竞争日益激烈的形势和内部各项发展指标、业绩考核的重重压力，基层机构往往把主要精力放在了业务发展和业绩考核上，而从案件发生的机率上讲，对于谋一个基层机构来说，往往是小概率事件，从而容易导致基层机构对案件风险防控的忽视。

思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人员利用，就必然产生案件风险。

但扁平化后基层机构人员相对较少，专职政工人员更少，不易单独组织开展大型教育活动，教育的质量也难以保障。

根据这一情况，我们就探索实行上下结合的教育方式，即依据二级分行可利用的教育资源相对较多的实际的情况，由二级分行直接组织一些集中教育活动，如分期组织辖区不同层面的员工到地方监狱进行现场警示教育，请专家利用视频会议形式对全辖员工进行法制法规知识讲座、案例剖析教育，而基层网点机构则发挥自身的组织灵活、时间机动的特点，利用晨会、晚会、周会等形式开展深入讨论、提高认识，撰写心得，提交防控合理化建议等等活动，通过多种形式、多层次开展案件防范教育，使员工得到经常不断的得到提醒和教育。

二、大力推进合规文化建设，为防控案件风险提供基础保障。

因为案件发生的过程和条件离不开违规操作，因此，要杜绝案件的发生，就要努力构造一个人人讲合规，事事按章操作的良好环境。

首先，我们通过多种形式开展合规理念教育，如开展合规宣誓、签名活动，组织合规知识讲座、请万笔无操作能手演讲等，以促进员工合规理念的树立。

在教育中，我们注重讲明严格执行规章制度的意义，摆清违章违规的危害，使员工明白：

很多规章制度是从案件事故的教训中总结得出的，个人的违规违章往往就是案件发生的隐患。

从而不断增强员工合规意识，使合规操作成为员工日常工作的自觉行为，为消除案件风险隐患创造良好的工作氛围。

其次，抓规章学习。

要做到行为合规就必须知规、懂规。

我们要求基层机构和业务主管部门要重视员工对规章制度的学习，要经常组织开展对新业务、新规章的学习，而二级分行适时组织对业务知识领会、掌握程度的测试，以激励员工学习掌握所需的知识。

三是，适时开展合规检查，通过组织开展合规检查，发现问题，纠正违规，消除风险隐患。

三、狠抓防控制度在基层的落实。

从以往案发原因分析，作案人长期从事某一重要岗位工作，或员工长期在一个基层网点机构、部门工作，彼此盲目信任或形成利益共同体，或应多人办理的业务流程被一个人掌控等是诱发案件的重要因素。

因此，必须狠抓基层机构案件防控有关岗位制约制度。

第一，认真落实岗位交流、强制休假制度，而且对于一个机构、一个部门越是认为“离不开”的人，越要坚决交流。

在同一个基层机构的会计、客户经理、部门

（所柜）负责人等重要岗位的任职决不能超越规定所限。

第二，要严格落实岗位制约制度。

严格按规定设置岗位、确定人员、明确职责，严格按流程办理业务，严格执行授权规定，不能因为人员数量紧张而减少制约岗位的设置，防止应多人监督、复核办理的业务被“一手清”。

第三，坚持“用人要疑”的原则，用心进行员工排查。

处于经济社会大变革、各种思潮大溶汇的当今时代，人们的思想相对活跃，员工被各种思潮影响而发生变化的机率大大增加，因此，作为各级管理者，要随时掌握所属员工的所思所想，对确保队伍稳定、事业平安至关重要。

从已发生的案件来看，案件当事人在案发前总有一些异常变化，或情绪异常，或交往异常，或资金状况变化，或偏好兴趣变化，等等，我们只要细心观查分析，进行深入细致的了解，就能掌握一些重要情况，如有针对性地采取适当措施，就有可能避免案件事故的发生。

四、不断完善防控机制建设，加强对基层机构案件防控措施落实情况的监督。

近年来，按照上级规定我行逐步推行了对基层机构会计（柜员）主管、风险经理和纪检监察特派员的派驻制，加强了对基层机构关键风险环节的直接控制和监督。

会计（柜员）主管对前台操作层面重要环节风险进行监督控制，风险经理依据上级授权对关键风险点进行再监督，而纪检监察特派员则肩负着对基层机构贯彻落实各项防控措施情况进行全面督导检查，对可能产生的员工道德风险进行预警防控，这一防控体系的建立对基层机构案件的发生起到了很好的抑制作用。

五、加大对违规操作责任追究力度，鼓励基层自查自纠。

十案九违章，违章违规操作是案发的最大隐患，因此，我们不断加强对违章违规行为的治理，特别是一些屡查屡犯的违规行为，加大对违章违规责任人的责任追究。

对日常内外部检查、审计发现的违规问题必须坚持“三不放过”，即“对发现的问题不放过，对问题的责任追究不到位不放过，对问题的整改不到位不放过”，以促使全体员工养成“事事讲规章，件件按制度”、“凡操作必讲合规，凡管理必讲责任”的严谨办事作风，以彻底消除案件滋生的隐患。

在加大对违规操作责任追究力度的同时，我们注重鼓励基层自查自纠。

对于上级管理行来讲，检查次数毕竟有限，而基层管理与监督人员长期与经办人员工作在一起，发现问题及时，掌握情况全面，应当鼓励基层主动开展自查自纠，对于基层主动检查发现并纠正的违规问题，对其责任人的处理只要没有明显违背《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》和《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》的，我们都尊重基层的处理意见，调动了基层和经办人员自查自纠的积极性，提高了消除操作风险隐患的时效。

六、几点思考

案件风险的防控是伴随银行业发展的永恒主题，并且是一项涉及行业内外多部门多条线的综合性工作，要不断提高案件防控工作的质量和水平，将案件发生的概率降到最低，就要结合国内外社会变化的新动向，分析案件发生的新特点，在坚持过去行之有效的防控方法的同时，进一步完善防控体制机制建设，创新工作方法，提高防控手段。

要不断提高关键风险环节的科技防控手段。

一是，继续对金库现金提取、资金支付等高风险环节加强授权管理，推广使用指纹识别、影像授权，减少个人印章的使用，以减少基层机构印章被盗用造成的风险。

二是，在法律允许的范围内，利用反洗钱监测系统或开发监控程序，在一定层级上掌握工作人员特别是客户经理、基层负责人等重要岗位人员个人帐户的资金动态，及时发现异常、掌控风险隐患。

要不断完善监控体系的建设，并根据业务发展和机构设置变化明确会计（柜员）主管、风险经理和纪检监察特派员防控职责分工，实现对基层机构案件风险防控事项的全面覆盖和无缝对接。

并加强对派驻人员的工作考核和再监督，确保派驻人员切实履行职责，筑牢案件防范的基础防线。

要继续加大对各级机构、各业务条线管理人员的案件防控考核力度，使各机构、各业务条线始终将案件防控、风险排查摆在日常管理工作的重要位置。

要始终保持对违章违纪行为严肃查处的高压势态，始终坚持从教育、监督、惩处三方面入手，形成对案件风险的综合治理体系。

第三篇：

关于开展邮政金融资金案件防控专项关于开展邮政金融资金案件防控专项

检查情况报告

市局、市分行：

按照黄邮银联【202x】

57号《关于开展黄冈市邮政金融资金案件防控专项检查的通知》要求，我局、行双方领导非常重视，迅速部署安排，抽调金融业务局、银行综合管理部、财务会计部和个人业务部组成检查专班，按照检查内容于202x年11月14日至11月17日，对全县11个网点和支行后台相关控制岗位进行全面检查，检查面达到了100%。

现将检查情况报告如下：

一、规范了中间业务代收付款操作流程

（一）中间业务是通过中间业务平台办理，未发现通过邮储存折、卡发放或归集资金的问题（对归集资金的存折、卡的管理情况）；5万以下代发工资以现金方式发放；

（二）未发现中间业务代收付资金账外循环情况。

（三）都与委托单位签订了合规、有效的中间业务代收付委托协议。

（四）对客户资料和业务数据进行严格审核，接收中间业务批量数据时是做到双人接收、双人复核、双人经办。

（四）未发现代客户保管存折/单、卡等情况。

（五）无代替客户填写凭单，代客户输入密码现象。

二、监控人员坚持监督检查工作

（一）储蓄会计、中间业务会计和中间业务管理员坚持事前、事中、事后监控检查。

（二）储蓄会计与中间业务会计坚持每日对账。

（三）中间业务对账有专职对账人员坚持对账并签字。

三、综合管理与检查。

（一）网点批量制卡数量与移交用户的绿卡（含存折）是相符；基本是用户本人签字领取。

（二）未移交用户的绿卡（含存折）是否账实相符，是由支

局长（支行长）或综合柜员专人保管，是按规定锁存。

（三）市县管理机构对网点上缴的绿卡（含存折）是按规定剪角销毁。

（四）人员排查工作邮银双方都已进行，网点柜员轮岗已落实到位，坚持近亲属回避制度。

四、存在的问题

（一）网点上缴的绿卡剪角保管，但销毁未逐张登记存档。

（二）部分网点邮政金融从业人员配备不足，栗子坳（营业所）支局长，存在支局长代班复核员班情况。

（三）大崎、骆驼坳和匡河营业所支局长到期未轮岗。

五、下步整改工作打算

（一）对检查发现的问题，属现场整改的已现场落实整改。

部分网点邮政金融从业人员配备不足情况，由局劳资部门安排调整。

（二）支局长到期未轮岗，局领导下步着手安排劳资部门提出轮岗方案。

（三）认真开展自查自纠工作。

从严监控、从严检查，严谨对账，严密防范案件风险，确保中间业务代收付资金安全，将风险隐患消灭在萌芽状态。

罗田县邮政局罗田县邮储支行

202*年十一月十八日

第四篇。

金融机构案件防控2当前，复杂多变的外部经济金融环境，内部时有发生的操作风险和道德风险，如何提升银行基层机构案件防控能力是一个值得认真探讨的问题。

注重提高员工教育管理能力

要端正经营理念，准确把握和正确处理业务发展与风险防控、市场营销与基础管理的关系。

在考核办法中，既要重业务指标，案件防控也要占一定权重；在干部选拔任用上，既要重现实工作实绩，也要坚持德才兼备、以德为先的标准；在业务发展过程中，既要讲求规模和效益，也要牢固树立依法合规经营意识，严格控制各类风险。

要注重培育合规文化。

要把廉业规定、廉政准则，银行从业人员职业操守指引，建设银行员工职业操守、行为规范、从业禁止若干规定等作为重要学习内容，加强日常教育。

要始终保持案防工作高压态势，细化各个环节的监控手段，将风险消除在始发甚至未发状态。

注重提高案件风险识别能力

要建立业务制度手册化管理和考核机制，对常用规章制度进行梳理，汇编成业务操作手册，并定期更新，以方便员工学习、掌握和遵行，同时建立考核机制，与年度考核、绩效分配挂钩，引导激励员工主动学习规章制度，熟练掌握操作流程，增强制度的执行力和风险的识别能力。

注重提高关键风险控制能力

要确定关键风险点，落实重点监控措施。

针对审计发现、上级行及外部检查发现的各类违规问题，以及近年案件、重大违规问题暴露出的关键风险点进行梳理分析，使操作者更加明晰风险点在哪里、应该如何操作，使管理者更加明晰监控点在哪里、应该如何监控。

要运用科技手段，强化“机控”功能。

要通过充分运用第二代身份证鉴别仪、客户身份联网核查、电子验印、资金结算支付密码、网银盾和动态口令卡等产品或服务，逐步实现案件防控“人控”与“机控”并重的转变，提高基层机构基础管理的信息化、流程化和系统化水平。

注重提高案防措施执行能力

一是要完善各项案防措施。

如建立案防联席会议制度和例会制度，定期召开会议，及时掌握和了解情况；出台《积分管理正向激励实施意见》等办法和制度，对举报、识破、堵截案件或风险事件以及主动制止违规行为的机构和员工，给予考核加分和物质奖励，鼓励自查自纠。

二是要对已有的案防措施落实情况开展效能监察。

对历年来行之有效的案防措施进行梳理，把案件防控工作责任制落实情况等作为效能监察的重要内容，巩固案防措施效果。

三是要建立案件防控工作考核办法，实行正负激励。

重点对案防措施落实情况、案件关键风险点控制情况、违规惩戒情况逐项进行量化考核，将案防工作与领导人员年度绩效考核、职务聘任晋升等挂钩，建立“结果与过程同考核”的机制，实行奖罚兑现。

同时可探索建立案防专项基金，专款专用，以有效防范案件、重大违规问题的发生。

四是要落实案防责任，定期考核评价。

基层机构要对上级行制定下发的各项案防措施，及时进行收集整理，专夹保管；要对落实各项案防措施进行职责分工，明确管理责任，并将其纳入个人年度工作考核范围，提高管理人员履职自觉性。

第五篇：

案件防控治理工作总结xx年案件防控治理

工作总结

xx年，联社稽核工作在省联社及银监分局的领导下，以案件防控治理活动为中心，以防范金融案件及各类风险为目标，坚持服务监督并重，努力提高稽核工作效率和质量，确保了信用社各项业务的稳健运行，现将工作情况汇报如下：

一、明确职责，建立案防体系。

（一）为明确责任，案件防控治理领导小组成员与组长、员工与小组成员均签订《xx年案件防控治理工作承诺书》，明确案件防控责任，确保上级部门对案防工作要求有效落实，使案防工作稳步开展。

（二）建立案件风险预警信息提示制度。

为加强案件防范管理，严格遵守审慎经营原则，及时掌握农村信用社信案件防范和风险状况，最大限度的降低风险，规范信用社案件风险预警操作，稽核审计部下发了《xx联社案件风险预警管理办法》，联社各职能部门之间、分社与联社各职能部门，实行案件风险预警信息共享，实现案件风险早发现、早预防、早化解，营造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛围和环境。

（三）规范检查行为，细化检查内容，明确检查责任。

1

一是制定《稽核审计部计分管理办法》，稽核人员实行

计分制考核，加强了稽核审计工作管理，调动稽核审计人员工作积极性，提高稽核工作质量。

二是制定《稽核处罚评议小组议事规则》，进一步达到

阳光稽核的工作要求，规范稽核检查处罚。

三是制定《稽核报告批示处理程序单》、《西秀区联社稽核发现问题情况统计表》、《信访举报工作信息单》及《稽核报告报批及处理登记簿》，建立健全稽核内部报送流程，明确稽了稽核工作程序及核工作责任，使稽核工作事前有措施，事中有监督，事后有结果。

四是制定《稽核人员检查计价考核办法》，打破了原稽

核部门吃大锅饭的习惯。

检查面越广，问题越深入，发现问题风险状况越大，整改情况越好的考核工资越多，以此提高稽核人员从直观查处问题到主动发现查找问题。

五是制订《稽核审计部出勤情况统计表》，详细记录稽

核人员每天检查安排及考勤记录，并按月进行公示，以此加强工作人员的纪律性。

二、完善岗位责任制，落实稽核包片责任。

一是严格岗位责任制，各社包片稽核员不留死角，实行

谁检查、谁签字谁负责的稽核管理责任制，夯实了管理责任，增强了稽核工作责任心;二是按照年初制定的《xx年案件防控治理工作安排意见》对全年序时稽核、专项稽核和内审工

作进行统筹安排，做到稽核审计工作全年有总体安排意见，季度有分段实施部署，每月有进度和考核，作到任务明确;三是实行每周一例会制度，对每人每周检查任务完成情况、检查问题进行集中汇报，查漏补缺。

三、认真开展“排查案件风险回头看”工作，彻查各类风险。

联社按照安排，及时开展“排查案件风险回头看”，该项专项排查工作，共排查存款xx笔，票据业务xx笔，大额贷款xx笔，住房按揭贷款xx笔，经排查未发现案件异常情况。

四、加强重要空白凭证的管理和监督。

重要空白凭证管理疏漏是案件发生的源头，从源头上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要组成部分，今年以来，我们建立了重要空白凭证管理制度，对重空的保管、领用、销号、作废、结存进行全程监控，将重空管理控制到每一个网点、每个柜员、每一份凭证。

稽核人员每次到分社检查必查重空，通过增加检查频率规避风险，今年xx月，由财务部，稽核部、保卫部联合完成了全辖旧重空的清理和销毁工作，现已全面完成xx家分社共计xx份旧重空的清理和销毁工作。

五、转变检查思路，由过去合规稽核向风险稽核过度。

主要体现在，本年的检查围绕信用社经营管理重点，开展专项稽核检查，检查力度较往年加大，稽核深度广度提深、对

未整改问题及重复出现的问题加大处罚力度。

截止xx月末，共查处问题个，金额万元。

对查处问题通过稽核处罚评议会评，处罚违规人员人员xx人次，处罚金额xx万元，纪律处分xx人，其中：

撤职xx人，记大过xx人，严重警告xx人，解除劳动合同xx人。

六、巩固检查结果，加大整改力度。

今年xx月，为了做到检查一个问题，整改一个，对辖

内xx家分社下发了《xx年查处问题整改督办通知》，落实分社主任为整改第一责任人，督促完成整改事项。

截止xx

月xx日包片稽核员按计划完成了后续检查，从检查情况看，各分社内控制度执行情况较以前有了较好的转变，员工的风险意识、合规意识有所提高，业务操作的随意性明显减少，自觉性有所增强。

对整改不彻底的相关责任人已严格按照《xx联社现场检查处罚处理实施办法》规定进行了处罚。

七、加强思想教育，做好案防体系建设

（一）在省联社下发《农村信用社员工行为“十条禁令”》后ＸＸ月xx日，召开了案件方控治理分析会，会议上组织学习了“十条禁令”的文件精神，防控治理防控治理领导小组与联社xx位领导班子成员、xx位中层干部面签了“十条禁令承诺书”，并要求各分社主任组织职工认真学习，同时与员工签订“十条禁令承诺书”xx份；为时时提醒员工规范行为，联社统一组织将“十条禁令”制成台签统一置放各营

业网点的显要位置；为有效接受社会各界的监督，统一制作了20㎝×60㎝的“十条禁令”宣传牌，张贴在各乡镇人口密集地，并公示举报监督电话。

（二）组织分社人员参加观看及反腐倡廉警示教育图片展览，让每一位员工树立正确的人生观、价值观、利益观，做到廉洁从业守规操作。

并要求写出观后感，使警示教育入心入脑。

（三）推行强制休假制。

根据工作安排情况，原则每人每年必须按照联社安排，强制休假一次，截止xx年xx月共休假人数为xx人、轮岗xx人。

（四）继续开展“九种人”排查。

实行8小时以内管理和8小时以外监督的联动，全面了解员工“八小时之外”的行为表现，切实从源头上掌握员工的思想动态，防止出现“带病上岗，带病任职”，凡属“九种人”排查重点的人员，采取联社班子一对一的帮扶措施，共排查xx人次。

（五）持续开展合规教育考试制度。

在xx年的合规教

育的基础上要求分社主任应每星期组织分社学习各项规章制度，同时每月举行不低于2次的考试，同时联社定期采用随机选择人员参加考试，同时将考试分数纳入等级社考核。

xx年xx月xx日

内容仅供参考