青海省上半年基金从业资格单利与复利试题.docx

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青海省上半年基金从业资格单利与复利试题

青海省2017年上半年基金从业资格：

单利与复利试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品B．组合化金融衍生产品C．证券化金融衍生产品D．复合化金融衍生产品

2、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户的寻找B．客户的沟通C．客户的促成D．客户关系的维护

3、我国基金监管的目标包括__。

A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展

4、关于基金监管目标，下列说法错误的是____A：

保护投资者利益B：

保证市场的公平、效率和透明C：

消除系统风险D：

推动基金业的规范发展

5、基金管理公司内部控制制度由__组成。

A．内部控制大纲B．基本管理制度C．部门业务规章D．业务操作手册

6、下列项目不列入基金费用的有__。

A．基金运作的审计费和律师费B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用D．基金合同生效前的相关费用

7、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性

8、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。

____A：

投资标的划分B：

基金的组织形式不同C：

投资目标划分D：

是否可自由赎回和基金规模是否固定

9、基金持有的金融资产应计人____A：

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B：

持有至到期投资C：

贷款和应收款项D：

可供出售的金融资产

10、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

A．策略执行有力的基金公司B．风格鲜明的基金公司C．投资理念清晰的基金公司D．个别基金经理业绩突出的基金公司

11、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。

A．新闻媒介B．证券分析师C．监管机构D．员工

12、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户B．次要客户C．重要客户D．持续购买客户

13、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式，辅助式B．网上交易，柜台交易C．人工方式，电脑自动方式D．银行柜台，券商柜台

14、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范B．公平、公正、公开、公信C．调整、改革、整顿、提高D．开拓、求实、严谨、效率

15、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司B．银行C．交易所D．证券公司

16、基金利润主要包括__。

A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．其他收入

17、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券

18、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。

A．不具有独立法人地位B．由经营证券业务的金融机构自愿组成C．是行业自律组织D．以营利为目的

19、下列关于股指期货的描述正确的是__。

A．股指期货合约没有到期日，可以无限期持有B．股指期货交易采用保证金制度C．在交易方向上，股指期货可以卖空D．股指期货交易采取当日无负债结算制度

20、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制B．运用管理方法C．实施操作程序与监控措施D．设置安全监督管理机制

21、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息B．企业债券差价收入C．买卖股票差价收入D．储蓄存款利息

22、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．2000；3B．3000；2C．2000；2D．3000；3

23、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____A：

产品线的长度B：

产品线的宽度C：

产品线的高度D：

产品线的深度

24、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。

A．2B．3C．4D．5

25、下列各项不属于金融债券的是__。

A．商业银行债券B．基本建设债券C．证券公司债券D．财务公司债券

26、银行理财产品相比于基金__。

A．可作为自身负债的一种受益凭证B．可以给投资者带来较为确定的利息收入C．流动性较差D．信息披露程度较低

27、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

28、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素

29、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95B．9383.06C．9350.95D．9280.95

30、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。

A．3B．6C．9D．10

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。

A．完全型基金B．纯指数型基金C．增强型指数基金D．部分型基金

32、选择债券指数化投资的原因不包括____A：

可获得超越市场的收益B：

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好C：

指数化组合管理所收取的管理费用更低D：

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

33、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。

A．高于份额面值B．等于份额面值C．不高于份额面值D．不低于份额面值

34、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；征收B．征收；不征收C．不征收；征收D．不征收；不征收

35、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

36、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于B．低于C．等于D．高于或等于

37、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。

A．对资产配置的动态调整B．其重要性在于市场上存在着系统性风险C．它是长期的、稳定的配置策略D．它一般不受短期市场波动的影响

38、假设投资者在2010年8月13日（周五，法定节假目前最后一个工作日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。

A．8月13日B．8月14日C．8月15日D．8月16日

39、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。

A．15%B．20%C．25%D．30%

40、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌上市交易C．募集方式的不同D．证券所代表权利性质的不同

41、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

42、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部B．研究部C．交易部D．监察稽核部

43、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售B．基金投资管理C．特定客户资产管理D．基金运营

44、对于基金管理费，下列说法正确的有__。

A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用

45、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D．股票的收益率一般高于债券

46、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____A：

登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字B：

涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C：

引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D：

引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

47、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A．6个月以上不满1年B．1年以上不满10年C．10年以上D．15年以上

48、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩B．风险C．久期D．投资组合

49、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。

A．基金定期定投B．长期投资的权益投资工具C．固定收益工具D．偏保守的平衡资产配置

50、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．受托资产管理

51、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。

A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%

52、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为__日。

A．TB．T+1C．T+2D．T+3

53、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。

A．基金份额B．股票C．现金D．债券

54、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。

A．持股数量B．基金分红C．份额净值增长率D．已实现收益

55、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。

A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标

56、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费

57、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。

__A．5%；25%B．10%；25%C．5%；20%D．10%；20%

58、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题B．人力资源和企业文化C．计划实施概要、市场营销现状D．市场威胁和市场机会

59、不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的__。

A．佣金B．咨询费C．销售手续费D．销售服务费

60、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%