信用社监事长年度述职报告.docx

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信用社监事长年度述职报告

信用社监事长年度述职报告

ⅩⅩ年我任市联社监事长，按照工作分工，我分管稽核监察和安全保卫。

现将一年来的工作述职如下，不当之处敬请批评指正。

一、一年来工作中的主要作法和取得的主要成绩

（一）勤于学习锻炼，慎于品行修养，始终致力于做德更高、业更专、行更正、艺更精的信合人。

1、十分注重和加强业务知识的学习。

注重学习是我多年来养成的一个比较好的习惯。

一年来，我一是继续加强了对分管工作中涉及的监察、审计、法律事务、安全保卫等方面的有关政策、法规和业务知识的学习；二是不间断地加强了对财务、信贷等方面的业务知识的学习和巩固；三是认真学习了各级制发的管理制度及相关法律文件；四是虚心地学习了微机和有关银行业的新业务。

通过加强学习，不仅充实和更新了自己的知识库容，而且开阔了思路，更新了观念，增强了自己的创新思维能力和自主创新能力。

2、十分注重和加强实践能力的培养。

我一直告诫自己：

在承担工作任务时要把自己当作一名普通的办事员，在承担工作责任时要把自己当作一名铁骨铮铮的主管领导。

在工作中，小的事情我放权放手，但件件都要过问和督办，大的事情我都要主动参与和承担。

如在承办皂市信用社原主任信访案时，我多次和监审部的同志们到皂市社调查取证，找职工座谈，和办理案件的同志分析案情并研究工作方法，使得该案在办理过程中非常顺利；在办理信用社原主任经济案件时，我数次和经侦大队的同志们到外地进行外围调查，数次和法律顾问研究卷宗和案情，配合公、检、法圆满办结了此案；在落实案防工作“四个一”和“五个一”过程中，我和监审保卫部门的同志们一同到信用社及分社、储蓄所进行安全检查、查账、查库、对账等。

通过这些活动，我不仅了解了更多的基层实际工作情况，以便更有针对性地做好案件防范工作，同时，也进一步锻炼了我的实践工作能力，丰富了我的实践工作经验。

3、十分注重和加强金融理论的钻研。

每年我都结合工作实际，通过大量的调研后撰写1—2篇比较有深度的理论文章，用以总结和指导工作。

ⅩⅩ年，我根据辖内信用社内部控制比较薄弱的实际情况，在认真分析近几年内控工作的基础上撰写了《统一法人的县市农村信用联社内部控制的十五个问题》一文，该文被银监会《银行业监管理论与实务》一书收录。

同年根据湖北银监局的安排，由我和同志配合监管办调查并由我们执笔的《关于民间融资问题的调查与思考》一文，银监局局长及监管办主任都给予了很高的评价。

4、十分注重和加强政治品格的锤炼。

ⅩⅩ年，我特别珍惜和利用开展共产党员先进性教育这次机会，进一步加强自己的党性锻炼和品格锤炼。

整个活动的每个环节我都认真参与，按照活动的安排进行了学习和深刻地自我剖析，并在活动中撰写了数万字的学习笔记。

通过积极参与这次教育活动，使得自已在政治上更加成熟和稳重，品格上更加坚强和耿直。

5、十分注重和加强领导艺术的累积。

我除了向身边的同志学习领导艺术外，还经常留意书籍、网络上介绍的一些比较经典的领导艺术类案例。

如在中金网上有一篇文章《不提高薪酬激励员工的15种方法》，我认真揣摩和消化后在实际工作中运用，取得了意想不到的效果。

（二）加强内控建设，坚持从严治社，始终致力于做内控理念的传播者和严密内控的践行者。

温家宝总理曾经说过，对于银行而言，相对于资本充足率，严密的内控制度更有意义。

一年来，在加强内控建设和落实上，我主导和主持做了以下几项工作：

1、狠抓了促制度落实的制度体系建设。

从规范操作行为的层面上来说，现行的基本制度应该是比较全面的了。

但在工作中我发现有些制度根本上就得不到很好的落实，并且常常是些看起来似乎是些上不了纲上不了线的违规行为居多，而往往是这些看来不起眼的违规行为后来酿成了一些案件。

经过认真的调研和分析，我倡导并主持起草了《市农村信用社员工违规行为处罚办法（试行）》，专门应对这些上不了纲上不了线的违规行为。

同时，我还分别主持和主笔起草了《市农村信用社高管人员任期目标责任审计办法》、《市农村信用社内部审计操作规程》等促制度落实的制度，促进了促制度落实的制度体系的建设。

实践证明，这些办法的出台不仅与后来省联社出台的系列办法相呼应，重要的是在促进制度落实方面起到了很好的作用。

2、树立了“内控严密、管理严谨、处罚严厉”的基本内部控制理念。

在工作中我总结出，要防范操作风险，在制度建设和落实层面，一是要有严密的制度，二是要严格落实制度，三是要严惩违规行为。

因此，我一直倡导树立“内控严密、管理严谨、处罚严厉”的内控理念，并且一直这么实践着。

这种说法可能并不怎么全面，但体现了一种从严治社的思想，也因此得到了较大范围的认可。

、等信用社还把这种理念作为一种风险控制文化组织学习和教育，取得的效果是比较明显的。

3、践行了严密的内控和其他各项工作制度。

在工作中我能认真学习和遵守各项内控和工作制度，如省联社制定的《湖北省农村信用社员工违反规章制度处罚办法》我反复学习了好几遍，并且在文件中做了很多标记；省联社印发《湖北省农村信用社安全保卫工作基本制度》后，我安排编成小册子发到员工人手一册，其中的每个制度我也反复进行了学习和标记；其他有关制度我也利用时间进行了认真的学习并能严格遵守。

一年来，我没有违反单位的财务、信贷、后勤等方面的各项制度的行为发生，也没有违反廉政建设、社会公德等方面的行为发生。

4、督导了各项内控制度的有效落实。

我们主要通过开展一系列的审计和内控评价来督导内控制度的落实。

如ⅩⅩ年初我们组织了高管人员任期目标责任审计，从6月份开始开展了案件专项治理活动，下半年配合银监办组织了序时性现场检查等。

以这些活动为载体，我们认真查找问题，认真组织整改，认真分析不足，认真总结教训，认真制定措施。

一年来，随着制度落实力度越来越大，员工违规行为越来越少，业务操作规范化程度越来越高。

（三）弱肩勇担道义，铁规捍卫威严，始终致力于做信合家园的“看门狗”和信合之舟的“护航人”。

1、以内部稽查为手段，认真开展业务的合规性审计，有效促进了各项操作的规范化。

一是认真组织了ⅩⅩ年决算真实性审计。

ⅩⅩ年1月14—21日，组织对全市信用社ⅩⅩ年决算情况进行了真实性审计。

核实全市信用社当年各项存款139894万元，累放各项贷款34693万元，累收各项贷款30742万元，认定贷款回笼率89%，收息率3.52%，综合费用率55.4%，亏损2263万元，查实相关信用社不按财务规定计提各项基金、成本核算不真实、绩效工资计提不准等问题，并责令逐一纠正。

二是认真组织了高管人员离任审计。

ⅩⅩ年2月21—25日，组织对30名离任高管人员进行了审计。

审计采取座谈，查阅凭证、报表、账簿与档案的方式，对离任人员从思想政治、工作作风、内控制度建设与执行、业务经营情况等方面进行了综合评价，为市联社任用干部提供了翔实的依据。

三是认真组织了内控制度执行情况审计。

ⅩⅩ年3月1—30日，从岗位责任制的落实、贷款管理、组织资金、中间业务开发、会计账务处置等方面着手，对全市信用社内控制度执行情况进行了比较全面的审计和评价。

根据审计情况，向联社党组汇报了信贷工作上存在的超权限、垒大户、形态反映不真实、“三查”制度执行不严等问题；组织资金上存在的存款实名制执行不严、挂失支取手续不合规、账务核对不及时等问题；员工管理上存在的轮岗制度和亲缘回避制度执行不到位等问题。

这些问题引起了联社党组的高度重视，并据此对相关内控制度进行一补充和完善，同时责成职能部门对查出的问题督导各有关信用社及时进行了整改。

四是认真组织了高管人员任期目标责任审计。

ⅩⅩ年4月20日至6月31日，组织对21个社的高管人员进行了任期目标责任审计。

审计发现以前年度信用社普遍存在的一些问题，如信贷管理中发放冒名贷款、逾期贷款催收不及时、转移贷款用途、虚假抵押、联保不实、大额贷款贷后管理不力、资产处置不规范以及财务管理上的诸多问题。

根据审计结论，市联社向各被审计信用社下达了整改意见书，督导进行了整改，并同时向联社党组提出了切实加强信贷与财务管理的审计建议9条。

后期还组织对部分信用社的整改情况进行了后续审计。

ⅩⅩ年，我还和监察审计部的同志们一道，按照省联社的要求，认真对省审计厅的审计结论进行了核查和整改；配合银监办事处对市联社、信用社、信用社进行了序时性现场检查。

2、以案件防、查为重点，认真开展了案件专项治理和执法监察活动，保持了对各类违规行为严查重处的高压态势。

按照省联社的统一部署，我们印发了《市农村信用社案件专项治理工作实施方案》，从联社到各信用社成立了23个案件专项治理专班，明确了存款、中间业务、投融资管理、信贷业务、股金、会计出纳、计算机业务系统等风险排查及督办、复查的直接和间接责任人及领导责任人。

整个活动中，全市共开展学习教育124场次，参加人员1261人次，学习资料147份、案件通报15份、各项规章制度130余份，并对信用社挪用资金案进行了重点剖析。

在学习活动中，我们组织108人参加了监管部门组织的内控管理和风险知识考试，并深入学习贯彻了省联社制定的“湖北省农村信用社员工六不准”。

在案件专项治理活动中，为加强对重点对象的监控，我们建立了全员行为管理档案，并确定了32人为重点监控对象，明确专人跟踪监控帮教和管理。

对重要岗位人员，我从护卫队入手，还建立了重要岗位人员谈话制度。

在整个活动中，我主持全面自查36社次，复查36社次，突击性检查132社次，共查出信贷、财务、账务、计算机管理、安全保卫等8大类18个方面的问题。

对所有查出的问题都责令限期整改，并对违规人员进行了处理。

如在这次活动中，信用社自查发现原已辞退的站干挪用信用社资金1.15万元，市联社监审部门及时介入，挽回了经济损失，对8名相关责任人分别给予了行政处分，并共处罚款2092万元。

在案件专项治理活动阶段，我们还及时从严查处了3起历年陈案和一起信访案件。

其中2人被移送司法机关并被追究刑事责任，同时给予了开除工作籍和开除党籍处分；给予16人记大过处分，5人记过处分，13人警告处分，6人辞退处理，挽回经济损失9万元，责令代偿经济损失169800元，处罚款3300元。

ⅩⅩ年，我以案件专项治理为契机，和监审部的同志成功协同处理信访件4件，化解了诸多影响稳定和发展的矛盾；依法应诉各类案件3起，有力地维护了信用社的集体利益和形象。

3、以制度落实为核心，认真开展了案件防范工作的“四个一”和“五个一”活动，源头防案取得明显成效。

根据省联社关于案防工作的指示精神，除了机关日常的社务工作外，我坚持和分管部门的同志们到信用社、分社和储蓄所落实案防工作的“四个一”，督导信用社落实案防工作的“五个一”。

每到一个网点，我都自己查库、查凭证、核对账务、检查制度落实情况，通过亲自参与，更好地了解了基层在案防工作中存在的一些薄弱环节，以便有针对性地做好防范工作。

对于信用社在案防工作中的“五个一”落实情况，我也及时了解，随时督导。

通过开展案防工作的“四个一”、“五个一”活动，全市信用社制度落实情况明显上了一个新的台阶，案防工作的基础更加牢固。

4、以综合治理保安全为目标，认真开展了队伍整训、安全隐患的排查和整改工作，确保了全年安全无事故。

一是加强了队伍整训。

重点是加强了护卫队伍建设，年初我们对原有护卫队员进行了充实、调整，护卫队员由原来的12名增加到13名，调整10人次。

调整后的队员政治素质、年龄结构、文化结构、身体素质都有了明显的提高。

为加强对护卫队员的管理，我主持制定了《市农村信用联社护卫队员管理细则》，与每名队员签订了责任合同。

我要求护卫队员除了坚持和做好日常的工作外，还规定每月进行一次集中学习，每次学习活动我都参与，和队员进行交流和谈心，掌握队员的思想动态和工作、生活情况，及时为他们排忧解难，发现问题也及时处理。

我并且要求护卫队长建立了谈心登记簿，规定每半年要与队员进行一次坦诚的谈心活动。

ⅩⅩ年8月，我们还组织队员进行了一次实弹射击训练，有效地提高了队员的实战技能。

二是开展了经常性的安全检查。

其一是开展节日期间的安全大检查。

在ⅩⅩ年重大节日期间，我共组织专班18个60余人次，对所有网点进行了四次全面的安全大检查，每次检查都做到了有方案、有通报、有整改和处理结果。

其二是开展突击检查。

ⅩⅩ年共组织对120余社次进行了突击检查。

其三是开展经常性的检查。

如我安排护卫队值班人员每周对基层信用社进行四次电话查库，我自己也经常对各网点晚上值班情况进行抽查。

三是严处安全违规行为。

一年来，我们共对在安全方面的违规人员处罚24人次，通过处罚起到了很好的警示作用。

四是加强了设施改造。

如在ⅩⅩ年我们对联社金库监控设施进行了升级改造，对城区110联网报警器进行了更新换代，为二台运钞车安装了GPS卫星定位系统。

（四）崇尚人本理念，情系信用合作，始终致力于做“和谐信合”的推动者。

1、严格管理，团结紧张严肃活泼。

在工作中我十分注意并尽力营造一种亲情化的氛围，让同志们尽量缩短与我个人在心理上的距离，从而产生一种对单位的归属感。

在工作质量上我一向严格要求，但在思想上不给他们增加任何压力，并且在工作之余与大家同欢同乐。

2、爱护员工，热情关心互勉互励。

比如对护卫队的同志，我经常在他们的值班时间到值班室去看望，询问他们的家庭方面有何困难；下乡检查和督导工作的时候，我经常抽空到职工家里去看一看，了解一下基层职工生活方面的情况，有些困难我也会带回来到办公会上与班子成员进行交流。

凭我个人的能力，我虽然不能为职工解决一些实际困难，但是我总在想，如果我这样做了之后，哪怕是对他们的思想有一点点触动，那起码是我很真切地向他们转达到了市联社领导对基层员工的关心和慰问，我也因此能够和他们共勉互励。

同时，每当看到基层的同志们在条件那样差的环境里艰苦而乐观地创业的情景，反过来又让我倍受感动，从而激励我倍加珍惜拥有的这份工作和信用社面临的大好发展机遇，勇往直前，丝毫不敢懈怠。

3、热爱信合，忠于职守乐于奉献。

作为一位在信合系统工作了十几年的人，对信合事业的确有一份特殊而真挚的情感。

在信用社改革不断深化的今天，我和各位的这种情感一样与日俱增。

也许在有些人的心目中，监察审计和保卫工作有些卑微和低下，但是自从我直接从事这项工作之日起，就与之结下了不解之缘，对于监审保的每一项工作我都没有马虎待之，我对监审保工作的感情，就是我对信合事业的感情，昨天如此，今天如此，明天依然如此。

4、顾全大局，维护团结共谋发展。

我始终坚持信用社的发展是信用社的第一大局。

作为一个班子成员，我始终能从这个大局出发，自觉维护信用社的整体利益和长远利益，自觉维护全体员工的利益，自觉维护班子的权威，没有做过有损信用社的事情。

在工作协作上，也能够服从全局，认真履行义务。

如在增资扩股工作期间，按照袁理事长的安排，我主笔起草了市长的动员报告；在前期内部改革期间，我主笔起草了改革方案等等。

这些都不是我的本职工作，也不是我的分管工作，但是只要是信用社的工作，只要是领导有安排，只要是工作有需要，我都认认真真地去做了。

二、存在的主要问题和今后努力的方向

回顾一年来的工作，荣辱得失在心。

总结自己成绩的同时，我也非常清醒地认识到自己还存在很多方面的缺点和不足，归纳起来，主要有以下几个方面：

（一）还没有有效地促成形成系统防案的观念。

在案防工作中条块分割的情况仍然比较突出，部门孤军作战、“一边倒”的情形没有多大的改变。

（二）还没有促成内控理念和风险文化得到员工的普遍认可。

全员主动防案的意识明显不足，被动发案的可能仍然存在。

（三）面对尖锐和棘手的矛盾以及复杂的氛围，有时也感到无助甚至畏难。

（四）自己内心里也存在着论资排辈思想，因此从这个层面上讲，个人在工作上有时也畏手畏脚。

（五）勇气有余，谋略不足。

（六）工作方法比较简单，在工作中有时急于求成，良好的愿望和主张往往因此欲速而不达。

ⅩⅩ年是全省农村信用社继续深化改革的一年，统一法人改革也将全面铺开，作为我个人也将再一次面临着组织和事业的挑选。

但是无论如何，既然选择了信合，我都将会发扬成绩，克服缺点，和全体信合同仁一道，精诚团结，合作共事，共谋发展，为建设我们美好的信合家园作出更多的贡献！

我有这个胸襟，更有这样的决心和信心。