理财业务知识竞赛题库单选测试题含答案.docx
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理财业务知识竞赛题库单选测试题含答案
理财业务知识竞赛题库-单选测试题含答案
二、单选
1、客户于周五下午5点购买10万元时时付，将于确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。
（）[单选题]*
A.周日
B.周五
C.周六
D.周二（正确答案）
2、客户于周六上午8点购买10万元时时付・将于确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。
（）[单选题]*
A.周日
B.周
C.周六
D.周二（正确答案）
3、“金钥匙・安心快线・时时付”产品对所有客户总实时赎回额度进行上限管理，当客户实时赎回超过总实时赎回额度上限时，客户（）[单选题]
A.无法提交预约赎回申请
B.可以提交实时赎回申请
C.可以提交预约赎回申请
D.无法提交申购申请
4、客户6月3日上午购买时时付产品10000元，6月5日公布的产品6月4日七日年化收益率为3.65％，万份收益为0.9000则6月5日中午客户获得分配收益为份（6月3日-5日为工作日）。
（A）
A.0.9
B.3.65
C.1（正确答案）
D.0
5、时付理财产品单一客户每日实时赎回笔数上限为。
（）[单选题]*
A.10
B.20
C.50
D.30（正确答案）
6、安心定开理财产品进入开放期，申购及赎回时间是开放期起始日至开放期结束日（）[单选题]*
A.0:
00,16:
00
B.1:
00,15:
00
C.0:
00，15:
00
D.1:
00,16:
00（正确答案）
7、安心定开理财产品面向的客户群体是。
（）[单选题]*
A.仅对私
B.对公对私（不包含金融机构同业客户）（正确答案）
C.仅对公
D.以上都不对
8、时时付理财产品面向的客户群体是。
（）[单选题]*
A.对公
B.对私（正确答案）
C.对公、对私
D.同业客户
9、安心定开理财产品目前己有的期限包括。
（）[单选题]*
A.每月开放、每季开放
B.半年开放、每年开放、两年开放等（正确答案）
C.半月开放、每月开放
D.五年开放、十年开放
10、客户于周四下午4点购买10万元时时付，将于（）确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。
[单选题]*
A.周五
B.周六
C.周日
D.周一（正确答案）
13、《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行可以通过____对具体理财产品进行宣传。
（）[单选题]*
A.电视
B.电台
C.本行渠道（含营业网点和电子渠道）（正确答案）
D.互联网
14、安心定开产品的预约赎回时段是（）[单选题]*
A.随时（正确答案）
B.开放日前十个工作日内
C.不可预约赎回
开放日前十个自然日内
15、《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，超过未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签名确认;未进行评估的，商业银行不得再次向其销售理财产品。
（）[单选题]*
A.一年（正确答案）
B.两年
C.半年
D.三年
16、根据说明书的约定，投资者提交安心定开产品的预约申购申请后，在进行清算。
（）（应该选A）[单选题]*
A.接下来的开放期最后一日
B.下一个开放期结束后一日
C.当日（正确答案）
D.下一个开放期开始前一日
17、安心定开产品使用推余成本法估值，持有资产组合的久期不得长于封闭期的（）[单选题]*
A.1.5倍（正确答案）
B.2倍
C.1倍
D.3倍
19、根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取半月产品的开放期为（）[单选题]*
A.每月6日和21日，遇节假日顺延（正确答案）
B.每月8日和21日，遇节假日顺延
C.每月4日和21日，遇节假日顺延
D.每月9日和21日，遇节假日顺延
20.客户于周二下午16点预约赎回10万时时付产品，赎回资金什么时候到账?
（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）（）[单选题]*
A.周四凌晨
B.周三凌晨（正确答案）
C.周二日终
D.实时到账
21、客户王先生现持有安心得利34天理财产品，按照目前的业务规则，产品到期可以对接的新产品为?
（）[单选题]*
A.本利丰34天产品
B.安心62天产品
C.本利丰步步高开放式产品
D.安心得利34天产品（正确答案）
22、个人客户理财产品到期对接的办理渠道不包括哪个?
（）[单选题]*
A.个人网银
B.掌银渠道
C.柜面
D.电话银行（正确答案）
25、固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于—（）[单选题]*
A90%
B80%（正确答案）
C70%
D60%
30.2018年12月12日我行___产品荣获由投资时报颁发的“金禧奖·2018最佳银行理财产品奖”（）[单选题]*
A.灵动
B.灵珑
C.安心定开
D.时时付（正确答案）
32.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在每个开放日结束后____内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格、在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。
（）[单选题]*
A.5日
B.3日
C.2日（正确答案）
D.1日
33.我行“安心·灵动”系列半开放式产品封闭期不包括哪个?
（）[单选题]*
A.75天
B.45天
C.20天
D.90天（正确答案）
34.对于“金钥匙·安心快线·时时付”产品，客户选择按指定份额部分赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将（）[单选题]*
A.不分配给客户
B.以产品单位净值增长体现
C.结转为客户理财交易账户中的产品份额（正确答案）
D.以现金形式分配至购买账户
35.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少___向投资者提供其所持有的理财产品账单，账单内容包括但不限于投资者持有的理财产品份额、认购金额、份额净值、份额累计净值、资产净值、收益情况、投资者理财交易账户发生的交易明细记录等信息。
（）[单选题]*
A.每季度
B.每月（正确答案）
C.每周
D.每日
37.我行时时付、安心定开、灵珑公募净值型等新规净值型理财产品均属于____产品。
（）[单选题]*
A.权益类
B.固定收益类（正确答案）
C.保本保证收益类
D.混合类
38.《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》中提到，过渡期内，对于封闭期在____以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的____倍。
（）[单选题]*
A.半年，1.5（正确答案）
B.半年，2
C.3个月，1.5
D.3个月，2
39.以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有____。
（）[单选题]*
A.金融机构同业客户可以购买
B.业绩比较基准构成收益承诺
C.是非保本浮动收益型产品（正确答案）
D.仅面向合格投资者发行
40.投资者可于“安心·每年开放”第5期（新春专享）开放日期15个自然日内预约申购，对于其余安心定开产品，投资者可于开放日前____个自然日内预约申购。
（）[单选题]*
A.40
B.30
C.20
D.10（正确答案）
41.以下关于安心定开的描述哪项是正确的?
（）[单选题]*
A.是低风险的净值型理财产品
B.对公客户支持电子渠道预约申购及预约赎回
C.销售对象包含金融机构同业客户
D.产品类型为固定收益类（正确答案）
42.根据产品说明书约定，目前我行发行的进取定开理财产品面向的客户群体是____。
（）[单选题]*
A.对公对私（正确答案）
B.仅对私
C.仅对公
D.以上都不对
43.安心定开产品在收取约定的费用后，超出业绩基准的收益_____。
（）[单选题]*
A.均归产品管理人所有
B.均归客户所有（正确答案）
C.由产品管理人自行分配
D.由产品管理人与客户另行约定分配
44.安心定开产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产_____。
（）[单选题]*
A.终止日不得晚于最近一次开放日（正确答案）
B.剩余期限不得长于1.5年
C.剩余期限不得长于1年
D.剩余期限不得长于6个月
资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。
45.灵珑公募净值型理财产品资金到账日为____。
（）[单选题]*
A.产品到期日后一周内
B.产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日（正确答案）
C.产品到期日次日
D.产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）
46.在安心定开产品的预约申购和申购阶段，对客户展示的上期参考收益类是指_____。
（）[单选题]*
A.业绩基准
B.七日年化收益类
C.当前投资周期截至预约申购首日前两个工作日的年化收益率（正确答案）
D.当前投资周期截至开放期首日的年化收益率
47.进取每年第2期定开产品将于_____结束之日起15个工作日内及每个_____结束后2各工作日内对产品净值进行披露。
（）[单选题]*
A.每季度;工作日
B.每半年;开放日
C.每季度;开放日（正确答案）
D.每月;每日
48.客户于周四上午购买时时付产品，首次理财收益什么时候分配到客户账户?
（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）（）[单选题]*
A.下周一（正确答案）
B.周六
C.下周二
D.周五
49.客户于周一购买4万元时时付产品，周六下午16点全部实时赎回，该部分产品份额收益计算截止至那天?
（）[单选题]*
A.周日
B.周六（正确答案）
C.下周一
D.周五
50.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售，专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行（）。
[单选题]*
A签字画押
B录音
C录视频
D录音录像（正确答案）
52.安心定开产品的杠杆水平不超过。
（）[单选题]*
A.120%
B.140%（正确答案）
C.100%
D.160%
53.我行于2018年10月1日将部分理财产品销售金额将至元。
（）[单选题]*
A.50000
B.10000（正确答案）
C.100000
D.1000
56.以下不能购买灵珑公募净值型理财产品的客群是。
（）[单选题]*
A.实体企业
B.党政机关
C.普通个人
D.金融同业（正确答案）
57.根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权力。
[单选题]*
A.12
B.24（正确答案）
C.6
D.48
58.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
[单选题]*
A.60
B.90（正确答案）
C.30
D.120
59.时时付理财产品风险等级为。
（）[单选题]*
A.中低
B.中
C.低（正确答案）
D.中高
60.客户于周四下午2点购买10万元时时付，将于确认份额。
（）A.周六[单选题]*
B.周日
C.周五（正确答案）
D.周一
61.客户于周三下午2点购买10万元时时付，将于确认份额。
（）[单选题]*
A.周五
B.周六
C.周四（正确答案）
D.周日
62.安心定开属于我行哪个品牌系列旗下产品?
（）[单选题]*
A.安心得利（正确答案）
B.进取增利
C.安心快线
D.安心灵珑
63.根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行发行公募理财产品，单一投资者销售起点金额不得低于?
（）[单选题]*
A.10万元
B.1万元（正确答案）
C.5万元
D.30万元
65.安心快线天天利滚利第2期开放式产品风险等级为。
（）[单选题]*
A.中高风险
B.中等风险
C.低风险
D.中低风险（正确答案）
66.安心灵珑白金客户专属款理财产品的销售对象.（）[单选题]*
A.财富级客户（正确答案）
B.理财级客户
C.私行级客户
D.不特定个人客户
67.私行顶级客户专享理财产品的销售起点为元。
（）[单选题]*
A.1000万（正确答案）
B.500万
C.1亿
D.100万
68.中国农业银行发行的安心定开产品起点金额是元，并按元的整数倍递增。
（）[单选题]*
A.10000;10000
B.1000;1000
C.10000;1000（正确答案）
D.1;1
70.灵珑公募净值型理财产品披露的单位净值保留位小数。
A[单选题]*
A.6（正确答案）
B.8
C.4
D.2
8、客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日。
（）[单选题]*
A.19:
00
B.20:
00
C.18:
00（正确答案）
D.17:
00
73.安心定开理财产品目前已有的期限包括（）。
[单选题]*
A、每月开放、每季开放。
B、半年开放、每年开放、两年开放等（正确答案）
C、半月开放、每月开放
D、五年开放、十年开放
76安心定开理财产品的申购份额确认/赎回资金到账规则是（）[单选题]*
A、T+1确认份额，T+0到账
B、T+0确认份额，正常情况T+1到账，最晚不晚于T+2到账
C、T+1确认份额，正常情况T+1到账，最晚不晚于T+2到账（正确答案）
D、T+0确认份额，T+0到账
81.安心定开产品使用的申购及赎回清算价为（）[单选题]*
A、开放期结束后一日的产品单位净值
B、开放期最后一日的产品单位净值（正确答案）
C、开放期开始前一日的产品单位净值
D、1
83.安心定开产品使用摊余成本法估值，持有资产组合的久期不得长于封闭期的（）。
[单选题]*
A、1.5倍（正确答案）
B、2倍
C、1倍
D、3倍
84.客户于周五下午2点购买10万元时时付，将于（）确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）[单选题]*
A、周日
B、周一（正确答案）
C、周六
D、周二
85.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，安心定开产品属于（）。
[单选题]*
A现金管理类产品
B既不是开放式产品也不是封闭式产品
C封闭式产品
D开放式产品（正确答案）
87.根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取每季定开产品适合的投资客户群风险承受能力为（）。
[单选题]*
A、谨慎型、稳健型、进取型和激进型
B、稳健型、进取型和激进型
C、保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型
D、进取型和激进型（正确答案）
88.根据产品说明书约定，截止2019年6月，我行发行的进取每年第2期产品的开放期为（）。
[单选题]*
A、每年5月20日1:
00至16:
00，遇节假日顺延
B、每年5月20日1:
00至18:
00，遇节假日不顺延
C、每年5月20日1:
00至16:
00，遇节假日不顺延（正确答案）
D、每年5月20日1:
00至18:
00，遇节假日顺延
89.自2019年3月30日起，我行的“金钥匙·安心快线·时时付”产品的实时赎回规则为:
在工作日0:
00-15:
00单一客户可赎回额度为（）万元（含）;其他时间单一客户可赎回额度为（B）万元（含）。
[单选题]*
A、50;10
B、100;5（正确答案）
C、50;5
D、100;10
90.根据产品说明书约定，截止2019年6月，我行发行的进取每季第2期产品的开放期为（）。
[单选题]*
A、每年1、4、7、10月的9日，遇节假日不顺延
B、每年1、4、7、10月的8日起两个工作日，遇节假日不顺延
C、每年1、4、7、10月的8日，遇节假日不顺延
D、每年1、4、7、10月的8日起两个工作日，遇节假日顺延（正确答案）
91.根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）[单选题]*
A、一级至四级
B、一级至五级（正确答案）
C、一级至三级
D、一级至六级
94.安心灵珑白金客户专属款理财产品的销售对象是（）[单选题]*
A、理财级客户
B、财富级客户（正确答案）
C、不特定个人客户
D、私行级客户
95.针对合格投资者销售的固定收益类私募产品销售起点金额不低于（）万元。
[单选题]*
A、20
B、30（正确答案）
C、10
D、40
96.安心灵珑金卡客户专属款理财产品的销售对象是（）[单选题]*
A、理财级客户（正确答案）
B、财富级客户
C、不特定个人客户
D、私行级客户
97.私募产品应向___通过____方式发行。
（）[单选题]*
A.不特定社会公众，公开
B.不特定社会公众，非公开
C.合格投资者，公开
D.合格投资者，非公开（正确答案）
98.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，主管业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有法人地位的____开展资产管理业务，强化法人风险隔离，暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部门开展业务。
（）[单选题]*
A.基金子公司
B.资产管理子公司（正确答案）
C.商业银行
D.资产管理部
99.时时付理财产品秉承“风险自担，收益尽享”原则，在扣除管理费、托管费等产品说明书中明示的费用后，收益均归___所有。
（）[单选题]*
A.客户（正确答案）
B.分行
C.银行
D.国家
100.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少___向投资者披露产品净值和其他重要信息。
（）[单选题]*
A.每季度（正确答案）
B.每月
C.每天
D.每周
101.2018年12月12日我行___产品荣获由投资时颁发的“金禧奖·2018最佳银行理财产品奖”（）[单选题]*
A.灵动
B.灵珑
C.安心定开
D.时时付（正确答案）
119.中国农业银行面向个人客户和私行客户发行的灵珑公募净值型理财产品的销售起点金额分别是（）。
（）[单选题]*
A.1万元，100万元（正确答案）
B.1万元，10万元
C.5万元，100万元
D.5万元，10万元
120.中国农业银行发行的安心定开产品的起点金额是（）元，并按（）元的整数倍递增。
[单选题]*
A.10000;1000（正确答案）
B.10000;10000
C.1000;1000
D.1;1
122.根据说明书的约定，投资者提交安心定开产品的预约申请后，在（）进行清算。
[单选题]*
A.下一个开放期开始前一日
B.下一个开放期结束后一日
C.接下来的开放期最后一日（正确答案）
D.当日
123.假设投资者持有安心定开产品10000份，并于6月28日提交预约赎回，对应开放日为7月15日，赎回资金到帐日为7月16日。
已知该安心定开产品6月28日净值为1.01,7月15日净值为1.02,7月16日净值为1.03，客户赎回到账资金为（）。
[单选题]*
A.以上全不对
B.10300
C.10200（正确答案）
D.10100
124.客户于周六下午14点预约赎回10万时时付，赎回资金什么时候到账?
（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。
（）[单选题]*
A.下周二
B.下周一
C.周日
D.周六
126.客户7月9日上午购买时时付产品100000元，7月11日中午12点公布的7月10日产品万分收益为0.61，则7月11日中午客户获得分配收益为（C）份（7月9日-11日为工作日）。
A.12.2
B.0（正确答案）
C.6.1
D.0.61
127.客户于下周二下午16点预约赎回10万元时时付产品，赎回资金什么时候到账?
（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。
（）[单选题]*
A.周四凌晨
B.周三凌晨（正确答案）
C.周二日终
D.实时到账
128.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确定期报告、临时报告、重大事项公告、投资风险披露要求以及具体内容、格式。
在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息;开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少（）披露一次。
[单选题]*
A.每季度
B.每月
C.每天
D.每周（正确答案）
129.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，公募产品面向（）公开发行。
公开发行的认定标准依照《中国人民共和国证券法》执行。
[单选题]*
A.专业投资者
B.合规投资者
C.不特定社会公众（正确答案）
D.大众投资者
130.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承若（）。
[单选题]*
A.浮动收益
B.非保本
C.非保本浮动收益
D.保本保收益（正确答案）
131.根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取每季定开产品适合的投资客群风险承受能力为（）。
[单选题]*
A.进取型和激进型（正确答案）
B.稳健型、进取型和激进型
C.谨慎型、稳健型、进取型和激进型
D.保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型
132.“安心.半年开放”第1-6期理财产品风险等级为（）[单选题]*
A.中高
B.中
C.中低（正确答案）
D.低
133.商业银行对超过（）岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
[单选题]*
A.65（正确答案）
B.60
C.55
D.50
134.过渡期为本意见（《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》）发布之日起至（）[单选题]*
A.2022年底
B.2021年底
C.2020年底（正确答案）
D.2019年底
135.针对个人，合格投资者需要符合下列条件，具有（）以上投资经历，且满足以下条件之一:
家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。
[单选题]*
A2年（正确答案）
B5年
C1年
D半年
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