吉利汽车资金管理系统业务解决方案.docx
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吉利汽车资金管理系统业务解决方案
吉利集团结算中心
资金管理信息系统项目
业务蓝图
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1文档控制
1.1修改记录
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编制内容
1.2审查人
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姓名
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意见
备注
2概述
2.1编写目的
本方案是依据XXXX有限公司与吉利集团（以下简称吉利集团）之间的探讨，针对吉利集团结算中心业务系统的建设背景、需求和建设目标而编制的。
文档主要用于描述XXXX有限公司对吉利集团业务需求的理解。
为保障本项目最终的建设成果和项目目标一致，在项目启动后，XXXX项目组和吉利集团一起就资金集中管理、资金结算、内部借款、承兑汇票、资金计划、融资管理和接口需求业务进行了沟通交流，在此基础上项目组编写了本项目业务蓝图，作为后续设计业务解决方案、确定软件功能设计的依据。
2.2文档阅读范围
⏹吉利集团项目组
⏹XXXX项目组
2.3项目涉及的部门、岗位的主要职责
2.3.1吉利集团结算中心组织结构图
根据吉利集团结算中心所开展的业务及集团现有的资金管理机构组织，建议吉利集团结算中心的的组织架构图如下：
3业务蓝图详情
3.1资金中心业务蓝图
吉利集团拟对上市、非上市和集团三个资金池中各成员单位的业务收付款集中管理进行控制，通过系统进行的资金管理主要是对各单位分散在各自账户内的沉淀资金进行集中，资金管理模式为收支两条线。
资金归集：
将成员单位先进行本单位资金归集，所有支出户资金归集至指定账户，再通过结算中心手动发起资金归集指令，通过银行将成员单位资金上收到结算中心的主账户。
（PS:
存在跨行资金归集体系进行上收）
资金下拨：
各成员单位按月提交资金计划（月计划包含当月内4周的资金计划，对于跨月的周，人工调整到上周或下周），集团根据各成员单位的周计划，周初一次性由人工划拨资金到成员单位支出账户供其使用，未使用的资金在周末人工调回的集团资金池。
支出：
成员单位的业务类支出，可以自行付款和复核。
集团操作人员也可代成员单位进行付款操作和复核，在付款的过程中集团资金人员不需要切换账号。
其他类费用支出由成员单位自行支付。
3.1.1资金上收
●业务描述：
结算中心可以主动发起资金归集，在XXXX系统中发起资金上收，资金上收指令或超额上收指令（同行或跨行）通过银企接口发送到银行，银行依指令将成员单位银行账户上的资金转入到集团结算中心头寸账户，XXXX系统通过银企直联接口获取银行账户交易明细，自动将上收资金记入该成员单位内部活期存款。
●前置条件：
1.集团已开通银企直联接口
2.被归集银行账户已纳入银企直联接口管理范围
3.成员单位已在结算中心开立内部活期存款账户
4.该银行账户已在XXXX系统中维护为收支户并设置了核算属性
5.集团头寸户已在XXXX系统中维护并设置了核算属性
●适用范围：
被归集成员单位的所有银行账户。
●业务流程
由结算中心发起的人工归集业务流程图
●涉及的岗位人员：
结算经办，结算复核
●流程详解：
1.结算中心定期或头寸资金有缺口的时候，可以对成员单位指定账户进行资金上收，上收金额由结算经办人员录入，被归集的成员单位账户由结算经办人选定，收款方账户固定为被归集账户的上级账户。
指令保存后，自动提交给结算复核处理。
2.结算中心的结算复核人员在XXXX系统中审批上收指令。
3.系统自动将上收指令通过银企直联接口发送给银行处理，银行收到上收指令后完成银行账户资金的划转。
4.XXXX系统通过银企直联接口获取该笔归集交易的完整明细，通过系统自动作账任务生成业务单据和凭证，
增加做账分录
借存放同业-某银行
贷吸收存款-A单位
●注意要点：
由于上收指令存在跨行归集的情况，所以跨行归集存在指令结果返回较慢的情况。
3.1.2资金下拨
●业务描述：
当成员单位银行支出账户上需要资金进行支付时，需要向提前上报月资金计划，结算中心按照成员单位资金计划，一次性将资金从结算中心头寸户划拨到成员单位银行支出户中。
●前置条件：
1.结算中心已开通银企直联接口
2.结算中心头寸户已纳入银企直联接口管理范围
3.成员单位已在结算中心开立内部活期存款账户
4.该用款银行账户已在XXXX系统中维护为支出户并设置了核算属性
5.结算中心头寸户已在XXXX系统中维护并设置了核算属性
●适用范围：
成员单位的银行支出账户。
●业务流程
资金下拨业务流程图
●涉及的岗位人员：
结算经办，结算主管
●流程详解：
1.成员单位需使用资金时，需要结算中心依据成员单位资金计划进行资金下拨，由结算经办人员录入，首先需要选定收款账户，付款方账户固定为收款账户的上级账户，然后录入下拨金额。
指令保存后，自动提交给结算复核处理。
2.结算中心的结算复核人员在XXXX系统中审批下拨指令。
3.系统自动将下拨指令通过银企直联接口发送给银行处理，银行收到下拨指令后完成银行账户资金的划转。
4.XXXX系统通过银企直联接口获取该笔下拨交易的处理结果为成功，通过系统自动作账任务生成业务单据和凭证。
做账的分录
借：
吸收存款-A单位
贷：
存放同业-某银行
●注意要点：
1.下拨金额未使用完的资金在周五日末由结算中心人工调回集团资金池。
2.下拨金额不能超过结算中心的内部存款余额，超过内部存款余额时应给予超额提示。
3.1.3对外付款
●业务描述：
成员单位自行支付（银行转账）款项，通过OA系统向结算中心提出付款申请，要求资金转给指定收款人账户及账务处理流程。
（PS:
支持外币境内付款）
流程图：
涉及岗位及人员：
成员单位经办、成员单位复核、结算审批
流程描述：
1.集团经办岗或成员单位经办岗通过OA向结算中心提交对外转账指令，OA系统审批通过后，在资金系统中选择转出资金的银行账户和补填预算号信息后提交结算中心复核和审批。
2.集团复核岗或成员单位复核岗复核已提交的付款指令。
备注：
本步骤可以跳过。
3.集团审批岗或成员单位财务负责人审批复核通过的结算指令。
备注：
本步骤可以跳过，也可以设置审批流由多人审批。
4.指令审批通过后提交银行处理，资金系统收到银行反馈指令最终处理结果后，将指令结果、付款账号和金额反馈给OA系统，OA系统在反馈给SAP系统生成账务。
●注意要点
1.指令在银行未处理完成前，OA查询付款指令状态均为“付款中”，当付款指令银行处理完成后，付款指令状态为“成功或失败”。
成功的付款指令状态由OA系统传递给SAP系统进行账务处理。
2.指令成功后，需要将付款相关信息及金额反馈给OA系统。
3.成员单位付款指令审批时可根据指令金额分配指定人员审批。
4.当出现跨资金池付款时需要系统给予提示。
5.外币境内付款需要银行接口支持。
3.1.4内部计息
●业务描述：
结算中心归集成员单位资金，需要对归集的资金进行结息，增加成员单位的内部活期存款账户余额，以补偿成员单位的银行存款利息损失，结息通常是按季结息。
●前置条件：
1.成员单位已在结算中心开立内部活期存款账户
2.成员单位在结算中心开立内部活期存款账户已经维护好计息模板
●适用范围：
成员单位的内部活期存款账户。
●业务流程
存款结息业务流程图
●涉及的岗位人员：
结算经办
●流程详解：
1.每个季度最后一个月21号，需要在系统中由结算中心发起存款结息，需要指定结息科目，系统自动列出待结息的账户，积数，利率，利息等信息。
2.系统自动生成存款结息业务单据。
增加做账分录
借：
利息支出-A单位
贷：
吸收存款-A单位
●注意要点：
1.可以设置哪些账户进行结息，也可以设置部分账户不结息。
2.如果结息日为休息日，可以在下一个工作日进行结息，结息日期选择21日即可。
3.存款结息的计算方法是用积数乘以日利率（年利率/360），积数是内部账户每日日末余额进行累加得到的用于计息的一个数据。
4.计息规则是算头不算尾，结息当日的余额是不算在计息积数中的。
3.1.5混合支付
●业务描述：
通过OA系统制单时即指定该付款票据和银行转账的额度，在资金系统中接收指令后，转入到混合支付界面，人工在混合支付界面进行票款分配，完成支付。
●业务流程：
●涉及人员及岗位：
成员单位经办岗、成员单位复核岗、成员单位审批岗、结算中心经办岗和结算中心审批岗。
●流程详解：
1.成员单位经办岗通过OA向结算中心提交对外转账指令，OA系统审批通过后，在资金系统中选择转出资金的银行账户和票证分配后提交结算中心复核和审批。
2.成员单位复核岗复核已提交的付款指令。
备注：
本步骤可以跳过。
3.成员单位财务负责人审批复核通过的结算指令。
备注：
本步骤可以跳过，也可以设置审批流由多人审批。
4.通过审批后转账指令发送银行处理，票证付款进行线下结果登记。
5.银行处理成功的结果和线下登记成功的结果一并返回至OA系统进行账务处理。
●注意事项：
1.混合支付支持支票、票据、现金和银行转账的混合支付模式。
3.1.6国际业务收款
●业务描述：
成员单位收到进口方开立的国际信用证后通过票证台账系统进行入库登记，通过收款管理系统进行票证收款登记，登记业务收款信息，关联所收到的信用证。
●业务流程：
●涉及人员及岗位：
成员单位经办、结算中心复核
●流程详解：
1.成员单位经办进行票证收款登记。
2.成员单位审批岗审批收款登记。
●注意事项：
无。
3.1.7内部借款
●业务描述：
成员单位在缺少资金时，向集团提出借款，经过线下审批通过后，集团与成员单位签订框架协议，按照框架协议直接将资金下拨到成员单位归集账户中。
框架额度范围内可多次借还，以积数方式进行计息。
●业务流程
●涉及的岗位人员：
结算经办、结算审批
●流程详解：
1.成员单位需要资金时，线下发起借款申请，集团审批通过后，集团与成员单位签署框架协议。
2.集团资金人员根据框架协议，发起下拨资金指令，指令保存后，自动提交给结算复核处理。
3.系统自动将下拨指令通过银企直联接口发送给银行处理，银行将指令处理完成后，实现了资金的下拨。
做账分录：
下拨：
借：
吸收存款-A单位
贷：
存放同业-某银行
上收：
借：
存放同业-某银行
贷：
吸收存款-A单位
结息：
借：
吸收存款-A单位
贷：
利息收入-A单位
●注意要点：
1.框架额度范围内，可进行多次借还，其中借款为下拨，还款为上收。
2.框架协议额度内可以循环使用。
3.与集团签署框架协议的成员单位，银行归集账户中的上收下拨均视为放款和还款。
4.还本方式为先还息再还本。
5.当成员单位使用承兑汇票还款时将视为用现金还款，账务处理为手工记账。
3.1.8承兑汇票
●业务描述：
票据由销售公司收取，集团统一管理。
票据使用时由集团资金人员按照销售公司与各单位之间债权关系，以不同单位的角色进行逐一背书操作。
票据使用时也会涉及成员单位进行背书操作，但是成员单位只能操作本单位的票据。
●业务流程：
●涉及人员及岗位：
成员单位经办、集团资金人员
●流程详解：
1.销售公司收到票后，根据不同票据管理人员进行归纳、导入和统计，然后导入至资金系统中。
2.在使用票据时，集团资金人员按照销售公司与各单位之间债权关系，以不同单位的角色进行逐一背书操作。
●注意事项：
1.集团资金人员在进行角色切换时，要求不必登出系统。
2.在票据流转过程中，可以人工批量修改背书日期和票据管理员。
3.票据信息除票面信息外，还包括票据管理人员字段。
在背书的过程中通过人工选择票据管理员。
4.资金系统将记录票据内部整个流转过程，如：
外部单位—销售—目录—制造—采购—外部单位。
5.集团以成员单位名义开出的融资票据，出票人为当前成员单位。
6.应付、应收票据在票据到期前由系统给予到期提醒。
3.1.9资金计划
●业务描述：
成员单位将每月资金计划报到集团，再按照每周上报周资金计划，集团根据成员单位上报的周资金计划，每周将资金下拨到成员单位账户中。
●业务流程：
●涉及岗位及人员：
成员单位经办、成员单位复核、结算经办、结算审批、结算主管
●流程详解：
1.成员单位经办上报月资金计划包含四周计划，成员单位复核进行月资金计划复核通过后，结算中心结算主管进行审批。
2.成员单位月资金计划生效后，集团结算经办发起下拨指令，集团结算审批审批下拨指令。
指令成功后资金下拨到成员单位支出账户内。
●注意事项：
1.内部资金往来不受预算控制，对外付款受预算控制，但资金管控只针对集团层面。
2.上报资金计划时需要区分现金计划还是票据计划。
3.未来规划，资金计划可以与CPC进行数据对接：
在资金系统上报资金计划，并将资金计划传到CPC系统，在CPC系统进行资金计划选择和付款审批，审批通过后由资金系统接收预算号和付款指令完成支付；
3.1.10融资管控
●业务描述：
集团融资部在外部办理的各类融资业务，汇总到Excel中发送到资金部，资金部导入到资金系统中。
●业务流程：
●涉及人员及岗位：
融资部经办、资金经办
●流程详解：
1.集团融资部汇总外部融资至EXCEL中后，发送给资金部经办，资金部经办导入至资金系统中。
2.通过利息匡算功能计算利息与银行利息进行比较。
3.融资到期前N天，系统进行到期提醒，集团准备资金归还融资。
●注意事项：
1.融资合同信息需要按照提供的合同列表表样格式进行上传。
2.融资到期提醒天数可自定义。
3.1.11接口需求
●业务描述：
付款：
成员单位有付款需求时，通过OA进行制单和审批，到达资金系统后资金经办选择付款账号，将此指令发送至银行处理。
收款：
资金系统通过银企互联收到成员单位收款明细，通过接口传递至CPC系统，在CPC匹配成功账户和客商编码后发送至SAP系统进行账务处理。
●业务流程
●注意事项：
1.指令在银行未处理完成前，OA查询付款指令状态均为“付款中”，当付款指令银行处理完成后，付款指令状态为“成功或失败”。
成功的付款指令状态由OA系统传递给SAP系统进行账务处理。
2.资金系统需要将成员单位登录编号同步至CPC系统中。
3.当OA付款指令传递至资金系统时，OA指令携带的制单人ID（同步的资金系统成员单位登录编号）与资金系统成员单位登录号匹配，匹配成功后成员单位经办在资金系统中选择指令付款账户，成员单位复核岗复核已提交的付款指令。
倘若指令为集团人员录入，逻辑同上。
4.收款接口传递内容暂未确定，后续充分沟通后完成收款信息的传递。
确认
吉利控股集团有限公司
项目经理签字______________________年月日
XXXX有限公司
项目经理签字________________________年月日
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