青海省基金从业资格互换合约之利率互换模拟试题.docx

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青海省基金从业资格互换合约之利率互换模拟试题

青海省2017年基金从业资格：

互换合约之利率互换模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．拒绝或暂停申购的情形

2、下列收入中要征收企业所得税的有____A：

基金买卖股票、债券的差价收入B：

基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C：

企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D：

企业投资者买卖基金单位获得的差价收入

3、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息B．储蓄存款利息C．买卖股票差价收入D．股票股息

4、__属于证券投资的系统性风险。

A．利率风险B．信用风险C．经营风险D．财务风险

5、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

A．复苏阶段——股价下跌B．高涨阶段——股价上涨C．危机阶段——股价低迷D．萧条阶段——股价回升

6、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．国债利息收入B．股票的股息收入C．企业债券的利息收入D．买卖股票差价收入

7、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费

8、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

9、衡量基金收益率的标准方法是__。

A．简单份额净值增长率B．时间加权收益率C．算术平均收益率D．几何平均收益率

10、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境

11、对非上市证券认识不正确的是__。

A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B．非上市证券不允许在证券交易所内交易C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易D．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

12、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。

A．证券投资基金B．银行理财产品C．券商集合计划D．信托产品

13、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况B．内部监察稽核报告C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

14、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。

A．募集期间对认购费打折B．以低于成本的销售费率销售基金C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

15、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性B．有效性C．依法监管D．审慎监管

16、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。

A．交易对账单B．投资策略报告C．基金通讯D．理财月刊

17、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__等层次。

A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．零风险等级

18、配股与转增股本的表述正确的有__。

A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B．转增股本使得股东权益总量发生变化C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本

19、下列说法错误的是____A：

开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B：

绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C：

封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D：

开放式基金一般每周或更长时间公布一次

20、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划

21、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：

基金运作费B：

基金托管费C：

基金销售费D：

基金管理费

22、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．5B．10C．15D．20

23、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。

A：

明确投资目标和限制因素B：

明确资本市场的期望值C：

明确资产组合中包括哪几类资产D：

确定有效资产组合的边界

24、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。

A．基金募集份额总额不少于2亿份B．基金募集金额不少于2亿元人民币C．基金份额持有人不少于1000人D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认

25、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产B．基金总负债C．基金总份额D．基金持有人人数

26、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。

__A．部分延期赎回；全部B．部分延期赎回；部分C．接受全额赎回；全部D．接受全额赎回；部分

27、有限责任公司董事会的法定人数为____A：

五人至十五人B：

三人至十三人C：

五人至十九人D：

五人以上

28、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。

A．混合型基金B．股票型基金C．债券型基金D．货币市场基金

29、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__A．基金销售机构违规使用基金销售专户B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C．基金代销机构同时销售多只基金D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为

30、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A．营销环境B．营销组合C．营销过程D．目标市场

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金份额发售机构D．基金监管机构

32、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系B．保持相反的关系C．两者没有任何关系D．大体保持相等的关系

33、债券的有价证券属性主要表现为__。

A．债券可赎回B．债券是投资者投入资金的量化表现C．持有债券可按期取得利息D．债券与其代表的权利联系在一起

34、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。

A．集合B．集资C．联合D．合作

35、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。

A．逐时结转B．逐日结转C．逐周结转D．逐月结转

36、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

37、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。

A．该基金的7日年化收益率为4.06%B．该基金的7日年化收益率为3.98%C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10000×100%

38、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．离岸基金和在岸基金D．主动型基金和被动型基金

39、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。

A．浮动利率债券B．息票累积债券C．固定利率债券D．零息债券

40、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

A．证券投资基金B．企业C．基金管理公司D．非银行金融机构

41、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D．股票的收益率一般高于债券

42、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．基金管理公司

43、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。

__A．5%；25%B．10%；25%C．5%；20%D．10%；20%

44、收入型基金主要以__等证券为投资对象。

A．大盘蓝筹股B．公司债C．股票D．政府债券

45、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理B．组合投资、分散风险C．利益共享、风险共担D．独立托管、保障安全

46、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府B．公司债券的发行主体是股份公司C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

47、证券市场包括__。

A．基金市场B．同业拆借市场C．债券市场D．股票市场

48、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

49、债券是证明__关系的凭证。

A．产权B．委托代理C．债权债务D．所有权

50、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司B．商业银行C．专业基金销售机构D．证券投资咨询机构

51、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩B．风险C．久期D．投资组合

52、目前我国开放式基金的销售渠道不包括__。

A．证券公司B．商业银行C．信托公司D．基金管理公司

53、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是__。

A．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同B．QDII基金主要投资于境外市场C．QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的D．QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

54、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B．可转换债券具有双重选择权C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

55、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。

A．将投资人认购款项加计利息退还投资人B．补偿投资人认购损失C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D．重新发售该基金

56、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B．有专门负责基金托管业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

57、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．息票累积债券

58、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券B．附息债券C．零息债券D．息票累积债券

59、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。

A．子基金统一运作B．子基金独立运作C．子基金共用一个基金合同D．子基金之间可以相互转换

60、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____A：

基金规模和基金存续期限的可变性不同B：

份额计算方式C：

影响基金价格的主要因素不同D：

收益与风险不同