团险工作专题计划.docx

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团险工作专题计划

团险市场调查与工作筹划

为了使团险工作可以顺利开展达到公司各项任务，现就团险工作思路做初步梳理，以便将来工作开展。

一．咱们公司团险工作优劣势分析。

1．优势：

a．有领导高度注重，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立

了独立团险职能部门。

b．有个险团队做依托，公司既有个险营销团队有一百多人。

有广泛人脉关系。

c．有一定开拓市场能力，团险有关人员有近年工作经验，积累了丰富工作经

验，也与各种单位建立了和谐合伙关系。

2．劣势：

a．大某些公司和事业单位已经于今年年初买过今年保险。

b．学平险小学和初高中某些已经被教诲部门指定了保险公司（大地和人保财险）

c．银行较好网点已被其她同行占据。

公众对咱们和国寿区别不清。

d．银行员工对咱们陌生，对她们勉励和培训有一定难度。

e．诸多单位与个人已经与某些保险公司建立了良好合伙关系。

f．建工险方面各家保险公司进行了激烈价格战争，以至于进入市场后，咱们业

绩和利润将十分收局限。

二．如何开拓渠道。

1．运用有关人员已关于系。

a．团险与银保部人员已关于系。

b．个险营销人员关系。

c．银行柜面营业员关系。

d．银行客户经理关系。

2．与其她部门，公司合伙。

a．与公司个险人员合伙，建立勉励机制，让她们乐于简介团险业务和乐于卖团险卡

单。

b．与财险公司合伙，极力达到与她们资源和客户共享（使她们客户成为咱们客户）

咱们做寿险同步可以协助她们做财险或给她们简介咱们客户。

c．与银行合伙，与银行接成战略伙伴关系，大力培养她们营业员与客户经理使她们

成为咱们“业务员”，最后成果使银行员工和银行获利咱们也能完毕咱们保费目的。

三．咱们重要销售产品及渠道。

1．团队年金

团队年金政策支持力度加大。

，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持公司年金发展，全国多数省市“十一五”规划明确提出积极增进公司年金发展，23个省市出台公司年金税收优惠政策。

与此同步，存量年金运作模式逐渐明朗，劳动保障部发布了《关于进一步加强社会保险基金管理监督工作告知》，明确地方社保机构经办公司年金必要在底之前所有退出市场，交由具备公司年金管理资格机构进行管理，这意味着存量公司年金开始进行市场化转型。

大型公司示范效应明显。

，劳动保障部先后批复中华人民共和国光大银行、中华人民共和国银行股份有限公司、中华人民共和国人民财产保险股份有限公司、中华人民共和国建银投资有限责任公司、中央汇金投资有

限责任公司等央企公司年金方案，联想集团、海尔集团、东风汽车等大型公司集团也相继建立公司年金制度，这标志着规范公司年金运作正式起步。

随后，山东、山西、河北等地“批量”公司建立公司年金制度。

2．重疾保险

健康险业务迅速增长，成为人身险市场一种新亮点。

全国健康险保费收入为376.90亿元，同比增长20.69%，比寿险和意外险增速分别高出10个和6个百分点，已经成为人身险业一种新增长点。

专业化经营优势尚难显现。

人身险市场除了有人保健康、平安健康和昆仑健康这三家专业健康险公司外，又迎来了一家新主体——瑞福德健康险公司（由阳光健康险改名而来）。

截至底，平安健康和昆仑健康尚未实现保费收入零突破，而人保健康和瑞福德健康保费收入总计为9.4亿元，所占份额不到整个健康险市场2.5%，可见专业健康险公司要想在市场上确立自己竞争优势，仍有一段很长路要走。

健康险走向规范化和原则化。

，首部《健康保险管理办法》出台，对健康保险经营条件、产品、销售、精算和再保险等方面作出了系统规范，同步规定单一返还型健康险在1月1日前退出市场，这有助于让健康险回归保障功能，提高健康险经营规范化和原则化限度。

同步，重疾险原则定义出台，为消费者比较选取重疾产品提供了便利，避免了因定义不统一而浮现各种纠纷。

四．需要支持。

团险发展需要各个方面大力支持（例如，人力资源，内勤团队，外勤团队等）必要提早做好复合型专业人才引进、培训和储备工作，有了先进团队支持什么都可以做好。

五咱们客户工作突破点

据理解，当前有许多公司为了留住人才，完善员工福利制度，对保险公司年金业务跃跃欲试。

随着公司员工对福利需求日趋成熟，以及国内补充医保和公司年金方面政策支持，团队员工福利筹划将成为保险业新增长点。

公司年金、员工福利筹划被以为是保险公司做大团险业务突破口。

员工福利筹划是指公司为员工提供非工资收入福利一揽子筹划；保险业要发展员

工福利筹划，是特指寿险公司以团队人身保险形式，为公司员工养老、健康、伤残、死亡等提供风险保障筹划。

在国外，团险以员工福利筹划为重要经营方向。

在美国，有1000多家保险公司为公司员工提供员工福利筹划，为其总人口三分之一。

在国内，国有公司改革，建立当代公司制度，使越来越多公司把员工福利筹划作为人力资源管理重要手段。

一份关于公司年金市场调查报告表白，当前对年金险有需求或潜在需求公司团队重要有四大类——以电力、电信、石化、银行等行业为代表国有大型、特大型公司；股份制公司特别是上市公司；受国外母公司影响跨国公司和三资公司；成熟大中型民营公司。

（一）法律环境分析

当前国内新《保险法）已从法律上赋予了产险公司经营短期人身险业务权利，因而产险公司经营短期人身险业务已不存在法律上障碍，但当前尚存在某些规则和制度方面准人限制，由于只有经保险监管部门核准后方可经营该项业务，而保监会核准保险公司经营该项业务无疑会从公司规模、偿付能力、经营历史、有关业务经验等方面综合考虑。

相对而言，人保等大公司由于规模大，经营历史长，特别是过去未分业时都曾有过长期经营寿险业务经验，她们相对地更易于获得保监会核准。

（二）需求环境分析

当前，在国内人身险寿险（含年金险），健康险，意外险三大险中，后两者当前所占市场分额还相称小。

觉得例，在全年2275亿元人身险保费收入中，意外险和健康险收入分别只有79亿元和122亿元，只占人身险收入3.5％和5.2％，但这也正阐明它们有相称辽阔发展空间。

事实上，在国外人寿保险中，寿险、年金险、健康险（含意外险）三大块大体呈“三三制”构造，而当前国内健康险和意外险份额共计不到10％，可见发展潜力巨大。

在国内寿险市场中，此后最具发展潜力将是健康险，近年来多项保险市场调查都显示，国内城乡居民已将商业医疗保险作为首选，其比例已超过养老险、意险外和寿险。

而在产险公司可以经营意外险方面，居民对意外伤害保险需求依然十分旺盛。

只是由于其自身低保费高保障特性使其所占份额不太高，但由于意外险较易于控制风险，赔付率较低，近几年大体只有30％左右，因而产险公司涉足意外险业务将为自己找到又一种利润增长点。

（三）竞争环境分析

短期人身险业务是寿险公司重要业务之一，如果产险公司再进入这一市场，那将意味着它将与其他数十家保险公司进行激烈竞争，但是，分析一种市场竞争环境绝不应只看竞争主体多少，而更应当看重市场容量和市场饱和度。

如上所述，在短期人身险业务方面，特别是个人业务方面，当前市场容量还相称大，远未达到饱和，特别是其中健康险业务，更是潜力无限，市场辽阔。

因而，从某种限度上说，经营该项业务产险公司与其说是与其他产寿险公司竞争，不如说是向自己挑战，即如何开发出适当产品去占领远未饱和市场。

六．客户定位

当前重要应定位为三大类。

一是众多已投保我司财产保险客户。

运用单位之间、双方领导之间建立起来良好业务关系和私人关系开拓短期人身业务；二是大量中小公司、私营公司，特别是诸多没有参加社会保险公司，她们也许不会为职工长远利益考虑而给职工投保寿险和养老保险，但职工工伤、职业病和高额医疗费用索赔无疑将使公司面临巨大风险，基于自身利益考虑，她们会选取意外伤害保险以至于短期医疗保险；三是某些具备特定保险规定团队，如学校、幼儿园、俱乐部、体育训练中心等。

篇二：

团险发展思路及规则

团险发展思路及规划

一、主题思想：

夯实基本、加快发展

二、工作思路：

队伍建设：

建好三支队伍、建立一支直销队伍、整合一支队伍，建立一支渠道代理队伍。

业务发展：

抓好短期险发展、控制赔付风险、保证全年经营效益及保费目的完毕。

服务跟上：

做好对四级机构服务，做好业务上服务，及对上级公司服务。

三、工作规定：

抓发展、重服务。

树形象、严作风。

保筹划、超目的。

四、筹划目的：

（一）保费筹划保证全年360万短期险

（二）队伍目的：

团险直销队伍有效人力达到13-15人左右

五、工作办法：

（一）队伍建设，

1、团险营业部建设，要达到人力3-4人。

此项工作在5月底达到，由营业部王冠经理负责。

2、四级机构团险直销部，每个机构要达到1-2人，此项工作

5月底完毕由齐志刚配合四级机构完毕。

3、整合一支队伍，整合个险，银保，既有人力队伍，运用既有人力做到业务人员每日卖单卖卡，发展业务人员个人资源。

4、建立一支渠道队伍，上半年必要开通两条渠道，银保渠道小额贷款，要开通一到两个银行，由团险部配合银保部，建工险和麻醉险渠道必要开通一条渠道。

团险部完毕，各四级机构今年至少要开通一条适合代理渠道。

（二）业务发展

1、半年度要完毕全年保费50%。

2、三季度要完毕全年保费80%

3、四季度完毕全年目的。

（三）服务跟上：

1、对上级公司交代工作要认真完毕，各部门之间互相协助发展好团险。

2、四级机构提出业务发展问题急时解答，如果超过团险部解答范畴及时请示回答。

3、对四级机构业务人员，培训队伍沟通到位，服务队伍此项工作，5月底完毕，齐志刚负责完毕。

4、团险部内勤人员要做到每周通报各机构团险业务，表扬先进，勉励落后，每日业务，当天清，保单发送及时，单证领用放发精确及时回收，做到合规经营。

5、团险部对各机构目的任务要认真分析和机构负责人共同商量，保证当年准时完毕。

篇三：

加强团险队伍建设与管理工作方案

为进一步加强队伍建设与管理，完善销售人员和技术支持人员绩效考核体系，持续改进队伍绩效水平，增进队伍稳步发展，为团险业务可持续发展提供人力基本，在既有团险基本法基本上，进一步加强团险队伍寻常训练和绩效考核、督导客户拜访、加强客户积累、加大人员培养工作。

为保证以上工作顺利进行，特制定本方案如下：

一、团险队伍立足走精兵之路，适度提高队伍规模，不断提高队伍素质。

团险队伍重要职责依然是开拓法人客户，做公司客户资源开拓者、公司价值创造者、公司战略实践者和公司品牌维护者。

二、团险队伍管理由公司集中管理与各基层团队管理相结合，重要从队伍发展规划、职业生涯发展、分层培训与考核、业务及市场拓展指引与督导等方面开展工作。

三、销售部门负责详细指引销售队伍开展销售工具使用、业务知识学习、基本知识训练工作。

第一某些团险队伍寻常训练方案

一、重要目

加强寻常训练重要目是持续提高员工素质和工作

技能，适应市场竞争，为业务发展提供智力支持。

二、参加训练人员范畴

全体销售人员和技术支持人员

三、训练周期

寻常训练原则上每周举办，采用定期与不定期相结合方式。

四、组织实行

寻常训练工作由团险销售部组织安排，技术支持部、运营部部共同配合实行。

研究宏观政策、业务管理规定、内部管理制度、团险产品、先进经验，并制作课件。

通过晨会、培训方式开展训练工作，寻常训练以产品知识、业务管理规定、经验分享为主。

第二某些团险队伍寻常考核方案

一、重要目

加强团险队伍寻常考核重要目是精确把握员工工作状态，加强上下级之间沟通，勉励员工发挥潜能，及时纠正员工行为与工作目的偏差，增进优胜劣汰，全面提高队伍战斗力。

二、参加考核人员范畴

全体销售人员和技术支持人员

三、考核周期

寻常考核工作为月度考核，在次月第一周进行，队伍年度考核依团险基本法规定执行。

四、组织实行

寻常考核工作各销售部实行。

月度考核由经理室、销售部共同组织，对业务人员活动日记及客户拜访量进行回访抽查，汇总状况后向经理室报备。

销售人员月度考核指标有月度业绩、出勤率、有效拜访量、月度新客户：

1、月度业绩指标是指本人完毕各项保费折算后原则保费。

计算公式：

月度业绩得分＝实际完毕业绩÷（本职级职档年度指标／12）×100

2、出勤率是指参加公司和本单位本部门组织各项会议、培训、研讨等活动状况。

数据重要来自各类考勤记录。

出勤率在90％以上为合格。

3、有效拜访量是指通过电话、传真、电子邮件、当面洽谈等方式与潜在客户、准客户、老客户进行联系，并达到合伙意向或者完毕客户需要单次服务。

有效拜访量数据重要来自本人工作日记，工作日记可以使用公司统一配发原则格式，也可以使用本人记录方式，一定做到条理清晰，

便于使用。

4、月度新客户是指本人开拓、达到一定保费规模并且上年度未在我公司投保客户数量。

详细原则为：

单笔保费超过以上额度，可以按照上述原则进行客户数量折算。

各职级考核指标登记表

5、销售人员月度考核得分＝月度业绩得分×60％+出勤率得分×10％+有效拜访量得分×15％+月度新客户得分×15％

（四）团险技术支持人员月度考核

技术支持人员月度考核指标有出勤率（占比20％）、业务支持与服务能力（占比30％）、工作效率（占比20％）、公司考核（占比30%）。

1、出勤率考核同销售人员；

2、业务支持与服务能力由销售部打分；

3、工作效率由部门经理打分；

4.公司考核是指公司安排有关工作配合状况，由经理室评分。

5、技术支持人员月度考核得分＝出勤率×20％+业务支持与服务能力×30％+工作效率×20％+公司考核×30%

五、考核成果应用

考核成果将作为年终拟定职级职档及员工评比根据。

六、本方案自年月日开始实行。

团险销售部管理办法

员工职责

第一条业务人员工作职责：

一、执行公司和部门销售方略，负责客户开拓及客户跟踪服务。

二、完毕公司和部门下达年度筹划任务，遵循公司基本法，达到规定相应职级各项业务指标，遵守公司对于团险销售人员各项管理规定。

三、完毕部门交办其他工作。

第二条客服人员工作职责：

一、上门收取客户理赔、保全资料，对资料进行审核、整顿，篇四：

xx团险部年度工作总结

团险部年度工作总结年是寿险市场竞争更加激烈一年，同步也是发展重要一年，xxx团险部在总经理室对的领导下，积极响应总公司指引方针，认真贯彻贯彻年初总经理室提出各项规定，紧扣分公司下达各项工作指标，以业务发展作为全年工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，获得了较好成绩。

为了给此后工作提供有益借鉴，现将工作状况及工作筹划报告如下：

一、学生险方面

团险部在今年学生保险中，从年初开始积极积极与xx各大中小学校联系，及时理解学生家长以及学校对学生保险工作看法，面临同业公司竞争，咱们以服务着手，将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务，尽量减少学生家长及学校手续，及时精确地为学生及其家长服务好，用咱们高效服务质量及良好服务态度赢得了诸多家长及学校首肯。

截止11月底，在分公司未下达任务目的状况下，我部学平险保费完毕数xxx元，我部会继续努力，进一步做好学平险宣传工作，巩固学平险市场。

二、建工险方面

在公司未下达任务目的状况下，截止x月底我部完毕数是xxx元，完毕比例xxx。

我部将继续以优质服务，稳住老客户，争取更多新客户，来年争创佳绩。

三、小额信贷方面

从今年开始我部就开始布置，着手解决问题，为小额信贷能在咱们xxx扎根、发展、壮大做好充分准备。

在工作人员方面将严把关，咱们将整装待发。

四、短险方面

截止x月底，我部完毕数为xxx，完毕比例为xxx。

我部正紧抓这一块，如……，我部出动了全体工作人员，通过多走访，多宣传，争取每一份保单。

我部全体工作人员将以饱满热情，积极态度，做好短险营销。

五、意外险方面

分公司给我部下达目的任务是xx，截止x月底我部实际完毕

数是xx，完毕比例为xx。

在此方面，咱们会再接再厉争创辉煌。

在必定成绩和进步同步，咱们还苏醒地看到咱们工作中依然存在某些局限性和某些薄弱环节，业务渠道之间发展还不平衡，市场研究还不进一步、不积极、不精确，把握市场、应对市场能力尚有欠缺，对市场敏感度、对全局掌控能力、综合素质尚有待提高，还需进一步提高全员敬业精神。

这些问题，都应引起咱们高度注重，并在此后工作中认真加以对待、解决。

来年，我部将进一步加强团队保险渠道建设，维护既有渠道，开拓新业务，加强法人业务发展，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。

加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’中介部精神。

转眼，新一年即将开始，让咱们放眼过去，展望将来，以高昂斗志，必胜信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创立精品公司，不断开创团险新局面。

篇五：

团险报告材料

团险报告材料

一、新沂团险总体状况简介

1、业务发展方面

近年来，新沂团险紧扣省、市公司团险工作指引规定，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推动团险业务大发展。

共实现短险保费收入607.18万元，较（335万）净增保费272万，较（245万）净增362万。

短险保费收入三年跨越三大步。

短险、意外险保费规模及年度任务完毕率均居徐州全辖之首。

其中意外险463.16万元，完毕比178.14%，同比增长108.22％。

短险综合赔付率仅为24.8%。

总、省、市公司高度注重小贷业务发展，我司在贯彻贯彻上级关于政策和推动上狠下功夫，历经周折在6月撕开信合小贷业务口子。

一季度小贷业务在全省排行中领先位次，勉励着团险业务人员高昂斗志。

全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进发展让新沂团险业务发展赢得三个“一”特点：

短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一种过百万支公司。

2、队伍建设与基本管理方面

新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗原则，近年来在不断淘换中发展，当前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小

额信贷业务专管员），协保员5人，既有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中华人民共和国员工福利规划师考试通过率为100%。

在队伍管理方面，咱们加大对业务人员考核力度及培训力度，采用每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会形式，学习公司下发各项政策文献、学习条款知识、学习兄弟单位工作经验，及时把握团险政策方针，掌握业务形式变化，及时调节业务构造，提高业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基本。

二、一季度开门红业务开展状况

团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。

截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。

公司年金中标124万。

但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。

短险业务负增长存在着主客观因素：

思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多由于续收没能及时到账加之新沂经济现状（公司空转）中小公司拓展困难。

针对业务现状，团险正积极应对，学习并贯彻贯彻肖总在一月份团险例会上发言精神，尽快走出负增长阴影，保证团险再度飘红。

三、发展目的及工作思路

将紧扣省公司提出团险“1+2+6+n”业务发展目的，结合新沂实际状况本着环绕目的、盯紧市场，敢于亮剑、超

越发展，详细工作思路如下：

1、守住市场保稳定

保证既有业务规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务发展，打江山，更需守江山，因而在保证既有规模前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。

2、善于借力促发展

肖总讲到“攻打是最佳防守”。

咱们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场积极权，开拓新领域增进大发展，在“2+6+n”上求突破创新发展。

3、强建队伍固根基

队伍建设，是提高团险核心竞争力主线。

针对团险队伍现状，咱们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。

4、合规经营控风险

强化风险意识，坚持依法合规经营。

在狠抓业务同步，严格把控承保业务风险点，强化团险人员合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。