金融办工作总结范文.docx
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金融办工作总结范文
金融办工作总结范文
篇一：
金融办半年工作总结
金融办半年工作总结
在县领导及办领导的正确领导下，在相关部门地大力支持下，金融办的各项工作有序开展，现将半年的工作总结如下：
一、根据相关要求，开展好各项业务工作
一是非法集资宣传工作。
依据领导的指派和上级的工作要求，我们加强了非法集资宣传的宣传工作，在县电视台以滚动字幕和专题节目后的公益广告时间对非法集资的危害连续一周时间进行播出，使广大群众认识到非法集资危害性，远离非法集资，减少财产损失。
二是做好小贷公司、担保公司日常监管工作。
按照金融办的工作职责，受省市金融办的委托对县内的小额贷款公司和融资性担保公司进行日常监管，由于人员和业务能力的限制，今年上半年以非现场监管为主，共监管6次，未发现两家公司有违规经营行为。
三是做好各项调查工作。
受市金融办的委托，对我县的10户小微企业、15户工商业户、10户合作社资金缺口进行了抽样调查，为市政府的调研报告的撰写提供翔实的数据支撑。
二、积极组织协调相关单位，促进金融改革平稳开展
一是协调融资担保平台开展业务。
融资担保平台作用发挥是市里对县里的考核指标之一。
我县的融资担保平台由两部分组成，
一是注册资本5000万元的龙诚担保公司，一是注册资本3000万元的农兴物权公司。
龙诚担保公司目前没有开展业务，农兴物权公司在保余额为3782.5万元，资金利用率为126%。
二是诚信体系工作。
完备的诚信体系是金融改革尤其金融产品创新的基础，确定为七棵树镇为试点乡镇，目前试点的各项准备工作正在紧张进行中，在龙江县政府网和龙江新闻网上均进行了诚信体系相关知识宣传，提高全县人民对诚信工作的认识，更加珍惜自己的诚信。
三、加强理论研讨工作，运用金融知识支持经济发展
一是受县工信局的邀请，对全县的部分中小微企业管理人员及财务人员进行了一个小时的融资知识培训，用大量的事例从多个角度对中小微企业如何破解融资难题进行讲解，拓宽了中小微企业融资思维。
该课件被市金融办采用。
二是做为唯一一个县级金融办参加了省里在市政府搞的“互联网+农业”座谈会，从大数据、互联网金融及电子商务等方面阐述了金融机构如何应该对互联网大潮一些想法，怎么样来支持实体经济的发展。
三是参加了县委组织的中科院来我县就分工分业调研，针对三位博士提出的如何解决分工分业中资金来源等问题进行了解答，建议打破以村、乡等地缘组合成立合作社的作法，充分运用互联网形成跨地域的农民专业合作社，特别强调专业性，只有提
高专业性才能做到真正的分工分业，而且还要用互联网的思维去发展壮大合作社。
四、依据工作职能，配合好有关部门工作
一是对于省市来审计国十条落实情况情况，配合好县审计局组织协调相关部门对涉及的数据进行了准确的填报，对于我县为什么没有开展“保险+信贷”问题进行了解释说明。
二是配合好公安机关做好金源葆非法集资案件后续工作，年初以来，按照省市处非办的要求，对受害人的信息又逐项核对，对集资金额及已获得利益进行核算，确保各项数据的准确性。
下步工作：
一是创刊《龙江金融》简报，及时传递金融类信息。
二是探讨保险+信贷业务开展的可行性，做好金融产品创新，进一步落实好国十条相关政策。
三是加强小贷公司、担保公司非现场监管工作，防范非法经营。
四是按照工作分工，配合好相关部门工作。
篇二：
20XX年金融办工作总结
20XX年工作总结及20XX年工作思路
通州区金融服务办公室
今年以来，为落实市委、市政府对通州新城建设的有关要求，配合新城重大投资项目启动建设，金融办在委党组的正确领导下，充分发挥好、利用好各类金融资源的巨大潜能，做足、做实融资模式创新这篇大文章，以服务为动力，以创新为抓手，稳步推进新城建设融资工作，较好的完成了委党组及主管部门交办的各项工作任务，现将主要工作情况报告如下：
一、20XX年工作情况
20XX年，是新城建设的关键之年，也是新城建设融资压力集中显现的一年,金融办紧紧围绕全区重点功能区、重点项目的建设融资工作和年初区委、区政府的重大决策部署，解放思想，开拓创新，探索利用多种金融工具，不断拓宽融资渠道、加快融资速度，为新城建设贡献力量。
（一）稳中求进，不断推进新城建设融资模式创新
一是推进银行机构信贷融资。
金融办积极发掘、整合各银行机构的信贷资源，利用传统贷款模式为新城建设融资。
四月份，为保障运河核心区项目后续建设，金融办汇同交通银行等七家银行以银团贷款模式,筹组了总规模80亿元的核心区二期贷款，并已全部发放到位。
十月份，经前期各项协调工作，文化旅游区项目首期C地块120亿元贷款区级承贷部分的抵押物、资本金等已陆续到位，农发行总行贷前评审工作也已基本完成，贷款发放工作进展顺利。
二是募集中关村通州园金桥基地建设基金。
为尽早达成奔驰
二期项目的供地要求，金融办与建设银行等金融部门合作，采取集合信托+股权投资的基金模式，吸引社会资本投入，为金桥基地土地一级开发项目建设筹集资金。
目前基金筹组已进入抵押物
手续办理阶段，预计首期将筹集资金9亿元，用于相关地块前期拆迁工作。
三是运用委托贷款模式为重点项目融资。
金融办开发运用委托贷款这一金融工具，采取三方协议委托的方式，通过金融中介将资金闲置方和需求方进行对接，即提高了闲置资金的使用效率和收益水平，又为建设单位募集到了急需的建设资金。
目前已筹集资金10余亿元，用于重点项目、园区建设、土地一级开发等领域建设。
四是探索利用银行间市场结构化融资工具。
与兴业银行北京分行投行部合作，探索利用结构化融资工具，为我区园区建设、土地一级开发等项目融资。
通过在银行间市场融资，一方面可募集大量信贷资金，一方面将部分项目风险予以转嫁。
目前，已梳理出融资额度达100余亿元的项目，与兴业银行进行了对接，兴业银行总行已对项目的可行性进行论证，即将进入实操阶段。
五是推进新城基业公司债券发行工作。
为保障核心区建设资金需求，降低融资成本，金融办积极推动新城基业发行20XX年公司债工作，债券期限为7年，拟通过上交所公开发行。
目前，债券发行的评级、增信等前期工作已基本完成，即将转报市发改委审核，预计可筹集资金约20亿元。
六是探索搭建新型政府融资平台。
按照区领导指示要求，金融办会同中信建投公司，对区属国有经营性和非经营性资产进行梳理，探索搭建符合要求的新型融资平台，以充分发挥国有资本对市场资源配置的引导作用，为新城建行后续融资寻找新途径。
（二）好中求快，不断提高与投资机构合作共建能力
新城建设离不开各类优质资源的集聚，需要借助各类投资机构的智力、资金、技术等优势。
金融办积极与各金融机构、战略投资者建立良好的合作关系，引导其为新城建设出谋划策、贡献力量。
一是促成区政府与北京农商银行、兴业银行北京分行签订银政战略合作协议。
今年以来，区政府与北京农商行、兴业银行北京分行成功签署战略合作协议，两家银行承诺在未来2-3年内，为通州区城市建设、产业发展、新农村建设等领域提供总额不少于250亿元的信贷支持和各项优质金融服务，为我区新城建设奠定了资金基础。
二是落实国开村镇银行奖励政策，为引进金融机构提供示范效应。
国开村镇银行属于具有独立法人资质的金融机构，按照市有关政策，可享受一次性资金补助。
金融办积极与市级主管部门沟通、协调，为企业争取补助资金提供政策指导和服务，为今后引进类似项目积累经验。
三是与邮储银行合作举办金融服务“三农”及小微企业宣传活动。
会同驻通各金融机构以及区经信委、农委等部门，做好市银监局关于金融机构服务“三农”及小微企业调研活动。
各驻通银行机构及政府有关部门通过组织创新、产品创新、服务创新等形式，为我区“三农”及小微企业提供便利的金融服务，相关工作得到了市银监局领导的肯定。
四是与平安银行、国资财务集团、鑫桥融资等机构保持良好接洽，谋求在新城建设领域的合作机会。
针对通州新城建设的实际，金融办与各类投资机构在融资模式创新领域深入沟通，对融资租赁、买入返售、中期票据等方式进行了探讨，为今后工作打下一定基础。
（三）变中求新，不断引导金融资源助力新城建设
继续引导、发挥我区现有金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司等机构助力新城建设、产业发展等方面的作用，引导金融机构服务“三农”及中小企业发展，不断为新城建设贡献力量。
一是引导金融机构合理布局，缓解农村金融服务供给不足问题。
金融办根据人大代表的相关建议，积极协调农商行在宋庄、张湾等金融服务供给不足的地区配备自助终端、自助银行，以满足当地百姓基本需求。
目前，农商行已在宋庄配备一处自助银行。
同时，工商、农业、中国、邮储等银行计划在未来两年内新增网点约23处，以提高金融服务的辐射范围，更好地满足通州地区百姓需求，
二是大力推进北京“村村通”金融工程建设。
农村基本金融服务“村村通”工程是指在偏远农村的村委会、小超市等场所内，由金融机构建设金融服务自助设施，用以弥补千人以上村落两公里范围内银行网点的空白。
目前，金融办已完成全区9个乡镇400多个行政村的金融需求服务摸底调查，共收回有效问卷400余份，为下一步自助设施布放工作奠定了基础。
三是发挥民间资本在支持“三农”及中小企业发展中的作用。
稳步推进小额贷款公司设立工作，指导现有3家小额贷款公司充分发挥其支持“三农”及中小企业的作用。
做好小贷公司政策解读工作，仔细梳理工作台账，做到每个小贷公司从咨询到设立开业及后续发展都有一份专门台账。
继续加强对融资性担保公司的规范工作，严格按照市金融局有关工作部署，对辖区内获得融资性经营许可证的担保公司进行监管。
二、明年的工作思路和主要措施
今年以来，虽然区有关部门在新城建设融资领域取得了一定成绩，但是与首都城市副中心的功能定位相比，与通州建设发展的需求相比，还存在一定的差距和问题，主要表现在利用金融资
源促进新城建设的手段还不完善，撬动民间资本参与新城建设的力度还不充分，创新提升项目融资效率的机制还不健全等几方面。
针对工作中存在的问题，金融办将紧紧围绕区委、区政府确定的目标任务，重点做好以下几方面的工作：
一是继续加强与金融机构合作共建。
在我国目前的金融管理体质下，大量的资金、人才、信息、政策等金融资源集中于银行及非银行金融机构内，因此，进一步加强与金融机构的战略合作，建立起长期有效的沟通机制，是实现银政“合作共建、优势互补”的重要途径之一。
在明年的工作中，要跟踪好北京农商行、兴业银行、国开行等已与区政府签订战略合作协议的金融机构，推进合作项目的落实。
同时，加强与证券、信托、保险等非银行金融机构的合作，探索在证券市场、基金市场、保险市场等领域开展更广泛的合作。
二是积极撬动民间资本参与新城建设。
目前，温州金融综合改革试验区业已通过国务院批复并开始实施，其改革的要点在于合理引导民间资本进入金融领域，用以支持实体经济的发展。
随着信贷政策的收紧，政府从银行机构获取大规模、低成本贷款资金的难度有所加大。
因此，撬动民间资本参与新城建设，是提高融资效率、拓宽融资渠道的有效路径。
在明年的工作中，要进一步研究国内外比较成熟的产业投资基金等模式，鼓励民间资金以设立新城建设基金、产业引导基金的方式，参与新城基础设施、土地一级开发、产业发展等领域建设，以实现新城建设资金来源的多元化。
三是构建高效投融资衔接体系。
过去几年中，我区主要采取土储贷款、项目贷款、BT等传统模式融资，今年以来，有关部门尝试了信托、基金、公司债等新型融资模式。
传统模式的特点是借贷双方对接，新型模式的特点是三方甚至多方对接，涉及的
篇三：
金融部门员工工作小结
2011
年度工作小结
我于20XX年7月由高级柜员调任于个人业务顾问岗位。
在工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。
现将我本人的工作情况汇报如下：
在我担任个人业务顾问期间,在领导与同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
在新的工作岗位上,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。
在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已在其他客户经理名下。
要开展工作，就必须先增加客户群体。
到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。
在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任个人业务顾问以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
个人业务顾问岗位是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。
我深知个人业务顾问的一言一行都会在第一时间受到客户的关
注，因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。
刚开始时，我觉得个人业务顾问工作很累、很烦锁。
但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。
每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。
当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。
如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。
同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。
我期望在新的一年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。
夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
为了吸取经验、完善不足。
展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行的发展做出自己更大的贡献。
微笑—缩短心与心的距离
在与客户的交流中，一个微笑，一句您好，看似简单，却可以拉近与客户之间的距离。
客户着急用款却未带齐手续，有时候会产生抱怨。
站在客户的角度换位思考，我当然能够理解他的心情，继续微笑着跟他解释这样的规定对他资金安全的好处。
以及怎样保管存折、怎样才能不易使存折销磁……最后我微笑着告诉这位客户，如果您把身份证带过来，可以直接找我办理，缩短再次等候的时间。
随着“文明标准服务”的深入，越来越多的客户对我说：
“你们的服务真好”。
这让劳累了一天的我感到非常快慰，也鞭策我继续努力，和客户永远站在一起，用为自己家人办事一样的心情为客户服务，用微笑点燃微笑，缩短心和心的距离。
在工作实践中我深深认识到，建行和客户是“鱼水关系”，没有客户，建行就没有立足之本，将失去生存发展的基础。
我把微笑贯穿于整个服务过程中，用亲切的微笑使每一位走进营业厅的客户都有宾至如归的感觉，彼此之间不再陌生。
“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”。
三尺柜台不只是我们工作的平台，也是客户直接了解我行的窗口。
文明标准的服务用语、耐心周到的服务细节，言行间传达的真诚往往就是客户的潜在需求。
以饱满的精神和亲切的微笑对待客户，以优质的规范服务、优良的业务技能赢得客户，让客户在这里感受到最大的满足感。
工作中我表现出积极主动的态度，处处体现出主人翁的责任感，一句问候拉近了我们与客户的距离，一杯茶水消除了客户等待的烦躁，一把雨伞驱走了客户心中的乌云，
当客户向我们投来认可的目光时，有一种欣慰在我们心中悄悄蔓延。
这份真诚的服务不仅温暖了客户，也温暖了我们自己。
微笑服务，从心开始，是文明服务的真正体现。
微笑能丰富接受的人，又不使给予的人变得贫瘠。
每天伴随着“您好，欢迎光临”、“再见，请慢走”等文明用语，我用真诚的微笑接待每一位客户。
我热爱自己的工作，将微笑贯穿于工作始终。
微笑，不仅是一类表情的展示，更是一种与客户交流的媒介。
只有以真心服务客户，展现的微笑才会自然甜美，客户才会欣赏你的“微笑”，才会真正感受到你的善意、尊重和真诚。
不管是简单的操作还是复杂的业务，微笑都成了我每天工作必不可少的重要环节。
微笑是对顾客最佳的礼遇。
微笑是赠人以最美丽却无刺的玫瑰。
——今天，你微笑了吗？
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