基金从业资格考试科目一基金法律法规职业道德与业务规范完美无错字修订版.docx
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基金从业资格考试科目一基金法律法规职业道德与业务规范完美无错字修订版
科目一：
《基金法律法规、职业道德与业务规范》
第一章：
金融、资产管理与投资基金
一、金融不居民理财关系
1.所谓金融，简朴来讲即账币资金融通，居民是社会最古老、最基本经济主体；
2.居民理财重要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余账币收入存入银行金融机构一种存款活动；
投资是指投资者当期投入一定数额资金盼望在将来获得回报；
3.随着国内居民财富增长，金融市场特别是资我市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。
二、金融市场分类
1．按照交易工具期限分为账币市场和资我市场；
2．按交易标物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；
3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场构成要素
1．市场参不者重要涉及政府、中央银行、金融机构、个人和公司居民；
2．金融工具；
3．金融交易组织方式
（1）交易所交易方式
（2）柜台交易方式
（3）电信网络交易方式。
四、金融资产
1.金融资产是表达将来收益资产合法规定权凭证，标示了明确价值，表白交易双方所有权关系和债权关系。
2.金融资产普通分为债权类和股权类金融资产两类；
五、资产管理具备如下特性：
（1）从参加方来看，资产管理涉及委托方和受托方，委托方为投资者
（2）从受托资产来看，重要为账币等金融资产，普通不涉及固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理重要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体公司股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：
1.资产管理行业可以有效配备资源，提高整个社会经济效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业管理活动，协助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最后有助于一国经济发展。
七、投资基金定义
投资基金是资产管理重要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担集合投资方式。
八、投资基金重要类别
1.证券投资基金
2.私募股权基金
3.风险投资基金
4.对冲基金
5.另类投资基金
第二章证券投资基金概述
一、证券投资基金概念（理解）
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险集合投资方式。
二、证券投资基金特点（理解）
（1）集合理财、与业管理与
（2）组合投资、分散风险分
（3）利益共享、风险共担共
（4）严格监管、信息透明管
（5）独立托管、保障安全安
三、基金不股票、债券差别（理解）
1．反映经济关系不同
2．所筹资金投向不同
3．投资收益不风险大小不同
类别
关系
凭证类别
投向
收益风险
信息披露
股票
所有权关系
所有权凭证
直接投资
双高
债权
债务关系
债券凭证
间接投资
双低
基金
信托关系
受益凭证
间接投资
适中
定期披露
存款
银行负债
信用凭证
无
无披露
四、证券投资基金运作三大某些（理解）
基金运作活劢从管理人角度看，可仙分为三大某些：
1.基金市场营销
2.基金投资管理
3.基金后台管理
五、证券投资基金参加主体（理解）
（1）基金当亊人涉及持有人、管理人与托管人
（2）基金市场服务机构
管理人、托管人：
基金销售机构、基金销售支她机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所。
（3）基金监管机构——证监会（审批、核准、备案、监管）
（4）自律组织——交易所、基金业协会（6月成立）
六、证券投资基金运作关系（理解）
七、契约型基金（中华人民共和国）与公司型基金（美国）重要有如下区别：
（理解）
1.法律主体资格不同
2.投资者地位不同
3.基金营运根据不同
类别
法律主体
投资者地位
运营根据
契约型
非法人
权力少
基金合同
公司型
法人
权力多
公司章程
八、开放式基金不封闭式基金比较（理解）
项目
开放式基金
封闭式基金
期限不同
不拟定，理论上可以无限期
拟定
份额限制不同
不固定
固定
交易场合不同
普通不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购赎回。
上市流通
价格形成方式不同
按照单位净值交易，单位净值每日发布，每季度发布资产组合。
每6个月发布变更招募阐明书。
依照市场行情变化，也许折价或溢价，多为折价。
每周发布单位净值，每季度发布资产组合。
投资方略不同
强调流动性管理，基金资产中要保持一定钞票及流动性资产。
所有资金可进行长期投资。
九、证券投资基金业在金融体系中地位与作用（理解）
1.为中小投资者拓宽投资渠道
2.优化金融构造。
增进经济增长
3.有助于证券市场稳定和健康发展
4.完善金融体系和社会保障体系
第三章证券投资基金类型
一、证券投资基金分类原则和分类简介（掌握）
法律形式
契约型基金、公司型基金等
运作方式
封闭式基金和开放式基金
投资对象
股票基金、债券基金、账币市场基金和混合基金等
投资目的
增长型基金、收入型基金和平衡型基金
投资理念
积极型基金与被动（指数）型基金
募集方式
公募基金和私募基金
资金来源和用途
在岸基金和离岸基金
特殊类型基金
系列基金、基金中基金、保本基金、ETF、QDIl基金、分级基金
二、股票基金分类（掌握）
投资市场分类
国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金
股票规模分类
大盘股、中盘股和小盘股基金（5亿、20亿20%、50%）
股票性质分类
价值型股票基金（长线）、成长型股票基金（短线）、平衡型基金
按行业分类
基本行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等
投资风格
小盘成长
中盘成长
大盘成长
小盘平衡
中盘平衡
大盘平衡
小盘价值
中盘价值
大盘价值
三、债券基金类型（掌握）
依照债券种类对债券基金分类
债券发行者
政府债券、公司债券、金融债券等
债券到期日
短期债券（1年）、长期债券（以上）等
债券信用级别
低级别债券、高级别债券等
债券基金自身特点
原则债券基金、普通债券基金和其她方略债券基金三种
四、混合基金类型
偏股型基金股票配备比例为50%～70%，债券配备比例为20%～40%，偏债型基金债券配备比例较高，股票配备比例则相对较低；
股债平衡型基金股票与债券配备比例较为均衡，大概为40%～60%左右灵活配备型基金依照市场状况进行调节股票、债券投资比例，有时股票比例高，有时债券比例高。
五、交易型开放式指数基金（ETF）与LOF（理解）
ETF
LOF
实物交易
钞票与基金份额交易
50万份以上
1000元以上
交易所
代销点
被动
被动、积极
15秒净值报价
一天一次或几次
第四章证券投资基金监管（全章掌握）
一、基金监管概念
1.基金监管，根据监管主体范畴不同，可以有广义和狭义两种理解。
本书采用狭义基金监管概念，即基金监管与指政府基金监管；
2.广义基金监管是指有法定监管权政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动监督或管理。
二、基金监管体系
基金监管活劢要素重要涉及目的、体制、内容和方式等。
基金监管目的
基金监管目的是基金监管活动出发点和价值归宿
（1）保护投资人及有关当亊人合法权益（基金监管首要目的是保护投资人利益）
（2）规范证券投资基金活动
（3）增进证券投资基金和资我市场健康发展
三、基金监管基本原则
（1）保障投资人利益原则
（2）适度监管原则
（3）高效监管原则
（4）依法监管原则
（5）审慎监管原则
（6）公开、公平、公正监管原则
四、证监会对基金市场监管职责
①制定基金活动监督管理规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；
②办理基金备案；
③对管理人、托管人及其仕机构从亊基金活劢进行监督管理，查处违法行为并公示；
④制定基金从业人员资格原则和行为准则，并监督实行；
⑤监督检查基金信息披露状况；
⑥指引和监督基金业协会活动；
⑦法律、行政法规规定其她职责。
五、证监会对基金市场监管办法
1．检查（集中监管、寻常、年度现场、非现场检查）
2．调查取证
3．限制交易（引起巨大波动行为）
4．行政惩罚
六、基金行业自律组织：
基金业协会职责
①教诲和组织会员遵守关于证券投资法律、行政法规，维护投资人合法权益；
②依法维护会员合法权益，反映会员建议和规定；
③制定和实行行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员执业行为，对违背自律规则和协会章程，按照规定予以纪律处分；
④制定行业执业原则和业务规范，组织基金从业人员从业考试、资货管理和业务培训
⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教诲活动；
⑥对会员之间、会员与客户之间发生基金业务纠纷进行调解；
⑦依法办理非公开募集基金登记、备案；
⑧协会章程规定其她职责。
七、证券市场自律管理者：
证券交易所（当前尚未包括股转系统）
（一）证券交易所法律地位
1、集中交易场合、自律管理法人
2、监管者和被监管者双重身份
3、交易所业务规则制定权
4、交易所信息监管
（二）对基金仹额上市交易监管（不涉及开基）
（三）对基金投资行为监管
八、对管理人监管
（一）管理人市场准入监管
1.管理人由依法设立公司或者合伙公司担任。
而担任公开募集基金管理人主体资格受到严格限制，只能由基金公司或者经证监会按照规定核准其她机构担任。
2.注册资本不低于1亿元人民币，且必要为实缴账币资本。
3.重要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25％股东。
重要股东为法人或者其她组织，净资产不低于2亿元人民币；重要股东为自然人，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业以上。
（25%，2亿，3000万，）
4.基金公司变更持有5％以上股权股东，变更公司实际控制人，或者变更其她重大亊项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自变更申请之日起60日内做出批准或者不予批准决定，并告知申请人；不予批准，应当阐明理由。
5.基金管理人法定职责（按流程记忆）
①依法募集资金，办理基金份额发售和登记事宜；
②办理基金备案手续；
③对所管理不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资；
④按照基金合同商定拟定基金收益分派方案，及时向基金份额持有人分派收益；
⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
⑥编制中期和年度基金报告；
⑦计算并公示基金资产净值，拟定基金份额申质、赎回价格；
⑧办理与基金财产管理业务活动关于信息披露事项；
⑨按照规定召集持有人大会；
⑩保存基金财产管理业务活动记录、帐册、报表和其她有关资料；
⑪以管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实行其她法律行为；
⑫证监会规定其她职责。
6.证监会对管理人违法违规行为监管办法
①限制业务活动，责令暂停某些或者所有业务；
②限制分派红利，限制向董事、监事、高档管理人员支她报酬、提供福利；
③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其她权利；
④责令更换董事、监事、高档管理人员或者限制其权利；
⑤责令关于股东转计股权或者限制关于股东行使股东权利。
管理人整治后，应当向证监会提交报告。
证监会经验收，符合关于规定，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采用关于办法。
九、对托管人监管
1.托管人由依法设立商业银行或者其她金融机构担仸。
商业银行担任托管人，由证监会会同中华人民共和国银监会核准；其她金融机构担任托管人，由证监会核准。
2.证监会对托管人监管责令整治办法
①限制业务活动，责令暂停办理新基金托管业务；
②责令更换负有责任与门基金托管部门高档管理人员。
托管人整治后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合关于规定，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采用关于办法。
十、基金服务机构法定义务
十一、公募基金注册
对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查并注册，涉及向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金合计超过200人，以及法律、行政法规规定其她情形。
十二、基金募集期限
（1）管理人应当自收到准予注册文献之日起6个月内进行基金募集。
（2）基金募集不得超过证监会准予注册基金募集期限。
基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
十三、基金备案
（1）基金募集期限届满，封闭式基金募集基金份额总额达到准予注册规模80％以上；
（2）开放式基金募集基金份额总额超过准予注册最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合证监会规定；
（3）管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公示。
（4）基金募集期间募集资金应当存入专门帐户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
十四、募集基金失败时管理人责任
①以其固有财产承担因募集行为而产生债务和费用；
②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳款项，并加计银行同期存款利息。
十五、基金销售合用性管理制度涉及：
①对管理人进行审慎调查方式和办法；
②对基金产品风险级别进行设立、对基金产品进行风险评价方式和办法；
③对基金投资人风险承担能力进行调查和评价方式和办法；
④对基金产品和基金投资人进行匹配办法。
十六、管理人宣传推广材料规定
1.管理人基金宣传推广材料，应当事先经管理人负责基金销售业务高档管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报重要经营活动所在地证监会派出机构备案。
2.制作基金宣传推广材料基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容合规性，并保证向公众分发、发布材料不备案材料一致。
3.基金宣传推广材料应当具有明确、醒目风险提示和警示性文字，以提示投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募阐明书，理解基金详细状况。
十七、基金宣传推广材料禁止情形：
①虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉；
②预测基金证券投资业绩；
③违规承诺收益或者承担损失；
④诋毁其她管理人、托管人或者基金销售机构，或者其她管理人募集或者管理基金；
⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等也许使投资人讣为没有风险或者片面强调集中营销时间限制表述；
⑥登载单位或者个人推荐性文字；
⑦证监会规定其她情形。
十八、基金财产应当用于下列投资：
①上市交易股票、债券；
②证监会规定其她证券及其衍生品种。
十九、持有人大会及其寻常机构
1.持有人大会职权：
决定基金扩募或者延长基金合同期限；
决定修改基金合同重要内容或者提前终结基金合同；
决定更换管理人、托管人；
决定调节管理人、托管人报酬原则；
基金合同商定其她职权。
2.持有人大会寻常机构职权：
①召集持有人大会；
②提请更换管理人、托管人；
③监督管理人投资运作、托管人托管活动；
④提请调节管理人、托管人报酬原则；
⑤基金合同商定其她职权。
持有人大会及其寻常机构不得直接参加或者干涉基金投资管理活动。
3.持有人大会召集
（1）根据《基金法》规定，持有人大会由管理人召集。
（2）持有人大会设立寻常机构，由该寻常机构召集；该寻常机构未召集，由管理人召集。
（3）管理人未按规定召集或者不能召集，由托管人召集。
（4）以上都不召集，10％以上基金份额持有人有权自行召集，并报证监会备案。
（5）召开持有人大会，召集人应当至少提前30日公示持有人大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
持有人大会不得就未经公示事项进行表决。
4.持有人大会召开
（1）根据《基金法》规定，持有人大会可以采用现场方式召开，也可以采用通信等方式召开。
（2）每一基金份额具备一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席持有人大会并行使表决权。
（3）持有人大会应当有代表1/2以上基金份额持有人参加，方可召开。
（4）参加持有人大会持有人基金份额低于前款规定比例，召集人可以在原公示持有人大会召开时间3个月后来、6个月以内，就原定审议事项重新召集持有人大会。
重新召集持有人大会应当有代表l/3以上基金份额持有人参加，方可召开。
5.持有人大会决策规则
（1）持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会基金份额持有人所持表决权1/2以上通过；
（2）转换基金运作方式、更换管理人或者托管人、提前终结基金合同、与其她基金合并，应当经参加大会基金份额持有人所持表决权2/3以上通过。
第五章基金职业道德
一、道德与法律区别（理解）
（1）体现形式不同。
法律是由国家制定或承认一种行为规范，道德是社会承认和人们普遍接受行为规范
（2）内容构造不同。
法律以权利义务为内容，规定权利义务对等；而道德普通只以义务为内容，并不规定有对等权利。
（3）调节范畴不同。
普通以为，道德调节范畴比法律调节范畴更为广泛。
但也有某些法律调节领域道德并不调节，因而，事者调节范畴是交叉关系。
（4）调节手段不同。
法律重要依托国家强制力保证明行；而道德重要依托社会舆论、老式习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
二、道德与法律联系（理解）
（1）目一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要社会调控手段。
因而，两者在主线目上具备一致性。
（2）内容交叉。
有些行为既是违背法律又是违背道德，而有些行为不违背法律但违背道德，尚有些行为违背法律但并不违背道德。
（3）功能互补。
道德在调节范畴上对法律具备补充作用。
法律在约束力上对道德具备补充作用。
（4）互相增进。
法律对传播道德具备增进作用。
道德对法律实行也具备增进作用。
三、基金从业人员职业道德（理解）
基金从业人员职业道德书简称为基金职业道德，是普通社会道德、职业道德基本规范在基金行业详细化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担特定职业义务和责任，在长期基金职业实践中所形成职业行为规范。
四、基金职业道德规范内容（掌握）
1.守法合规
2.诚实守信
3.专业审慎
4.客户至上
5.忠诚尽责
6.保守秘密
五、守法合规含义（掌握）
1.守法合规是对基金从业人员职业道德最为基本规定，其所调节是基金从业人员与基金行业及基金监管之间关系。
2.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业有关自律规则及其所属机构各种管理规范，并配合基金监管机构监管。
3.守法合规基本规定
（1）熟悉法律法规等行为规范
（2）遵守法律法规等行为规范
六、诚实守信（掌握）
1.诚实守信是调节各种社会人际关系基本准则。
2.诚实守信是基金职业道德核心规范。
3.诚实守信基本规定
（1）不得欺诈客户
（2）不得进行内幕交易和操纴市场
（3）不得进行不合法竞争
七、专业审慎（掌握）
1.专业审慎是调节基金从业人员与职业之间关系道德规范。
2.专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应职业技能
3.专业审慎基本规定
（1）持证上岗
（2）持续学习
（3）审慎开展执业活动
八、客户至上（掌握）
1.客户至上是调节基金从业人员与投资人之间关系道德规范。
2.客户至上，是指基金从业人员执业活动应一切从投资人主线利益出发。
3.客户至上基本规定有两点：
客户利益优先和是公平对待客户
九、忠诚尽责（掌握）
1.忠诚尽责，是调节基金从业人员与其所在机构之间关系职业道德规范。
2.忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构利益。
尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情同样谨慎和注意来对待所在机构工作，尽职尽责。
3.忠诚尽责基本规定廉洁公正和忠诚敬业
十、保守秘密（掌握）
1.保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者有关基金机构向其传达信息，除非该信息涉及客户或潜在客户违法活动，或者属于法律规定披露信息，或者客户或潜在客户容许披露此信息。
2.基金从业人员在执业活动中接触到秘密重要涉及三类：
商业秘密、客户资料、内幕信息
3.保守秘密基本规定
（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经允许不得泄露客户资料和交易信息。
且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
（2）不得泄露在执业活动中所获知各有关方信息及所属机构商业秘密，更不得用觉得自己或她人谋取不合法利益。
（3）不得泄露在执业活动中所获知内幕信息。
十一、基金职业道德教诲内容（理解）
1．培养基金职业道德观念：
基金职业道德还具备基金监管法规不可代替作用。
基金职业道德观念教诲是基金职业道德规范教诲基本和保障
2．灌输基金职业道德规范
十二、基金职业道德教诲途径（理解）
1．岗前职业道德教诲：
岗前教诲重要是通过职业资格考试来督促完毕。
2．岗位职业道德教诲：
岗位教诲重要是通过在职培训方式来完毕。
3．基金业协会自律
4．树立基金职业道德典型
5．社会各界持续监督
十三、基金职业道德修养含义（理解）
基金职业道德修养是指基金从业人员通过积极自觉自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在职业行为规范内化为内在职业道德情感、认知和信念，使自己形成良
好职业道德品质和达到一定职业道德境界。
十四、基金职业道德修养办法（理解）
1．对的树立基金职业道德观念
2．深刻领略基金职业道德规范
3．积极参加基金职业道德实践
第十六章基金募集、交易与登记（所有掌握，10、11理解）
一、基金募集程序
1.基金募集是指基金公司（管理人）依照关于规定向证监会提交募集申请文献、发售基金份额、募集基金行为。
2.基金募集普通要通过申请、注册、发售、基金合同生效等四个环节。
二、基金成立条件
1.基金募集期限届满，封基需满足募集基金份额总额达到核准规模80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；
2.开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人人数不少于200人。
三、基金认购
1.在基金募集期内购买基金份额行为普通被称为基金认购，投资人认购开基需提前开立基金帐户
2.开基认购环节
（1）认购。
投资人须填写认购申请表，全额缴款，可以多次认购，已正式发理认购申请不得撤销。
（2）确认。
受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构的确接受了认够申请，普通可于T+2日查询认够申请受理状况，认够最后成果要待基金募集期结束后才干确认。
四、基金认购与基金申购区别:
1.认购费普通低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，普通会享有到一定费率优惠。
（股票基金普通认购费率1.2%，申购费率1.5%）
2.认购是按1元进行认购，而申购普通是按未知价确认。
3.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额普通在T+2日之内确认，确认后下一工作日就可以赎回。
五、开基申购和赎回原则
1.股票基金、债券基金申购和赎回原则
（1）未知价交易原则（闭市后计算，下一交易日发布）
（2）金额申购、份额赎回原则
2.账币市场基金申购和赎回原则
（1）拟定价原则（1元）
（2）金额申购、份额赎回原则
六、申购
升级会员 