业务运营初中级序列专业考试培训教材.docx

1、业务运营初中级序列专业考试培训教材附件一：业务运营序列专业资格初级、中级考试大纲（2011年度）一、考试性质业务运营序列专业资格考试是由总行业务运营序列专业资格委员会制定统一标准，面向全行符合报考条件的业务运营序列员工及有志于从事业务运营岗位的其他序列员工开展的专业知识考试与技能水平测试。考试评价结果是对员工在业务运营序列专业知识与技能水平的评价，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据。二、考试目标业务运营序列专业资格考试的目标是测试应试者是否达到业务运营序列相应等级专业资格所应具备的基础知识、专业知识和业务能力，提升相关人员的综合素质与履行岗位职责的能力。三、考试方式业

2、务运营序列专业资格认证考试教材、考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由总行统一组织，考试原则上每年举行一次。考试试题由总行从业务运营序列专业资格认证考试题库中随机选取。四、试卷结构（一）题型结构：初级、中级考试均为客观题，由单项选择题、多项选择题、判断题组成。（二）分值比重：试卷总分100分，卷面总题量80题，单项选择题40道，每题1分；多项选择题20道，每题2分；判断题20道，每题1分。（三）答题要求：单项选择题每题至少设三个选项，其中只有一项是最符合题意的，多选、错选或不选均不得分。多项选择题每题至少设四个选项，其中有两项（含）以上为正确答案，多选、漏选均不得分。判断题直接选择对（是）或

3、者错（否），与标准答案一致得分。五、知识模块及权重业务运营序列专业资格考试内容分为公共基础、专业实务二个模块。其中，初级公共基础分值权重占比约10%，专业实务占比90%；中级公共基础占比约5%，专业实务占比95%。六、考试内容1.运营理论与实践初级资格总体要求：（一）了解运行管理的工作范围、基本职能及管理目标中级资格总体要求：（一）熟悉运行管理的工作范围、基本职能及管理目标（二）了解运营基础理论知识（三）了解运营改革发展沿革具体内容：1.1运营管理基础理论 1.1.1早期运营管理理论1.1.2运营管理理论的发展1.2运行管理工作发展概述2.核算基础知识初级资格总体要求：（一）掌握会计核算前提和

4、基本原则（二）掌握各类账户管理基本规定（三）熟悉计息规则和记账基本要求（四）熟悉账务核对种类和方法（五）了解会计科目分类（六）了解报表监测主要内容中级资格总体要求：（一）掌握会计核算前提和基本原则（二）掌握各类账户管理基本规定（三）掌握记账基本要求及计息规则（四）熟悉会计科目分类和报表监测主要内容（五）熟悉各类存贷款账户以及内部账户、表外账户开立、变更、使用、撤销业务处理流程具体内容：2.1账务组织2.1.1会计核算基本前提2.1.2账务组织形式2.1.3核算原则2.1.4会计科目2.1.5记账规则2.1.6记账基本要求2.2账户管理2.2.1存款账户管理2.2.2贷款账户管理2.2.3内部账

5、户管理（含表外账户）2.3账户的特殊处理2.3.1账户信息调整2.3.2挂失/解挂2.3.3有权机关账户查询、冻结、解冻和扣划2.3.4存款长期不动户2.3.5错账挂账、销帐2.4账务核对 2.4.1客户对账2.4.2系统内往来对账2.4.3外部机构的对账 2.5计息规则2.6报表监测3.核算要素管理初级资格总体要求：（一）掌握各类要素的基本概念（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理职责（三）掌握核算要素管理系统的使用（四）熟悉各类要素的分类，了解各类要素的基本管理规定（五）了解核算要素管理系统的管理要求中级资格总体要求：（一）掌握各类要素的分类和基

6、本规定（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理职责（三）熟悉核算要素管理系统的使用和管理要求具体内容：3.1会计凭证3.2会计账簿3.3密押及重要机具3.4重要机具管理3.5会计核算专用印章3.6权限卡3.7核算要素管理系统4.事权划分与岗位管理初级资格总体要求：（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定（二）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定（三）熟悉远程授权的业务处理规定（四）了解远程授权的机构、人员管理及岗位职责（五）了解远程授权的管理原则、基本要求和应用模式（六）了解业务核算事权划分的原则和基本规定（七）了解业务分离的主要内容中级资格总体要

7、求：（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定（二）熟悉业务核算事权划分的原则和基本规定（三）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定（四）熟悉远程授权的业务处理规定（五）熟悉远程授权的机构、人员管理及岗位职责（六）熟悉远程授权的管理原则、基本要求和应用模式（七）熟悉业务分离的主要内容具体内容：4.1业务核算事权划分4.1.1事权划分的原则4.1.2基本规定4.1.3事权划分具体内容4.1.4审核签批的业务核算事权划分规定4.1.5其他核算业务事权划分规定4.2远程授权4.2.1管理原则4.2.2应用模式4.2.3职责分工4.2.4业务处理规定4.3业务分离4.3.1印、押、证分管分用4.3.2

8、资金清算业务分离4.3.3银行内、外部业务处理分离4.3.4同城票交换岗位及业务的分离4.3.5业务处理中心岗位及业务分离4.3.6账户管理岗位分离4.3.7对账业务分离5.会计档案管理初级资格总体要求：（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定（二）熟悉会计档案影像采集模式和影像分类（三）了解会计档案影像管理系统中级资格总体要求：（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定（二）掌握会计档案影像采集模式和影像分类（三）熟悉会计凭证档案影像管理系统具体内容：5.1基本规定5.2纸质会计档案管理5.3电子会计档案管理5.4会计凭证档案影像管理6.支付

9、结算初级资格总体要求：（一）掌握支付结算基本原则及纪律（二）熟悉票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定（三）了解票据的签发、转让、兑付等管理规定（四）了解常用支付结算方式的种类及相应的管理规定中级资格总体要求：（一）掌握支付结算基本原则及纪律（二）掌握票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定（三）熟悉票据的签发、转让、兑付等管理规定（四）熟悉常用支付结算方式的种类及相应的管理规定具体内容：6.1票据行为6.2票据权利6.2.1票据权利的取得6.2.2票据权利的消灭6.2.3票据丧失6.3票据管理6.3.1支票6.3.2银行本票6.3.3银行汇票6.3.4商业汇票6.4结算方式6.4.1汇兑6.4

10、.2托收承付6.4.3委托收款6.4.4信用卡6.4.5国内信用证6.4.6对公通存通兑-即时通7.存款类业务初级资格总体要求：（一）掌握存款的定义及分类（二）熟悉单位存款的概念及基本规定（三）熟悉个人存款的概念及基本规定（四）了解银行卡存款的概念及基本规定中级资格总体要求：（一）掌握存款的定义及分类（二）掌握单位存款的概念及基本规定（三）掌握个人存款的概念及基本规定（四）了解银行卡存款的概念及基本规定具体内容：7.1存款概述7.2单位存款业务7.2.1单位活期存款7.2.2单位定期存款7.2.3单位通知存款7.2.4协议存款7.2.5单位协定存款7.2.6集团账户存款7.2.7特种单位存款7

11、.3个人存款业务7.3.1活期储蓄存款和个人结算存款7.3.2定期储蓄存款7.3.3定活两便储蓄存款7.3.4个人通知存款7.4银行卡7.4.1概述7.4.2牡丹贷记卡7.4.3牡丹准贷记卡7.4.4牡丹借记卡8.贷款与融资类业务初级资格总体要求：（一）掌握资产的定义、基本特征及分类（二）熟悉贷款的分类及核算原则（三）熟悉单位、个人贷款分类及基本规定（四）了解票据融资业务的概念及基本规定（五）了解其他融资业务的概念及基本规定中级资格总体要求：（一）掌握资产的定义、基本特征及分类（二）掌握贷款的分类及核算原则（三）熟悉单位、个人贷款分类及基本规定（四）熟悉票据融资业务的概念及基本规定（五）了解其

12、他融资业务的概念及基本规定具体内容：8.1资产概述8.1.1资产的基本特征8.1.2资产分类8.1.3资产业务种类8.2贷款业务8.2.1概述8.2.2单位贷款业务8.2.3个人贷款业务8.3融资业务8.3.1票据融资8.3.2其他融资业务9.中间业务初级资格总体要求：（一）熟悉中间业务的定义及主要种类（二）了解支付结算代理及代收代付业务的定义及基本规定（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定（四）了解其他中间业务的概念及基本规定中级资格总体要求：（一）掌握中间业务的定义及主要种类（二）熟悉支付结算代理及代收代付业务的定义及基本规定（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定（四）了解

13、其他中间业务的概念及基本规定具体内容：9.1代理业务9.1.1支付结算代理业务9.1.2代收代付业务9.1.3债券业务9.1.4开放式基金业务9.1.5代理国库业务9.1.6代理中央财政国库集中支付9.1.7银税通业务9.1.8银关通业务9.1.9代理证券期货业务9.1.10代理保险业务9.1.11代理信托投资计划业务9.1.12委托贷款业务9.1.13代收大专院校学杂费9.1.14上门服务9.2资信业务9.2.1资信业务的种类9.2.2资信业务当事人9.2.3办理国内资信业务应具备的条件9.2.4国内资信业务的用途9.2.5国内资信业务的有效期9.2.6个人资信证明业务9.2.7基本规定10

14、.参数管理初级资格总体要求：（一）掌握参数管理基本原则、规定（二）了解境内参数管理系统特点（三）了解参数基本知识（四）了解常用业务与参数表的控制关系（五）了解参数表维护方式中级资格总体要求：（一）掌握参数基本知识（二）掌握参数管理基本原则、规定（三）掌握境内外参数管理系统特点（四）熟悉常用业务与参数表的控制关系具体内容：10.1参数管理概述10.1.1参数表的分类10.1.2参数的作用10.2参数管理基本制度10.2.1参数岗位设置10.2.2参数维护管理规定10.2.3参数监控管理概述10.2.4参数监控的范围及主要内容10.2.5参数监控的方式、方法10.3参数系统10.3.1境内参数管理

15、系统10.3.2境外参数管理系统10.3.3境外参数监控系统10.3.4版本参数投产管理平台11.系统应用初级资格总体要求：（一）熟悉实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能（二）了解系统建设的基本规定（三）了解业务数据变更的管理规定（四）了解业务数据变更的业务处理流程中级资格总体要求：（一）掌握实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能（二）掌握业务数据变更的管理规定（三）熟悉业务数据变更的业务处理流程和管理规定（四）熟悉业务运营的应急（五）了解系统建设的基本规定具体内容：11.1系统建设管理11.1.1业务需求管理11.1.2开发、测试和投产管理11.1.3系统运行、维护

16、管理+11.1.4文档管理11.2全功能银行系统11.2.1实时清算系统11.2.2外汇汇款系统11.2.3跨行支付系统11.2.4境内外币支付系统11.3业务数据变更11.3.1原则11.3.2分类11.3.3处理流程11.4对公核算业务应急管理11.4.1基本规定11.4.2组织和管理11.4.3处理流程12.业务运行重要事项初级资格总体要求：（一）了解业务运行重要事项的概念及分类（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容（三）了解核准报备平台的使用及管理规定中级资格总体要求：（一）熟悉业务运行重要事项的概念及分类（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容（三）了解核准报备平台的使用及管理

17、规定具体内容：12.1概述12.2重要事项分类12.2.1核准类事项12.2.2备案类事项12.2.3报告类事项12.3核准报备平台管理12.4业务运行重要事项的审批流程12.5业务运行重要事项的保密和保管13.反洗钱初级资格总体要求：（一）掌握反洗钱基本概念（二）熟悉反洗钱监控系统主要功能（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基本规定（四）了解对公反洗钱协查、非现场监管相关规定中级资格总体要求：（一）掌握反洗钱基本概念（二）掌握反洗钱监控系统主要功能（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基本规定（四）熟悉对公反洗钱协查、非现场监管相关规定具体内容：13.1客户身份识别13

18、.1.1了解客户13.1.2持续关注13.1.3重新识别13.2客户风险分类13.2.1分类原则13.2.2对公客户风险类别13.2.3客户尽职调查13.2.4对公客户身份资料和交易记录保存13.3大额与可疑交易报告13.4反洗钱调查与监管13.4.1反洗钱调查和现场协查13.4.2对公反洗钱非现场监管14.数据分析初级资格总体要求：（一）了解数据分析相关理论知识（二）了解数据分析SAS、EDW等应用工具中级资格总体要求：（一）熟悉数据分析相关理论知识（二）了解数据分析SAS、EDW等应用工具具体内容：14.1数据分析理论概述14.1.1数据分析步骤14.1.2数据分析过程实施14.2数据分析

19、工具14.2.1SAS系统14.2.2灵活查询（EDW）14.3数据仓库建模介绍14.3.1数据分类14.3.2数据主题14.3.3数据仓库的建模规则15.业务集中处理初级资格总体要求:（一）掌握集中处理的主要业务种类（二）掌握业务集中处理的基本业务流程（三）熟悉业务集中处理的业务组织模式和建设目标（四）了解业务集中处理平台的总体架构和业务职能中级资格总体要求:（一）掌握业务集中处理的业务组织模式和建设目标（二）掌握业务集中处理平台的管理要求与平台特点（三）掌握业务集中处理的凭证管理规范（四）熟悉前后台业务集中处理的管理要求与基本规定（五）了解业务集中处理的风险与应急管理规定具体内容：15.1

20、业务组织模式15.2业务集中处理平台15.3业务处理规定15.3.1集中处理业务分类15.3.2集中处理业务品种15.3.3业务集中处理流程15.3.4业务受理规定15.3.5通用补录规定15.3.6业务处理规定15.3.7凭证管理规范15.4业务管理15.4.1营业网点受理规范15.4.2业务处理中心业务管理15.4.3实时风险管理15.5应急处理15.5.1应急管理原则15.5.2应急管理要求15.5.3应急处理方式15.5.4应急业务的处理16.业务运营风险监控初级资格总体要求：（一）掌握运营风险组成要素、运营风险指标体系等相关概念（二）熟悉业务监督和履职管理流程（三）了解运营风险分级管

21、理原则、标准及工作制度（四）了解风险评估内容中级资格总体要求：（一）掌握运营风险分级管理原则、标准及工作制度（二）掌握运营风险管理系统特点和运行机制（三）熟悉业务监督和履职管理流程（四）熟悉运营风险组成要素、运营风险指标体系等相关概念（五）了解风险评估内容具体内容：16.1概述 16.1.1风险导向 16.1.2流程导向 16.1.3运营风险组演变路径 16.1.4运营风险管理工作制度 16.1.5运营风险指标体系 16.1.6风险评估内容16.2业务运营风险风险分级管理16.2.1分级管理原则16.2.2风险分级标准16.2.3核查方法16.2.4核查流程16.2.5报告事项16.3业务运营

22、风险管理系统16.3.1设计原则16.3.2系统特点16.3.3监督模型16.3.4工作流程16.3.5工作质量检查17.运营风险分析评估初级资格总体要求：（一）了解风险分析评估的方法中级资格总体要求：（一）熟悉运营风险分析评估的主要内容（二）了解风险分析评估的方法（三）了解风险分析评估报告的撰写要求具体内容：17.1风险分析评估方法17.1.1风险分析评估方法的分类17.1.2风险分析评估方法的选择17.2风险分析评估报告17.2.1框架搭建17.2.2素材收集17.2.3结果展现17.2.4管理建议提出17.3运营风险分析评估的主要内容17.3.1运营风险管理水平计量17.3.2运营风险管

23、理特征17.3.3各业务条线运营风险状况17.3.4营业机构和柜员风险状况17.3.5风险驱动因素的归集与分析17.3.6风险事件分布情况分析17.3.7运行监管人员履职情况分析17.3.8专项重点分析18.运营检查初级资格总体要求：（一）掌握检查的程序、方法与技巧（二）熟悉业务运营风险管理系统业务检查功能的运用（三）了解业务运营检查的基本规定中级资格总体要求：（一）掌握业务运营风险管理系统业务检查功能的运用（二）熟悉业务运营检查的基本规定（三）了解业务运营检查题纲制定的方法、检查的组织与人员管理具体内容：18.1检查基本规定18.1.1检查原则18.1.2检查分类18.1.3检查的组织及人员

24、管理18.1.4检查提纲的制定18.1.5检查文书的管理18.2检查的内容18.3检查程序、方法与技巧18.4检查的系统应用19.现金营运管理初级资格总体要求：（一）掌握现金业务管理基本规定（二）熟悉现金收付、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金属等现金营运业务管理规定（四）了解金库标准化建设基本规定中级资格总体要求：（一）掌握现金业务管理基本规定（二）掌握现金收付、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金属等现金营运业务管理规定（四）了解金库标准化建设基本规

25、定具体内容：19.1基本规定19.2现金业务管理19.3现金业务上门服务19.4同业现金代理业务19.5保管箱业务19.6贵金属的保管与调拨19.7金库标准化管理19.8自助设备运营管理20.资金清算初级资格总体要求：（一）掌握资金清算原则（二）熟悉清算账户管理、查询查复（三）熟悉人民币资金清算的主要类别（四）了解外汇资金清算的基本规定（五）了解理财业务清算的基本规定中级资格总体要求：（一）掌握资金清算原则（二）掌握清算账户管理、查询查复（三）掌握人民币资金清算的主要类别（四）熟悉外汇资金清算的基本规定（五）熟悉理财业务清算的基本规定（六）了解外汇资金清算的主要清算层次具体内容：20.1资金清

26、算概述20.1.1资金清算账户管理20.1.2清算查询查复20.2人民币资金清算20.2.1系统内汇划资金清算20.2.2跨行支付资金清算20.3外汇资金清算20.3.1基本规定20.3.2系统内往来资金清算20.3.3境内同业往来资金清算20.4理财业务清算20.4.1账户管理20.4.2 资金清算21.外汇业务初级资格总体要求：（一）熟悉外汇基本概念和分类（二）了解外汇汇款、结售汇概念及基本规定（三）了解代客外汇买卖及其他外汇业务概念及基本规定中级资格总体要求：（一）掌握外汇基本概念和分类（二）熟悉外汇汇款、结售汇概念及基本规定（三）了解代客外汇买卖及其他外汇业务概念及基本规定具体内容：2

27、1.1概述21.1.1外汇的分类21.1.2汇率及其标价方法21.1.3外汇分账制21.2外汇汇款21.2.1汇入汇款业务21.2.2汇出汇款业务21.3结售汇业务21.3.1结汇业务21.3.2售汇业务21.4代客外汇买卖业务21.4.1代单位即期外汇买卖业务21.4.2代个人即期外汇买卖业务21.5其他外汇业务21.5.1外币兑换21.5.2速汇金业务21.5.3旅行支票21.5.4衍生金融工具业务21.5.5速汇款21.5.6“汇财通”个人外币理财产品21.5.7外币票据托收及买入21.5.8进出口信用证21.5.9境内外币支付系统代理结算业务21.5.10两得利存款21.5.11内港两

28、地支付互通安排21.5.12预结汇汇款22.电子银行业务初级资格总体要求：（一）了解电子银行业务概念（二）了解电子银行业务特点（三）熟悉我行电子银行相关业务（四）熟悉我行电子银行品牌体系（五）熟悉我行网站管理相关业务及风险管理（六）掌握我行电子银行面临的主要风险和管理原则中级资格总体要求：（一）了解电子银行业务概念（二）熟悉电子银行业务特点（三）熟悉我行电子银行品牌体系（四）熟悉我行电子银行相关业务（五）掌握我行电子银行的主要风险、管理原则、风险识别及防控（六）掌握我行网站管理相关业务及风险管理具体内容：22.1电子银行业务概述22.1.1电子银行业务的特点22.1.2我行电子银行业务22.1.3我行电子银行品牌体系22.2电子银行业务介绍22.2.1网上银行22.2.2电话银行22.2.3手机银行22.2.4自助银行22.3电子银行风险管理22.3.1电子银行面临的主要风险22.3.2电子银行业务风险管理的原则22.3.3风险识别和控制活动22.3.4风险监控和监控方式分类22.3.5电子银行业务应急体系22.4工行网站业务22.4.1工行网站概述22.4.2网站业务管理七、参考资料业务运营序列专业资格考试培训资料以总行指定教材业务运营序列专业资格考试培训教材（2011版）为主，其它相关制度为辅。