档案目标管理指导文本第三批基础数字汇编编写方法及示例续.docx

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档案目标管理指导文本第三批基础数字汇编编写方法及示例续

【档案目标管理指导文本第三批：

档案编研资料（3-6）】

示例十一：

《黄岗市农村信用合作社联合社基础数字汇编》（1995年－2001年）

内容资料

注意保存

顺德市农村信用合作社联合社

基础数字汇编

（1953年－2001年）

顺德市农村信用合作社联合社

综合档案室编

2002年4月7日

1、机构、干部职工状况统计表……………………………………………………1

2、专业技术人员结构状况表………………………………………………………5

3、财务收支情况表…………………………………………………………………6

4、农村信用合作社存、贷款情况表………………………………………………8

5、财务分析…………………………………………………………………………9

5、财务分析

1997年度财务收支分析

1997年是农村信用社脱离农行，实行独立核算的第一年。

我市农村信用社在上级行、农金改办的正确领导和支持下，能正确执行国家的方针、政策，执行农村信用社的各项制度。

据统计，我市农村信用社1997全年实现财务总收入11405万元，其中：

贷款利息收入7113万元，往来利息收入4270万元；财务总支出11356万元，其中：

各项存款利息支出5610万元，往来利息支出884万元，全市农村信用社全部盈余，盈余金额为49万元，以下是1997年我市农村信用社财务收支的具体情况：

一、财务收入执行情况

1997全年财务总收入11405万元，其中：

1、营业收入11384万元。

其中：

（1）贷款利息收入7113万元；

（2）金融机构往来收入4270万元；

（3）手续费收入0.3万元；

2、投资收益ZI万元；

3、营业外收入0.7万元

二、财务支出执行况

1997今年我市农村信用社的财务支出为11356万元。

其中：

1、营业支出10904万元。

其中：

（1）各项存款利息支出为5610万元；

（2）金融机构往来利息支出884万元；营业费用为3918万元；

2、其它营业支出为492万元；

3、营业税及附加为407万元；

4、营业外支出为29万元。

三、盈亏情况

1997年，我市农村信用社24个信用社全部盈余，盈余社利润总额为49万元。

四、今后工作计划

1、加大信用社的宣传工作。

1997年是农村信用社脱离农行，实行独立核算的第一年，我们应趁此机会大力宣传。

2、加强形象建设。

信用社是由农民入股自发地组织起来的一种民间互助合作组织。

其形象建设是农村信用社参与市场竞争的前提。

这不单是简单的信用社标志、设计装修、硬件设备、广告宣传等外在形象，还包括内部管理、人员素质、服务水平等在内的综合形象。

农村信用社现在刚迈出第一步，以后的路还很长。

3、做好各项工作，努力争取更大的利润。

1998年度财务收支分析（略）

1999年度财务收支分析

1999年，我市农村信用社在上级行、农金改办的正确领导和支持下，能正确执行国家的方针、政策，执行农村信用社的财务会计制度，至1999年底我市农村信用社实现财务总收入4692万元，其中：

贷款利息收入2755万元，金融机构往来利息收入1888万元；财务总支出11576万元，其中：

各项存款利息支出4584万元，金融机构往来利息支出2019万元，全市农村信用社有1个信用社盈余，盈余金额为0．7万元，有25个信用社发生亏损，亏损金额为6884万元，以下是我市农村信用社财务收支的具体情况：

一、财务收入执行情况

由于受利率下调和不良资产收息艰难两大因素影响，1999年我市农村信用社的财务收入不甚理想，1999全年财务总收入4的2万元，比1998年减少5774万元，其中：

贷款利息收入买现2755万元，比1998年减少3963万元；往来收入1888万元，比去年减少1767万元。

造成财务收入减少的原因：

1、由于受利率下调的影响，使我市农村信用社的贷款利息收入减少；

2、信贷资产质量低，乡镇企业贷款比例高达75％，而我市乡镇企业效益差，大部分企业都已关闭停产，企业贷款收息艰难。

3、由于社会经济不景气，个体经商户经营也面临经营亏损，甚至一部分已关闭，造成了个体贷款利息收入减少。

4、利率下调缴存准备金利息收入减少。

二、财务支出执行情况

1999年，我市农村信用社的财务支出为11576万元，比1998年减少424万元，其中：

各项存款利息支出为4584万元，比1998年增加60万元；往来利息支出为2019万元，比1998年减少365万元；营业费用为2472万元，比1998年减少370万元；其它营业支出为2059万元，比1998年增加1318万元；营业税及附加为212万元，比1998年减少361万元；营业外支出为226万元，比1998年增加151万元。

主要原因有：

1、各项存款利息支出减幅较大，主要是受利率下调影响减少的；

2、往来利息支出比1998年增幅较大，由于有几个信用社前几年向联社调入资金较多，经营艰难，调剂资金利息较大；

3、营业费用比去年减幅较大，主要是职工工资比去年减少131万元，电子设备购置及运转费比去年减少147万元，原因是1999年我市农村信用社实行费用包干办法，由联社各信用社的费用包干总额基数，把之与贷款利息收入任务挂钩，这样起到了增收节支的作用，使营业费用比1998年减幅较大。

4、其它营业支出、营业税及附加、营业外支出三项比1998年增加1108万元，主要是：

（1）固定资产折旧费比去年增加931万元。

（2）营业税比1998年减少330万元。

三、盈亏情况

1999年，我市农村信用社有1个信用社盈余，盈余社利润总额为0.7万元；有25个信用社发生亏损，亏损金额为6885万元；亏损面积为96%。

亏损的主要原因是：

1、存、贷比例过高，超负荷运作。

由于前几年经济过热，政府盲目搞开发，上项目，由于资金投放失控，向外调入资金较多，导致信用社存、贷比例超过83％，经营非常艰难。

2、乡镇公有企业贷款比例过高，企业效益差。

造成贷款收息艰难。

发生亏损的25个信用社，乡镇公有企业贷款比例都较高，由于经济不景气，我市大部分企业都已关闭停产。

企业无法归还贷款本息，而且企业历年积欠利息严重，严重地影响了这两个信用社的经济效益。

由于以上原因，造成了信用社1999年亏损额较大。

四、二○○○年工作：

1、大力组织资金，提高资金实力。

尽快开通全市农信社通存通取业务，做好优质服务，吸收更多个体和集体单位存款，组织低成本资金。

2、加大清收不良贷款力度，增加营业收入。

制订清收不良贷款办法，落实清收任务考核到人。

3、调整信贷结构，盘活不良贷款。

利用自有资金和人行支农再贷款发放农村、农户小额贷款，增加贷款利息收入。

4、严格控制费用支出。

5、加大考核力度，落实奖罚措施，充分调动广大干部职工参与经营的积极性、主动性，不断提高经营管理水平和经济效益。

2000年度财务收支分析

我市农村信用社在上级行、农金改办的正确领导和支持下，能正确执行国家的方针、政策，执行农村信用社的财务会计制度。

2000年，我市农村信用社实现财务总收入4878万元，其中：

贷款利息收入2698万元，往来利息收入2050万元；财务总支出9663万元，其中：

各项存款利息支出3226万元，往来利息支出2340万元，全市农村信用社有2个信用社盈余，盈余金额为1．9万元，有24个信用社发生亏损，亏损金额为4786万元，以下是我市农村信用社财务收支的具体情况：

一、财务收入

2000全年财务总收4878万元，比1999年增加强186万元，其中：

贷款利息收入2678万元，比1999年减少77万元；往来收入205O万元，比1999年增加强162万元。

财务收入增加的原因：

1、加大收息力度，信贷人员积极主动下乡收息；

2、逐步通过诉讼等方法收回不良贷款积欠利息。

3、采用扣部份工资作为经营考核，提高职工工作积极性。

二、财务支出执行情况

2000年，我市农村信用社的财务总支出为9663万元，比1999年减少1913万元，其中：

各项存款利息支出为3226万元，比去年减少1359万元，；往来利息支出为234O万元，比1999年增加321万元；营业费用为2719万元，比1999年增加247万元；其它营业支出为1140万元，比1999年减少919万元；营业税及附加为181万元，比1999年减少31万元；营业外支出为57万元，比1999年减少1的万元。

主要原因有：

1、各项存款利息支出减幅较大，主要是受利率下调影响减少的；

2、往来利息支出比去年增幅较大，由于2个亏损社前几年向联社调入资金较多，经营艰难，调剂资金利息较大；

3、营业费用比去年增幅较大，主要是交纳社会保险金较多，比上年增加110万元，收息奖励比上年增加60万元，购置低值易耗品比上年增加100万元。

4、其它营业支出、营业税及附加、比去年减少，主要是税率降低。

三、盈亏情况

2000年，我市农村信用社有2个信用社盈余，盈余社利润总额为2万元；有24个信用社发生亏损，亏损金额为4786万元，比上年减亏2099万元，亏损面为92.3%。

减亏的原因主要是：

1、采用扣出工资作为经营考核，加大考核力度，想方设法提高职工工作积极性；

2、通过诉讼、抵债等方法收回不良贷款及利息。

3、加大收息力度，信贷人员积极下乡收息.

四、主要财务措施办法

（一）加大收贷收息力度，增加了财务收入。

1、加强基层社主任考核，年初制定了年度主任考核。

2、积极发放小额信用贷款；培育新的收入来源。

（二）加强费用管理，严格控制支出。

1、实行严格主任一支笔审批制度；加强费用管理；

2、撤并存款增长缓慢的分社，减少办公费的支出。