《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》知识考试题纲0doc.docx

《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》知识考试题纲0doc.docx

《《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》知识考试题纲0doc.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》知识考试题纲0doc.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法知识考试题纲知识考试题纲0doc广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法知识考试题纲0广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法知识考试题纲1、对违规人员的处理种类有：

（ABCD）A、批评教育B、经济处理C、纪律处分D、人事处理2、员工违规情节轻微且没有造成经济损失或其它不良后果的，可以给予（）或（）。

对应当给予纪律处分或人事处理的，不得以经济处理等处理方式替代。

（AC）A、批评教育B、人事处理C、经济处理D、纪律处分3、因违规行为已对农村合作金融机构造成经济损失的，应承担相应的（C）。

A、间接责任B、直接责任C、赔偿责任D、重要责任4、因违规行为给农村合作金融机构的贷款或其它资产造成风险或损失的，根据实际情况责令有关责任人限期追回，或给予离岗清收处理。

离岗清收的最长期限为（B）。

离岗清收期间，只发放基本工资。

A、3个月B、6个月C、9个月D、一年5、对员工违规行为处理的特别规定：

受到通报批评和纪律处分的，应同时给予经济处理：

工作人员受到通报批评的，扣减（）的9、有下列情形之一的，应当从重或加重处理：

（ABCD）A、6个月内多次（3次及以上）违反规章制度的；B、同时违反多项规定的；C、发生违规行为后，不采取积极措施进行补救或防止损失发生、扩大的；D、拒不承认错误，阻挠、抗拒调查和处理的；10、有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理：

（ABCD）A、初次或者过失违规且情节显著轻微的B、违规后认错态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的C、违规后主动检举揭发他人违规行为，经调查属实的D、主动赔偿因违规行为造成经济损失的11、一人因同一违规行为同时触犯本办法两条以上规定应给予（）的，依照处理较重的规定处理；一人因有两种以上违规行为触犯本办法两条以上规定的，应合并处理，按照其中（）一种，并加重一档处理。

（A）A、纪律处分、最高B、批评教育、最低C、人事处理、最高D、纪律处分、最低12、违规行为责任人的划分：

（ABCD）。

A、间接责任人B、直接责任人C、管理责任人D、领导责任人13、领导或上级负责人指令或同意经办人违规办理业务，领导或上级负责人为（）；经办人员在办理过程中未向上级反映情况或不抵制的，经办人员为（）。

（BD）A、领导责任人B、直接责任人C、管理责任人D、间接责任人14、由于经办人员、营业机构等提供情况不实，导致决策失误，造成不良后果，经办人员或提供情况的单位或部门的主要负责人为（）；决策单位进行事前调查但未发现问题的，偏信下级提供情况而导致决策失误，造成不良后果，决策人为（）。

（AC）A、直接责任人B、管理责任人C、间接责任人D、领导责任人15、集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的主要负责人为（），其他为（）。

（BC）A、领导责任人B、直接责任人C、间接责任人D、管理责任人16、违规行为责任不清的，经办人员及其直接上级的主要负责人为（A）。

A、直接责任人B、领导责任人C、管理责任人D、间接责任人17、领导责任的区分：

（C）A、主要责任、相关责任B、主要责任、分管责任C、主要责任、分管责任、相关责任D、分管责任、相关责任18、调查人员向有关单位和个人调查取证时，应当出示有关证明文件。

调查取证人员不得少于（）。

（B）A、一人B、两人C、三人D、四人19、经济处理和人事处理的复议规定：

受到经济处理的工作人员对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起（）日内，向稽核监督部门申请复议；稽核监督部门应在受理之日起（）日内做出复议决定。

复议期间，原处理决定仍生效；受到人事处理的工作人员对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起（）内，向作出决定的机构申请复议；作出决定的机构应在受理之日起（）内做出复议决定。

复议期间，原处理决定仍生效。

（C）A、10日、25日、10日、25日B、15日、25日、15日、25日C、15日、30日、15日、30日D、20日、30日、20日、30日20、被处分人对纪律处分决定不服的，可自收到处分决定之日起（）日内，通过监察部门向作出决定的机构申请复审；复审机构应自受理之日起（）内做出复审决定。

复审期间，原处分决定仍生效。

（A）A、15日、30日、15日、30日B、15日、25日、15日、25日C、10日、25日、10日、25日D、20日、30日、20日、30日21、员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，已改正错误，工作积极，表现良好的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分的申请：

警告、记过、记大过处分满（）；降级（职）、撤职处分满（）；留用察看处分期为考察期满后（）（考察期为一年或二年）。

（B）A、3个月、6个月、一年B、12个月、18个月、一年C、6个月、12个月、二年D、9个月、12个月、二年22、负责人授意、指使、强令、胁迫工作人员从事下列行为之一的，给予撤职至开除处分：

（ABC）A、违反规定接收、管理、处置抵债资产并造成经济损失的B、采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相或者减免债务人欠息的C、采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段隐瞒事实真相办理呆账核销的23、负责人授意、指使、强令、胁迫财会人员从事下列行为之一的，给予记大过至开除处分：

（ABCD）A、编造假账、假表、假数据的B、故意乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的C、违规填制凭证冲账后果严重的D、转移、虚减、隐瞒或虚增存款的24、负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分：

（ABCD）A、授意、指使、强令、胁迫工作人员截留收入或者虚列成本设立小金库的B、授意、指使、强令、胁迫稽核、监察以及其它管理监督部门工作人员掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况的C、对履行职责的审计、监察及其它管理监督部门工作人员打击报复的D、未经审批超权限进行大额财务开支的25、负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分：

（ABCD）A、授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通业务操作程序的B、在新产品开发和信息技术项目投入时违反规定的决策程序，造成损失的C、违反规定未经批准（授权）或备案开办新业务的D、违反信息披露规定或新闻宣传规定的26、负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件不按规定向上级报告，涉案金额不足（）的，给予记过至降级（职）处分；涉案金额在（）以上（含）的，给予降级（职）至开除处分。

（D）A、50万元、50万元B、60万元、60万元C、80万元、80万元D、100万元、100万元27、负责人有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分：

（ABC）A、自营或为他人经营与农村合作金融机构利益有冲突的业务的B、将本单位的盈利业务交由亲友经营的C、违反规定在其它经济组织兼职的28、负责人未尽管理责任，导致发生重大案件和事故的，对案发机构及相关管理部门负责人按以下情形分别给予处理：

涉案金额在（）万元以下，造成损失在10万元以下的，给予警告至撤职处分；涉案金额在（）以上（含），（）以下的，造成损失在10万元以上（含），50万元以下的，给予记过至撤职处分；涉案金额在（）以上（含），造成损失在50万元以上（含）的，给予记大过至撤职处分；并上追两级有关人员责任。

（A）A、50万元、50万元、100万元、100万元B、60万元、60万元、100万元、100万元C、80万元、80万元、100万元、100万元D、100万元、100万元、200万元、200万元29、利用职务便利，借用本机构资金供个人或他人进行营利活动的，给予有关责任人员记过至开除处分。

其中，借用金额超过（），借用时间超过（）的，给予撤职至开除处分。

（C）A、2万元、6个月B、3万元、9个月C、3万元、6个月D、5万元、12个月30、下列违反人事管理、劳动纪律的行为，给予有关责任人员相应处理：

（ABCD）A、工作长期消极怠工的，给予批评教育；经批评教育无效的，给予解除劳动合同的处理B、违反劳动纪律，经常迟到、早退和有旷工行为的，给予批评教育；连续旷工15天以上或年内累计旷工30天以上的，给予解除劳动合同处理C、不执行上级决议、命令，不服从组织分配、调动，拒不执行岗位轮换和交流的，给予记大过至开除处分D、采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历和专业技术职称的，予以取消；所得利益一律退回，并给予记大过至撤职处分31、下列违反人事管理、劳动纪律的行为，给予有关责任人员相应处理：

（ABCD）A、采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的，予以取消；不当所得一律退回，并给予撤职至开除处分B、利用工作时间在外兼职的，给予有关责任人员通报批评或警告处分，并限期改正；拒不改正的，予以解除劳动合同；在其它金融单位或与本机构有直接关系的单位兼职的，一经发现，立即解除劳动合同C、在因公出国出境期间，违反外事纪律，在境外发生有损国格、人格行为的，给予记大过至开除处分D、其他违反人事管理制度、劳动纪律的，视情节轻重给予相应的处分和处理32、违反信贷授信管理规定，有下列行为之一的，给予有关责任人通报批评；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、擅自降低授信额度核定标准的B、客户发生重大变化影响授信安全、未及时做出相应处理的C、擅自向客户泄露最高授信额度相关情况的D、未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的33、信贷业务管理中出现下列行为之一的，要求限期整改；情节严重或造成损失的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（ACD）A、未按规定建立信贷业务审批委员会（小组）的B、信贷业务调查过程中，授意或帮助客户编造虚假材料套取信用的C、未按规定建立信贷业务责任追究制度的D、未按规定执行信贷业务审批制度的34、信贷业务调查过程中，有下列行为之一的，给予责任人通报批评或经济处理；情节严重或造成损失的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、未按规定对贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行尽职调查或调查失实的B、未按规定核实抵（质）押物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备担保条件的C、不具备主调查人资格而进行贷前调查的D、未按规定通过企业征信系统、个人征信系统等对借款人和担保人的资信情况进行查询的35、信贷业务审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（ABC）A、未按审查程序进行审查并提交正式审查报告的B、审查通过明显不符合国家产业政策、信贷政策、信贷投向的信贷调查报告和评估报告的C、对重大、明显的潜在风险未在审查意见中明示并提出可行的风险防范措施的D、对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的36、信贷业务审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分：

（ABCD）A、未按规定实行无记名投票或公开表决方式的B、未按规定统计表决结果的C、未按规定对信贷业务审批过程和表决结果做好记录并存档的D、召开信贷业务审批会议时，信贷业务审批委员会（小组）成员未达到规定比例人数审批信贷业务的37、信贷业务审批过程中有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记过处分。

（ABD）A、审批发放没有明确调查责任人、审查责任人的信贷业务的B、审批信贷业务未明确签署意见的C、召开信贷业务审批会议时，信贷业务审批委员会（小组）成员未达到规定比例人数审批信贷业务的。

D、违反规定泄露信贷业务审批会议审议事项及结果的38、贷款发放和支付中有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分：

（ABC）A、未按规定设立独立的责任部门或岗位来执行落实贷款资金发放和支付审核的B、擅自发放未经信贷业务审批委员会（小组）审批的信贷业务的C、违反贷款发放和支付管理制度其他情形的D、审批发放没有明确调查责任人、审查责任人的信贷业务的39、违反业务合同管理规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（CD）A、未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及附件不能有效衔接的B、合同文本要素填写不全或错误的C、对合同相关处理事项的操作有误造成合同效力不能实现的D、未按法律法规及制度规定操作，造成合同在合法性上出现问题，引起经济纠纷或导致资金风险的40、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记大过处分。

（ABC）A、在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的B、未经批准对已立项项目进行更名、转换或其它变更的C、建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的D、未经批准擅自配备车辆或配置的车辆超标准的41、有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（ABCD）A、违反固定资产计价原则核算固定资产的；对固定资产和低值易耗品未按规定核对、验收、登记、盘点、入库的B、固定资产处置未按规定报批、备案的C、未能妥善管理投标书和投标保证金的D、违反规定出售或报废固定资产、低值易耗品、无形资产的42、有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：

（ABCD）A、固定资产购置中，投资超过批准额的B、以运钞车名义购置其它车辆的C、擅自突破上级核定固定资产比例的D、违反规定超标准装修的43、有下列行为之一的，给予有关责任人员降级（职）至开除处分：

（ABCD）A、未经批准擅自开工或者购置建设项目的B、在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的C、开标前向利害关系人泄露标底的D、将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位的44、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、擅自突破上级核定的费用支出预算的B、大额开支应上报审批而未报批的C、费用列支“化整为零”,故意逃避财务审批的D、不按规定核算各项收入、支出的45、有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：

（ABCD）A、对规定按比例控制的支出擅自超比例使用的B、未按规定计提或列支职工福利费、工会经费、教育经费、呆账准备金、固定资产折旧等C、违反低值易耗品、无形资产、递延资产摊销规定的D、违规列支各项费用、递延资产、税金、营业外支出的46、未经批准或者超过批准金额对外赞助、捐赠的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（B）A、警告、记过B、警告、记大过C、记大过、降级（职）D、撤职、开除47、有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：

（ABCD）A、乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的B、截留转移业务收入，虚报盈亏的C、私设账外账、小金库的D、虚列成本套取资金的48、违反资金管理规定，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分：

（ABCD）A、违反资金调剂业务审批程序调剂资金的B、违反资金业务操作程序，造成资金及利息损失的C、不按规定缴存或违反规定动用存款准备金的D、审查通过违反资产负债比例管理有关规定的信贷、拆借等业务的。

49、有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分：

（ABC）A、超越权限或者违反规定进行同业存款、资金拆借、债券回购债券买卖等资金交易操作的；B、违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的C、利用非贷款核算科目发放贷款的。

50、违反规定，利用银行资金为证券商、企业或者个人垫交股票交割清算资金的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（C）A、警告、记过B、警告、记大过C、降级（职）、开除D、撤职、开除51、违反规定从事非自用不动产、股权、实业等直接投资活动的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（C）A、警告、记过B、警告、记大过C、降级（职）、开除D、撤职、开除52、因决策、管理、经营失误，导致投资损失的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（B）A、警告、记过B、记大过、开除C、记大过、降级（职）D、撤职、开除53、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、违反规定办理账户开立、变更、撤销手续的B、违反规定使用账户或借用他人账户或出租账户的C、未按规定管理账户资料，致使账户资料失效、损毁、遗失的D、未按规定为存款户办理更换、挂失印鉴手续，不妥善保管好印鉴卡片的54、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ACD）A、未按规定对账，或对对账不相符的情况未按规定及时处理或隐瞒不报的B、未按规定管理不动账户或久悬账户的C、未执行印、押、证、机分管分用制度规定的D、违反规定，对他行（社）票据未收妥抵用的55、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABD）A、违反规定压单、压票或者退票的B、提出、提入的票据未经复核的C、其他违反存款及柜台业务规章制度的行为D、明知客户违反结算纪律放弃处理的56、有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处理；情节严重的，给予警告至开除处分：

（BCD）A、办理支付业务未按规定收费并纳入收费专户核算的B、业务人员违反规定进行交接或调剂现金、存款重要单证的C、未按规定办理代扣、代缴储蓄存款利息所得税的D、对存款账户的大额现金管理未按规定操作的57、有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处理；情节严重的，给予警告至开除处分：

（ABC）A、监督岗人员与业务柜员私自互相替班或混岗的B、营业终了没有执行换人卡把复核、双人封包入库的C、业务印章未按规定移交的D、违反规定混岗操作的58、有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处理；情节严重的，给予警告至开除处分：

（ABCD）A、未按规定进行柜面长、短款登记的B、无特殊原因库存现金超限额的C、擅自营业或缩短营业时间的D、违反个人存款实名制规定办理开户手续的，或开户审查不严造成严重后果的59、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处理，造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成损失的，应当承担全部或部分赔偿责任：

（ABCD）A、未按规定办理存款的查询、冻结、扣划手续的B、违反规定办理死亡人存款的过户或者支付的C、违反规定办理所有权有争议的存款过户、支付的D、违反规定办理托收、提前支取、无折存入等手续的60、有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（ABCD）A、随意变更会计处理方法的B、因严重失职或保管不当致使会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的C、未按会计档案管理要求保存账户资料和交易记录，致使客户资料和交易记录丢失或不全的D、未按规定核对验证密押、印鉴即处理业务，造成经济损失的61、有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至开除处分：

（ABCD）A、未依法按规定设置会计账簿的B、擅自抽取抵（质）押物品权证的C、因审查不严对伪造虚构的密押、重要凭证、单据及其它证明文件应当发现而没有发现，造成透支、挪用、冒领、被骗的D、因保管不善，造成密押、压数机、印章被盗用或丢失的62、有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：

（ABCD）A、编制、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的B、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的C、擅自修改会计凭证、账册、数据及系统文件或者擅自填制记账凭证冲账造成不良后果的D、虚报存款、股金，弄虚作假篡改报表数字或用贷款转股金，通过内部往来科目进行空收空付储蓄存款、股金等违规操作的63、XX办理需授权的柜台业务的，或超越权限办理的；授权人员不认真审核业务随意授权的，给予有关责任人员（）至（）处分，造成损失的，还应承担相应经济赔偿责任，造成严重后果的，给予（）至（）处分。

（C）A、警告、记过、降级（职）、开除B、警告、记大过、降级（职）、开除C、通报批评、记大过、降级（职）、开除D、通报批评、记大过、降级（职）、撤职64、越权制发农村合作金融机构各级行政公章、内设机构印章和各种业务印章、电子印章（以下统称本机构印章）的；违反规定管理使用本机构印章，造成不良影响的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（D）A、警告、记过B、记过、降级（职）C、记大过、撤职D、记过、开除65、重要空白凭证、有价单证使用前加盖业务专用章的；重要空白凭证、有价单证管理监督失控，被犯罪分子利用的；重要空白凭证、有价单证保管不严，造成有价单证、重要空白凭证丢失、被盗的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（D）A、警告、记过B、记过、降级（职）C、记大过、撤职D、记过、开除66、擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或者有价单证的；擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；盗窃重要空白凭证或有价单证的，给予有关责任人员（）处分。

（D）A、记过B、记大过、C、降级（职）D、开除67、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记过处分：

（ABCD）A、不按时归档，或归档文件材料不齐全，经批评教育仍不改正的B、将应当归档文件、资料等据为己有，拒绝交档案部门归档的C、擅自缩小档案接收范围的D、将借阅的档案损毁、丢失，或擅自转借、复制档案的68、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理；情节严重的，给予警告至记过处分：

（ABCD）A、明知所保存档案将遭受损毁而未采取有效措施，造成档案损毁的B、公文及档案的收发、交接未落实登记制度的C、未按文件要求及时办理公文的D、文件档案的调阅未执行申请登记制度的69、违反档案管理规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：

（ABCD）A、未建立移交、归档、利用、保管等管理制度，造成业务档案损毁、丢失等后果的B、玩忽职守，造成档案重大损失或造成档案损毁的C、未经审批，擅自销毁档案的D、涂改、伪造档案的70、出卖档案牟利的，给予有关责任人员（）至（）处分。

（D）A、警告、记过B、记过、降级（职）C、记大过、撤职D、撤职、开除71、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理的；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、未及时清算银行卡资金或出现差错未及时进行调整的B、未按规定及时维护自助设备,影响设备使用环境的C、违反规定操作相关自助设备开机或加钞、清钞的D、未执行岗位制约制度，混岗操作，或应双人操作业务没有实行双人操作的72、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理的；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、未按规定为单位、个人办理开通银行卡、网上银行、电话银行、短信通知等业务或办理资料不正确、不完整的B、贷记卡业务未按规定对银行卡申请人、保证人进行资信审查或进行调查后不作记录的C、贷记卡业务未认真执行透支追索制度的D、申请办理银行卡、网上银行等档案资料保管不善，造成缺损、遗失的73、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理的；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、不按规定上报、接收、发送止付名单，造成止付卡未能止付的B、违反权限管理规定超额办理业务或者违反规定进行授权操作的C、银行卡、SIM卡以及相关自助设备的使用、保管、交接没有做好签收登记的D、POS、ATM等自助设备的差错未及时上报和处理，给客户造成损失的74、有下列行为之一的，给予有关责任人员通报批评或经济处理的；情节严重的，给予警告至记大过处分：

（ABCD）A、未按规定保管和使用相关自助设备库门密码与钥匙的B、未依据申请人的资信状况及时调整其信用额