电大金融市场学专选择与判断.docx

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电大金融市场学专选择与判断

1．金融期权交易最早始于（A．股票期权）。

2．从学术角度探讨，（C．远期和期权）是衍生金融工具的两个基本构件。

3．财产保险是以财产及其有关利益为（D．保险标的）的保险。

4．按照（B．经营目标）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

5．金融市场的主体是指（A．金融市场的交易者）。

6．下列不属于投资基金特点的项目是（B．集中投资）。

7．下列（A．利率）对股价变动的影响最大，也最直接。

8．最早开发大额可转让定期存单的银行是（B．花旗银行）。

9．基金证券体现当事人之间的（C．信托关系）。

10．一般来说，（D．本票）的出票人就是付款人。

四、多项选择题

1．衍生金融市场形成的条件有（ABCD）。

A．风险推动金融创新B．金融管制放松C．技术进步D．证券化的兴起

2．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面（ABCDE）

A．规范的期货合约B．保证金制度C．期货价格制度

D．交割期制度E．期货交易时间制度和佣金制度

3．有效市场的假设条件有（ABCDE）。

A．完全竞争市场B．理性投资者主导市场C．投资者可以无成本地得到信息

D．交易无费用E．资金可以在资本市场上自由流动

4．开放型基金与封闭型基金的主要区别（ABCD）。

A．基金规模的可变性不同B．基金单位的买卖方式不同

C．基金单位的买卖价格形成方式不同D．基金的投资策略不同

5．债券的实际收益率水平主要决定于（BCE）。

A．债券的供求关系B．债券的票面利率C．债券的偿还期限

D．债券的发行发式E．债券的发行价格

6．能够规避债券投资风险的投资策略包括（BCD）。

B．投资种类分散化C．投资期限短期化D：

投资期限梯型化

7．从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（ABCE）。

A．企业风险B．货币市场风险C．市场价格风险E．购买力风险

8．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ADE）。

A．投资管理专业化D．投资行为规范化E．投资结构组合化

9．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ABDE）。

A．委托代理关系B．债权债务关系D．买卖关系E．信任关系

10．下列影响汇率变动的因素有（ABCDE）。

A．国民经济发展状况B．国际收支状况C．通货状况

D．外汇投机及人们心理预期的影响E．各国汇率政策的影响

1．按（D．交易对象）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市

2．商业银行在投资过程当中，多将（D．安今件）放在首位。

3．（A．利率）对股价变动影响最大，也最直接。

4．下列（C可以通过分散投资来化解）不是市场风险的特征。

5．同传统的定期存款相比，（D．可提前支取）是大额可转让定期存单的根本特征。

6．同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征是（C．面额较大）。

7．以（B．外汇银行）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

8．财产保险是以财产及其有关利益为（D．保险标的）的保险。

9．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B．债券产品）。

10．下列（D．股票市场没有交易成本）是有效市场的充分条件。

四、多项选择题

1．金融市场的微观经济功能包括（ABCE）。

A．聚敛功能B．财富功能C．流动性功能D．分配功能E．交易功能

2．保险公司的业务按保障范围可分为（ABCD）。

A．财产保险B．人身保险c．责任保险D．保证保险

3．股票一般具有以下特点（ABC）。

A.无偿还期限B．代表股东权利C．风险性较强D．流动性差

4．回购利率的决定因素有（ABCD）。

A．用于回购的证券的质地B．回购期限的长短

C．交割的条件D．货币市场其它子市场的利率水平

5．证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（CD）。

C．契约型基金D．公司型基金

6．对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ACD）

A．商品和劳务的出口收入C．国外单方面转移收入D．国际资本的流入

7．影响汇率变动的因素有（ABCDE）。

A．国际收支状况B．通货膨胀率差异C．利率差异D．政府干预E．心理预期

8．财产保险通常包括（ABD）。

A．财产损失保险B．责任保险D．信用保证保险

9．远期合约的缺点主要有（ABD）。

A．市场效率较低B．流动性较差D．违约风险相对较高

10．在现实中，为方便起见，人们常将（AD）当作无风险资产。

A．1年期的国库券D．货币市场基金

1．按（D．交易对象）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

2．金融市场的宏观经济功能不包括（B．财富功能）。

3．（A．佣金经纪人）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

4．回购协议中所交易的证券主要是（C：

政府债券）。

5．金融市场的客体是指（B．交易对象）。

6．股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为（D．第四市场）。

7．下列（C．股价变动）不是影响债券基金价格波动的主要因素。

8．以（D．跨国公司）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

9．财产保险是以财产及其有关利益为（B．保险责任）的保险。

10.票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（A.产生票据权利义务关系的原因）。

四、多项选择题

1-下列属于资本市场交易工具的是（CDE）。

A．货币头寸B．票据C．政府债券D．股票E．公司债券

2．在经济体系运作中，市场的基本类型有（ACD）。

A.要素市场B．服务市场C．产品市场D．金融市场E．钱币市场

3．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（ACDE）

A．信贷C．完美而有效的市场D．不完美与不对称的市场E．投机与套利

4．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ACD）基本要素。

A．债券面值C．债券利率D．债券偿还期限

5．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点（ABCE）。

A．存单不记名B．存单金额大且固定

C．存单既可固定利率也可浮动利率E．存单不可以提前支取

6．影响债券转让价格的主要因素有（BCDE）。

B．经济发展情况C．物价水平D．中央银行的公开市场操作E．汇率

7．从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为（CD）。

C．市场风险D．非市场风险

8．根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（ABCDE）。

A．外国货币B．外币支付凭证C．外币有价证券D．特别提款权E．其他外汇资产

9．在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是（ABCD）。

A．以市场价值为限B．以保险金额为限

C．以保险价值为限D．若三者不一致时，以最小者为限

10.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（BE）

B．中国证券业协会E．上海和深圳证券交易所、

1．金融市场上最重要的主体是（C．企业）

2·（B．蓝筹股）是指那些规模庞大、经营良好、收益革厚的大公司发行的股票。

3．基金证券体现当事人之间的（C信托关系）。

4．下列存单中，利率较高的是（B。

欧洲美元存单）。

5·债券投资者投资风险中的非系统性风险是（D．信用风险）。

6·在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购蓟基金总额的（A．50％），该基金不能成立。

7·影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A·基金资产净值）。

8．按承保方式不同，保险可以分为（C原保险和再保险）。

9·根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（B．利率互换）是交易最活跃的衍生工具。

10．金融期权交易最早始于（D．股票期权．）。

四、多项选择题

1．下列属于货币市场交易工具的是（AB）。

A．货币头寸B．票据C．政府债券D．股票E．公司债券

2．金融市场的微观经济功能包括（ABCD）。

A．聚敛功能B．财富功能C．流动性功能D．分配功能E．交易功能

3．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ADE）。

A．投资管理专业化D．投资行为规范化E．投资结构组合化

4．下列属于证券公司职能的是（ACD）。

A．充当证券市场中介人C．充当证券市场重要的投资人D．提高证券市场运行效率

5．债券按筹集资金的方法可分为（DE）。

D．公募债券E．私募债券

6．同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（ADE）。

A．违约风险小D．收入免税E．流动性强

7·下列（ABCDE）属于债券投资者的投资风险形式。

A．利率风险B．购买力风险C．信用风险D．税收风险E．政策风险

8·开放型基金与封闭型基金的主要区别（ABCD）。

‘A．基金规模的可变性不同B．基金单位的买卖方式不同

C基金单位的买卖价格形成方式不同D‘基金的投资策略不同

9·对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ACD）

A．商品和劳务的出口收入C．国外单方面转移收入D．国际资本的流人

10·农业保险按保险标的划分为（CD）。

A·自愿保险B．强制保险

C·种植业保险D．养殖业保险E土地保险

四、多项选择题

1．衍生金融市场形成的条件有（ABCD）。

A．风险推动金融创新B．金融管制放松C．技术进步D．证券化的兴起

2．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面（ABCDE）。

A．规范的期货合约B．保证金制度C．期货价格制度

D．交割期制度E．期货交易时间制度和佣金制度

3．有效市场的假设条件有（ABCDE）。

A．完全竞争市场B．理性投资者主导市场C．投资者可以无成本地得到信息

D．交易无费用E．资金可以在资本市场中自由流动

4．开放型基金与封闭型基金的主要区别（ABCD）。

A．基金规模的可变性不同B．基金单位的买卖方式不同

C．基金单位的买卖价格形成方式不同D．基金的投资策略不同

5．债券的实际收益率水平主要决定于（BCE）。

B．债券的票面利率C．债券的偿还期限E．债券的发行价格．

6．能够规避债券投资风险的投资策略包括（BCD）。

B．投资种类分散化C．投资期限短期化D．投资期限梯型化

7．从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（ABCE）

A．企业风险B．货币市场风险C．市场价格风险E．购买力风险

8．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ADE）。

A．投资管理专业化D．投资行为规范化E．投资结构组合化

9．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ABDE）。

A．委托代理关系B．债权债务关系D．买卖关系E．信任关系

10．下列影响汇率变动的因素有（ABCDE）。

A．国民经济发展状况B．国际收支状况C．通货状况

D．外汇投机及人们心理预期的影响E．各国汇率政策的影响

五、简答题（每小题8分，共16分）

1．影响股票价格变动的宏观经济因素有哪些?

1．

（1）经济增长。

（2）经济周期和经济景气循环。

（3）利率。

（4）货币供应量。

（5）财政收支因素。

（6）投资与消费因素。

（7）物价因素。

（8）国际收支因素。

（9）汇率因素。

（答出一条给1分，全部答出给8分）

2．简述证券公司的主要职能与业务。

2．证券公司的主要职能表现在：

（4分）

a）充当证券市场中介人。

b）充当证券市场重要的投资人。

c）提高证券市场运行效率。

证券公司的主要业务有：

（4分）

（1）承销业务。

（2）代理买卖业务。

（3）自营买卖业务。

（4）投资咨询业务。

三、单项选择题

1、商业银行从事的不列入资产负债表内却能影响银行当期损益的经营活动，是商业银行的（），且其可以有狭义和广义之分。

A、资产业务B、负债业务

1C、表外业务D、中间业务

2、下列属于货币政策中介目标的是（）。

1A、基础货币B、经济增长

C、稳定物价D、充分就业

3、成本推动说解释通货膨胀时的前提是（）。

A、总供给给定1B、总需求给定

C、货币供给给定D、货币需求给定

4、可以直接增减流通中现金的货币政策工具是（）。

A、流动性比率B、公开市场业务

C、法定存款准备金率1D、再贴现政策

5、凯恩斯的货币需求函数非常重视（）。

A、恒久收入的作用B、人力资本的影响

1C、利率的作用D、汇率的作用

6、中央银行若提高再贴现率，将（）。

A、迫使商业银行降低贷款利率1B、迫使商业银行提高贷款利率

C、使企业得到成本更低的贷款D、对商业银行和企业都基本没有影响

7、在多种利率并存条件下起决定作用的利率是（）。

1A、基准利率B、实际利率

C、公定利率D、差别利率

8、有价证券的二级市场是指（　　）。

Ａ、证券发行市场Ｂ、货币市场

Ｃ、资本市场1Ｄ、证券转让市场

9、下列属于应在资本市场筹资的资金需求是（　）。

Ａ、有一笔暂时闲置资金Ｂ、商业银行的准备金头寸不足

Ｃ、流动性资金不足1Ｄ、补充固定资本

10、下列关于人民币发行管理方面的正确规定是（）。

A、发行库由商业银行经营B、业务库由中国人民银行管理

1C、发行库保存发行基金D、业务库保存回笼基金

11、衡量生产一体化的核心指标是（）。

A、跨国公司海外分支机构的生产值B、海外分支机构的销售额

1C、国际直接投资额D、海外分支机构出口额

12、影响外汇市场汇率变化的最主要要素是（）。

1A、国际收支状况B、经济增长

C、人们的预期D、货币政策

13、下列属于非系统性风险的项目是（）。

A、购买力风险1B、信用风险

C、市场风险D、政策风险

14、下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的一项是（）。

A、提高法定存款准备金率B、提高再贴现率

C、中央银行卖出有价证券1D、降低再贴现率

15、金融监管最基本的出发点是（）。

A、维护国家和阶级利益1B、维护社会公众利益

C、控制金融机构经营风险D、维护金融秩序

16、金融创新增强了货币供给的（　）。

1Ａ、内生性Ｂ、外生性Ｃ、可测性Ｄ、可控性

17、根据我国商业银行法的规定，我国现行商业银行体系采用的是（　）模式。

Ａ、全能型Ｂ、单元型Ｃ、混业经营型1Ｄ、职能分工型

18、在我国出现的第一家现代商业银行是（）。

A、西北农业银行1B、英国丽如银行C、中央银行D、中国通商银行

19、利息是（　）的价格。

Ａ、外来资本Ｂ、货币资本1Ｃ、借贷资本Ｄ、银行资本

20、下列属于信用范畴的项目是（　）。

Ａ、财政拨款Ｂ、商品买卖Ｃ、救济1Ｄ、赊销

21有价证券的二级市场是指（）A、证券发行市场1B、证券流通市场C、货币市场D、资本市场

22、“金融二论”的代表人物是（）。

A、马克思和恩格斯B、凯恩斯和托宾1C、麦金农和萧D、弗里德曼和施瓦茨

23、在下列影响基础货币增减变动的因素中，（）的影响最主要。

1A、中央银行对商业银行的债权B、中央银行对政府债权C、固定资产的增减变化D、国外净资产

24、我国目前实行的中央银行体制属于（）。

A、准中央银行制B、复合中央银行制C、跨国中央银行制1D、单一中央银行制

25、货币均衡的自发实现主要依靠（）。

A、价格机制B、中央银行宏观调控1C、利率机制D、汇率机制

26、下列变量中，（）属于典型的外生变量。

A、利率1B、税率C、汇率D、价格

27、作用力度最强的货币政策工具是（）。

A、公开市场业务B、再贴现政策C、流动性比率1D、法定存款准备金率

28、下列金融工具中属于直接金融工具的是（）。

1A、企业股票B、大额可转让定期存单C、银行承兑汇票D、银行支票

29、商业信用是企业之间由于（）而相互提供的信用。

A、生产联系1B、商品交易C、物质交换D、产品调剂

30、西方经济学家一般认为利率是由（）所决定的。

A、货币供求B、利润率C、利润的平均水平1D、供求关系

31、按照国际收支平衡表的编制原理，凡是引起资产增加的项目应记入（）。

1A、借方B、贷方C、借贷双方D、附录

32、国际资本流动可以借助衍生金融工具所具有的（）效应，以一定数量的国际资本控制名义数额远远超过自身的金融交易数量。

A、羊群B、冲击1C、杠杆D、一体化

33、信用的基本特征是（）。

A、无条件的价值单方面让渡1B、以偿还为条件的价值单方面转移C、无偿的赠与或援助D、平等的价值交换

34、经济全球化的先导和首要标志是（）。

A、货币一体化B、生产一体化C、金融全球化1D、贸易一体化

35、中间汇率是指（）。

A、开盘汇率与收盘汇率的平均数B、即期汇率与远期汇率的平均数C、官方汇率与市场汇率的平均数1D、买入汇率与卖出汇率的平均数

36、下列属于我国目前最主要的货币政策中介目标的是（）。

A、利率B、汇率C、基础货币1D、货币供应量

37、在引起通货膨胀的原因中，（）属于需求拉上型通货膨胀。

1A、财政赤字B、利润推动C、预期不当D、体制因素

38、下列方程式中（）是马克思的货币必要量公式。

A、MV=PTB、P=MV/T1C、M=PQ/VD、M=KPY

39、货币均衡的自发实现主要依靠（）。

1A、利率机制B、汇率机制C、价格机制D、中央银行调控机制

40、在下列控制经济中货币总量的各个手段中，中央银行可以灵活使用的市场性工具是（）。

A、再贴现政策1B、公开市场业务C、信贷规模控制D、法定准备金率

四、多项选择题

1、下列关于利息的理解中正确的是（BCE）。

A、利息只存在于资本主义经济关系中B利息属于信用范畴C利息的本质是对价值时差的一种补偿D利息是企业生产成本的构成部分E利息构成了信用的基础

2、现代银行的形成途径主要包括（AC）。

A、由原有高利贷银行转变而成B、政府出资设立C、按股份制形式设立D、政府与私人部门合办E私人部门自由设立

3下列属于金融市场参与者的有（ABCDE）A居民个人B、商业性金融机构C、政府D、企业E、中央银行

4、商业银行的负债业务是指银行吸收资金的业务，即形成银行资金来源的业务，包括（ABD）

A、银行自有资本B、存款负债C、现金D、其它负债E、存放同业存款

5、从交易对象的角度看，下列属于货币市场的子市场是（BCD）。

A、基金市场B、同业拆借市场C、商业票据市场D、国库券市场E、回购协议市场

6、资本市场发挥的功能有（ABDE）。

A是筹集资金的重要渠道B、是资源合理配置的有效场所C、调剂临时性资金余缺D、有利于企业重组E、促进产业结构向高级化发展

7、下列属于我国居民的有（BCDE）。

A美国驻华使馆外交人员B、在法国驻华使馆工作的中国雇员C、某一在华日本独资企业的中国雇员D、国家希望工程基金会E、在北京大学留学三年的英国留学生

8、下列各项中属于国际信贷的是（ACDE）。

A、政府信贷B、政府证券C、国际金融机构贷款D、国际银行贷款E、出口信贷

9、中央银行的三大政策工具是指（BCD）。

A、信贷配额B、再贴现政策C、公开市场业务D、法定存款准备金率E、窗口指导

10、下列不属于高利贷信用特点的是（BD）。

A具有较高的利率B、促进社会化大生产的发展C、具有资本的剥削方式D、具有资本的生产方式E、与社会生产没有直接的密切联系

11、下列（AD）属于货币的作用。

A、降低了产品交换成本B、提高了衡量比较价值的成本C、提高了产品交换成本D、降低了衡量比较价值的成本E、提高了价值储藏成本

12、下列属于社会征信系统子系统的是（ABCDE）。

A、信用档案系统B、信用调查系统C、信用评估系统D、信用查询系统E、失信公示系统

13、下列经济行为中属于消费信用范畴的是（CDE）。

A、出口信贷B、国际金融租赁C、企业向消费者以延期付款方式销售商品D、银行向学生提供助学贷款E、银行向消费者提供的住房贷款

14、在下列各因素中，能够对利息率产生决定或影响作用的有（BCDE）。

A、最高利润水平B、平均利润水平C、物价水平D、借贷资本的供求关系E、国际利率水平

15、金融机构在经营中必须遵循（BCD）原则。

A、效益性B、安全性C、流动性D、盈利性E、时效性

16、下列货币政策工具中，属于一般性的货币政策工具是（ACE）。

A、存款准备金政策B、道义劝告C、公开市场业务D、优惠利率E、再贴现政策

17、下列属于金融衍生工具的有（　AD　）。

Ａ、股票价格指数期货Ｂ、银行承兑汇票Ｃ、短期政府债券Ｄ、货币互换Ｅ、开放式基金

18、政府发行短期债券的主要目的是（AC）A、满足政府短期资金周转的需要B、获取投资收益C、为中央银行公开市场业务提供操作工具D、作为流动资产的二级准备E、当作投资组合中一项重要的无风险资产

19、金融全球化的消极作用有（ABCDE）。

A、增加金融风险B、金融虚拟化程度加深C、削弱国家宏观经济政策的有效性D、金融危机在全球范围内的传递加快E、国际金融的脆弱性增加

20、货币政策的四要素是指（BCDE）。

A、传导机制B、政策工具C、中介指标D、政策目标E、操作指标

21、不兑现信用货币制度下，主币具有以下性质（ABD）。

A、国家流通中的基本通货B、国家法定价格标准C、面值为货币单位的等份D、发行权集中于中央银行或指定发行银行E、足值货币

22、目前我国实行的银行结售汇制的主要内容是（AD）。

A、无条件的售汇B、有条件的售汇C、无条件的购汇D、有条件的购汇E、以上都不对

23、对信用与货币关系描述正确的是（ABDE）。

A、信用与货币是两个既相互联系又互相独立的经济范畴B、信用与货币的产生都与私有制相关C、信用的出现使货币的流通范围减小D、信用的扩张会增加货币供给，信用紧锁则减少货币供给E、整个货币制度是建立在信用制度基础之上的

24、银行信用的特点是（ABE）。

A、银行信用可以达到巨大规模B、银行信用是以货币形态提供的信用C、银行信用本质上是以商品形态提供的信用D、银行信用的方向和期限受到限制E、银行信用具有相对灵活性，可以满足不同贷款人的需求

25、在我国，对利率水平高低的影响描述正确的是（ACE）。

A、平均利润率上升，利率总水平提高B、平均利润率上升，利率总水平下降

C、物价上涨，利率上升D、物价上涨，利率下降E、资金流出国外，利率水平上升

26、1994年，我国相继成立了几家政策性银行，它们是（BDE）。

A、交通银行B、国家开发银行C、中国民生银行D、中国进出口银行E、中国农业发展银行

27、中央银行的特点可以概括为（ABE）。

A、“发行的银行”B、“国家的银行”C、“存款货币银行”D、“监管的银行”E、“银行的银行”

28、保险公司的保险基金运作方式主要是（ABD）。

A、银行存款B、证券投资C、投资不动产D、发放抵押贷款E、发放信用贷款

29、当