青海省基金从业资格互换合约之利率互换模拟试题.docx

1、青海省基金从业资格互换合约之利率互换模拟试题青海省2017年基金从业资格：互换合约之利率互换模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括_。 A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间 C申购与赎回的程序、原则 D拒绝或暂停申购的情形 2、下列收入中要征收企业所得税的有_ A：基金买卖股票、债券的差价收入 B：基金从证券市场上获得的股票

2、利息、红利收入 C：企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入 D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入3、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 4、_属于证券投资的系统性风险。 A利率风险 B信用风险 C经营风险 D财务风险5、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。 A复苏阶段股价下跌 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价低迷 D萧条阶段股价回升 6、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。 A国债利息收入

3、 B股票的股息收入 C企业债券的利息收入 D买卖股票差价收入 7、基金销售费用包括基金的_。 A申购费 B认购费 C赎回费 D销售服务费 8、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_。 A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B开放日的收益公告，应在当日进行披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 9、衡量基金收益率的标准方法是_

4、。 A简单份额净值增长率 B时间加权收益率 C算术平均收益率 D几何平均收益率 10、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境11、对非上市证券认识不正确的是_。 A非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B非上市证券不允许在证券交易所内交易 C非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券 12、下列选项中，投资门槛相对较低的是_。 A证券投资基金 B银行理财产品 C券商集合计划 D信托产品 13、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A

5、基金日常交易情况、异常交易情况 B内部监察稽核报告 C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总14、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 15、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持_原则。 A连续性 B有效性 C依法监管 D审慎监管 16、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有_。 A交易对账单 B投资

6、策略报告 C基金通讯 D理财月刊 17、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_等层次。 A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D零风险等级 18、配股与转增股本的表述正确的有_。 A增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B转增股本使得股东权益总量发生变化 C配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权 D转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 19、下列说法错误的是_ A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理

7、人之间进行 C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次 20、下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。 A银行理财产品 B银行储蓄存款 C基金 D券商集合计划 21、_指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A：基金运作费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金管理费 22、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A5 B10 C15 D20 23、资产配置的过程中，_包括利用历

8、史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界 24、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足_。 A基金募集份额总额不少于2亿份 B基金募集金额不少于2亿元人民币 C基金份额持有人不少于1000人 D中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认 25、以下与基金份额净值的计算无关的是_。 A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人人数 26、_是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。_

9、A部分延期赎回；全部 B部分延期赎回；部分 C接受全额赎回；全部 D接受全额赎回；部分 27、有限责任公司董事会的法定人数为_ A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 28、适合于积极型投资者选择的基金品种是_。 A混合型基金 B股票型基金 C债券型基金 D货币市场基金 29、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告_ A基金销售机构违规使用基金销售专户 B基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C基金代销机构同时销售多只基金 D基金销售中出现的其他重大违法违规行为 30、_是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素

10、的统称。 A营销环境 B营销组合 C营销过程 D目标市场 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金行业自律机构是由_成立的行业自律组织。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份额发售机构 D基金监管机构 32、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。 A大体保持相对稳定的关系 B保持相反的关系 C两者没有任何关系 D大体保持相等的关系33、债券的有价证券属性主要表现为_。 A债券可赎回 B债券是投资者投入资金的量化表现 C持有

11、债券可按期取得利息 D债券与其代表的权利联系在一起 34、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的_投资方式。 A集合 B集资 C联合 D合作35、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 36、下列各项，_应依法征收营业税。 A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入 37、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，

12、0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是_。 A该基金的7日年化收益率为4.06% B该基金的7日年化收益率为3.98% C若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率 D若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值365/10 000100% 38、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C离岸基金和在岸基金 D主动型基金和被动型基金 39、债券持有人必须在债券到期时一

13、次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定利率债券 D零息债券 40、在我国，对_从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。 A证券投资基金 B企业 C基金管理公司 D非银行金融机构41、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券 D股票的收益率一般高于债券 42、下列机构中，不属于基金代销机

14、构的是_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D基金管理公司 43、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20%44、收入型基金主要以_等证券为投资对象。 A大盘蓝筹股 B公司债 C股票 D政府债券 45、证券投资基金的特点包括_。 A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C利益共享、风险共担 D独立托管、保障安全 46、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。 A政府债券的发行主体是政府 B公司债券的发行主体是股份公司 C凭证式债券的发行主体是非股份制企业 D金融债券的发行主

15、体是银行或非银行的金融机构 47、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场 48、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。 A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 49、债券是证明_关系的凭证。 A产权 B委托代理 C债权债务 D所有权 50、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有_。 A证券公司 B商业银行 C专业基金销售机

16、构 D证券投资咨询机构 51、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 52、目前我国开放式基金的销售渠道不包括_。 A证券公司 B商业银行 C信托公司 D基金管理公司 53、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是_。 AQDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同 BQDII基金主要投资于境外市场 CQDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的 DQDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 54、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。 A可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 B可转换债券具有双重选择权 C投

17、资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制 55、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有_。 A将投资人认购款项加计利息退还投资人 B补偿投资人认购损失 C以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D重新发售该基金 56、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B有专门负责基金托管业务的部门 C财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2 57、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是_。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D息票累积债券 58、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。 A浮动利率债券 B附息债券 C零息债券 D息票累积债券 59、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有_。 A子基金统一运作 B子基金独立运作 C子基金共用一个基金合同 D子基金之间可以相互转换 60、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是_ A：基金规模和基金存续期限的可变性不同 B：份额计算方式 C：影响基金价格的主要因素不同 D：收益与风险不同