外聘专家与外聘律师管理.docx
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外聘专家与外聘律师管理
外聘专家治理
聘请行外专家到场项目的评审事情是为了充实利用社会专家资源推进开发银行项目评审事情的社会化、民主化和科学化，提高贷款评审质量，有效防备贷款风险。
开发银行聘请的行外专家包罗外聘行业技能专家、外聘管帐师事务所、外聘律师三类。
外聘专家应综合考虑其声誉、资历和事情业绩。
主要任职条件：
▲具有较高的小我私家素质、较强的责任心和良好的职业道德，公平廉洁，身体康健，能够到场开发银行项目评审事情。
▲具备较高的专业理论水平，富厚的专业知识和实践经验，有较好的事情业绩，熟悉本专业现状和生长趋势，熟悉相关的执法法例，在所在行业有一定的知名度。
第一节外聘专家的分类与治理
一、外聘行业技能专家，对项目的技能真实性和市场风险进行阐发和评价，由总行业务生长局归口治理。
二、外聘管帐师事务所，对借款人和包管人的财务管帐真实性进行阐发和评价，由总行信用治理局归口治理。
三、外聘律师，对项目的执法合规性进行阐发和评价，由总行执法事务局归口治理。
四、治理部分的职责
（一）卖力创建专家库
（二）卖力外聘专家的范例治理
（三）卖力外聘专家的事情质量认定及考核
（四）卖力外聘专家的报酬发放。
第二节外聘行业技能专家
一、事情职责
外聘行业技能专家凭据评审部分需要和评审事情实际情况，到场贷款评审事情。
重点是对贷款项目的产物市场、总投资及工艺技能等方面做出独立的阐发、判断，提出项目存在的风险及防备步伐，并凭据要求提交明确的专家独立意见，实时提交评审部分。
二、行业技能专家独立意见的内容要求
（一）根本内容
外聘行业技能专家凭据项目所处的差异行业，阐发的内容及方法也有所差异。
行业技能专家对项目的技能可行性、经济公道性、市场风险提出明确的书面意见（见附件4-3-1《外聘行业专家独立意见格式》），主要内容：
1、对项目的生产工艺及流程、原质料来源等工艺技能的公道性、真实性及可靠性进行审核；并凭据项目的具体情况，审核投资及概算有无突出的问题。
2、对贷款项目的市场前景（销售量、代价等）进行阐发、判断，并以此对产物的销售额进行预测。
3、对项目主要产物最近几年来（3-8年）市场供求变革、销量和代价颠簸的市场风险进行定量阐发、判断，并以此为依据对实现预测的销量、代价的不确定性风险作出分级判断（低风险、中风险、高风险）。
4、在成天职析的底子上，对产物的市场竞争力进行阐发，提出项目的竞争优势及不敷。
5、对发明的其它问题进行阐发说明。
（二）差异化政策
1、差异化的行业
对风险较低且银行间竞争猛烈的行业，在满足下述条件的前提下，专家独立意见可适当简化。
1）电网、铁路、电信、石油、石化行业等优质行业，每年初由业务生长局会同各评审局组织召开专家咨询会，对行业的技能情况、行业生长、市场前景等问题会合咨询。
由相关评审局卖力归纳整理差异行业专家的意见，形成专家综合意见（一年内有效）。
电网、铁路项目在评审、审议时均可运用此专家意见。
电信、石油、石化行业项目在评审、审议时除“市场前景”使用一个季度复核一次的意见外，其他仍接纳专家综合意见。
2）公路等区域性竞争行业，由业务生长局会同评审一局组织专家对区域经济生长、市场需求、欠债空间等进行阐发，形成对某一区域某一类项目的专家综合意见。
该类项目在评审、审议时均可运用此专家意见。
具体贷款项目可在专家综合意见的底子上，就某一具体问题进行专题阐发，形成专家增补意见。
3）原城建类行业的项目，由业务生长局会同评审二局组织专家进行专题咨询，阐发相关都会的生长筹划，按供水（含污水）、供热、供气、大众设施、情况掩护等差异行业，提出其供求干系及生长范围，阐发都会财力状况，形成专家综合意见。
具体贷款项目，可在专家综合意见的底子上，就某一问题进行专题阐发，形成专家增补意见。
2、差异化的内容
对以上所列项目逐项阐发时，专家独立意见的内容可按以下要求适当简化。
1）电网项目逐项阐发的内容
● 近3-5年目标电网销售电量的增长情况，阐发目前的网架结构特点及存在的主要问题；
● 阐发预测目标电网未来的销售电量增长情况，及对目标电网的孝敬作用；对220千伏以上以输电为主的电网建立项目，阐发市场需求空间及潮水流向是否公道等；
● 阐发供电环节的电价盈利空间，预测建立项目的现金流量水平。
2）电源项目逐项阐发的内容
● 审核建立项目外部条件（如火电项目的煤源、水源、环保等）的落实情况以及技能装备的先进水平（如机组范围、环保工艺等）；
● 对目标市场近3-5年的市场供求变革情况进行量化阐发，判断市场供需状况及存在的主要问题，结合生长筹划，阐发建立项目未来的市场空间，量化判断市场的消化能力；
● 依据电源结构的特点及电能质量，比拟阐发建立项目未来能包管还本付息的电价的市场竞争力。
3）铁路项目逐项阐发的内容
● 项目在路网结构中的职位；
● 客货运输总量以及运量的生长性、稳定性，项目运量是否面临公路等其他交通方法的竞争分流；
● 运价制订的公道性、可行性，与其他交通方法相比运价处于何种竞争职位（优势/劣势）；
● 项目依靠自身效益可归还贷款的比率；
● 合资铁路除上述内容外，增加审查地方经济生长情况，考察项目所在省区近三年GDP总量及增长性；并审查信用结构搭建是否可笼罩项目风险。
4）电信项目逐项阐发的内容：
● 借款法人业务收入及其组成、增长率；主要业务的用户数量以及增长情况；业务资费的真实性和变更趋势；阐发已往三年情况，并对贷款期内情况进行预测；
● 项目涉及的业务在该地域的生长前景和该企业的市场占有率；
● 项目的建立范围和投资的公道性；
● 该项目所涉及主要技能的公道性和先进性。
5）石油、天然气项目逐项阐发的内容：
● 工艺技能的先进水平及公道性，目前国际、海内的应用情况；
● 市场供求状况及代价走势阐发；
● 对本钱等竞争力因素进行比力，阐发该项目的竞争优势及不敷，天然气代价能否被用户担当。
6）公路项目逐项阐发的内容：
● 项目所在区域近三年GDP增长、人均GDP在全国排名及汽车保有量等情况，以及对未来地方经济生长的预测；
● 通道交通量、与项目平行门路的交通量，通道内各条门路的竞争力阐发及各自分流比例，并注明数据来源；
● 通过对项目贷款期内通道交通量的增长情况及通道内各门路分流比例的阐发预测，得出项目贷款期内项目交通量，与工可进行比力，并以图表体现；
● 凭据目前项目所在区域内的收费尺度，结合项目的实际情况，对收费尺度及项目贷款期内的收费增长情况进行预测。
7）城建类项目逐项阐发时的内容：
● 供水、供气近3—5年的供给能力、年实际供给量、最大日供给量、年实际销售量，原料代价变更情况，销售代价变更情况，每年收费情况；
● 同等范围都会或地域同期原料代价变更情况、销售代价变更情况、收费率，人均消费量的比拟；
● 污水、垃圾处置惩罚近3—5年的处置惩罚能力、年实际处置惩罚量、最大日处置惩罚量，污水处置惩罚、垃圾处置惩罚收费尺度变更情况，收费率，同等范围都会或地域污水处置惩罚、垃圾处置惩罚收费尺度；
● 近3—8年土地出让量、出让代价、出让方法、每年实收的土地出让金、每年以土地补偿工程款或政府应付款情况。
近3—5年都会或地域财务收支状况、经济社会生长状况。
● 项目的竞争敌手、互助者对项目的有利、倒霉影响。
● 项目市场的生长性、稳定性，项目市场与都会或地域经济社会生长的协调统一干系。
● 代价实现的公道性、可行性。
对上述行业，在项目逐项阐发时，还要对建立项目的建立及未来市场有较大影响的风险因素进行阐发说明；对发明的其他非市场重要问题，也应提出意见或发起。
（三）其他行业项目接纳“一事一聘”的要领。
（四）对一些特殊行业或新领域，可凭据行业特点和项目实际，接纳差异的方法使用外聘行业专家。
三、外聘行业技能专家的治理
（一）资质治理和聘用
外聘行业技能专家由评审部分提出推荐意见，由相关评审局进行资质审查，确认切合资质要求的由业务生长局列入专家库，评审部分在贷款评审中选择聘用。
业务生长局卖力外聘行业专家库的治理事情。
接纳“一事一聘”的方法聘用外聘行业技能专家时，由评审部分凭据项目评审的进度及实际情况，在评审筹划下达后，向业务生长局提出聘用技能专家的发起，明确外聘技能专家的专业、人数、要求，业务生长局凭据需求，在十个事情日内完成专家的聘任事情。
（二）用度治理
业务生长局卖力外聘行业技能专家的用度治理。
外聘行业技能专家的报酬要凭据项目的庞大水平、范围、所需审核的事情时间和事情量等因素，综合考虑，每人每次不得凌驾8000元。
具体尺度如下：
1、到场电网、铁路、电信、公路、石油、石化、天然气、城建类等行业集会的外聘行业技能专家，每人每次报酬为1000-3000元；对重点发言的著名专家，每人每次报酬可到达5000元；
2、对可适当简化审核内容的行业，外聘行业技能专家报酬为每人每次3000-5000元。
对上述行业中需要实地调研的项目审核，除我行负担差旅费外，每人每次的专家报酬为4000-6000元；
3、对非简化审查内容，凭据项目产物及市场庞大水平，行业技能专家报酬为每次每人6000-8000元；
4、对付“一事一聘”方法聘请的行业技能专家的报酬按以下尺度支付：
1）事情量在5个完全事情日以内的按每天500－700元支付，
2）事情量在6－10个完全事情日的按每天400－600元支付，
3）事情量在11－15个完全事情日的按每天350－450元支付。
以上尺度均为税后实发报酬，开发银行应代缴专家报酬的小我私家所得税。
（三）考核评价
外聘行业技能专家的考核方法接纳“一事一评”的方法。
相关评审局卖力外聘行业技能专家的考核、评价及年度资质复审事情。
1、评审部分的评价
评审部分卖力对所聘行业技能专家的日常体现进行评价，填写《外聘行业技能专家评价表》（见附件4-3-2），并在专家提交独立意见后十个事情日内，将评价表送交业务生长局。
2、相关评审局的评价
相关评审局卖力对行业技能专家提交的独立意见进行阐发评价，凭据《外聘行业技能专家独立意见质量评价表》（见附件4-3-3）的内容，审核外聘行业技能专家的独立意见，确定满意率。
3、半年考核
凭据相关评审局对专家独立意见的阐发评价，贷委会对专家意见的接纳率和评审部分的评价结果，评审局每半年对所聘任的专家进行一次考核（见附件4-3-4《外聘行业技能专家综合考核表》）。
4、考核结果的使用
考核一般分为A-E共五档：
95分以上为A，80-95分为B，60-79分为C，40-59分为D，39分以下为E。
专家委将考核的结果记入专家库，对半年考核在C档以下的专家，不再作为开发银行外聘行业专家。
第二节外聘管帐师事务所
一、事情职责
外聘管帐师事务所的职责是支持贷款项目评审事情，并对借款人或股东、包管人提供的管帐资料的真实性进行独立阐发，并向我行提供独立、明确的判断意见。
二、资质认证
到场开发银行贷款项目评审事情的管帐师事务所都要经过开发银行信用治理局认证。
开发银行外聘的管帐师事务所为具有证券从业许可证、金融从业许可证的管帐师事务所，或国度指定的具有大中型企业审计资格的相关机构，而且近三年内无不良从业记载。
对管帐师事务所的认证名录由总行信用治理局公布。
三、事情方法
（一）借款人或股东、包管人的财务报表已经管帐师事务所审计，且该事务所已经开发银行认定，可不再聘请管帐师事务所审计，由其出具的财务报表审计意见作为评审陈诉的附件，不再要求管帐师事务所出具审计意见确认函。
（二）对借款人和包管人管帐审计单元未通过我行认定的，评审部分向信用治理局提出，补办认定手续。
（三）须要时，外聘管帐师事务所对借款人和包管人管帐资料的真实性进行专门审计。
四、外聘管帐师事务所事情的治理
信用治理局是外聘管帐师事务所的归口治理部分，卖力外聘管帐师事务所的资质认证、业务协调、聘任、考核和日常治理事情。
（一）用度治理
外聘管帐师事务所开展事情所需经费（主要包罗外聘管帐师事务所的报酬和差旅费及其它用度）实行预算制，单独列支。
外聘管帐师事务所的用度按签订的互助协议执行。
总行、分行外聘管帐师事务所的用度由各自支付。
开发银行按项目向外聘管帐师事务所支付报酬。
对付在评审时要求借款人或其股东重新聘请的管帐师事务所，或开行直接聘请的管帐师事务所，凭据借款人、包管人所提供管帐资料的庞大水平、评审项目的范围、所需事情时间、事情量等商定报酬，并在双方互助协议中加以明确。
报酬分期支付。
（二）考核评价
信用治理局卖力对外聘管帐师事务所的事情质量进行评价与考核事情。
对外聘管帐师事务所事情质量的评价接纳五级尺度，即：
A、B、C、D和E。
1、对外聘管帐师事务所事情质量评价的指标主要包罗：
1）审计陈诉的真实性。
2）审计陈诉的正当性。
3）审计陈诉的内容与格式。
4）确认函或审计陈诉反应问题的代价。
对外聘管帐师事务所的事情质量接纳“一事一评”的评价方法。
项目完成后，信用治理局卖力对外聘管帐师事务所的事情质量进行评价和考核。
具体评价和考核见《国度开发银行外聘管帐师事务所事情质量评价表》（附件4-3-5）。
2、出现下述情况之一时，开发银行对外聘管帐师事务所予以取消资质认定：
1）事情质量考核结果为D或E；
2）因失职造成重大不对；
3）违背互助协议、保密条款；
4）有两个项目的考核结果为C的。
第三节外聘律师
一、事情职责
外聘律师的事情职责是到场项目的评审，并对贷款项目的执法合规性作出评价并提出风险防备步伐。
二、律师的选用
（一）创建备选律师库
1、凭据《国度开发银行外聘律师治理暂行步伐》第十七条划定的条件，执法事务局（以下简称执法局）创建备选律师事务所及律师名单；
2、执法局与律师事务所协商聘用协议，会签财会等部分后签报主管副行长及行长审批后签署；
3、签约律师事务所做为到场具体项目评审的律师备选库成员。
（二）律师选用步伐
1、评审部分凭据评审项目需求（步伐见附件4-3-6），填写《聘用律师登记表》（附件4-3-7），提出律师办事方法等方面的要求送执法局；
2、凭据评审部分需求，执法局从律师备选库中确定到场事情的律师后通知评审部分；
3、银团贷款等特殊性项目另行选聘律师。
4、对付电力、铁路、电信、城建、石油等行业共性问题，由执法事务局会同有关评审局组织召开执法咨询会对执法合规性提出评价意见，咨询意见适用于本行业多个项目，对付这类共性问题，今后不再聘请律师（已明确的执法共性问题见知识篇）。
5、对付特殊、非共性问题，总行评审部分提出需求，由执法事务局聘请律师提出专家意见；分行评审的项目，由分行常年执法照料作为外聘律师，提出专家意见，不再另聘律师。
对影响决策的重大非共性问题，需聘请律师。
6、执法事务局凭据贷委会纪要对共性问题进行不定期的公布。
三、事情内容和方法
（一）律师事情分类
1、一般性项目
执法干系简朴的评审项目，律师仅对评审部分提供书面质料的合规性提出执法意见。
2、庞大性项目
评审部分认为需要律师到场现场观察、到场条约谈判、论证疑难执法问题、审查或提供条约文本等执法办事的项目。
3、特殊性项目
特殊性项目是指银团贷款、贷款金额特别巨大涉及执法干系庞大等项目，律师主要到场贷款项目评审有关的谈判、集会、起草条约文本等。
（二）律师事情内容
1、审查借款人、包管人主体资格
1）是否依法设立;
2）是否已凌驾经营期限；
3）是否逾越经营范畴；
4）是否办好内部相关审批等手续;
5）是否具有独立履约能力；
6）借款人、包管人是否存在潜在诉讼执法风险等。
2、审查形式要件
1）条约草本附件是否齐全;
2）文本主要条款是否完备、是否范例;
3）贷款项目是否合规等。
3、审查条约内容
1）是否有违法、违规或与有关法例相辩论的条款;
2）是否充实掩护我行权益、商誉;
3）违约处罚步伐是否充实有效;
4）争议解决方法是否具备、
5）文本说话是否严密等。
4、审查包管方案
1）包管方法是否正当有效；
2）包管标的是否正当；
3）包管主体是否对包管标的依法享有处分权；
4）具体包管操纵步伐是否能与国度有关执法、法例、规章的划定相衔接、不存在辩论；
5）包管标的的具体保险方案是否正当；
6）抵押、质押登记步伐是否正当、到位等。
（三）律师意见接纳
1、律师对评审项目提出独立执法意见提交有关评审部分，做为评审陈诉的附件，同时抄送执法局；
2、执法局对律师执法意见做出评价，提交贷委会。
四、外聘律师的治理
执法事务局是外聘律师的归口治理部分，卖力与律师签订协议、业务协调、事情考核及日常事情等。
（一）律师费支付尺度与方法
律师付费接纳承包、计时、计件等方法。
付费尺度如下：
1、承包方法
1）常年执法照料提供一般性项目的执法意见，付费尺度可凭据每个项目不凌驾15000元测算，由聘用协议具体约定。
2）大型银团贷款等特殊项目，应另行招标后，凭据步伐报总行行领导批准后，由双方在聘用协议中约定。
2、计时付费尺度
1）海内律师、海内业务。
按不凌驾1000-2600元/小时。
2）涉外律师、涉外业务。
按不凌驾260-450美元/小时。
上述事情时间均为律师的有效事情时间，具体计时方法在聘用协议中约定。
3、计件付费尺度
1）海内律师、海内业务。
按不凌驾10000-50000元/件。
2）涉外律师、涉外业务。
按不凌驾4000-10000美元/件。
超出上述尺度付费，执法局应会签财会局报主管行领导和行长审批。
4、律师费支付
1）对承包付费的接纳分期支付方法；
2）对计时、计件付费的接纳定期结算方法。
（二）律师事情考核
1、对律师事情考核接纳“一事一评”和“年度总评”两种方法。
项目评审完成后，执法局卖力对律师事情进行评价、考核。
在日常评价的底子上，执法局年终对律师事情进行考核。
2、考核内容
1）律师提出的执法意见看法是否正确、鲜明；
2）提出的执法风险点是否全面、到位、是否有重大遗漏；
3）提出的防备意见和步伐是否有效、是否可操纵；
4）所提意见的接纳情况；
5）申报事情时间的偏差情况；
6）职业道德及事情效率；
7）与贷款项目评审有关的其它情况。
3、考核结果
1）律师考核结果分为优秀、良好、称职、根本称职和不称职五级。
2）考核结果与是否续聘等问题挂钩。
4、律师业绩档案
律师提供的有关文件由有关评审部分存档，执法局存案。
（三）违约处置惩罚
在署理运动中,发明外聘律师不严格履行署理协议义务，或违反署理协议越权行事等情况的，应解除署理协议，不再支付署理费。
给开发银行造成损失的，应依法追索外聘律师的执法责任。
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