基金从业必考题.docx
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基金从业必考题
1、基金在美国被称为（）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
正确答案
A
【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托
基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我
囯台湾地区被称为“证券投资信托基金
'。
2、（）是基金业协会的权力机构。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、会员大会
正确答案
D
【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大
会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
3、我国证券投资基金反映的是一种（）关系
A、担保
B、债权
C、股权
D、信托
正确答案
D
【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，
投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B、募集金额不少于
3亿元人民币
C、持有人不少于
2000人
D、募集金额不少于
1亿元人民币
正确答案
A
【专家解析】
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件
:
（1）
基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不
少于
2亿元人民币；（3）持有人不少子
1000人；（4）交易所
规定的其他条件。
5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。
A、基金代销机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投资人
正确答案
A
【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基
金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。
6、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案
C
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份
投资公司，最高权力机构是股东大会。
7、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A、积极成长基金
B、主动型基金
C、灵活配置基金
D、指数型基金
正确答案
D
【专家解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取
得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
被动型基金一
般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数
型基金”。
8、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案
C
【专家解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一
般投资者的进入。
9、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。
A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B、减少违规处罚导致的损失
C、减少声誉风险导致的潜在损失
D、减少基金持有人的损失
正确答案
D
【专家解析】合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减
少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加
强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的
战略意义。
10、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准
则一致。
A、合规
B、合格
C、违规
D、违约
正确答案
A
【专家解析】所谓“合规”与“违规”相对应
'是指基金管理人
的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
11、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金
管理人的经理层和监管人员的活动。
A、行为监控
B、控制活动
C、内部环境
D、事项识别
正确答案
A
【专家解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对
象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
12、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。
A、过往业绩
B、住所、联系方式、主要负责人
C、基本诚信信息
D、名称、成立时间、登记时间
正确答案
A
【专家解析】网站公示的私募基金管理人基本情况包括：
私募
基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、
主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。
13、基金市场营销的特征不包括（）。
A、规范性
B、服务性
C、综合性
D、持续性和适用性
正确答案
C
【专家解析】基金市场营销的特征包括：
规范性、服务性、专
业性、持续性、适用性。
14、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。
A、股票基金应有
80%以上的资产投资于股票
B、债券基金应有
80%以上的资产投资于债券
C、货币市场基金可投资于股票、可转换债券
D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易
正确答案
C
【专家解析】货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高
的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种
15、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散
投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
正确答案
D
【专家解析】混合基金在投资组合中的作用。
16、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当
坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、公正性
B、客观性
C、独立性
D、专业性
正确答案
A
【专家解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查
时应当，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
17、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是
（）基金。
A、公司型
B、平准基金
C、对冲基金
D、契约型
正确答案
D
【专家解析】目前，我囯的基金均为契约型基金。
18、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及
监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性
正确答案
B
【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其
他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内
部消耗。
19、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是
（）.
A、公平对待所有股东
B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向
中国证监会及相关派出机构报告
C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人
员
D、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
正确答案
D
【专家解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其
性，职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他
人干预。
20、（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的
业务能力和职业道德的继续教育。
A、岗前教育
B、岗位教育
C、离岗教育
D、基金业协会的自律
正确答案
B
【专家解析】岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对
其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
21、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成
业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统
B、自助式前台系统
C、后台管理系统
D、信息管理平台应用系统的支持系统
正确答案
B
【专家解析】自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由
基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构
网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方
式实现的自助系统。
22、基金管理人董事会可以下设
（）,负责对公司经营管理与基
金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟
公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部
B、合规与风险管理委员会
C、合规管理部
D、合规与风险控制部
正确答案
B
【专家解析】基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员
会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性
进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险
管理状况。
23、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是
投资者在公开信息的基础上（）。
A、风险共担
B、买者自慎
C、收益共享
D、买者自负
正确答案
B
【专家解析】相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本
推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
24、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。
A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财
产
B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其
合法权益的行为依法提起诉讼
正确答案
B
【专家解析】在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。
基金份额持有人享有下列权利：
①分享基金财产收益；②参与
分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有
的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召
集基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害
其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权
利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披
露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及
自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
25、在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问
题之一是（）。
A、分析营销环境
B、分析投资人的真实需求
C、设计营销组合
D、提高专业化水平
正确答案
B
【专家解析】在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的
重要问题之一是分析投资人的真实需求。
26、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、投资人不同
正确答案
D
【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别：
法律主体不同，
投资者地位不同，基金营运依据不同。
27、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资
策略是（）
A、对冲保险策略
B、动态比例投资组合保险策略
C、衍生金融工具组合保险策略
D、CPPI
正确答案
D
【专家解析】固定比例投资保险策略英文简称
CPPI。
28、下列属于合规管理基本原则的是
（）.
A、独立性
B、健全性
C、规范性
D、全面性
正确答案
A
【专家解析】合规管理的基本原则有：
①独立性；②客观性；
③公正性；④专业性；⑤协调性原则。
29、（）对公司的合规管理承担最终责任。
A、督察长
B、合规与风险控制部门
C、合规与风险管理委员会
D、董事会
正确答案
D
【专家解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。
30、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求
的，督察长应当向
（）报告。
A、董事会
B、中国证监会
C、中国证监会相关派出机构
D、以上选项都正确
正确答案
D
【专家解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达
到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出
机构报告。
31、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是
（）。
A、定期提供产品净值信息
B、提醒客户及时核对交易确认
C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基
金投资的特点
D、推介符合适用性原则的基金
正确答案
D
【专家解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的
服务主要包括：
①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释
测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；
④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
32、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
A、登记基金的过往业缋
B、使用“净值归一”等误导投资人的表述
C、夸大或片面宣传基金
D、违规承担损失或承诺收益
正确答案
A
【专家解析】考察基金推介材枓中所禁止的问题。
33、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，
可以提供多样化的客户服务。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
正确答案
A
【专家解析】代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务
联系，可以提供多样化的客户服务。
34、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A、代销
B、直销
C、包销
D、承销
正确答案
A
【专家解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
35、基金财产可以用于（）。
A、从事承担无限责任的投资
B、投资上市交易的股票、债券
C、承销证券
D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的
证券交易活动
正确答案
B
【专家解析】基金财产应当用于下列投资：
①上市交易的股票、
债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
36、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效
10年
以上的，应当登载（）。
A、从合同生效之日起计算的业绩
B、最近
10个完整会计年度的业绩
C、当年上半年的业绩
D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
正确答案
B
【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生
10
年以效上的，应当登载最
10近个完整会计年度的业绩。
37、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，
提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。
A、成本效益原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、相互制约原则
正确答案
A
【专家解析】成本效益原则的定义。
38、传统的销售理论中的
4Ps是指（）。
A、产品、数量、价格、渠道
B、数量、价格、渠道、促销
C、产品、价格、渠道、促销
D、价格、渠道、总额、促销
正确答案
C
【专家解析】销售理论中的
4Ps是指产品、价格、渠道和促销。
39、以下关于道德具有的特征说法不正确的是（）
A、差异性
B、形态性
C、继承性
D、约束性
正确答案
B
【专家解析】本题考察道德的特征。
道德具有的特征有：
差异
性、继承性、约束性、具体性。
40、基金销售机构的准入条件不包括（）。
A、财务状良好，运作规范稳定
B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C、制定了完善的资金清算流程
D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
正确答案
B
【专家解析】
B选项应该是
:
有安全、高效的办理基金发售、申
购和赎回等业务的技术设施。
41、守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行
政法规和（）
还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的
各种管理规范并配合基金监管机构的监管。
A、部门规章、自律规则
B、公司制度、自律规则
C、部门规章、他律规则
D、公司制度、他律规则
正确答案
A
【专家解析】守法合规是，指基金从业人员不但要遵守囯家法
律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规
则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监
管。
42、依据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责
不包括（）。
A、安全保管基金财产
B、办理基金备案手续
C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D、按照规定召集基金份额持有人大会
正确答案
B
【专家解析】基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基
金管理人的职责。
43、投资者将
LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系
统,自（）始
投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份
额。
A、T日
B、T1日
C、T2日
D、T3日
正确答案
C
【专家解析】考察
LOF的转托管。
44、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申
购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权
益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基
金份额。
A、T3；T7
B、T1；T2
C、T2；T3
D、T；T1
正确答案
B
【专家解析】投资者申购基金成功后，注册登记机构一
T般在
＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者
T＋在
2日
起有权赎回该部分的基金份额。
45、ETF基金
T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回
清单中公告。
A、T2日
B、T-1日
C、T日
D、T1日
正确答案
D
【专家解析】
T日现金差额在
T＋1日的申购、赎回清单中公告。
46、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理
申购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T2
C、T1
D、T3
正确答案
B
【专家解析】投资者
T日提交认购申请后，
T可＋于
2日起到
办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
47、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传
送至代销机构总部由
由代销机构总部将本代销机构的申购、赎
回申请信息汇总后在（）日统―传送至注册登记机构。
A、T
B、T1
C、T2
D、T3
正确答案
A
【专家解析】基金份额登记流程的内容。
48、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投
资者办理増加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部
分的基金份额。
A、TT1
B、T1T2
C、T1T1
D、T2T2
正确答案
B
【专家解析】―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会
在
T1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自
T2日
起有权赎回该部分基金份额。
49、关于
LOF基金上市交易的表述
正确的是
（）.
A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C、LOF基金上市交易实行
T0的交易制度
D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
正确答案
D
【专家解析】
LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一
交易日的基金份额净值。
深圳证券交
LOF易所交易实行对价格
涨跌幅限制，涨跌幅比例
10为%，自上市首日起执行日买。
T
入基金份额自
T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
50、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销
售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A、LOF
B、成长型基金
C、ETF
D、收入型基金
正确答案
A
【专家解析】
LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两
者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
51、能够进行实时套利交易的基金是（）。
A、ETF
B、LOF
C、伞形基金
D、保本基金
正确答案
A
【专家解析】
ETF是能够进行实时套利交易的基金。
52、ETF联接基金投资于目标
ETF的资产不低于基金资产净
值的（）。
A、[90%]
B、[80%]
C、[50%]
D、[20%]
正确答案
A
【专家解析】根据中囯证监会的相关指弓，联接
ETF基金投资
于目标
ETF的资产不低于基金资产净值的
90%,其余部门应投资
于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其
他证券品种。
53、根据中国证监会对基金类別的分类标准，
（）以上的基金
资产投资于债券的为债券基金。
A、[80%]
B、[60%]
C、[70%]
D、[50%]
正确答案
A
【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资
80%产以上投资于债券的为债券基金。
54、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至
2015
年
3月底，我国境内共有基金管理公司
（）。
A、65家
B、78家
C、96家
D、101家
正确答案
C
【专家解析】根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至
年
20153月底，我国境内共有基金管理公
96司家。
55、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A、[60%]
B、[70%]
C、[80%]
D、[90%]
正确答案
C
【专家解析】基金资产
80%以上投资与债券的为债券型基金。
56、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的
其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A、5年
B、1年
C、3年
D、6个月
正确答案
D
【专家解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人
管理的其他基金的过往业绩，但基金合同
6个月生效的除不足
外。
57、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。
A、50%~70%
B、20%~30%
C、30%~50%
D、10%~20%
正确答案
A
【专家解析】偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置
比例相对较低。
通常，股票的
50配置
%~比例
70%为，债券的
配置比例为
20%~40%。
58、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向
合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。
A、50人
B、200人
C、100人
D、500人
正确答案
B
【专家解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金
应当想合格投资者募集，合格投资者
200累计人不得。
超过
59、如果非公开募集基金的对象累计人数超过
（），就构成了
公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A、50人
B、200人
C、100人
D、500人
正确答案
B
【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过
200人，
就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
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