平安银行运营业务考试.docx
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平安银行运营业务考试
平安银行运营业务考试
[判断题]
1、人的一生罹患重大疾病的概率高达90%（）
参考答案：
错
[判断题]
2、平安银行客户权益围绕“金融+健康”客户服务理念，从客户提升、留存、挽回角度，为一线经营团队提供行之有效的权益工具。
（）
参考答案：
对
[判断题]
3、网点可以借活动组织的事前、事中、事后各环节提供银行人员活动量抓手，进一步了解客户（）
参考答案：
对
[判断题]
4、反复的角色扮演能够降低学员实际销售失败的风险；通过回馈让学员进步更快。
（）
参考答案：
对
[判断题]
5、支行人员盘点的主旨是专业的人做专业的事（）
参考答案：
对
[判断题]
6、总行每日提供市场热点资讯，并通过平安观点进行市场分析和预判，并挑选适应市场风格的基金产品进行推送。
（）
参考答案：
对
[判断题]
7、网点每季/每月需要提前规划活动计划，可以以节日为主题贯穿策划，也可以以市场策略/产说会为主题贯穿策划，保持活动举办频度。
（）
参考答案：
对
[判断题]
8、保险销售对陌生客户约访意义是为了充分提高资源利用率，挖掘存量客户。
（）
参考答案：
对
[判断题]
9、客户经营长期目标是以AUM提升为主要目标，以核心产品为中心的销售。
（）
参考答案：
对
[判断题]
10、产品到期承接是增强客户熟悉度、引入新资金的关键接触点，同时在产品到期承服务中可引导客户多元化配置产品，增强粘度提高综合收益。
到期承接成功与否，与AUM、客户增长/流失关系密切。
（）
参考答案：
对
[判断题]
11、网点活动应该以客户体验为辅，销售为主。
（）
参考答案：
错
[判断题]
12、支行人员盘逻辑目的需要了解每个员工擅长的专业领域、经营客群等方面，根据擅长领域针对性安排工作。
（）
参考答案：
对
[判断题]
13、年度考核指标KPI与半年考核指标KPI不相同，因其目标值为年度总目标值。
（）
参考答案：
错
[判断题]
14、基金定投由于门揽较低，不适合高端贵宾客户采用。
（）
参考答案：
错
[判断题]
15、晨会上如遇问题，出于时间考虑不建议在现场深入讨论并当场解决问题。
（）
参考答案：
对
[判断题]
16、在晨会的形式上要善于运用业绩看板和管理看板，可使用行员A工具（手机/PAD版）辅助。
（）
参考答案：
对
[判断题]
17、网点人员通过各渠道获取客户KYC信息后，要从过去、现在、未来，资产、生活两大方面进行梳理。
（）
参考答案：
对
[判断题]
18、除活期流动资产外，产品承接是AUM、财客流失主因。
（）
参考答案：
对
[判断题]
19、保险销售致电内容要点：
迅速站在准客户的立场上；重点陈述活动对客户的利益所在。
（）
参考答案：
对
[判断题]
20、0岁及以上客户不可购买五级风险的公募基金。
（）
参考答案：
对
[判断题]
21、人生阶段处于单身期时，应该重点关注养老和重疾保险的补充。
（）
参考答案：
错
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[判断题]
22、销售管理实际上就是为了达成目标，而规划具体的围绕目标达成的执行动作，这些动作统称为活动量，不断的对比实际达成情况与目标的差距，进而调整或新增活动量的管理。
（）
参考答案：
对
[单项选择题]
23、玺越人生成人版的投保年龄是（）。
A.18—60周岁
B.18—65周岁
C.25—60周岁
D.25—65周岁
参考答案：
B
[单项选择题]
24、对客户标签与商机描述准确的是（）。
A.标签就是商机，流程一致
B.商机是对客户属性的一个认定
C.标签是一个可以跟进与追踪的指标
D.标签可以筛选根据客户筛选个性化客群，并针对个性化客群生成指定类型商机下发，支持商机追踪和跟进。
参考答案：
D
[单项选择题]
25、基金销售可以在营销队伍建设中的贡献为（）。
A.通过基金销售，便于队伍贴近市场，有利于专业提升
B.通过对存量基金客户的日常净值跟踪，建立更多的联络机会和营销机会
C.通过基金销售提升中收，从而提升销售队伍收入
D.以上皆有
参考答案：
D
[单项选择题]
26、新客户进店首要任务是（）。
A.—户六幵
B.给客户倒茶
C.销售理财产品
D.卖保险
参考答案：
A
[单项选择题]
27、不属于多元获客渠道的是（（）。
A.同业获客
B.渠道获客
C.互联网获客
D.以上都是
参考答案：
D
[单项选择题]
28、以下哪项是正确的支行长目标分解思路（）。
A.根据员工的预期收入，结合基本法倒推得到员工个人目标
B.根据支行目标平均分配至个人
C.分解总任务至个团队，再由各业务团队长将目标分解到个人
D.综合考虑过往达成情况，分行业务重心、支行短期节奏，以及员工个体的因素，进行统筹考虑进行拆分。
形成具体的任务数字，并布置规划出达成数字的具体活动量计划。
参考答案：
D
[单项选择题]
29、晨会主持者是哪个岗位？
（）。
A.支行长或厅堂主管
B.内控主任
C.理财经理
D.柜员
参考答案：
A
[单项选择题]
30、活动计划的制定频率多久为宜？
（）。
A.年度
B.季度
C.月度
D.每周
参考答案：
C
[单项选择题]
31、跨分行管户调整依据一般为（）。
A.客户意愿&调出行分行意愿
B.客户意愿&调入行分行意愿
C.客户意愿&调入申请人实际贡献度
D.总行审批
参考答案：
C
[单项选择题]
32、“客户矩阵”将客户分为（）层？
A.三层
B.四层
C.二层
D.五层
参考答案：
A
[单项选择题]
33、保险销售中心得分享法的好处不包括（）。
A.能够通过标杆的分享相互激励士气，建立对所^学技能在实践运中用产生实际成效的信心；
B.通过反复演练，提升销售实战水平
C.通过别人的分享也能够让中学员学到好的经验0与做法；
D.心得分享还可以借助主持人的专业提升分享的品质
参考答案：
B
[单项选择题]
34、草帽图收入线是多少岁-多少岁（）。
A.25-60
B.18-60
C.25-65
D.18-65
参考答案：
A
[单项选择题]
35、推荐人代发预约后，预约申请的有效期是：
（）。
A.30天
B.60天
C.90天
D.半年
参考答案：
D
[单项选择题]
36、权益赠送的万里通积分有效期是（）。
A.1年
B.2年
C.永久有效
D.赠送之日起至次年底
参考答案：
B
[单项选择题]
37、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？
（）。
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.流通不受限的证券
参考答案：
D
[单项选择题]
38、以下关于理财质押产品的表述，错误的是：
（）。
A.理财T日到期，系统T+2日自动将理财用于归还^货款，剩余资金客户可在T+2日使用
B.保本型理财质押率最高9成，非保本型理财质押率最高7成
C.按日计息，提前归还部分不再计息，仅收取本金1%的手续费
D.货款额度范围1万-600万
参考答案：
C
[单项选择题]
39、近3个月月日均资产均<5万且未管户的银行存量客户是哪一种客户类型？
（）。
A.新客户
B.活跃各户
C.纯互联网账户客户
D.银行待激活客户
参考答案：
D
[单项选择题]
40、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。
A.认购费用=认购金额-净认购金额
B.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
C.净认购金额=认购金额-认购金额+认购费率
D.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）
参考答案：
A
[单项选择题]
41、线上学习工具中，在知鸟设立了保险学习专区，这个专区的名称为（）。
A.保险学堂
B.保险学院
C.FPM图书馆
D.我爱保险
参考答案：
C
[单项选择题]
42、获MGM激励的客户类型不包括：
（）。
A.新客户
B.待激活客户
C.活跃客户
D.综拓准客户
参考答案：
D
[多项选择题]
43、分行代发渠道经理团队的主要职能是（）。
A.获客
B.推动
C.承接
D.经营
参考答案：
B,C
[多项选择题]
44、点击手机银行注册，底部弹出注册选项，可以选择（）。
A.注册信用卡
B.注册—账通
C.注册互联网账户
D.注册二类户
E.注册网银
参考答案：
C,E
[多项选择题]
45、资产配置有助于（）。
A.降低投资风险
B.投资目标达成
C.资产稳定增值
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
46、我们为什么要销售保险（）。
A.客户粘度高
B.刚性配置需求
C.客户需要全酬风险管理
D.我们要帮助客户全面地认知，不仅要关注投资风险，也要关注人身风险
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
47、晨会的目标？
（）。
A.提振士气
B.学习当日市场资讯
C.简要检视前日业绩及工作追踪
D.简述当日體计划与应注意事项
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
48、电话销售准备中提问准备包括哪些（）内容。
A.想清楚此通电话的目的，根据客户情况准备好开场白和问题；
B.充分地了解准客户的背景（区域、习惯）；
C.约访流程及所说内容的准备，常见异议处理问题的准备；
D.与客户通话中重要信息记录表的准备。
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
49、网点客户盘点的三大内容？
（）。
A.周边客群的盘点
B.存量客户的盘点
C.私行中心客户的盘点
D.支行团队的盘点
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
50、目前在口袋APP上为客户提供的基金定投工具或资讯有（）。
A.定投专区频道
B.定投学堂
C.定投计算器
D.定投周周谈
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
51、客户盘点后建议从哪几个方面归纳主力客户特点有（）。
A.客户资产量
B.产品分布
C.年龄分布
D.职业类型
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
52、网点沙龙活动举办的目的有哪些？
（）。
A.提升客户忠诚度、借活动进一步了解客户、建立客户关系
B.提升S牌认知度、醋客户服务体验
C.通过客户MGM，获取新客户
D.挖掘客户的需求潜力、直接拉动产品销量、提升客户资产
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
53、客户视图包含哪些信息（）。
A.基础信息
B.待跟进事项
C.资金变动
D.产品持仓
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
54、网点应如何进行活动计划安排？
（）。
A.根据销售目标制定
B.根据节假节气制定
C.根据客群特征制定
D.根据客户需求制定
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
55、在微型沙龙举办环节中，一般不涉及到哪些流程？
（）。
A.主持人引言
B.行长致辞
C.讲师进行课程
D.主持人总结/催单
参考答案：
B,C
[判断题]
56、已安装手机证书的老板APP客户更换设备或者卸载APP后需要重新安装证书。
参考答案：
对
[判断题]
57、ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主动管理型基金
参考答案：
错
[判断题]
58、H5产品聚合页主要解决状客场景罪offer吸引，客户对银行感知度低，导致offer吸引下获取的客户后续经营难度大，成本高的问题
参考答案：
对
[单项选择题]
59、厅堂主管每日需进行不低于（）次的现场巡检，确保厅堂现场的服务质量及营销进度，及时进行现场的调度及人员工作安排。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：
B
[单项选择题]
60、以下不是平安银行“优选基金”特点的为（）。
A.由平安银行总行联合平安证券证券基金评价与顾问团队及基金公司研究团队打造
B.通过独创的“Masters"选基模型，以量化指标筛选，结合实地调研分析，为投资者提供优质专业的基金理财方案和建议
C.优选基金通常具有长期、稳定的良好投资业绩
D.优选基金每周根据市场变化情况更新
参考答案：
D
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