银行处置突发事件应急预案.docx

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银行处置突发事件应急预案

XX银行处置突发事件应急预案

第一节概述

第一条目的与宗旨：

为应对各种突发事件可能给我行业务的正常进行带来的影响，健全我行应急管理机制，有效防范金融风险，实现危机管理的规范化、制度化，根据《XX市银监分局银行业突发事件应急预案》和上级行的有关要求，特制定本预案。

第二条适用范围：

突发事件是指因自然的、社会的因素或行为导致我行各项业务不能正常运营，或不能为金融消费者提供正常服务的事件。

包括突发性存款挤兑事件；突发性计算机系统安全事件；违法违规经营引发的金融突发事件；突发性自然灾害及暴力行为影响银行业金融机构正常运营的事件等。

第三条XX银行处置突发事件的原则是：

统一领导、分级管理、制度保障、技术支持、权责明确、信息共享、严格执法、责任追究。

第四条XX银行在XX市银监分局和XX银行XX省分行突发事件应急处置领导小组的领导下协助处置我行的突发事件。

第五条XX银行处置突发事件实行突发事件的发现、报告处置责任制。

第二节组织领导与职责

第六条XX银行成立处置突发事件领导小组。

行长任组长，副行长、纪委书记为副组长，各支行行长和市行机关部门负责人为成员。

第七条XX银行处置突发事件领导小组是处置我行突发事件的决策机构、应急指挥机构、运行管理机构。

第八条XX银行处置突发事件领导小组在省分行领导下依照法律规定及XX银监分局的有关规定，行使以下职责：

（一）制定和完善应急预案，并报省分行和市银监分局批准备案；

（二）根据突发事件性质和类别，响应或启动不同类别的应急预案；

（三）组织实施并指导我行应急预案的执行；

（四）组织日常的危机意识教育和演练工作；

（五）对突发事件过程和应急管理效果进行后评价，对有关责任人进行处理，并上报行领导；

（六）研究和制定突发事件后恢复计划，督导突发事件后的业务恢复和重建工作；

（七）落实省分行和XX市银监分局突发事件应急处置领导小组交办的其他工作。

第九条XX银行处置突发事件领导小组下设办公室。

办公室设在监察保卫部，监察保卫部主任任处置突发事件领导小组办公室主任。

突发事件领导小组办公室是处置突发事件的办事机构，其主要职责是：

（一）起草应急预案,组织、指导并规范各支行和机关各部门落实实施。

（二）协助我行应急管理领导小组开展日常的培训和定期的演练工作。

（三）在突发事件发生时，协助我行处置突发事件领导小组做好内外部的沟通和相关文字处理工作。

（四）突发事件结束后，及时收集有关数据材料、汇总报告，并对现有应急预案进行完善，提交处置突发事件领导小组。

（五）负责突发事件处置中新闻、信息发布的组织工作；

（六）落实领导小组安排的其他工作。

第三节突发事件的分级标准

第十条突发事件根据不同的性质分为以下类别：

（一）因存款挤兑造成的资金头寸不足，引发的支付风险事件；

（二）因计算机病毒或人为犯罪引发的计算机网络破坏影响计算机不能正常运行的事件；

（三）因自然灾害影响不能为金融消费者提供正常服务的安全事故事件；

（四）因违法违规经营引发的金融突发事件；

（五）因暴力或盗窃等犯罪行为影响银行业务不能正常工作及造成资金、财产损失的安全事件；

（六）其他可能引起银行业金融机构不能正常运营的突发性事件。

第十一条根据突发事件的性质、范围和对我行业务影响的程度，将其划分为三个风险级别，实施分级控制。

发生不同级别的突发事件时，启动相应级别的组织领导体系和工作方案。

XX银行突发事件按照一般风险预警（C级）、特别关注预警（B级）、紧急情况预警（A级）三个等级划分。

第十二条A级突发事件是指发生的重大突发性事件，不仅影响我行业务的正常进行，而且威胁到我行的生存和发展，对我行全局工作产生重大影响。

如发生在辖内两个支行以上的挤兑存款、计算机系统网络安全、违规经营、自然灾害及暴力行为影响我行不能正常运营的重大事件。

第十三条B级突发事件是指发生在辖内一个支行的挤兑存款、计算机系统网络安全、违法违规经营、自然灾害及暴力行为影响我行不能正常运营的重大事件。

第十四条C级突发事件是指发生在辖内某一局部地区（两个以下营业网点）的突发的挤兑存款、计算机系统网络安全、违法违规经营、自然灾害及暴力行为影响我行不能正常运营的重大事件。

第十五条当突发事件的发生存在A级、B级、C级有所交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件启动应急预案。

当突发事件的风险程度有所升级时，按事件升级后的级别采取处置措施。

第四节处置程序

第十六条我行辖内发生突发性事件后，发生事件的机构应按照事件的级别和影响程度，在2小时内向XX银行处置突发事件领导小组报告，同时报告当地政府和当地银行监管部门。

第十七条XX银行处置突发事件领导小组接到突发事件的报告后，要在1小时内向省分行处置突发事件领导小组报告。

同时报告XX银监分局处置突发事件领导小组和当地政府；迅速摸清情况，并在4小时内将突发事件的详细情况书面上报省分行和XX银监分局处置突发事件领导小组。

第十八条XX银行处置突发事件领导小组接到突发事件报告后，应判定突发事件的等级，分析突发事件的趋势，视具体情况决定向XX市人民政府和XX银监局突发事件应急处置领导小组报告。

第十九条发生C级银行突发事件，发生事件机构应首先启动应急预案，并向XX银行处置突发事件领导小组报告。

XX银行处置突发事件领导小组接报后，应进行特别关注。

并视具体情况决定省分行和XX市人民政府和市银监局突发事件应急处置领导小组报告。

第二十条发生B级突发事件，发生事件机构应首先启动应急预案，并XX银行处置突发事件领导小组报告。

XX银行处置突发事件领导小组决定启动应急预案，并向省分行和XX市人民政府及市银监局突发事件应急处置领导小组报告。

第二十一条发生A级银行业突发事件，发生事件机构应首先启动应急预案，并向XX银行处置突发事件领导小组报告。

XX银行处置突发事件领导小组决定立即启动应急预案。

同时向省分行和XX市人民政府及市银监局突发事件应急处置领导小组报告。

第五节应急响应

第二十二条因存款挤兑而引发的突发性金融风险事件，XX银行处置突发事件领导小组接报后，要启动相应的应急处置预案。

并配合省分行、市银监局、当地人民政府，积极支持和配合风险的处置工作，控制风险的扩散和蔓延。

（一）市行积极搞好各方面协调，积极筹集、调剂资金，提高支付能力；做好申请动用存款准备金和申请人民银行再贷款的准备；

（二）向地方政府报告，在地方政府的领导下，配合、协调风险的处置工作；

（三）向人民银行通报突发事件的情况，提示做好现金供应和再贷款的准备；

（四）向公安部门通报突发事件的情况，提请其维护现场秩序，防止事态扩大；

（五）协调新闻部门把握舆论导向，做好正面宣传，防止负面影响扩散；

第二十三条因计算机病毒引起的银行业金融机构计算机网络不能正常运行的突发性事件，市行接报后要及时关注，按照《XX银行计算机系统故障应急计划》处置程序进行有效处置。

网络严重瘫痪及时向省行和XX市银监局处置突发事件领导小组报告。

因计算机犯罪引起计算机网络不能正常运行的突发性事件，市行接报后及时关注，在启动备份恢复营业的同时，迅速向公安部门及时报案，并协助侦破。

同时报知省分行和XX银监分局处置银行业突发事件领导小组。

第二十四条因重大自然灾害引发的不能正常运营的突发事件，市行接报后要及时关注事态的发展，按照发生重大自然灾害应急预案处置程序，立即组织力量进行抢救或向地方专业抢险组织、处置机构请求救援。

同时报知省分行和XX银监分局处置银行业突发事件领导小组。

第二十五条因暴力或抢劫等犯罪行为引发的不能正常业务运营的突发事件。

市行接报后要及时关注，同时启动《XX银行营业场所、运钞车、金库应急预案》的处置程序，并保护现场，及时报案，协助公安部门侦破。

同时报知省分行和XX银监分局处置银行业突发事件领导小组。

第二十六条因业务违法违规经营而引发的不能正常运营的突发事件，市行接报后视具体情况，分别依法进行处置。

第六节奖励与责任

第二十七条XX银行处置突发事件领导小组要对处置突发事件工作进行总结、评价，对在处置突发事件工作过程中表现突出的集体和个人按照有关规定进行表彰。

第二十八条发生突发事件的单位领导或个人有下列情形之一的，依照有关规定给予相应的党纪、政纪处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）对有关法律、法规不执行或贯彻不力的，制定错误的政策、作出错误的决策，从而导致突发事件发生或致使事件升级的。

（二）处置突发事件领导小组未及时启动预案，或采取措施不力，造成事态扩大和风险蔓延的。

（三）突发事件发生后，没有在要求的时间内及时预警、发现、报告突发事件相关情况，处置失当甚至压制有关部门及时处置，致使可以避免的影响和损失未能避免的。

（四）未履行突发事件应急处置工作规定的相关职责和执行上级处置突发事件工作决策的；

（五）对突发事件的影响和风险估计不足，决策失误，延误事件和风险处置时机的。

（六）在预防和处置突发事件中有其他违法违纪行为，造成严重后果的。

第七章后期处置

第二十九条突发事件处置工作结束后，处置突发事件领导小组要作好善后工作，组织有关方面的人员总结教训，调查分析事件发生的深层次原因、评估事件带来的滞后影响，并进一步完善处置银行业突发事件的应急预案。

第三十条协调新闻单位做好宣传报道工作，尽快消除可能导致突发事件反复发生的不安定因素和突发事件带来的不良影响。

第三十一条加强对发生突发事件单位的监测，密切关注其经营情况的变化，严防突发事件和风险出现反复。

第八节附则

第三十二条本预案报XX银行XX省分行和XX市银监分局备案。

第三十三条本预案在执行过程中的具体问题由XX银行处置突发事件领导小组负责解释。

第三十四条本预案自发布之日实施。