证券《证券市场基础知识》第四章经典试题及答案.docx
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证券《证券市场基础知识》第四章经典试题及答案
2012年证券《证券市场基础知识》第四章经典试题及答案
一、单选题
1、下列不是证券投资基金的别称的是（ ）。
A、交易所交易基金
B、证券投资信托基金
C、单位信托基金
D、共同基金
2、一般认为，基金起源于（ ），是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A、德国
B、美国
C、英国
D、日本
3、对我国证券投资基金的叙述正确的是（ ）。
A、《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
B、封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
C、1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D、截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司
4、证券投资基金的特点是（ ）。
A、分散风险
B、专业理财
C、稳定市场
D、集合投资
5、对证券投资基金的认识不正确的是（ ）。
A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
6、关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（ ）。
A、反映的经济关系不同
B、投资主体不同
C、所筹集资金的投向不同
D、风险水平不同
7、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）。
A、契约型基金和公司型基金
B、封闭式基金和开放式基金
C、国债基金、股票基金、货币市场基金
D、成长型基金、收人型基金和平衡型基金
8、基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。
A、投资标的划分
B、基金的组织形式不同
C、投资目标划分
D、基金运作方式不同
9、下列选项中，对契约型基金描述正确的是（ ）。
A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
10、下列选项中，对公司型基金描述正确的是（ ）。
A、公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
B、契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些
C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
11、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（ ）。
A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C、基金份额持有人不得申请赎回
D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
12、下列说法错误的是（ ）。
A、开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
B、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
D、开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值
13、关于股票基金的描述，正确的是（ ）。
A、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
14、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（ ）。
A、剩余期限在397天以内（含397天）的证券
B、可转换债券
C、股票
D、流通受限的证券
15、对指数基金认识正确的是（ ）。
A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险
C、指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
16、下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（ ）。
A、收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B、固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C、收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D、一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
17、下列选项中，不属于我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（ ）。
A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D、一般由基金管理人召集
18、对基金管理人的概念认识错误的是（ ）。
A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
B、设立基金管理公司必须经国务院批准
C、基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等
D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
19、可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是（ ）。
A、衍生证券投资基金
B、平衡型基金
C、ETF
D、LOF
20、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。
A、实力雄厚的证券公司
B、信托投资公司
C、商业银行
D、基金公司
21、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（ ）。
A、是委托人、受益人与受托人的关系
B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C、是所有者和经营者之间的关系
D、是相互制衡的关系
22、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
ET’F结合了（ ）的运作特点。
A、契约型基金与公司型基金
B、封闭式基金与开放式基金
C、股票基金与货币基金
D、成长型基金、收入型基金
23、下列关于基金的描述正确的是（ ）。
A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人净
B、我国封闭式基金按照0、33%的比例计提基金托管费
C、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于025%
D、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
24、基金资产净值是指基金资产总值减去（ ）后的价值。
A、基金负债
B、银行存款本息
C、各类证券的价值
D、基金应收的申购基金款
25、按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是（ ）。
A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B-对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
26、公开披露的基金信息不包括（ ）。
A、基金资产净值、基金份额净值
B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C、对证券投资业绩进行的预测
D、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
27、证券投资基金的主要投资风险不包括（ ）。
A、市场风险
B、管理能力风险
C、汇率风险
D、巨额赎回风险
28、按照《证券投资基盒管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。
A、70%
B、90%
C、60%
D、8U%
29、下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（ ）。
A、期货基金
B、期权基金
C、认股权证基金
D、黄金基金
30、根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（ ）进行收益分配。
A、每日
B、每两日
C、每周
D、每l5日
31、关于交易型开放式指数基金（ErI’F）的描述，不正确的是（ ）。
A、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
B、加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是严格意义上最早出现的ETF
C、在一级市场，ETF的申购和赎回一般不再做数量限制
D、ETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者
32、下列选项中，属于一般股票基金特点的是（ ）。
A、分散投资于各种普通股票，风险较小
B、分散投资于各种普通股票，风险较大
C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小
D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大
33、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（ ）。
A、1年以内
B、1年以上2年以内
C、1年以上5年以内
D、5年以上
34、平衡型基金一般将（ ）的资产投资于债券及优先股。
A、10%。
l5%
B、15%一25%
C、25%。
50%
D、50%～75%
35、对平衡型基金认识不正确的是（ ）。
A、将资产分别投资于两种不同特性的证券上
B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
C、一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股
D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大
36、2006年2月21日，易方达深证100ETF正式发行，这是深圳证券交易所推出的第一只ETF。
目前，在上海和深圳证券交易所交易的ETF共有（ ）只。
A、3
B、5
C、8
D、10
37、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（ ）。
A、能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B、无法消除市场的系统风险
C、证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化
D、投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利
38、（ ）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A、基金份额净值
B、基金资产净值
C、基金资产总值
D、基金资产的估值
39、（ ）的重要特征在于它独特的双重交易机制，其双重交易特点表现在它的申购和赎回与其本身的市场交易是分离的。
A、ETF
B、LOF
C、衍生证券投资基金
D、指数基金
40、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：
股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。
A、50%。
60%
B、80%、60%
C、60%、50%
D、60%、80%
二、多选题
1、下列对证券投资基金认识正确的是（ ）。
A、通过公开发售基金份额募集资金
B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C、在美国称为证券投资信托基金
D、以资产组合方式进行证券投资活动
2、根据我国《基金法》的规定，封闭式基金到期可采用（ ）处理方式。
A、封闭式基金转为开放式基金
B、基金份额持有人申请赎回基金
C、延长基金合同期限
D、按基金合同的约定进行清盘
3、现代金融体系的支柱包括（ ）。
A、基金
B、银行业
C、证券业
D、保险业
4、对证券投资基金的特点认识不正确的是（ ）。
A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
B、以科学的投资组合降低风险、提高收益
C、基金实行专业理财制度，由受过专I’1勘il练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案
D、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
5、证券投资基金的作用有（ ）。
A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B、基金丰富了大投资者的投资方式
C、有利于证券市场的稳定和发展
D、有利于证券市场的国际化
6、证券投资基金、股票与债券的区别是（ ）。
A、反映的经济关系不同
B、风险水平不同
C、所筹集资金的投向不同
D、收益不同
7、对基金、股票与债券认识正确的是（ ）。
A、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B、债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C、基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票8、契约型基金与公司型基金的区别是（ ）。
A、资金的性质不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、对投资额的限制不同
9、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（ ）。
A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易It连续公布
10、下列选项中，属于公司型基金特征的是（ ）。
A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人基金资产归基金所有大会。
11、决定基金期限长短的因素主要有（ ）。
A、发行规模
B、宏观经济形势
C、基金本身投资期限的长短
D、基金份额交易方式
12、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（ ）。
A、投资策略不同
B、基金份额交易方式不同
C、发行规模限制不同
D、期限不同
13、下列说法正确的是（ ）。
A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
D、开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响
14、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（ ）行为。
A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B、对证券投资业绩进行预测
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
D、违规承诺收益或者承担损失
15、按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
B、期限在1年以内（含1年）的债券回购
C、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据
D、剩余期限在397天以内（含397天）的债券
16、下列对股票基金认识正确的是（ ）。
A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金
B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
17、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（ ）。
A、分享基金财产收益
B、参与分配清算后的剩余基金财产
C、按照规定要求召开基金份额持有人大会
D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
18、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。
目前，我国沪、深交易所已经分别推出（ ）。
A、认股权证基金
B、平衡型基金
C、交易型开放式指数基金
D、上市开放式基金
19、下面关于ETF描述，正确的是（ ）。
A、ETF选择的基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性
B、ETF的发行量取决于每构造单位净值的高低
C、ETF的二级市场交易以在证券交易所挂牌交易方式进行，任何投资者，不管机构投资者，还是个人投资者，都可以通过经纪人在证券交易所随时购买或出售ETF份额
D、多伦多证券交易所于l991年推出的指数参与份额（TIPs）是严格意义上最早出现的ETF
20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（ ）。
A、期货基金
B、期权基金
C、认股权证基金
D、指数基金
21、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（ ）。
A、提前终止基金合同
B、基金扩募或者延长基金合同期限
C、转换基金运作方式
D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
22、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（ ）。
A、净资产不低于2亿元人民币
B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
C、管理证券投资基金2年以上
D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
23、对基金管理人的概念理解正确的是（ ）。
A、主要业务是发起设立基金和管理基金
B、由依法设立的基金管理公司担任
C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
24、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（ ）。
A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C、取得基金从业资格的人员达到法定人数
D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
25、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（ ）。
A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为耋
D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
26、具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（ ）。
A、总资产和资本充足率符合有关规定
B、设有专门的基金托管部门
C、有安全保管基金财产的条件
D、有安全高效的清算、交割系统
27、我国基金管理公司的主要业务范围包括（ ）。
A、证券投资基金的募集与管理
B、资产管理业务
C、企业年金管理
D、投资咨询服务
28、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（ ）。
A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
B、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时
C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
29、基金利润（收益）分配方式通常有（ ）。
A、分配现金
B、分配基金份额
C、抵缴基金管理费
D、抵缴基金托管费
30、对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（ ）。
A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C、估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
D、有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
31、国债基金是（ ）。
A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金
B、汇率
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