山西省基金从业解读：基金的市场营销试题.docx
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山西省基金从业解读：
基金的市场营销试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B．偏离度的最高值
C．偏离度的最低值
D．偏离度绝对值的简单平均值
2、QDⅡ基金主要投资市场须是与__签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场。
A．中国银监会
B．中国证监会
C．证券交易所
D．中国证券业协会
3、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____
A：
分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
B：
预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
C：
确定各情景发生的概率
D：
以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险
4、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
A：
基金份额持有人
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
服务机构
5、基金投资咨询机构的作用有__。
A．建议、策划作用
B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息
D．加强投资者教育
6、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累计债券
D．浮动利率债券
7、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红
B．已实现收益
C．份额净值增长率
D．日每万份基金净收益
8、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A：
基金注册登记结构
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
监管机构
9、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。
____
A：
投资标的划分
B：
基金的组织形式不同
C：
投资目标划分
D：
是否可自由赎回和基金规模是否固定
10、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货
C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的
11、基金利息收入主要来源于__等方面。
A．存出保证金
B．债券投资
C．结算备付金
D．银行存款
12、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。
A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令
B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份
C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任
D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准
13、公募基金的会计责任主体是__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．证券投资基金
D．基金管理人和基金托管人
14、__是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
15、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起____日内聘请法定验资机构验资。
A：
5
B：
10
C：
20
D：
30
16、企业补充流动资金的重要手段是__。
A．发行股票
B．发行短期债券
C．发行长期债券
D．购买政府债券
17、目前，基金公司的架构基本上都是__。
A．投资一体化
B．营销一体化
C．投资和营销一体化
D．研发和营销一体化
18、对于基金交易费，下列说法正确的有__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
19、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。
该股票基金的基金管理费率为0.25%。
那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。
A：
2397
B：
2406
C：
2431
D：
2439
20、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件
21、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
22、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户
D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人
23、__不追求取得超越市场表现。
A．主动型基金
B．被动型基金
C．增长型基金
D．混合型基金
24、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A．10
B．15
C．20
D．30
25、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____
A：
两者相等
B：
前者小于后者
C：
前者大于后者
D：
没有直接的关系
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、证券投资基金的特点包括__。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．利益共享、风险共担
D．严格监管、信息透明
2、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
3、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5
4、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融期权
B．金融期货
C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
5、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。
A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略
B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度
C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制
D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势
6、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。
A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率
7、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
8、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度
9、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
10、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。
A：
中国证监会
B：
基金发起人
C：
证券交易所
D：
基金托管人
11、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。
A．股票基金申购时能够确定知道申购数量
B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额
C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量
D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额
12、开放式基金的申购、赎回可以通过__办理。
A．直销中心
B．代销网点
C．电话
D．互联网
13、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。
A．以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门
B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制
C．明确基金托管人在基金运作中的作用
D．建立较为严格的信息披露制度
14、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。
A．资产配置
B．行业选择
C．时机选择
D．基金选择
15、证券投资基金市场营销的内容包括__。
A．营销过程管理
B．营销环境分析
C．营销组合设计
D．目标客户确定
16、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。
A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷
17、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A：
签署基金合同
B：
基金募集
C：
基金运作
D：
基金终止
18、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。
通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。
A：
基金销售机构
B：
注册登记机构
C：
律师事务所和会计师事务所
D：
基金投资咨询公司
19、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．开放式基金转换
B．开放式基金非交易过户
C．开放式基金份额的转托管
D．开放式基金份额的冻结
20、QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的____
A：
5%
B：
8%
C：
10%
D：
20%
21、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。
连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
A．100；10
B．100；20
C．200；10
D．200；20
22、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金
23、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。
A．认购采取金额认购的方式
B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式
C．净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
D．基金认购费用以净认购金额为基础收取
24、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。
A：
资本资产定价模型
B：
套利定价理论
C：
多因素模型
D：
证券组合选择
25、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。
A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
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