业务运营初中级序列专业考试培训教材.docx

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业务运营初中级序列专业考试培训教材

附件一：

业务运营序列专业资格初级、中级考试大纲

（2011年度）

一、考试性质

业务运营序列专业资格考试是由总行业务运营序列专业资格委员会制定统一标准，面向全行符合报考条件的业务运营序列员工及有志于从事业务运营岗位的其他序列员工开展的专业知识考试与技能水平测试。

考试评价结果是对员工在业务运营序列专业知识与技能水平的评价，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据。

二、考试目标

业务运营序列专业资格考试的目标是测试应试者是否达到业务运营序列相应等级专业资格所应具备的基础知识、专业知识和业务能力，提升相关人员的综合素质与履行岗位职责的能力。

三、考试方式

业务运营序列专业资格认证考试教材、考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由总行统一组织，考试原则上每年举行一次。

考试试题由总行从业务运营序列专业资格认证考试题库中随机选取。

四、试卷结构

（一）题型结构：

初级、中级考试均为客观题，由单项选择题、多项选择题、判断题组成。

（二）分值比重：

试卷总分100分，卷面总题量80题，单项选择题40道，每题1分；多项选择题20道，每题2分；判断题20道，每题1分。

（三）答题要求：

单项选择题每题至少设三个选项，其中只有一项是最符合题意的，多选、错选或不选均不得分。

多项选择题每题至少设四个选项，其中有两项（含）以上为正确答案，多选、漏选均不得分。

判断题直接选择对（是）或者错（否），与标准答案一致得分。

五、知识模块及权重

业务运营序列专业资格考试内容分为公共基础、专业实务二个模块。

其中，初级公共基础分值权重占比约10%，专业实务占比90%；中级公共基础占比约5%，专业实务占比95%。

六、考试内容

1.运营理论与实践

初级资格总体要求：

（一）了解运行管理的工作范围、基本职能及管理目标

中级资格总体要求：

（一）熟悉运行管理的工作范围、基本职能及管理目标

（二）了解运营基础理论知识

（三）了解运营改革发展沿革

具体内容：

1.1运营管理基础理论

1.1.1早期运营管理理论

1.1.2运营管理理论的发展

1.2运行管理工作发展概述

2.核算基础知识

初级资格总体要求：

（一）掌握会计核算前提和基本原则

（二）掌握各类账户管理基本规定

（三）熟悉计息规则和记账基本要求

（四）熟悉账务核对种类和方法

（五）了解会计科目分类

（六）了解报表监测主要内容

中级资格总体要求：

（一）掌握会计核算前提和基本原则

（二）掌握各类账户管理基本规定

（三）掌握记账基本要求及计息规则

（四）熟悉会计科目分类和报表监测主要内容

（五）熟悉各类存贷款账户以及内部账户、表外账户开立、变更、使用、撤销业务处理流程

具体内容：

2.1账务组织

2.1.1会计核算基本前提

2.1.2账务组织形式

2.1.3核算原则

2.1.4会计科目

2.1.5记账规则

2.1.6记账基本要求

2.2账户管理

2.2.1存款账户管理

2.2.2贷款账户管理

2.2.3内部账户管理（含表外账户）

2.3账户的特殊处理

2.3.1账户信息调整

2.3.2挂失/解挂

2.3.3有权机关账户查询、冻结、解冻和扣划

2.3.4存款长期不动户

2.3.5错账挂账、销帐

2.4账务核对

2.4.1客户对账

2.4.2系统内往来对账

2.4.3外部机构的对账

2.5计息规则

2.6报表监测

3.核算要素管理

初级资格总体要求：

（一）掌握各类要素的基本概念

（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理职责

（三）掌握核算要素管理系统的使用

（四）熟悉各类要素的分类，了解各类要素的基本管理规定

（五）了解核算要素管理系统的管理要求

中级资格总体要求：

（一）掌握各类要素的分类和基本规定

（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理职责

（三）熟悉核算要素管理系统的使用和管理要求

具体内容：

3.1会计凭证

3.2会计账簿

3.3密押及重要机具

3.4重要机具管理

3.5会计核算专用印章

3.6权限卡

3.7核算要素管理系统

4.事权划分与岗位管理

初级资格总体要求：

（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定

（二）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定

（三）熟悉远程授权的业务处理规定

（四）了解远程授权的机构、人员管理及岗位职责

（五）了解远程授权的管理原则、基本要求和应用模式

（六）了解业务核算事权划分的原则和基本规定

（七）了解业务分离的主要内容

中级资格总体要求：

（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定

（二）熟悉业务核算事权划分的原则和基本规定

（三）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定

（四）熟悉远程授权的业务处理规定

（五）熟悉远程授权的机构、人员管理及岗位职责

（六）熟悉远程授权的管理原则、基本要求和应用模式

（七）熟悉业务分离的主要内容

具体内容：

4.1业务核算事权划分

4.1.1事权划分的原则

4.1.2基本规定

4.1.3事权划分具体内容

4.1.4审核签批的业务核算事权划分规定

4.1.5其他核算业务事权划分规定

4.2远程授权

4.2.1管理原则

4.2.2应用模式

4.2.3职责分工

4.2.4业务处理规定

4.3业务分离

4.3.1印、押、证分管分用

4.3.2资金清算业务分离

4.3.3银行内、外部业务处理分离

4.3.4同城票交换岗位及业务的分离

4.3.5业务处理中心岗位及业务分离

4.3.6账户管理岗位分离

4.3.7对账业务分离

5.会计档案管理

初级资格总体要求：

（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定

（二）熟悉会计档案影像采集模式和影像分类

（三）了解会计档案影像管理系统

中级资格总体要求：

（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定

（二）掌握会计档案影像采集模式和影像分类

（三）熟悉会计凭证档案影像管理系统

具体内容：

5.1基本规定

5.2纸质会计档案管理

5.3电子会计档案管理

5.4会计凭证档案影像管理

6.支付结算

初级资格总体要求：

（一）掌握支付结算基本原则及纪律

（二）熟悉票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定

（三）了解票据的签发、转让、兑付等管理规定

（四）了解常用支付结算方式的种类及相应的管理规定

中级资格总体要求：

（一）掌握支付结算基本原则及纪律

（二）掌握票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定

（三）熟悉票据的签发、转让、兑付等管理规定

（四）熟悉常用支付结算方式的种类及相应的管理规定

具体内容：

6.1票据行为

6.2票据权利

6.2.1票据权利的取得

6.2.2票据权利的消灭

6.2.3票据丧失

6.3票据管理

6.3.1支票

6.3.2银行本票

6.3.3银行汇票

6.3.4商业汇票

6.4结算方式

6.4.1汇兑

6.4.2托收承付

6.4.3委托收款

6.4.4信用卡

6.4.5国内信用证

6.4.6对公通存通兑-即时通

7.存款类业务

初级资格总体要求：

（一）掌握存款的定义及分类

（二）熟悉单位存款的概念及基本规定

（三）熟悉个人存款的概念及基本规定

（四）了解银行卡存款的概念及基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握存款的定义及分类

（二）掌握单位存款的概念及基本规定

（三）掌握个人存款的概念及基本规定

（四）了解银行卡存款的概念及基本规定

具体内容：

7.1存款概述

7.2单位存款业务

7.2.1单位活期存款

7.2.2单位定期存款

7.2.3单位通知存款

7.2.4协议存款

7.2.5单位协定存款

7.2.6集团账户存款

7.2.7特种单位存款

7.3个人存款业务

7.3.1活期储蓄存款和个人结算存款

7.3.2定期储蓄存款

7.3.3定活两便储蓄存款

7.3.4个人通知存款

7.4银行卡

7.4.1概述

7.4.2牡丹贷记卡

7.4.3牡丹准贷记卡

7.4.4牡丹借记卡

8.贷款与融资类业务

初级资格总体要求：

（一）掌握资产的定义、基本特征及分类

（二）熟悉贷款的分类及核算原则

（三）熟悉单位、个人贷款分类及基本规定

（四）了解票据融资业务的概念及基本规定

（五）了解其他融资业务的概念及基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握资产的定义、基本特征及分类

（二）掌握贷款的分类及核算原则

（三）熟悉单位、个人贷款分类及基本规定

（四）熟悉票据融资业务的概念及基本规定

（五）了解其他融资业务的概念及基本规定

具体内容：

8.1资产概述

8.1.1资产的基本特征

8.1.2资产分类

8.1.3资产业务种类

8.2贷款业务

8.2.1概述

8.2.2单位贷款业务

8.2.3个人贷款业务

8.3融资业务

8.3.1票据融资

8.3.2其他融资业务

9.中间业务

初级资格总体要求：

（一）熟悉中间业务的定义及主要种类

（二）了解支付结算代理及代收代付业务的定义及基本规定

（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定

（四）了解其他中间业务的概念及基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握中间业务的定义及主要种类

（二）熟悉支付结算代理及代收代付业务的定义及基本规定

（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定

（四）了解其他中间业务的概念及基本规定

具体内容：

9.1代理业务

9.1.1支付结算代理业务

9.1.2代收代付业务

9.1.3债券业务

9.1.4开放式基金业务

9.1.5代理国库业务

9.1.6代理中央财政国库集中支付

9.1.7银税通业务

9.1.8银关通业务

9.1.9代理证券期货业务

9.1.10代理保险业务

9.1.11代理信托投资计划业务

9.1.12委托贷款业务

9.1.13代收大专院校学杂费

9.1.14上门服务

9.2资信业务

9.2.1资信业务的种类

9.2.2资信业务当事人

9.2.3办理国内资信业务应具备的条件

9.2.4国内资信业务的用途

9.2.5国内资信业务的有效期

9.2.6个人资信证明业务

9.2.7基本规定

10.参数管理

初级资格总体要求：

（一）掌握参数管理基本原则、规定

（二）了解境内参数管理系统特点

（三）了解参数基本知识

（四）了解常用业务与参数表的控制关系

（五）了解参数表维护方式

中级资格总体要求：

（一）掌握参数基本知识

（二）掌握参数管理基本原则、规定

（三）掌握境内外参数管理系统特点

（四）熟悉常用业务与参数表的控制关系

具体内容：

10.1参数管理概述

10.1.1参数表的分类

10.1.2参数的作用

10.2参数管理基本制度

10.2.1参数岗位设置

10.2.2参数维护管理规定

10.2.3参数监控管理概述

10.2.4参数监控的范围及主要内容

10.2.5参数监控的方式、方法

10.3参数系统

10.3.1境内参数管理系统

10.3.2境外参数管理系统

10.3.3境外参数监控系统

10.3.4版本参数投产管理平台

11.系统应用

初级资格总体要求：

（一）熟悉实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能

（二）了解系统建设的基本规定

（三）了解业务数据变更的管理规定

（四）了解业务数据变更的业务处理流程

中级资格总体要求：

（一）掌握实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能

（二）掌握业务数据变更的管理规定

（三）熟悉业务数据变更的业务处理流程和管理规定

（四）熟悉业务运营的应急

（五）了解系统建设的基本规定

具体内容：

11.1系统建设管理

11.1.1业务需求管理

11.1.2开发、测试和投产管理

11.1.3系统运行、维护管理+

11.1.4文档管理

11.2全功能银行系统

11.2.1实时清算系统

11.2.2外汇汇款系统

11.2.3跨行支付系统

11.2.4境内外币支付系统

11.3业务数据变更

11.3.1原则

11.3.2分类

11.3.3处理流程

11.4对公核算业务应急管理

11.4.1基本规定

11.4.2组织和管理

11.4.3处理流程

12.业务运行重要事项

初级资格总体要求：

（一）了解业务运行重要事项的概念及分类

（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容

（三）了解核准报备平台的使用及管理规定

中级资格总体要求：

（一）熟悉业务运行重要事项的概念及分类

（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容

（三）了解核准报备平台的使用及管理规定

具体内容：

12.1概述

12.2重要事项分类

12.2.1核准类事项

12.2.2备案类事项

12.2.3报告类事项

12.3核准报备平台管理

12.4业务运行重要事项的审批流程

12.5业务运行重要事项的保密和保管

13.反洗钱

初级资格总体要求：

（一）掌握反洗钱基本概念

（二）熟悉反洗钱监控系统主要功能

（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基本规定

（四）了解对公反洗钱协查、非现场监管相关规定

中级资格总体要求：

（一）掌握反洗钱基本概念

（二）掌握反洗钱监控系统主要功能

（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基本规定

（四）熟悉对公反洗钱协查、非现场监管相关规定

具体内容：

13.1客户身份识别

13.1.1了解客户

13.1.2持续关注

13.1.3重新识别

13.2客户风险分类

13.2.1分类原则

13.2.2对公客户风险类别

13.2.3客户尽职调查

13.2.4对公客户身份资料和交易记录保存

13.3大额与可疑交易报告

13.4反洗钱调查与监管

13.4.1反洗钱调查和现场协查

13.4.2对公反洗钱非现场监管

14.数据分析

初级资格总体要求：

（一）了解数据分析相关理论知识

（二）了解数据分析SAS、EDW等应用工具

中级资格总体要求：

（一）熟悉数据分析相关理论知识

（二）了解数据分析SAS、EDW等应用工具

具体内容：

14.1数据分析理论概述

14.1.1数据分析步骤

14.1.2数据分析过程实施

14.2数据分析工具

14.2.1SAS系统

14.2.2灵活查询（EDW）

14.3数据仓库建模介绍

14.3.1数据分类

14.3.2数据主题

14.3.3数据仓库的建模规则

15.业务集中处理

初级资格总体要求:

（一）掌握集中处理的主要业务种类

（二）掌握业务集中处理的基本业务流程

（三）熟悉业务集中处理的业务组织模式和建设目标

（四）了解业务集中处理平台的总体架构和业务职能

中级资格总体要求:

（一）掌握业务集中处理的业务组织模式和建设目标

（二）掌握业务集中处理平台的管理要求与平台特点

（三）掌握业务集中处理的凭证管理规范

（四）熟悉前后台业务集中处理的管理要求与基本规定

（五）了解业务集中处理的风险与应急管理规定

具体内容：

15.1业务组织模式

15.2业务集中处理平台

15.3业务处理规定

15.3.1集中处理业务分类

15.3.2集中处理业务品种

15.3.3业务集中处理流程

15.3.4业务受理规定

15.3.5通用补录规定

15.3.6业务处理规定

15.3.7凭证管理规范

15.4业务管理

15.4.1营业网点受理规范

15.4.2业务处理中心业务管理

15.4.3实时风险管理

15.5应急处理

15.5.1应急管理原则

15.5.2应急管理要求

15.5.3应急处理方式

15.5.4应急业务的处理

16.业务运营风险监控

初级资格总体要求：

（一）掌握运营风险组成要素、运营风险指标体系等相关概念

（二）熟悉业务监督和履职管理流程

（三）了解运营风险分级管理原则、标准及工作制度

（四）了解风险评估内容

中级资格总体要求：

（一）掌握运营风险分级管理原则、标准及工作制度

（二）掌握运营风险管理系统特点和运行机制

（三）熟悉业务监督和履职管理流程

（四）熟悉运营风险组成要素、运营风险指标体系等相关概念

（五）了解风险评估内容

具体内容：

16.1概述

16.1.1风险导向

16.1.2流程导向

16.1.3运营风险组演变路径

16.1.4运营风险管理工作制度

16.1.5运营风险指标体系

16.1.6风险评估内容

16.2业务运营风险风险分级管理

16.2.1分级管理原则

16.2.2风险分级标准

16.2.3核查方法

16.2.4核查流程

16.2.5报告事项

16.3业务运营风险管理系统

16.3.1设计原则

16.3.2系统特点

16.3.3监督模型

16.3.4工作流程

16.3.5工作质量检查

17.运营风险分析评估

初级资格总体要求：

（一）了解风险分析评估的方法

中级资格总体要求：

（一）熟悉运营风险分析评估的主要内容

（二）了解风险分析评估的方法

（三）了解风险分析评估报告的撰写要求

具体内容：

17.1风险分析评估方法

17.1.1风险分析评估方法的分类

17.1.2风险分析评估方法的选择

17.2风险分析评估报告

17.2.1框架搭建

17.2.2素材收集

17.2.3结果展现

17.2.4管理建议提出

17.3运营风险分析评估的主要内容

17.3.1运营风险管理水平计量

17.3.2运营风险管理特征

17.3.3各业务条线运营风险状况

17.3.4营业机构和柜员风险状况

17.3.5风险驱动因素的归集与分析

17.3.6风险事件分布情况分析

17.3.7运行监管人员履职情况分析

17.3.8专项重点分析

18.运营检查

初级资格总体要求：

（一）掌握检查的程序、方法与技巧

（二）熟悉业务运营风险管理系统业务检查功能的运用

（三）了解业务运营检查的基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握业务运营风险管理系统业务检查功能的运用

（二）熟悉业务运营检查的基本规定

（三）了解业务运营检查题纲制定的方法、检查的组织与人员管理

具体内容：

18.1检查基本规定

18.1.1检查原则

18.1.2检查分类

18.1.3检查的组织及人员管理

18.1.4检查提纲的制定

18.1.5检查文书的管理

18.2检查的内容

18.3检查程序、方法与技巧

18.4检查的系统应用

19.现金营运管理

初级资格总体要求：

（一）掌握现金业务管理基本规定

（二）熟悉现金收付、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定

（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金属等现金营运业务管理规定

（四）了解金库标准化建设基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握现金业务管理基本规定

（二）掌握现金收付、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定

（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金属等现金营运业务管理规定

（四）了解金库标准化建设基本规定

具体内容：

19.1基本规定

19.2现金业务管理

19.3现金业务上门服务

19.4同业现金代理业务

19.5保管箱业务

19.6贵金属的保管与调拨

19.7金库标准化管理

19.8自助设备运营管理

20.资金清算

初级资格总体要求：

（一）掌握资金清算原则

（二）熟悉清算账户管理、查询查复

（三）熟悉人民币资金清算的主要类别

（四）了解外汇资金清算的基本规定

（五）了解理财业务清算的基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握资金清算原则

（二）掌握清算账户管理、查询查复

（三）掌握人民币资金清算的主要类别

（四）熟悉外汇资金清算的基本规定

（五）熟悉理财业务清算的基本规定

（六）了解外汇资金清算的主要清算层次

具体内容：

20.1资金清算概述

20.1.1资金清算账户管理

20.1.2清算查询查复

20.2人民币资金清算

20.2.1系统内汇划资金清算

20.2.2跨行支付资金清算

20.3外汇资金清算

20.3.1基本规定

20.3.2系统内往来资金清算

20.3.3境内同业往来资金清算

20.4理财业务清算

20.4.1账户管理

20.4.2资金清算

21.外汇业务

初级资格总体要求：

（一）熟悉外汇基本概念和分类

（二）了解外汇汇款、结售汇概念及基本规定

（三）了解代客外汇买卖及其他外汇业务概念及基本规定

中级资格总体要求：

（一）掌握外汇基本概念和分类

（二）熟悉外汇汇款、结售汇概念及基本规定

（三）了解代客外汇买卖及其他外汇业务概念及基本规定

具体内容：

21.1概述

21.1.1外汇的分类

21.1.2汇率及其标价方法

21.1.3外汇分账制

21.2外汇汇款

21.2.1汇入汇款业务

21.2.2汇出汇款业务

21.3结售汇业务

21.3.1结汇业务

21.3.2售汇业务

21.4代客外汇买卖业务

21.4.1代单位即期外汇买卖业务

21.4.2代个人即期外汇买卖业务

21.5其他外汇业务

21.5.1外币兑换

21.5.2速汇金业务

21.5.3旅行支票

21.5.4衍生金融工具业务

21.5.5速汇款

21.5.6“汇财通”个人外币理财产品

21.5.7外币票据托收及买入

21.5.8进出口信用证

21.5.9境内外币支付系统代理结算业务

21.5.10两得利存款

21.5.11内港两地支付互通安排

21.5.12预结汇汇款

22.电子银行业务

初级资格总体要求：

（一）了解电子银行业务概念

（二）了解电子银行业务特点

（三）熟悉我行电子银行相关业务

（四）熟悉我行电子银行品牌体系

（五）熟悉我行网站管理相关业务及风险管理

（六）掌握我行电子银行面临的主要风险和管理原则

中级资格总体要求：

（一）了解电子银行业务概念

（二）熟悉电子银行业务特点

（三）熟悉我行电子银行品牌体系

（四）熟悉我行电子银行相关业务

（五）掌握我行电子银行的主要风险、管理原则、风险识别及防控

（六）掌握我行网站管理相关业务及风险管理

具体内容：

22.1电子银行业务概述

22.1.1电子银行业务的特点

22.1.2我行电子银行业务

22.1.3我行电子银行品牌体系

22.2电子银行业务介绍

22.2.1网上银行

22.2.2电话银行

22.2.3手机银行

22.2.4自助银行

22.3电子银行风险管理

22.3.1电子银行面临的主要风险

22.3.2电子银行业务风险管理的原则

22.3.3风险识别和控制活动

22.3.4风险监控和监控方式分类

22.3.5电子银行业务应急体系

22.4工行网站业务

22.4.1工行网站概述

22.4.2网站业务管理

七、参考资料

业务运营序列专业资格考试培训资料以总行指定教材《业务运营序列专业资格考试培训教材》（2011版）为主，其它相关制度为辅。