证券从业考试金融市场基础知识押题17.docx
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证券从业考试金融市场基础知识押题17
【证券从业考试】金融市场基础知识押题17
金融基础押题演练17
1、目前，（ ）不能作为我国资产证券化的基础资产。
A.企业资产
B.保险资产
C.信贷资产
D.P2P资产
答案：
D
【解析】我国资产证券化的种类包括信贷资产证券化、企业资产证券化、资产支持票据和保险资产证券化。
2、下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。
A.13:
20
B.11:
30
C.9:
20
D.14:
50
答案：
C
【解析】上海证券交易所科创板连续竞价时间为：
9:
30～11:
30、13:
00～15:
00。
3、证券投资基金在我国香港地区称为（ ）。
A.单位信托基金
B.共同基金
C.投资基金
D.证券投资信托基金
答案：
A
【解析】证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，如证券投资基金在美国主要指共同基金，在英国和我国香港地区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金。
4、货币期货又称（ ）。
A.股票期货
B.外汇期货
C.债券期货
D.利率期货
答案：
B
【解析】外汇期货，亦称“货币期货”，是以外汇为基础工具的期货合约。
外汇期货是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。
5、可以参与发行人的经营决策的是（ ）。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人
答案：
B
【解析】债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利。
除此之外，不能参与公司运营决策。
因此A错误。
股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公司的重大决策，期权是提前支付一定费用，约定在末来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。
因此C错误。
基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与运营决策，因此D错误。
6、我国证劵经营机构主要为证券公司，证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行（ ）。
A.基金申赎
B.证券投资
C.债券买卖
D.股票买卖
答案：
B
【解析】我国证券经营机构主要为证券公司，按照《中华人民共和国证券法）的规定，证券公司可以通过从事证券白营业务和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。
7、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（ ）。
A.交易量逐年增大
B.仍未超过交易所市场的交易额
C.市场流动性得到增强
D.发展出专业化的交易商
答案：
B
【解析】考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。
8、（ ）就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。
A.风险识别
B.风险监测
C.风险的应对
D.风险的衡量
答案：
D
【解析】风险的衡量就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据。
风险度量方法有敏感度分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试法等。
9、关于风险与损失，下列说法中错误的是（ ）。
A.风险只是损失的可能性，并不能等于损失
B.损失的偏事后的概念，而风险是明确的事前概念
C.损失实际产生后，风险仍然存在
D.损失和风险是事物发展的两种状态
答案：
C
【解析】在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了，不确定性已转化为确定性。
10、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（ ）。
A.内部风验
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险
答案：
A
【解析】内部风险主要来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，可以得到有效控制。
除此之外，信用风险也属于内部风险。
而政策风险则属于外部风险，也就是系统性风险，同属于外部风险的还包括市场风险。
C和D选项则是按照投资工具的不同所分，与题意不符。
11、评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（ ）的审核。
I.评级小组负责人初审
II.部门负责人再审
III.评级总监三审
IV.评级组内终审
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案：
A
【解析】评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审的三级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。
如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核。
12、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
I.可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益
II.有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散
III.是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充
IV.为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
D
【解析】国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。
其意义在于：
（1）可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；
（2）有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传送和扩散；
（3）是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；
（4）为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机
13、关于公司债，下面说法正确的是（ ）。
I.公司债券公开发行区分为面向公众投资者的公开发行和面向投资者的公开发行
II.非公开发行公司债，每次发行不得超过200人
III.非公开发行公司债券，募集资金用于核准的用途
IV.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途
A.I、IV
B.I、III
C.II、III
D.I、II、IV
答案：
D
【解析】公司债券公开发行区分为面向公众投资者的公开发行和面向投资者的公开发行。
公开发行公司债券，募集资金应当用于核准的用途；非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。
非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。
14、下列关于同业拆借市场的特点的说法，正确的有（ ）。
I.融资期限短
II.对市场参与者信誉有较高的要求
III.市场准入严格
IV.利率由双方协商决定
A.I、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：
C
【解析】同业拆借市场具有以下特点：
（1）同业拆借市场对进入市场的主体有严格限制，必须是金融机构或指定的某类金融机构才允许进场交易；（III正确）
（2）融资期限较短，拆借资金的期限多为一日或几日，最长不超过一年；（I正确）
（3）交易手段先进，手续简便，成交时间迅捷；
（4）交易的无担保性；（II正确）
（5）市场的拆借利率由供求双方协商议定，随行就市；（IV正确）
（6）免交存款准备金。
15、下列属于狭义ABS资产的是（ ）。
I.以汽车贷款为基础的资产证券化
II.以设备租赁为基础的资产证券化
III.以学生贷款为基础的资产证券化
IV.以高息债券为基础的资产证券化
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
答案：
B
【解析】ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和CDO（担保债务凭证）两类。
前者主要是基于某一类同质资产，如汽车货款、信用卡贷款、住宅权益贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的ABCP（资产支持商业票据）；后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
16、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。
I.战争
II.政权更迭
III.财政政策
IV.国际社会政治、经济的变化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
答案：
D
【解析】政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：
（1）战争；
（2）政权更迭、领袖更替等政治事件；
（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等；
（4）国际社会政治、经济的变化；
（5）因发生不可预科和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。
17、证券投资者保护基金的来源有（ ）。
I.国内外机构、组织及个人的捐赠
II.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
III.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金
IV.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案：
D
【解析】证券投资者保护基金的来源:
（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分別达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金。
（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5％-5％缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金，各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。
证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。
（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。
（4）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。
（5）国内外机构、组织及个人的捐赠。
（6）其他合法收入。
18、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
I.品种
II.数量
III.价格
IV.期限
A.III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案：
C
【解析】期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
19、关于证券登记结算公司的职能，下列说法正确的有（ ）。
I.负责证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理
II.受发行人委托派发证券权益
III.证券持有人名册及权益登记
IV.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案：
C
【解析】证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行以下职能：
（1）证劵账户、结算账户的设立和管理；
（2）证劵的存管和过户；
（3）证券持有人名册登记及权益登记；（III正确）
（4）证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理。
证券的清算和交收统称为“证券结算”，包括证券结算和资金结算。
证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为；证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算；（I正确）
（5）受发行人委托派发证券权益。
如派发红股、股息和利息等；（II正确）
（6）办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；（IV正确）
（7）国务院证券监管管理机构批准的其他业务。
20、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
I.深圳期货交易所
II.上海期货交易所
III.大连商品交易所
IV.郑州商品交易所
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
答案：
C
【解析】自1990年10月我国第一家商品期货交易所—郑州商品交易所成立以来，我国商品期货市场得到了较快的发展。
目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。
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