证券从业《证券市场基本法律法规》考试真题.docx
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证券从业《证券市场基本法律法规》考试真题
2020年11月证券从业《证券市场基本法律法规》考试真题
一.下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1、
下列关于公司章程的说法，错误的是（）。
A、公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记
B、设立公司必须依法制定公司章程
C、公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记
D、公司章程只对公司和股东具有约束力
试题答案：
D
试题解析：
公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。
公司章程是公司组织或活动的基本准则。
设立公司必须依法制定公司章程。
公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力，故D项错误。
公司章程是公司成立的必要条件；是公司治理的重要依据；是一种自治性规则。
2、
根据《证券法》，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%的，应当在该事实发生之日起3日内，向（）作出书面报告。
A、证券业协会
B、证券登记结算机构
C、国务院证券监督管理机构及证券交易所
D、国务院证券监督管理机构
试题答案：
C
试题解析：
通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告（C项正确，A、B、D三项错误），通知该上市公司，并予公告。
3、
根据《证券法》，代销协议应当载明的事项不包括（）。
A、侵权责任
B、代销的付款方式及日期
C、代销的期限及起止日期
D、代销证券的种类、数量、金额及发行价格
试题答案：
A
试题解析：
发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。
证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：
（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名；
（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；D项正确
（3）代销、包销的期限及起止日期；C项正确
（4）代销、包销的付款方式及日期；B项正确
（5）代销、包销的费用和结算办法；
（6）违约责任；A项错误。
（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。
4、
对证券公司投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限，原则上不得少于（）年。
A、4
B、3
C、2
D、5
试题答案：
B
试题解析：
应当针对管理和执行投资银行类项目的主要人员建立收入递延支付机制，合理确定收入递延支付标准，明确递延支付人员范围、递延支付年限和比例等内容。
对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。
5、
私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
A、30
B、25
C、5
D、20
试题答案：
D
试题解析：
根据相关法律、部门规章和行业自律规则的规定，非公开募集基金募集完毕后20个工作日内，基金管理人应当向中国基金业协会备案，报送以下基本信息：
主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；基金合同、公司章程或者合伙协议以及中国基金业协会规定的其他信息。
6、
下列关于证券公司及其境内分支机构经营业务的说法，错误的是（）。
A、2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外
B、未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动
C、证券公司可以将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理
D、证券公司及其境内分支机构不得经营国务院证券监督管理机构未批准的业务
试题答案：
C
试题解析：
证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务，D项正确。
证券公司不可以将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理，C项错误。
2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外，A项正确。
未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动，B项正确。
7、
根据《证券公司监督管理条例》规定，下列关于证券公司对客户负有诚信义务的说法，错误的是（）。
A、证券公司不得侵犯客户的财产权
B、证券公司不得侵犯客户的选择权
C、证券公司不得侵犯客户的荣誉权
D、证券公司不得侵犯客户的知情权
试题答案：
C
试题解析：
银行业机构、证券业机构、保险业机构以及其他从事金融或与金融相关业务的机构应当遵循平等自愿、诚实守信等原则，充分尊重并自觉保障金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等基本权利，依法、合规开展经营活动。
诚信义务当中没有包括不得侵犯客户的荣誉权，故C项错误。
8、
下列关于公司合并或者分立的债务承担的说法，错误的是（）。
A、公司合并的，债权人可以在法定期限内要求公司偿还
B、公司分立的，公司在分立前可以与债权人就债务清偿达成书面协议
C、公司分立的，分立前的债务由分立前的公司独立承担
D、公司合并时，合并各方的债权、债务，由合并后存续的公司或者新设的公司继承
试题答案：
C
试题解析：
公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。
公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司继承。
公司分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。
但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。
C项错误。
9、
根据《证券法》，持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员等均属于证券交易内幕信息的知情人员。
A、10%
B、20%
C、15%
D、5%
试题答案：
D
试题解析：
内幕信息知情人员包括：
（1）发行人及其董事、监事、高级管理人员；
（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，故D项正确，A、B、C三项错误；（3）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；（4）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；（5）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；（6）因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（7）因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员；（8）因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员;（9）国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。
10、
下列说法不符合证券公司客户资产保护规定的是（）。
A、证券公司将证券资产管理客户的委托资产交由符合条件的资产托管机构托管
B、客户资产与证券公司的自有资产相互独立、分别管理
C、证券公司将客户的交易结算资金以每个客户的名义单独立户管理
D、证券公司以证券资产管理客户的资产向他人提供融资
试题答案：
D
试题解析：
根据《证券公司监督管理条例》第六十一条的规定，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保（D项错误）。
任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。
证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。
指定商业银行应当与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同，约定客户的交易结算资金存取、划转、查询等事项，并按照证券交易净额结算、货银对付的要求，为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。
11、
下列关于未标明合伙企业名称字样责任的说法，错误的是（）。
A、未在名称中标明“普通合伙”、“特殊普通合伙”或者“有限合伙”，只需改正即可，不需要承担其他法律责任
B、未在名称中标明“普通合伙”字样的，由企业登记机关限期改正，处以2000元以上1万元以下的罚款
C、未在名称中标明“有限合伙”字样的，由企业登记机关限期改正，处以2000元以上1万元以下的罚款
D、未在名称中标明“特殊普通合伙”字样的，由企业登记机关限期改正，处以2000元以上1万元以下的
试题答案：
A
试题解析：
未标明合伙企业名称字样的法律责任：
违反《合伙企业法》规定，合伙企业未在其名称中标明“普通合伙”“特殊普通合伙”或者“有限合伙”字样的，由企业登记机关责令限期改正，处以2000元以上1万元以下的罚款。
A项说法错误。
12、
根据《证券法》，收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处罚款（）。
A、十万元以上三十万元以下
B、十万元以上一百万元以下
C、五十万元以上五百万元以下
D、五万元以上五十万元以下
试题答案：
C
试题解析：
根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。
收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成成损失的，应当依法承担赔偿责任。
13、
证券公司合规负责人由（）决定聘任、解聘。
A、股东大会
B、总经理
C、监事会
D、董事会
试题答案：
D
试题解析：
证券公司董事会的合规管理职责：
证券公司董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责：
（1）审议批准合规管理的基本制度；
（2）审议批准年度合规报告；（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员；（4）决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇（D项正确）；（5）建立与合规负责人的直接沟通机制；（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。
14、
下则关于有限合伙人出资的说法，正确的是（）。
A、有限合伙人未按期足额缴纳出资的，其他合伙人应当承担补缴义务
B、有限合伙人对有限合伙企业的债务承担无限连带责任
C、有限合伙人未按期足额缴纳出资的，应当对其他合伙人承担连带责任
D、有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资
试题答案：
D
试题解析：
普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任（B项错误）。
有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资；未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任（D项正确，A、C选项错误）。
15、
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。
A、40%
B、25%
C、30%
D、15%
试题答案：
C
试题解析：
根据《证券公司监督管理条例》第九条第一款、第三款的规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。
证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
但是，在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受前述规定的限制。
16、
下列关于合伙企业与公司的说法，正确的是（）。
A、有限合伙人、公司股东均承担有限责任
B、合伙企业与公司均具有独立的法人主体资格
C、合伙企业与公司财产独立性相同
D、合伙企业与公司运营管理相同
试题答案：
A
试题解析：
合伙企业与公司的区别主要有：
一是法律地位不同。
公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业（B项错误）。
二是财产独立性不同。
公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有（C项错误）。
三是承担的责任不同。
股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任（A项正确）；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。
此外，与公司相比，合伙企业具有高度的人合性，因此合伙企业的加入、退出、运营管理等方面，与公司均有较大不同（D项错误）。
17、
下列有关子公司和分公司的说法，正确的是（）。
A、分公司具有法人资格
B、子公司具有法人资格
C、公司不得同时设立子公司和分公司
D、分公司依法独立承担民事责任
试题答案：
B
试题解析：
公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任，B项正确。
子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司控制、支配的公司。
公司可以同时设立子公司和分公司，C项错误。
公司可以设立分公司，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担，A、D选项错误。
18、
公司作为企业法人，具有以自有财产独立对外承担各种责任的能力。
这种责任能力的基础在于（）。
A、公司管理者承担信义义务
B、民事主体法律地位一律平等
C、股东享有有限责任保护
D、公司享有法人财产权
试题答案：
D
试题解析：
公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。
公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
故D项正确，A、B、C三项与题意不符。
19、
风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的（）。
A、中位数
B、一定比例
C、最低水平
D、平均水平
试题答案：
D
试题解析：
证券公司风险管理部门具备3年以上的证券、金融、会计、信息技术等有关领域工作经历的人员占公司总部员工比例应不低于2%。
公司可在此基础以上结合自身实际情况制定相应标准。
风险管理部门人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平。
20、
根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙和普通合伙转化的说法，错误的是（）。
A、除合伙协议另有的约定外，有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意
B、有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散
C、有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任
D、普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任
试题答案：
C
试题解析：
有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散，B项正确；有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。
除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有限合伙人，或者有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意，A项正确。
有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任，C项错误。
普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任，D项正确。
21、
下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。
A、有利于保护基金管理人的合法权益
B、有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率
C、有利于保障基金财产的安全
D、有利于维护基金财产的独立性
试题答案：
A
试题解析：
基金财产债权债务的独立性，是基金财产独立性的必然要求，也是基金财产独立性内涵的应有之义。
对证券投资基金活动具有重要的意义，主要体现在：
有利于维护基金财产的独立性；有利于保障基金财产的安全；有利于保护基金份额持有人的合法权益，A项错误；有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率。
22、
证券公司应当至少每半年经主要负责人、（）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
A、独立董事
B、合规总监
C、董事长
D、首席风险官
试题答案：
D
试题解析：
证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后（故D项正确），向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
证券公司应当至少每半年经董事会签署确认，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。
23、
具有国家意志性的社会规范是（）。
A、社会团队规范
B、宗教规范
C、道德规范
D、法
试题答案：
D
试题解析：
法是由国家制定或认可的社会规范，具有国家意志性，故D项正确。
法区别于其他社会规范的一个重要特征是：
法是由国家制定或认可的，体现了国家的意志与权威；而其他社会规范，如道德规范、宗教规范、社会团体规范等虽然对人们的行为及相互之间关系也有一定指引与规范作用，但都不是由国家制定或认可的，不具有国家意志性。
24、
下列不属于《期货交易管理条例》规定的设立期货公司应当具备的条件的是（）。
A、注册资本最低限额为3000万元
B、有符合法律、行政法规规定的公司章程
C、主要股东不得为自然人
D、有健全的风险管理和内部控制制度
试题答案：
C
试题解析：
设立期货公司的具体条件：
根据《期货交易管理条例》第十六条规定，申请设立期货公司，应当符合《公司法》的规定，并具备下列条件：
1.注册资本最低限额为人民币3000万元，A项正确；2.董事、监事、高级管理人员具备任职条件，从业人员具有期货从业资格；3.有符合法律、行政法规规定的公司章程，B项正确；4.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，C项错误；5.有合格的经营场所和业务设施；6.有健全的风险管理和内部控制制度，D项正确；7.国务院期货监督管理机构规定的其他条件。
国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额。
注册资本应当是实缴资本。
股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。
25、
下列关于证券公司各层级内部控制职责的说法，错误的是（）。
A、董事会对内部控制的有效性负最终责任
B、直接从事业务经营活动的部门有义务向公司报告内部控制的缺陷
C、经理层组织实施各类风险的识别与评估
D、监事会每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作
试题答案：
D
试题解析：
1.董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告。
董事会应对中国证监会、外部审计机构和证券公司监督检查部门等对证券公司内部控制提出的问题和建议认真研究并督促落实。
（A项正确，D项错误）
2.监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，对证券公司财务情况和内部控制建设及执行情况实施必要的检查，督促董事会、经理人员及时纠正内部控制缺陷，并对督促检查不力等情况承担相应责任。
3.经理人员负责建立健全责任明确、程序清晰的组织结构，组织实施各类风险的识别与评估，建立健全有效的内部控制机制和内部控制制度，及时纠正内部控制存在的缺陷和问题，并对内部控制不力及不及时纠正内部控制缺陷等承担相应责任。
（C项正确）
4.业务部门和分支机构的负责人负责对其业务范围内的具体作业程序和风险控制措施进行自我检查和评价，并接受证券公司上级管理部门和监督检查部门的业务检查和指导。
5.直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员有义务向证券公司报告内部控制的缺陷，并及时加以纠正。
相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。
（B项正确）
26、
证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确（）在流动性风险管理中的职责和报告路线。
A、董事会、经理层、财务总监、首席风险官
B、董事会、经理层、首席风险官、合规总监
C、董事会、经理层、首席风险管理、相关部门
D、董事会、经理层、财务总监、合规总监
试题答案：
C
试题解析：
证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线（C项正确），建立健全有效的考核及问责机制。
证券公司应将子公司的流动性风险纳入管理范围，明确子公司流动性风险信息报告的路径、内容、形式、频率和报送范围，并对其流动性风险管理状况进行分析和监督。
27、
根据《证券法》，擅自公开或者变相公开发行证券的，应当退还所募资金并（）。
A、不需要加算利息
B、加算银行同期贷款利息
C、加算银行同期存款利息
D、加算金融同业存款利息
试题答案：
C
试题解析：
根据《证券法》第一百八十条的规定，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息（C项正确），处以非法所募资金金额5%以上50%以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。
28、
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品分级要求的说法，正确的是（）。
A、固定收益类产品分级比例不超过3：
1
B、分级私募产品应根据所投资产的风险程度设定分级比例，中间级份额进入劣后级份额
C、商品及金融衍生品类产品的分级比例不得超过1：
1
D、公募产品不得进行份额分级，私募产品可进行份额分级
试题答案：
A
试题解析：
公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级（D项错误）。
分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额，B项错误）。
固定收益类产品的分级比例不得超过3：
1（A项正确），权益类产品的分级比例不得超过1：
1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2：
1（C项错误）。
发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者。
29、
下列关于中国特色证券行业文化的说法，错误的是（）。
A、健康的内部人文化缺失将制约行业经营质量效率的提升
B、证券经营机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义
C、健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求
D、证券行业文化、职业道德等“软实力”不影响经营活动
试题答案：
D
试题解析：
健康良好的行业文化是证券行业软实力和核心竞争力的重要体现，是服务实体经济的内在要求，也是全面深化资本市场改革的重要保障，更是防范金融风险的有力抓手（C项正确）。
我国证券行业在过去二三十年的发展中，一路披荆斩棘、砥砺前行，在实践中不断厚植发展力量和文化基因，初步形成了具有中国特色的证券行业文化。
但整体来看，与证券行业规模、资本实力、利润水平等“硬指标”的快速扩张相比，行业文化、职业道德等"软实力”发展相对滞后，与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出，健康的投资者文化和内部人文化缺失，制约着行业经营质量效率的全面提升（A项正确、D项错误）。
行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义（B项正确），准确把握行业文化建设规律，坚持问题导向，补短板、强弱项，不断提升行业文化“软实力”，积极塑造健
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