银行合规文化知识竞赛题库单选题320道doc.docx
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银行合规文化知识竞赛题库单选题320道doc
单项选择题
**共320道题**
二、单项选择题（有且仅有一个最佳答案，请将其序号填写在题中括号内）
（一）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对负责。
A、结算的操作性风险B、风险报告失准
C、监控不力D、虚假交易
答案：
A
（二）商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中高级管理层应当对承担相应的责任。
A、虚假交易 B、风险报告失准
C、监控不力D、资金交易出现的重大损失
答案：
D
（三）商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的负责。
A、合法性和有效性B、准确性和有效性
C、真实性和准确性D、真实性和合规性
答案：
C
（四）商业银行开办保管箱业务，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱内?
A、珠宝B、字画
C、现金D、火药
答案：
D
（五）商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和性，并为有关的审计或检查留有接口。
A、可追溯B、修改
C、删除D、恢复
答案：
A
（六）商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、预警机制B、识别机制
C、评估机制D、监测机制
答案：
A
（七）商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。
A、10万元B、20万元
C、30万元D、40万元
答案：
C
（八）商业银行被诈骗或其他涉案金额万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。
A、50万元B、100万元
C、500万元D、1000万元
答案：
D
（九）下列不属于操作风险事件的是。
A、内部欺诈B、外部欺诈
C、营业中断D、顾客投诉
答案：
D
（十）商业银行董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况应由谁监督。
A、行长B、监事会
C、内控合规部门D、监察部门
答案：
B
（十一）合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向
提交合规风险评估报告。
A、高级管理层B、监事会
C、董事会D、风险委员会
答案：
A
（十二）商业银行的绩效考核应体现倡导合规和的价值观念。
A、主动营销B、降低成本
C、业绩至上D、惩处违规
答案：
D
（十三）某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：
本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银行的做法。
A、属于市场营销策略B、属于捆绑销售行为
C、有违“利益冲突”D、有违“信息披露”
答案：
D
（十四）银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的。
A、信用风险B、操作风险
C、流动性风险D、合规风险
答案：
B
（十五）下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是。
A、查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证
B、在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结
C、“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的
D、银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字，退回了“协助冻结存款通知书”
答案：
B
（十六）下列不属于内部控制要素的是哪一项。
A、监督评价与纠正
B、风险识别与评估
C、员工的业务培训
D、信息交流与反馈
答案：
C
（十七）下列属于董事会承担的责任是。
A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
C、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
答案：
A
（十八）下列属于监事会承担的责任是。
A、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
B、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
C、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。
D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
答案：
C
（十九）下列不属于高级管理层承担的责任是。
A、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
B、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
D、负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
答案：
D
（二十）商业银行应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。
A、综合部门B、人事部门
C、内部审计部门D、监察部门
答案：
C
（二十一）下列描述不正确的是。
A、贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不因任何人的主观意志而改变调查结论。
B、贷时审查应当做到独立审贷，客观公正，充分、准确地揭示业务风险。
C、贷后检查应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员。
D、实施有条件授信时应当遵循“先实施授信、后落实条件”的原则。
答案：
D
（二十二）下列哪个部门、岗位的授信风险责任描述不正确。
A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任。
C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任。
D、高级管理层应当对操作性风险负责。
答案：
D
（二十三）商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是。
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。
C、后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
答案：
C
（二十四）根据“印、押、证”三分管制度，保管密押的人员可以同时保管的是。
A、业务印章B、压数机
C、相关单证D、都不是
答案：
B
（二十五）下列档案需要异地存放的是。
A、信贷档案B、公文档案
C、数据备份D、密级档案
答案：
C
（二十六）根据内部控制风险责任制，有权对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力责任。
A、董事会、高级管理层B、内部审计部门
C、业务部门和分支机构D、高级管理层
答案：
D
（二十七）商业银行授信风险责任制中，应当对重大贷款损失承担相应的责任。
A、调查人员B、审查和审批人员
C、高级管理层D、贷后管理人员
答案：
C
（二十八）商业银行资金业务风险责任制中，应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
A、前台资金交易员B、中台监控人员
C、后台结算人员D、高级管理层
答案：
B
（二十九）《商业银行操作风险管理指引》所指的操作风险包括。
A、法律风险B、策略风险
C、声誉风险D、都包括
答案：
A
（三十）按《商业银行操作风险管理指引》要求，承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A、董事会B、高级管理层
C、相关部门D、监事会
答案：
A
（三十一）《中国农业银行合规政策》规定，负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。
A．监事会B．经营决策机构
C．风险管理委员会D．财务管理委员会
答案：
B。
（三十二）《中国农业银行合规政策》要求各级行应建立合规绩效考核制度，将合规评价结果纳入体系。
A．监督管理考核评价B．人事考评和绩效考核评价
C．精神文明建设考核D．党风廉政建设考评
答案：
B。
（三十三）农业银行要在管理过程中体现惩处违规的价值观念，必须相应建立制度。
A．有效的合规问责制度B．违规整改制度
C．合规绩效考核制度D．年度绩效考评制度
答案：
A。
（三十四）根据《中国农业银行合规政策》规定，明确了业务部门在履行本业务条线合规风险管理时的制度建设职责，以下表述准确的是：
A．业务部门要适时制订、修改本业务条线的规章制度和流程
B．业务部门只负责修改本业务条线的规章制度和流程
C．统一由内控合规管理部门制订和修改
D．统一由法律事务部门制订和修改
答案：
A。
（三十五）根据《中国农业银行合规政策》，以下概念表述完整的是：
A．合规，是指使农业银行的经营管理活动与规章制度相一致
B．合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致
C．合规，是指使农业银行的经营管理活动与经济活动规律相一致
D．合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律法规相一致
答案：
B。
（三十六）根据《中国农业银行合规政策》规定，以下表述正确的是：
A．农业银行行长对全行经营活动的合规性负最终责任
B．农业银行股东大会对全行经营活动的合规性负最终责任
C．农业银行经营决策机构对全行经营活动的合规性负最终责任
答案：
C
（三十七）合规文化建设的三个抓手是。
Ａ.全员参与、打造平台、机制保障
B.全员参与、自上而下、机制保障
C.全员参与、自上而下、机制保障
答案:
A。
（三十八）员工应有合规创造价值的意识，注意把握合规要求，必要时应主动向部门寻求支持。
A、保卫部门B、监察部门
C、合规管理部门D、风险管理部门
答案：
Ｃ。
（三十九）项行长2010年内控合规工作会议讲话指出，要建设内部控制体系的３大体系是指。
Ａ．内控制度体系、风险防控体系和内控监督体系
Ｂ．内控制度体系、质量控制体系和内控监督体系
Ｃ．内控制度体系、质量控制体系和制度保障体系
答案：
Ｂ。
（四十）《中国农业银行2010年—2012年合规文化建设规划》明确了合规文化建设分阶段实施目标是：
Ａ．三年打基础，五年见成效，八年深发展
Ｂ．一年打基础，二年上台阶，三年见成效
Ｃ．二年打基础，三年上台阶，五年见成效
答案：
Ｂ。
（四十一）《中国农业银行2010年—2012年合规文化建设规划》提出的“合规文化推广根植年”，是合规文化建设阶段的主题。
Ａ、第一阶段
Ｂ、第二阶段
Ｃ、第三阶段
答案：
Ｂ。
（四十二）《中国农业银行2010年—2012年合规文化建设规划》提出的“推进形成合规文化建设长效机制”是合规文化建设的规定动作。
Ａ、基础建设年
Ｂ．推广根植年
Ｃ．巩固提升年
答案：
Ｃ。
（四十三）农业银行应建立合规管理部门与部门在合规管理方面的协作机制？
A、人力资源管理部门B、风险管理部门
C、保卫部门D、监察部门
答案：
Ｂ。
（四十四）以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？
（）
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网
答案：
Ｄ。
（四十五）根据《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》要求，下列哪个选项不是内部控制应遵循的原则？
（）
Ａ、全面性原则。
Ｂ、重要性原则。
Ｃ、适应性原则。
Ｄ、客观性原则
答案：
Ｄ。
（四十六）下列选项中哪个不属于《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》要求的内部控制要素？
（）
Ａ、内控环境
Ｂ、风险评估
Ｃ、业务拓展
Ｄ、内部监督
答案：
Ｃ。
（四十七）负责监督全行的内部控制，检查和评估本行核心业务及相关规定、重大经营活动的合规性的机构是。
A、董事会审计委员会
B、董事会风险管理委员会
C、董事会内部监督委员会
答案：
A。
（四十八）《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》规定，对信贷、资金交易、理财等风险相对集中的业务、产品以及核心生产系统每年至少进行次风险评估。
A、二次
B、一次
C、四次
答案：
B。
（四十九）《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》提出，建立会计信息监控系统的目的在于。
A、实现会计结算联网操作，提高会计核算工作效率
B、对会计交易进行全程监控，识别重大、异常、可疑的交易，及时提示和预警高风险事项。
C、对特定交易进行有效监督，防止重大差错。
答案：
B。
（五十）按照《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》的规定，下列哪个措施不属于财产保护控制措施？
（）
A、财产记录
B、实物托管
C、定期盘点
D、账实核对
答案：
B。
（五十一）《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》指出，“授信控制要明确建立统一的授信操作规范，明确受理、调查（评估）、审查（审议）、审批（报备）、实施等各个环节的工作标准和尽职要求。
”以上这段话遗漏了哪个重要环节？
（）
A、信贷业务发生后管理
B、不良资产管理
C、贷款发放
答案：
A。
（五十二）建立有效的财务审查制度，应在高级管理层下设机构对重大财务事项的必要性和合理性进行审查。
A、内部监督委员会
B、资产负债管理委员会
C、财务审查委员会
答案：
C。
（五十三）客户提供的开户资料不实，属于。
A、资金业务控制
B、柜面业务控制
C、财务会计控制
答案：
B。
（五十四）下列项目不属于安全保卫控制范畴。
A、制订防暴预案
B、制定系统运行突发事件应急预案
C、建立联防制度
答案：
B。
（五十五）按照《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定（试行）》规定，内部控制评价应遵循的原则不包含下列哪个选项？
（）
A、全面性
B、规范性
C、重要性
D、客观性
答案：
B。
（五十六）按照《关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》，（）部门不属于内控管理“三道防线”中的第三道防线。
A、内部审计
B、内控合规管理部门
C、监察
D、安全保卫
答案：
B。
（五十七）《关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》要求把尽职监督管理纳入内控评价体系，项目不属于尽职监督管理评价内容。
A、内控合规管理控制评价
B、内控制度执行评价
C、监察监督控制评价
D、问题整改控制评价
答案：
B。
（五十八）按照内容所涉及的范围和由高到低的效力层次，规章制度依次划分为。
A、操作规程与实施细则类、管理办法与规定类、基本制度与政策类。
B、管理办法与规定类、基本制度与政策类、操作规程与实施细则类。
C、基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规程与实施细则类。
答案：
C。
（五十九）按照《中国农业银行股份有限公司规章制度管理基本规范》规定，以下选项中对“实施细则”概念表述正确的是：
（）
A、实施细则是主要对全行重要经营管理行为或重要管理活动作出框架性安排和原则性要求
B、实施细则是为实施基本制度或管理办法等规章制度而制定的具体详细的操作性规定。
C、实施细则是对某一项业务运作流程或管理流程作出操作性和程序性规定
答案：
B。
（六十）以下哪个单位不是中国农业银行股份有限公司的发起设立单位。
（）
A、中华人民共和国财政部
B、中国人民银行
C、中央汇金投资有限责任公司
D、全国社保基金
答案：
B。
（六十一）中国农业银行股份有限公司在国家工商行政管理总局变更登记，换领营业执照的时间为：
A、2010年7月15日
B、2009年1月15日
C、2009年9月1日
答案：
B
（六十二）中国农业银行股份有限公司的注册资本为：
A、260亿元
B、2800亿元
C、2600亿元
答案：
C。
（六十三）银行业内控和案防制度执行年活动的重点机构是。
A、总行机构
B、银行业基层机构（县级及以下机构）
C、非银行金融机构
答案：
B。
（六十四）下列不是合理确定流动资金贷款期限的因素是。
A、客户生产经营周期
B、预期现金流
C、资金成本
答案：
C
（六十五）额度有效期超过一年的可循环流动资金贷款，应按照进行复核。
A、年
B、半年
C、季
D、月
答案：
A
（六十六）根据《中国农业银行项目融资业务管理办法》的规定，按照风险收益匹配原则，综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素，合理确定贷款。
A、期限
B、额度
C、利率
D、担保方式
答案：
C
（六十七）办理项目融资业务的机构应配备具有较强的项目风险识别、评估和管理能力的等人员，对于金额较大、情况较复杂的项目融资业务，应组建专业团队进行评估论证和管理。
A、法律顾问、风险经理
B、客户经理、风险经理
C、财务顾问、风险经理
D、法律顾问、客户经理
答案：
B
（六十八）评估人员应根据项目特点设计科学合理的，通过定量评价与定性分析相结合的方式对项目进行全面评价分析，提出可行的项目融资方案。
A、数学模型
B、评估模型
C、经济模型
D、风险模型
答案：
B
（六十九）农业银行应根据客户偿还能力，，科学约定贷款期限，有效防范县域医院贷款业务的信贷风险。
A、审慎确定贷款利率
B、审慎确定贷款额度
C、审慎确定担保方式
答案：
B
（七十）关于小企业贷款的定期检查频次，对采用全额质押或全额抵押办理的，可适当降低定期检查频率至检查1次。
A、每季度
B、每半年
C、每年
D、每月
答案：
B
（七十一）关于小企业贷款的定期检查频次，对采用保证担保办理的，贷后定期检查频率不低于。
A、每月1次
B、每季1次
C、每半年1次
答案：
B
（七十二）中国农业银行小企业自助可循环贷款管理办法中，自助可循环贷款期限最长不超过年。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
答案：
C
（七十三）调减、冻结和终止（撤销）客户自助可循环贷款额度，由客户部门填写《小企业自助可循环借款额度冻结、调减、撤销通知书》，在个工作日内书面通知借款人。
A、三个
B、五个
C、七个
D、十个
答案：
A
（七十四）借款人已正常使用我行自助可循环贷款以上，在不超过统一授信的额度内，可申请增加自助可循环贷款额度。
A、三个月（含）
B、六个月（含）
C、一年（含）
D、二年（含）
答案：
A
（七十五）按《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，以出售为主的商品房开发项目，贷款期限。
A、一般为2年，最长不超过5年
B、一般为3年，最长不超过5年
C、一般为3年，最长不超过7年
答案：
B
（七十六）按《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，住房建筑面积占项目总建筑面积比例超过的综合用房项目，按住房管理。
A、50%（含）
B、60%（含）
C、70%（含）
答案：
B
（七十七）经营性物业贷款的额度根据物业可用于还贷的确定，同时应综合考虑物业的评估价值，贷款额度最高不超过抵押物评估价值的70%。
A、其他综合还款来源
B、现金流
C、融资情况
答案：
B
（七十八）经营性物业贷款在科目中核算反映。
A、固定资产贷款
B、流动资金贷款
C、房地产开发贷款
答案：
C
（七十九）经营性物业贷款的调查主要包括调查、安全性调查和效益性调查。
A、合法性
B、实用性
C、流动性
答案：
A
（八十）集团客户授信业务风险是指由于对集团客户、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。
A、存量授信
B、余额授信
C、多头授信
答案：
C
（八十一）固定资产贷款发放与支付方式包括和借款人自主支付。
A、借款人受托支付
B、贷款人受托支付
C、第三方委托支付
答案：
B
（八十二）按银监会的要求，对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额小于人民币的，可采取借款人自主支付方式。
A、50万元
B、70万元
C、100万元
D、500万元
答案：
A
（八十三）按照信贷资产风险5级分类的核心定义，次级类：
债务人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法及时、足额偿还信贷资产本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，预计损失在。
A、20%（含以内）
B、30%（含以内）
C、40%（含以内）
D、50%（含以内）
答案：
B
（八十四）风险经理在风险监控中发现风险信号的，应书面通知经营行客户部门进行确认，工作日内由客户经理负责发起人工干预。
A、3个
B、5个
C、7个
D、10个
答案：
B
（八十五）重大关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额以上，或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额占本行资本净额以上的交易。
A、1%5%
B、5%10%
C、1%3%
D、3%5%
答案：
A
（八十六）不良贷款重组根据重组前后是否发生变更分为非债务转移和债务转移两种类型。
A、贷款人
B、借款人
C、担保人
D、债权人
答案：
B
（八十七）重新约期是指对借款期限进行变更，使变更后的借款期限与借款人的和现金流状况相适应。
A、资产负债情况
B、损益情况
C、经营情况
D、生产情况
答案：
C
（八十八）不良贷款重组遇重大情况变化影响重组方案实施或不符合原审批重组方案设定条件的，重组方案制定行应根据实际情况及时调整重组方案，并报原审批行。
A、重新调查
B、审批
C、备案
D、报备
答案：
C
（八十九）接受超出本级行管辖范围押品的，经办行在前，应制定切实可行的风险管控措施，明确管理责任。
A、信用审批
B、信用发放
C、客户提款
D、贷款逾期
答案：
B
（九十）中国农业银行抵（质）押的权属证书应入保管。
A、信贷档案库
B、重要空白凭证库
C、金库
D、保险柜
答案：
B
（九十一）下列押品应采用内部评估方式进行价值评估，无须撰写评估报告的是。
A、金融质押品
B、存货
C、机器设备
D、房地产
答案：
A
（九十二）2010年授信执行工作要点中指出，放款审核人员要认真履行职责，要，严禁擅自突破信用发放条件、越权、逆程序放款等情况的发生。
A、严格用信规模管理
B、严肃用信管理纪律
C、严肃财经纪律
答案：
B
（九十三）2010年授信执行工作要点提出，要强化客户资金监管，监督客户按照合同约定借款用途使用信贷资金，防止资金挪用和之间的不正常交易。
A、集团企业
B、控股企业
C、关联企业
D、母子公司
答案：
C
（九十四）2010年授信执行工作要点指出，要建立押品价值重估机制，依托CMS三期和数据直通车平台，加强对押品价值的。
A、非现场监控
B、现场监控
C、外部监控
D、实时监控
答案：
A
（九十五）2010年授信执行工作要点指出，要加强对保证担保的管理，贷款存续期间各级行客户部门要复测信用等级，确保保证人具有担保资格和代偿能力。
A、定期B、不定期
C、按季D、按月
答案：
A
（九十六）2010年授信执行工作要点指出，要防范担保办理过程中的操作风险，加强、押品变更、押品解押等关键环节的管理，切实防范操作风险。
A、押品登记真实性
B、押品登记合法性
C、权证移交
D、权证保管
答案：
C
（九十七）中国农业银行2010年授信执行工作要点指出，今年人民币贷款到期收回率不低于。
A、96．8%
B、97．8%
C、98．6%
答案：
A
（九十八）中国农业银行
升级会员 