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学位论文原创性声明

本人郑重声明：

所呈交的学位论文是本人在导师指导下独立进行研究工作所取得的研究成果。

除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。

本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。

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日期：

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本学位论文作者完全了解学院有关保障、使用学位论文的规定，同意学院保留并向有关学位论文管理部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。

本人授权省级优秀学士学位论文评选机构将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。

本学位论文属于

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日期：

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开放式基金营销过程中的问题与对策探讨

摘要

开放式基金作为全球金融市场的重要品种、基金的主流形式，对于丰富和活跃资本市场、调整优化金融资产结构、支持国有企业改革和高新技术产业发展、沟通货币市场和资本市场的联系、稳定证券市场，将发挥越来越大的作用。

可以说，开放式基金在我国具有巨大的发展潜力和发展空间，也必将成为我国金融市场乃至整个国民经济发展的重要推动力。

……

本文通过对我国开放式基金市场进行分析，发现开放式基金营销管理过程中存在的问题，分析其产生的原因，并根据营销理论中的4P理论提出解决这些问题的营销策略。

进而加强我国基金业对开放式基金的营销能力，建立完备的营销体系，加大营销力度是目前乃至今后开放式基金扩展规模，争取更大市场份额的关键。

从而迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求。

关键词：

开放式基金；基金营销；问题；对策

DiscussionsOnTheDifficultiesAndMeasuresDuringTheMarketingProcessesOfTheOpen-endFunds

Abstract

Anopen-endfundasanimportantglobalfinancialmarketsoftheFund'smainstreamformoftherichandactivecapitalmarkets,readjustandoptimizethestructureoffinancialassetstosupportthereformofstate-ownedenterprisesandhigh-techindustrialdevelopment,communicationmoneymarketandcapitalmarketlinkages,stabilitySecuritiesthemarketwillplayabiggerandbiggerrole.Itcanbesaidthatopen-endfundinChinahasgreatpotentialfordevelopmentanddevelopmentspace,andareboundtobecomeChina'sfinancialmarketandeventheentirenationaleconomicdevelopmentanimportantimpetus.

……

Basedonouropen-endfundmarketanalysis,foundthatanopen-endfundmarketingandmanagementproblemsthatexistintheprocess,theanalysisofitscauses,andaccordingtomarketingtheoryinthetheoryofthefourPsolvetheseproblemsmarketingstrategy.

……

Keywords:

Open-endfund；Fundmarketing；Difficulties；　Measures

目录

1开放式基金概述………………………………………………1

1.1什么是开放式基金……………………………………1

……

2开放式基金的发展与现状……………………………………4

……

3我国开放式基金营销过程中的问题…………………………9

……

4解决我国开放式基金营销问题的对策………………………12

……

4.5从其他角度考虑……………………………………………16

结论…………………………………………………………18

参考文献…………………………………………………………19

致谢…………………………………………………………20

外文原文及译文……………………………………………………21

开放式基金在我国的发展是从2001年9月首只开放式基金“华安创新”面市作为起始点。

到现在短短7年时间，根据各家基金公司披露的2007年年底，基金资产净值，全部364只基金去年年底资产净值合计达到了3.275万亿元，其中，开放式基金首次超过3万亿大关，比2006年年底翻了两番还多。

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然而，我国存在许多问题制约着开放式基金的健康发展。

本文通过对我国开放式基金市场进行分析，发现开放式基金营销管理过程中存在的问题，分析其产生的原因，并根据营销理论中的4P理论提出解决这些问题的营销策略。

进而加强我国基金业对开放式基金的营销能力，建立完备的营销体系，加大营销力度是目前乃至今后开放式基金扩展规模，争取更大市场份额的关键。

从而迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求。

1　开放式基金概述

1.1什么是开放式基金

开放式基金（LOF），英文全称是“ListedOpen-EndedFund”或“open-endfunds”，汉语称为“上市型开放式基金”，在国外又称共同基金。

也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续。

同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。

而开放式基金营销是在开放式基金高速发展的背景下，面对数量日益增加的基金和相对有限的客户群体，所带来的直接问题。

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表1.1现金流量财务指标体系

分析目标

指标名称

计算公式

指标含义

偿

债

能

力

现金比率

现金及现金等价物期末余额/流动负债

企业全部经营活动、投资活动对现金需求得到满足并且偿还了全部到期债务后剩余现金对流动负债的比率

现金负债总额比率

经营活动现金净流量/平均负债总额

说明如果负债都在当期到期，经营活动创造现金净流量偿还债务的比例

现金利息保障倍数

经营活动现金净流量/利息支出

企业用经营活动现金净流量支付利息的能力

资料来源：

南开管理评论2005年第8卷．第3期

20世纪60年代后，英国开放式基金的总资产规模稳步增长，20世纪80年代更以高于25%的年平均增长率增长，远远高于封闭式基金的增长速度，1984年后开放式基金的规模已经高于封闭式基金。

封闭式基金在1965年市值是开放式基金的6倍。

英国的开放式基金一般以单位信托基金的形式存在，由大的金融机构，如银行、保险公司和投资集团等管理。

单位信托基金的普及性和管理资产总量，超过了投资信托公司。

在1987年管理开放式基金的机构共有161家，但其中最大的20家机构管理着2/3的基金。

截至1997年底，英国有单位信托基金管理公司154个，管理单位信托基金近1600个，管理资产超过1500亿英镑；而投资信托公司有570多个，管理资产580亿英镑。

到2002年3月，英国大约有1980只单位信托基金，由150家公司管理，资产规模约2400亿英镑。

截至2003年6月英国投资基金资产总值达2150亿英镑，基金管理公司130家。

图1.1现金流量表分析方法体系图

资料来源：

南开管理评论2005年8卷．第3期

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企业加强销售预测，做到按需生产，才能保证有良好的销售市场。

销售预测的准确性直接影响到产品能否销售出去，进而影响到在产品和原材料存货，预测的失误会引起连锁反应，使得企业存货急剧增加。

因此许多先进的管理方法，如“适时制”就是以需求作为存货管理的逻辑起点，对这个引起存货增加的重要“源泉”严加控制，从而事半功倍的降低存货资金占用，提高存货的周转率。

......

激励的目的就是要满足激励对象的心理需求，使其发挥更大潜能，创造更大物质财富，因此，必须把握激励的“三项基本原则”：

第一，体现多劳多得的原则。

高层管理人员的劳动不同于一般人的劳动，其劳动是多方面的：

既劳力又劳心，既有形也有无形，既按部就班又开拓创新。

结论

开放式基金作为一种制度创新和金融创新，是在特定背景和环境中进行的，开放式基金与相关制度相互协调是其健康发展的前提。

我国开放式基金营销过程中的存在以下问题：

基金产品重首发，轻持续营销；基金产品目标市场定位不清晰，细分市场不到位；交易成本较高，价格费率结构不灵活；基金营销渠道粗放经营，成本较高，效率低；基金促销手段单一，缺乏力度；基金“老鼠仓”事件，亟待制度解决。

.....

针对这些存在的问题，我们应该针对性的实施对策：

细分市场，大胆创新，不断推出多样化的基金品种；明确营销对象，提供个性化服务；建立健全基金业绩评估制度、培育机构投资者；根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准；建立科学的、多层次、多样化营销渠道；加大基金网络营销渠道创新力度，实现营销手段的高科技化；多样化促销手段并用，加大基金的促销力度；树立品牌产品，培养品牌职业基金经理及相应的营销队伍；加快立法建设，加大执法力度；尽快与国际基金业接轨。

参考文献

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中国财政经济出版社，2001

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湖南人民出版社，2001

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[15]F.larryDetzel.PersistenceinMutualFundPerformance[J].FinancialServicesReview，2004，P45—55.

致谢

首先诚挚的感谢指导老师胡常春老师，是您悉心的教导使我得以一窥市场营销领域的深奥，不时的讨论并指点我正确的方向，使我在这些年中获益匪浅。

老师对学问的严谨更是我辈学习的典范。

本论文的完成另外亦得感谢常晋云的大力协助。

因为有你的体谅及帮忙，使得本论文能够更完整而严谨。

感谢和我一起生活四年的室友，是你们让我们的寝室充满快乐与温馨，值得我学习。

“君子和而不同”，我们正是如此！

愿我们以后的人生都可以充实、多彩与快乐。

感谢我的朋友，感谢你们在我失意时给我鼓励，在失落时给我支持，感谢你们和我一路走来，让我在此过程中倍感温暖

一个人的成长绝不是一件孤立的事，没有别人的支持与帮助绝不可能办到。

我感谢可以有这样一个空间，让我对所有给予我关心、帮助的人说声“谢谢”！

今后，我会继续努力，好好工作！

好好学习！

好好生活！

！

最后，谨以此文献给我挚爱的双亲。

没有你们，就不会有今天的我！

我一直感恩，感恩于我可以拥有一个如此温馨的家庭，让我所有的一切都可以在你们这里得到理解与支持，得到谅解和分担。

我爱你们，爱我们的家！