投资规划建议书.docx
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投资规划建议书
投资规划建议书内容设计
封面
1、报告声明
2、客户基础信息
3、资产配置建议
4、产品详情介绍
5、回测与风险
6、结束语
报告声明
XX证券股份有限公司投资规划建议书顾问报告服务，是在根据客户提供的真实资料而确定其风险类型的基础上，结合客户提供的投资目标、期限等综合条件，对客户账户进行包括不限于投资模型、产品选择、操作行为等方面的综合分析，并出具相应诊断报告的服务。
该报告所涉及的基础信息由客户提供并确保真实性和完整性，我们希望在合作过程中加强进一步沟通与了解，以确保相关信息更完善。
该报告中得投资信息均来源于公开资料，我公司对这些信息的准确性及完整性不作任何保证，不保证有关信息已做最新变更。
该报告面临该报告面临包括但不限于市场、政策、管理等风险，客户根据报告建议进行操作，存在盈利的可能也存在亏损的风险，在任何情况下，我公司不就报告中得任何内容对任何投资做出任何形式的担保。
投资者据此投资，投资风险自我承担。
客户签名：
________________
投资顾问：
________________
执业证书号：
________________
日期：
＿＿年＿＿月＿＿日
客户基础信息
1.基本资料，包括姓名，性别，风险类型，客户等级（展示客户在我司星级，彰显身份）等。
客户姓名
性别
风险类型
身份证号
XXXXXXXXXXX
客户等级
★★★
联系电话
XXXXXXX
附：
风险测评问卷（作为可选项展示，即需要勾选才展示）
2.投资条件与预期目标
投资目标
投资金额
投资期限
期望报酬率
流动性要求
可接受投资产品
资产配置建议
根据风险类型、投资需求、投资限制给出我司经过有效边界计算及调整的配置及具体组合建议
1.资产类别建议
鉴于您的投资条件、预期目标与风险类型，我司建议您的资产配置比例如下：
2.资产类别历史收益风险比较
过去5年各类资产收益率及波动率：
2010年
2012年
2013年
2014年
2015年
均值
权益类
收益率
波动率
固定收益类
收益率
波动率
现金类
收益率
波动率
另类
收益率
波动率
注释：
1.组合收益基于沪深300指数、中债总指数、存款利率的过往十年的数据，复合您的资产配置权重所得。
2.上述数据仅表明在多年历史平均水平下您的配置可能取得的收益及波动区间，不对未来收益构成任何意向性承诺。
了解历史收益的变化特性有助我们了解未来收益如何影响您后续的投资，且能使我们保持投资管理的战略途径，并且不会对市场上的短期波动作出过度反应。
3.投资组合方案
在适配的资产类别配置比例基础上，我们从XX证券投资库为您精心挑选以下品种进行配置：
证券代码
简称
产品类别
比例
产品详情介绍
（目的：
展示推荐产品信息，包括基本数据、基金经理数据、产品业绩数据等，为产品转换提供依据，帮助达成推荐。
）
1.基金
（1）基本资料：
基金成立日，类型，最新净值，规模，风险程度及获得市场评级（市场认可机构，如晨星，理柏等的评级）。
证券代码
证券简称
基金成立日
产品投资类型
单位净值
基金份额
基金经理
晨星1年评级
晨星3年评级
风险评级
（2）基金经理对比：
获奖情况，任职年限，管理基金数量，任职年化回报，推荐基金今年来回报，同期同类排名。
基金经理
获奖情况
任职年限（年）
管理基金数量
任职年化回报%（如果有这项就不要后面两项）
推荐基金今年来回报
同期同类排名
（3）基金净值展示，各类产品均与同期同类均值比较
权益类基金
固定收益类基金
2.股票
基本资料：
所属行业，最新财报排名，机构对其下一年业绩预测，估值状况，综合评级。
证券代码
证券简称
所属行业
最新财报
（2015年中）
业绩预测（来源）
估值
综合评级
收入增长率
行业排名
利润增长率
行业排名
2014
EPS
最新PE
行业平均PE
3.债券
债券类型，期限，最新利率，计息方式，兑付方式，到期日，信用级别等。
（引用F10中的港澳数据）
证券代码
证券简称
债券类型
期限
利率
付息方式
兑付方式
到期日
债券信用级别
主体信用级别
评级机构
个基或个股详细展示作为可选项，供理财顾问选择展示在报告书中。
展示样版：
基金简介——
基金概况
基金最新净值和近期表现
基金类型：
基金管理人：
基金经理：
成立日期：
风险收益特征：
投资目标：
净值截至：
1周净值收益
1年净值收益
1个月净值收益
2年净值收益
3个月净值收益
3年净值收益
6个月净值收益
5年净值收益
基金净值走势与上证基金指数对比
基金前五大权重股
前十大权重行业
上市公司
持仓数量（万股）
占净值比例（%）
1
2
3
4
5
行业
占净值比重（%）
行业
占净值比重（%）
图表——
规模、规模排名
基金名称
成立日期
自成立以来收益率
过去一年同业收益率排名
个股分析——
[table_stk]
主要亮点：
重要财务指标
基本每股收益
摊薄每股收益
每股净资产
净资产收益率（%）
行业比较及估值：
市场表现
公司规模
估值水平
财务状况
回测与风险
（目的：
我司建议组合与客户原组合的回测与风险对比图，以及未来预估回报与风险，给客户提供直观感受。
）
过去三年实际报酬与风险
年化回报率%
年化标准差%
夏普值
客户组合
建议组合
过去一年实际报酬与风险
年化回报率%
年化标准差%
夏普值
客户组合
建议组合
未来X年预估报酬与风险
年化回报率%
年化标准差%
VAR（95%）
客户组合
建议组合
未来X年（根据规划）预估报酬与风险
年化回报率%
年化标准差%
VAR（95%）
客户组合
建议组合
结束语
XX证券多年来倡导“XXXX，XXXX”的企业文化，尊重知识，尊重人才，积累了大量的人力资源和雄厚的研发力量。
我们愿意以我们的诚意、实力与信誉为您提供周密服务与技术协助。
根据目前国家规定的政策信息，结合您向我们提供的有关资料，我们特提出以上的建议报告。
由于资料所限，本报告未尽事宜，尚待在日后双方的合作过程中不断进行沟通探讨。
我们期待以我们的专业技能和稳健、诚信的作风为您的投资提供优质服务。
历史业绩不能代表未来,但我们坚信，通过双方的良好沟通建立充分的信任，通过我们综合XX证券的所有资源优势和专业优势，我们一定会为您的资本运营工作提供良好的帮助，在中国资本市场携手并进！
风险提示
投资规划建议书是根据市场情况在一系列的假设和前提条件下给予的，这些假设和前提条件会随着经济形式等因素的变化而发生变化。
我们郑重提醒投资者理性看待市场，没有只涨不跌的市场，也没有包赚不赔的投资。
投资者应牢记“股市有风险，入市须谨慎”的投资准则，理性投资。
XX证券投资顾问秉承诚实信用、勤勉尽责的原则出具投资规划建议书，但不承诺或保证投资收益。
投资建议的过往表现并不预示其未来表现。
投资者应理解并谨记“买者自负”的原则，自行作出投资决策，由此引致的投资风险由投资人自行负担。
免责声明
投资规划建议书是基于投资者提供的财产与收入状况、投资经验、投资需求与风险偏好等信息，在一系列的假设和前提条件下给予的，这些假设和前提条件会随着经济形式等因素的变化而发生变化。
XX证券投资顾问基于自身对市场及相关证券的分析判断而给出投资建议，仅供投资者参考之用。
投资者依据这些信息、观点以及数据行事所造成的一切投资后果由投资者自行负担，XX证券投资顾问个人明示不予承担任何责任。
投资规划建议书中所载的信息、观点以及数据有可能因所基于的研究报告或市场公开信息发布之后的情势或其他因素的变更而不再准确或失效，但XX证券不承诺更新不准确或过时的信息、观点以及数据的义务。
XX证券的证券投资顾问服务仅以“投资建议书”的形式提供，证券投资顾问个人以电话、短信、网络等渠道发送的其他任何观点或建议，仅代表证券投资顾问人员的日常交流内容，不属于XX证券认可的证券投资建议的范畴，投资者据此进行投资所造成的一切后果由投资者自行承担，XX证券及证券投资顾问个人明示不予承担任何责任。
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