银行离任审计报告.docx
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银行离任审计报告
银行离任审计报告
篇一：
2022高管离任审计报告
银行支行行长履职情况述职报告
我自2022年12月起担任XX支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面我就任职以来的履职情况述职如下：
一，根本情况
永安市XX支行成立于2022年12月25日,占地面积862平方米，现有ATM机１台、存取款一体机２台，自助终端１台，网银体验机１台，是一个全功能的营业机构。
现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、高效率、优业绩的营销团队。
做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带着XX支行本着以“客户为中心〞的效劳理念，积极主动的开展各项业务
二、任职期限内工作及职责履行情况
〔一〕业务开展情况：
目前XX支行只开办了个人负债业务：
1、金融资产：
2022年12月至2022年5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余489万，
理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；开展5万以上VIP客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：
做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975万元。
3、中间业务：
截止5月31日，XX支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：
在第三季“聚丰行动〞活动中，XX支行金融资产净增全省排名第13名，并获得第四组营销奖励。
5、电子银行：
累计开展网银2097户，手机银行1970户。
6、客户结构：
XX支行目前有客户数3013户，其中5万以上客户数300户，资产达4599万，30万以上中高端客户30户，资产达1755万。
7、卡业务：
从开办至5月，累计发放绿卡2249张，目前结存卡户2145户，卡均余额7330元，在永安辖内自营及代理网点中排名第一。
〔二〕在思想工作方面：
我始终坚持勤政廉洁，努力提高自身素养。
做为一名党员，时时以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律。
不计个人得失，团结同事，尊重他人，能和同事打成一片，办事公正正派，责任不推诿，
遇难不回避。
作风民主，善于在自己身边营造一种活泼、宽松、进取的工作气氛，调动各方面的积极因素，形成工作合力，推开工作顺利进展。
在日常工作中，我认真学习掌握党和国家的方针、路线、政策，深刻领会上级行的战略部署和要求，通过政治理论学习，不断提高自身的思想素质，并结合实际，将所学知识不断的应用到实际工作中。
（三）内部控制管理
我始终坚持经营与管理并重，管理是为了更健康开展的经营理念，不断强化内部管理：
1，在大力开展业务的同时，注重内部管理工作，坚持每周一次的学习制度，使员工牢固树立了平安就是效益的思想。
2，开展形式多样的内控教育活动，以制度为中心的管理教育活动，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。
3、开展了案件隐患学习制度，我行每月针对内控、案件隐患进行了学习和分析，进一步加强内部控制制度教育，建立健全内控管理体制和工作机制，促使我行内控管理水平有一个新的提高。
4、加强对问题的整改，针对自查或上级行检查发现的问题及时进行整改，并整理汇总，定期进行学习，杜绝屡查屡犯情况的发生。
〔四〕合规风险防范
我认真组织学习《高管人员防范合规风险履职监察要点》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《高管人员廉洁从业手册》及相关规章制度，充分认识到作为高管人员在合规经营、防范风险以及案件防控中的重要责任和关键作用，将防范合规风险履职工作与日常经营管理相结合，带头学习并贯彻执行各项规章制度。
并要求员工在对待内部人员与客户上要一视同仁，共同守规，营造合规气氛。
按要点逐条对照，定期开展自查，将合规进行到底。
〔五〕提高效劳水平
“卓越的银行源于卓越的效劳，卓越的效劳源于卓越的员工〞，XX支行始终坚信效劳的好坏决定了业绩的好坏。
员工们始终坚持“以客户为中心〞的效劳理念，因为心中装着客户，才会为客户着想，才会有笑得自然、说得中听，做得开心。
做为一家新成立的支行，只有让客户感受到我们的专业和热情，享受到宾至如归的感觉，才能够留住客户，才能够实现支行长期高效的开展。
为了做好效劳工作，支行对员工们提出以下要求：
一是热情效劳，时刻保持灿烂的微笑面对客户，让顾客一来到网点，就好似回到家一样的温馨，来到柜台，就好似见到友人一样的亲切。
以此留住客户，和客户建立长期良好的关系。
二是主动效劳，客户一到网点，大堂经理就上前欢送并引导客户，让客户有一种宾至如归的感觉。
柜员叫号之后，都会主动迎接客户，请其入座，
以对待贵宾的礼仪方式对待每一位客户。
三是标准效劳。
女员工上淡妆，着正装，优雅大方，让客户来到XX支行都有眼前一亮的感觉。
同时坚持做到效劳“四声〞，即来有迎声、问有答声、访有回声、去有送声。
正因为她们的优质效劳，XX支行在省行开展的网点转型、效劳检查、神秘人检查中，都获得了优异的成绩，并在效劳会议中得到了上级表扬。
〔六〕履行社会责任，加强企业文化建设
在做好业务开展的同时，支行还注重社会责任的履行，局部员工开始自发的履行一些自己力所能及的社会责任，涌现出了不少感人事迹。
客户经理XXX从2022年开始,先后资助了四名困难儿童，帮助他们完成学业，但她从未在工作当中提到她为失学儿童提供帮助的点滴，而是默默地付出，直到一次同妇联的业务往来中我们才知晓其这一善举，她的表现深深触动着我们这个集体的每一位成员。
相信有了这份正能量，XX支行必将承当起更多的社会责任，为社会做出更多的奉献，也相信在团队中有这种关爱之心，必将使这个集体越发的强大，这种“关爱精神“的聚集必将引领我们取得更辉煌的成绩。
2022年经过大家的共同努力，XX支行被市妇联授予“巾帼文明示范岗〞称号，接下来我们还将继续努力，争创更高级别的荣誉。
篇二：
行长离任审计报告
索引号：
en
一、标准审计报告的参考格式离任经济责任审计报告s公司：
我们接受委托对××公司××经理任职期间××年12月31日、××年12月31日的资
产负债表以及相对应的损益表进行审计〔我们接受委托对××公司××经理自××年××月
××日至××年××月××日任职期间截止××年××月××日的财务状况及任职期间各年
度的经营成果进行审计，贵公司的责任是?
?
?
?
，我们的责任是?
?
?
?
〕
一、管理层对财务报表的责任按照企业会计准那么和《××会计制度》的规定编制财务报表是s公司管理层的责任。
这
种责任包括：
〔1〕设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在
由于舞弊或错误而导致的重大错报；〔2〕选择和运用恰当的会计政策；〔3〕作出合理的会计
估计。
二、注册会计师的责任我们的责任是在实施审计工作的根底上对财务报表发表审计意见。
我们按照中国注册会
计师审计准那么的规定执行了审计工作。
中国注册会计师审计准那么要求我们遵守职业道德标准，
方案和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。
选择的审计
程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。
在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但
目的并非对内部控制的有效性发表意见。
审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性
和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了根底。
三、企业概况
四、审计情况
××经理任职期间的财务状况及经营情况〔内部控制制度情况〕如下：
〔一〕财务状
况
××经理离任截止日××年××月××日资产总额××元，负债总额××元，1所有者权益××元。
比××年××月××日接任时的资产总额××元增长了××元，增
长率××%；负债总额××元增长〔减少〕了××元，增长率××%；所有者权益总额××元
增长了××元，增长率××%。
1、货币资金：
截止离任时××年××月××日结余额××元，比接任时××年××月
××
日结余额××元增长〔减少〕了××元。
〔1〕现金
〔2〕银行存款：
截止离任时结余额××元、××户，提供了银行对帐单余额调节后相
符〔要
关注大额未达账项情况〕比接任时××元增加〔减少〕了××元
2、应收账款：
截止离任时××年××月××日结余额××元，比接任时××年××月
××
日结余额××元增长〔减少〕了××元。
根据函证回函及期后收付款测试分析，应收账款可实现程度为××%至××%。
账龄分析：
主要客户：
3、存货〔原材料、在产品、产成品等可分述〕：
截止离任时××年××月××日结余额
××元，
比接任时××年××月××日结余额××元增长〔减少〕了××元。
经盘点账实相符或
经抽查发现
4、固定资产〔原值、累计折旧、净值分述〕：
截止离任时××年××月××日结余额×
×元，
比接任时××年××月××日结余额××元增长〔减少〕了××元。
经实际抽
盘固定资产账实相符或经抽查发现2
5、长期投资：
截止离任时××年××月××日结余额××元，比接任时××年××月
××
日结余额××元增长〔减少〕了××元。
描述被投资方的现状
6、短期借款：
截止离任时××年××月××日结余额××元，比接任时××年××月×
×日结余额××元增长〔减少〕了××元。
描述借款情况
其他科目均按上述方法表达
〔二〕、经营成果任职期间各年度经营成果分别表达增减变化的主要原因管理费用、经营费用明细表：
3
〔三〕、内部控制制度
根据了解情况表达内部控制制度是否健全。
〔四〕、其他事项是否有对外担保及或有事项。
五、审计意见我们认为，s公司财务报表已经按照企业会计准那么和《××会计制度》的规定编制，在
所有重大方面公允反映了s公司××年×月×日的财务状况以及××年度的经营成果和现金
流量。
〔根据审计情况可出具不同形式的审计报告〕如果是对任职期间的经营成果及财务状况进行审计的可不发表对会计报表的审计意见，
但需要增加：
1、存在主要问题
2、是否存在违纪违规的现象附件：
各年度资产负债表、利润表××会计师事务所中国注册
会计师：
×××
〔盖章〕〔签名并盖章〕中国注册会计师：
〔签名并盖章〕中国××市二○×八年×月×日
4
篇二：
离任审计报告范文关于xxx农村信用合作
联社理事长xxx同志的离任审计报告xxx信用联社：
根据xxx联合社关于组织开展县县联社高级管理人员离任审计的通知，按照《xxx省农
村信用社离任、离岗稽核审计方法》及《xxx省农村信用社县县联社高级管理人员离任审计
工作方案》的有关内容要求，经省联社委派组成6人审计组，于2022年6月17日至6月25
日，对xxx农村信用社理事长xxx同志进行了离任审计，自2022年1月至2022年5月末的
工作业绩，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。
问：
即于2022年6月17日向被审计对
象发送了审计调查问卷；听：
即于2022年6月18日上午召集审计组全体人员一同听取了
xxx同志的述职报告；谈：
即与局部业务人员及该社负责人进行座谈。
对该同志述职报告的
真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：
即对xxx同志自2022年1月至
2022年5月近五年期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自2022年1月至
2022年5月，有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并
将查阅的有关记录底稿、座谈情况与xxx银监办的有关人员交换了意见。
现将审计有关情况
报告如下：
审计对象的根本情况及审计范围xxx同志的根本情况
xxx、男、蒙古族、中国共产党员，大学本科学历、高级经济师，2022年7月至今任xxx
农村信用联社理事长。
xxx农村信用联社位于xxx省中部，现有营业网点机构16个，营业部1个，现有在册职
工109人，其中：
合同制90人，代办员29人。
xxx任职初期，2022年7月末各项存款余额
5841万元，其中储蓄存款余额4773万元，各项贷款余额8115万元，存贷比例138.93%，不
良贷款实际余额达1763万元，不良贷款占比21.72%，其中：
逾期贷款余额1249万元，占各
项贷款余额的15.39%；呆滞贷款余额491万元，占各项贷款余额的6.05%；呆帐贷款余额23
万元，占各项贷款余额的0.28%；呆帐准备95万元，固定资产201万元，累计折旧73万元，
固定资产比例37.2%，股本金余额314万元，实现各项收入274万元，其中利息收入218万
元，各项支出337万元，其中营业费用支出121万元，费用率44.16%，资本充足率14.1%。
截止2022年5月末，各项存款余额22514万元，比2022年7月增加16673万元，其中：
储蓄存款余额17099万元，比2022年7月增加12326万元；各项贷款余额20221万元，比
2022年7月增加11986万元；存贷比例89.28%，比2022年7月下降49.65%；不良贷款余额
912万元，比2022年7月下降851万元，不良贷款占比4.53%，比2022年7月下降17.19%；
其中：
逾期贷款余额456万元，比2022年7月下降793万元，呆滞贷款456万元，比2022年7月下降35万元，呆帐贷款比2022年7
月下降23万元；呆帐准备535万元，比2022年7月增加440万元；固定资产588万元。
比
2022年7月增加387万元；固定资产比率33.4%，比2022年7月减少3.8%；，股本金余额1048
万元，比2022年7月增加734万元；2022年5月实现各项收入601万元〔其中：
利息收入
572万元〕，各项支出444万元〔其中：
营业费用支出273万元〕，实现利润总额157元，费
用率45.42%；资本充足%，比2022年7月增加5.54%。
审计范围
本次审计对xxx农村信用合作社联合社理事长xxx同志主管党建工作、综合管理等工作
进行了全面审计。
审计组检查了xxx联社各项存款、各项贷款和2022年以来会计年度报表、
会计凭证、帐册等。
并抽查了xxx农村信用社联合社的有关内控制度建设及执行情况。
调阅
了xxx农村信用社自2022年1月至2022年6月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检
查记录和信贷档案等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。
审计的总体评价
xxx同志在任职以来，根据调查了解、座谈、谈话和21份问卷调查来看，监管部门和信
用社员工高度评价，具有很突出的领导能力和管理水平，对工作能做到尽心尽职，在经营环
境非常困难的形势下，采取各种措施带着全体员工奋力拼搏，各项业务经营工作得到了长足
的开展，取得了明显的成绩。
特别是信贷资金管理方面，不良贷款绝对额逐年减少，占用形态真实反映，没有
弄虚作假现象。
近几年来有力得支持了xxx农村经济的开展，同时自身经营成果也逐年提高，
实现了双赢目标，并且受到了xxx党政和社会各界的好评。
员工在各自的工作岗位上更加自
觉遵纪守法和按章办事，树立对违规违纪思想上“不愿为〞；通过建立健全各项规章制度，完
善内控措施，从制度上、防范上做到“不能为〞，认真查处违规违纪行为，挖掘历史违规问题，
严查重处，使其“不敢为〞，从而有效地防止了各种案件的发生。
通过检查未发现在经营管理
过程中有违法违规记录、重大违规行为、未受到过监管当局和上级部门的处分。
一、信贷管理方面
xxx同志在任职期间，始终坚持“立足三农、效劳三农〞的经营思想，紧紧围绕“增存、
盘活、创收、案控〞工作，大力拓展业务范围，提高农村信用社经营管理水平；积极配合和
落实地方党政实施的农村牧区产业结构调整工作，按照建设社会主义新农村的要求，调整信
贷投向，加大信贷投放力度，有力地推动了地方经济的开展，使农信社真正成为“推动县域
经济开展的助推器〞和“农牧民自己的银行〞。
1、支农力度逐年增大全辖农村信用社在他带着下，牢固树立效劳“三农〞的经营思想，抢抓机遇，充分发挥
信贷杠杆作用，大力支持农牧民增收、创收，有效地解决农牧民贷款难的问题，2022年7月
末到2022年5月末累计投放各项贷款82595万元，有效的支持了全县的农牧业开展。
近年来，屡次受到县委政府和上级领导的表彰和奖励，xxx
农村信用联社在支农上，成绩是显著的，使农村合作金融组织得到了进一步的开展。
2、不良贷款绝对额显著下降xxx任职时，xxx农村信用联社一度面临不良贷款占比高、盘活困难多的问题。
2022年7
月末，全县不良贷款余额实际高达1763万元，占比达21.72%。
针对这一情况，该同志主持
制定了不良贷款清收管理方法，并组织实施落实到基层信用社，实行全员责任清收。
通过实
施清非工作措施，有力地推动了全辖不良贷款清收工作，不良贷款绝对额明显下降，成绩显
著。
截止2022年5月末，累计收回不良贷款8356万元，同时收回前两届法人代表形成的难
以收回“双呆贷款〞300多万元。
截止2022年5月末，不良贷款余额为912万元，比2022
年7月末绝对额下降851万元，不良贷款占比4.53%，比2022年7月末下降17.19个百分点。
二、存款方面
增存工作取得了历史性的突破，存款份额占到全县四家金融机构的50.59％，存量居全
县之首。
增存工作成绩显著，这与该同志提倡大力改良效劳方式，反对数字游戏和高息揽储
等不正当竞争，维护良性开展的金融环境是分不开的。
从标准营业窗口效劳入手，借鉴同行
业优质效劳的成功经验，推行个性化、亲情化、标准化的客户效劳方式。
努力探索增存工作
新的增长点，降低资金组织本钱，优化存款结构，增大对公存款的份额。
大力推行电子化服
务，实现全辖7个营篇三：
离任审计报告北京中天呈会计师事务所
beijingzhongtianchengcertifiedpublicaccountants关于对北京*****开展有限责任公司原总经理*****同志离任经济责任的审计报告中天呈审字[20222]第6008-1号北京*****投资开展有限责任公司:
我们接受贵公司委托，于2022年1月4日开始对北京*****投资开展有限责任公司（以下
简称*****）原总经理*****同志2022年1月1日至2022年12月31日任职期间〔以下简称任
职期间〕所应承当的经济责任进行了审计。
审计过程中涉及的会计报表和其他相关资料由
*****负责，我们的责任是通过履行相应的审计程序，真实反映所约定事项的审计结果。
我们的审计是依据《中国注册会计师执业准那么》和《审计业务约定书》以及相关法律法
规、规章制度规定进行的。
在审计过程中，我们结合*****的实际情况，实施了包括抽查会计
记录、座谈了解、实地调查、抽查盘点等我们认为必要的审计程序。
现将审计结果报告如下：
一、根本情况
〔一〕所在单位的根本情况北京*****投资开展有限责任公司由北京市*****资产经营公司、北京市产经营公司两方
根据《中华人民共和国公司法》的规定，于2022年3月4日共同出资成立，于2022年7月
30日变更为北京xx程三方共同出资。
2022年11月15日，吸收北京xxxx有限公
司为股东，北京xxx更名为北xx业集团，于2022年2月变更为北京市
x
元；公司住所：
北京市xx区*****镇北广阳城村，经营地址：
北京市8号；经营范围：
投资
管理、房地产开发、销售商品房。
*****下设工程技术部、投资经营部、财务管理部、前期开发部、总工办等部门。
总经理：
*****，目前公司正式职工45人。
〔二〕*****同志简介及其主要职责*****,男,1964年10月生,籍贯北京,中共党员,研究生学历。
曾任北京xx中央休闲购物
区投资管理董事长兼总经理、北京*****投资开展有限责任公司总经理、北京市xx
区*****镇镇长助理职务。
*****同志曾先后荣获建设部城市住宅小区建设试点部级奖、科技进步金奖、优秀小区奖、
优秀开发管理奖、1996-1998年度全国墙体材料革新工作先进个人、第二届北京质量管理优
秀企业家等多个奖项和荣誉称号。
根据2022年9月12日公司第一次董事会决议，聘请*****为公司总经理，聘期三年。
〔三〕所在单位财务状况根据*****提供财务报表反映，截止2022年12月31日*****同志离任时，*****总资产
139.28亿元，负债总额为138.97亿元，所有者权益3,090.62万元；2022年1月1日至2022
年12月31日累计实现收入1.58亿元，利润总额3,039.67万元，净利润2,231.84万元。
〔四〕本次审计工作的组织实施情况我们于2022年1月4日组成审计组对*****2022年1月1日至2022年12月31日账内
的财务收支、资产质量、经营成果、内部控制、重大经营活动和依法经营等方面进行了审计。
另外，审计组对*****局部管理人员及员工进行了访谈，以深入了解*****实际情况及问题。
我们的审计工作得到了*****管理层及员工的大力支持和积极配合。
万元，增长了11.54倍、负债增长1,281,318.47万元，增长了11.82倍，所有者权益增长
451.99万元，增长了17.13%。
详细情况如下表所示：
金额单位：
万元
1、资产状况
截止2022年12月31日，*****账面总资产1,392,814.60万元,比2022年年初数
111,044.14万元增加1,281,770.46万元,增长了1154.29%。
增长的主要原因为：
任期内土地
一级开发、市政根底设施建设等工程工程形成在建工程。
各项资产具体情况如下所示：
其中：
〔1〕
万元减少6,069.26万元,减少了18.56%；减少原因为银行存款余额减少。
〔2〕其他应收款：
2022年12月31日应收账款余额是7,479.69万元,比2022年年初
7,411.28万元增加68.41万元,增加了0.92%。
大额明细如下:
篇三：
银行离岗审计报告
关于对原×行副行长×同志的
离任审计报告根据×第×号文件精神，×部于×年×月×日对原×行副行长×同志自×年×月至×年
×月任职期间的履职情况进行了离任审计。
在审计过程中，我们通过询问、座谈、现场检查
等方法听取和了解被审计人员在任职期间履行职责情况的评价和反映。
通过查阅有关登记薄、
会议记录，银监部门历次对该行的有关检查记录等，对×同志在任职期间管理能力和贯彻执
行国家经济、金融方针政策，履行职责以及遵守法律、法规情况，进行了认真审计。
现将审
计结果报告如下：
一、根本情况
×同志于×年×月担任×行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，协助行长
办理各项业务。
截至×年×月×日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额万
元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元。
利润总额万元。
二、内控制度管理及执行
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