如何成为基金经理.docx
《如何成为基金经理.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《如何成为基金经理.docx（84页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
如何成为基金经理
壹、如何成为基金经理人授课讲师﹕廖煻耀
一、何谓基金经理人（FundManagerorInvestmentManager）
A.基金—-是一种募集小额投资人的资金，再汇集成一笔较大的资金，交由合法专业的基金经理人为您建构投资组合，收益归投资人所有的投资工具，是一种「共同聚资、共担风险、共同分享」的投资工具。
B.基金经理人
1.代表基金公司，管理共同基金或其它投资计划，并代表公司成员在事先一致同意的总指导方针下，作出适当的投资决策，是基金管理的灵魂人物，其能力影响基金的整体报酬。
2.基金经理人异于其它散户的地方是，基金经理人由研究部门所提供的研究报告中，挑出适合投资的标的，且定期拜访那些具潜力或已投资的上市公司，去感觉和发掘获利的契机，甚至回避掉潜在的风险。
所以现在许多基金的投资布局，几乎都是靠团队决策而不是单一经理人的选股策略。
下单流程﹕研究员（投资分析报告书）－＞基金经理人（投资决定书）－＞交易员（投资执行纪录表）
C.基金公司（投信公司）
投信公司获利的主要来源—经理费（managementfee,或称管理费），这项收费是按照基金资产规模一定百分比收取。
二、如何成为基金经理人
1.法令必备条件--证券投资信托事业负责人与业务人员管理规则第5条的规定﹕
证券投资信托事业对于每一证券投资信托基金之运用，均应指派具备下列资格条件之一之基金经理人专人负责：
（一）、取得证券投资分析人员资格者。
（即市场所称的证券分析师资格）
（二）、取得证券商高级业务员测验合格，并在专业投资机构担任证券投资分析或证券投资决策工作三年以上者。
（三）、取得证券投资信托及顾问事业之业务员测验合格，并在专业投资机构从事证券投资分析或证券投资决策工作二年以上者。
（四）、现任基金经理人，于九十年十月十七日前任职达一年以上，且继续担任同一证券投资信托事业基金经理人并计达二年以上者。
（五）、担任接受客户全权委托投资业务之投资经理人职务一年以上，无不良纪录者。
******证券分析师有两种******
******第一种是不会预测指数******
******第二种是不知道自己不会预测指数******
考试资格﹕
（一）、得应证券投资分析人员资格测验者，须具下列资格之一：
1.公立或私立专科以上学校或经教育部承认之国外专科以上学校毕业，并从事证券相关工作二年以上经验者。
2.公务人员高等考试或相当于高等考试以上之特种考试及格，并从事证券相关工作一年以上经验者。
3.经投信投顾业务员测验合格者，并从事证券相关工作一年以上经验者（取得投信投顾业务员证照前后之工作资历皆可认列之）。
4.取得证券商高级业务员资格者，并从事证券相关工作一年以上经验者（取得高级业务员资格者，前后之工作资历皆可认列之）。
（二）、得应证券高级业务员资格测验者，须具下列资格之一：
1.教育部认可之国内、外大学系所以上学校毕业者。
2.公务人员普通考试或相当普通考试以上之特种考试及格者。
3.取得证券商业务员资格者。
4.取得证券商高级业务员资格者。
5.现任证券投资信托事业或证券投资顾问事业之业务人员，在89年10月11日证券投资顾问事业管理规则或证券投资信托事业管理规则修正生效前，已办理登记者。
（三）、得应投信投顾业务员资格测验者，须具下列资格之一：
1.公立或私立专科以上学校或经教育部承认之国外专科以上学校毕业者。
2.公务人员普通考试或相当普通考试以上之特种考试及格者。
3.取得证券商业务员资格者。
4.取得证券商高级业务员资格者。
5.现任证券投资信托事业或证券投资顾问事业之业务人员，在八十九年十月十一日证券投资顾问事业管理规则或证券投资信托事业管理规则修正生效前，已办理登记者。
（四）证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则
证券投资顾问事业从事内部稽核之业务人员及从事全权委托投资业务之投资经理人，应具备下列资格之一：
1.取得证券投资分析人员资格。
2.经同业公会委托机构举办之证券投资信托及顾问事业之业务员测验合格，并在业投资机构从事证券、期货或信托相关工作经验一年以上。
****行情总在绝望中诞生，在半信半疑中成长，在憧憬中成熟，在充满希望中毁灭******
3.经证券商同业公会委托机构举办之证券商高级业务员测验合格，或已取得原证券主管机关核发之证券商高级业务员测验合格证书，并在专业投资机构从事证券、期货或信托相关工作经验二年以上。
4.曾担任国内、外基金经理人工作经验一年以上。
5.经教育部承认之国内外大学以上学校毕业或具有同等学历，担任证券、期货机构或信托业之业务人员三年以上。
注：
所称「从事证券相关工作」系指：
1.于金融事业（「金融事业」系包括银行、信用合作社、农会信用部、渔会信用部及邮政储金汇业局）、证券商、证券金融事业、证券投资信托事业、证券投资顾问事业、证券交易所、证券商业同业公会、证券暨期货市场发展基金会、会计研究发展基金会、行政院金融监督管理委员会证券期货局、保险业从事财务或投资有价证券等专门性业务及其它依证券交易法设立之证券相关事业等从事证券相关之工作者。
………
4.在大专院校讲授与应考科目有关学科之教师。
………
考试科目﹕
证券投资分析人员之测验科目及测验时间：
专业科目
测验题目
证券交易相关法规与实务
测验题型为选择题和申论题二类，选择题占70%，申论题占30%（申论题题数为3题），每一节次测验时间为90分钟。
投资学
会计及财务分析
总体经济及金融市场
证券商高级业务员之测验科目及测验时间：
专业科目
测验题目
测验时间
证券投资与财务分析--投资学
选择题80题
60分钟
证券投资与财务分析--财务分析
选择题80题
90分钟
证券交易相关法规与实务
选择题100题
60分钟
******股市没有专家******
******只有赢家跟输家******
投信投顾业务员之测验科目及测验时间：
专业科目
测验题目
测验时间
投信投顾相关法规（含自律规范）
选择题50题
60分钟
证券投资与财务分析
选择题80题
90分钟
证券交易相关法规与实务
选择题100题
60分钟
注﹕已取得证券商高级业务员合格证明书者，仅须加考「投信投顾相关规范（含自律规范）」乙科，70分及格，及格者即可取得投信投顾业务员专业科目测验合格证明。
及格标准：
测验类别
合格标准
证券投资分析人员
自96年3月起，本项测验采科别及格制，各应试科目之成绩，以各满60分为及格，部分科目及格者准予保留2年，其效力自测验日起2年内有效，各科期限届满皆须重新应试。
证券商高级业务员
三科总分达210分，且其中任何一科不得低于50分。
投信投顾业务员
三科总分达210分，其中任何一科不得低于50分；参加「投信投顾相关法规（含自律规范）」乙科测验者，该科成绩需达70分。
******经济景气与股市的关系******
******如蹓狗主人与他的狗******
三、投信对于基金经理人的征才条件﹕
以下是目前38家投信中（台阳投信已宣布解散），10月份在其公司网站上刊登欲征求基金经理人的求才条件﹕
1.
海外基金经理人
‧职务说明
海外基金研究分析及管理
‧上班地点
台北
‧科系限制
商学系
‧学历要求
硕士
‧其它条件
1.国内外研究所以上毕业。
2.具海外操作或投资决策分析之相关工作经验3年以上者。
3.或曾担任1年以上全权委托投资经理人之职务者。
4.具投信投顾业务员或证券高级证照。
2.
工作地点
人才类别
需求条件
台北
储备海外基金经理人
（股票型）
硕士以上学历
具台股操盘七年以上相关经验者
且具海外基金操作者尤佳
英文听说读写流利
3.
项目
工作说明
学历
条件
全权委托投资经理人
1.台湾股票市场委托专户之操作
2.产业研究
大学以上商学科系毕
1.大学以上毕业，具有研究员经验二年以上。
2.具基金经理人资格或现任基金经理人者尤佳。
4.
职称
基金经理人
学历
财务金融相关科系硕士毕
职务
负责股票型指数化产品之研究、设计与基金管理
具备资格
经历：
国内外证券市场经验2年以上且交易或投资海外股票市场经验1年以上
证照：
具经理人资格
专业：
具金融商品研究开发兴趣与热忱
英文听说读写流利谙日文尤佳
5.
固定收益基金经理人
固定收益处
1.研究所毕
2.具基金投资操作相关工作经验2年以上
3.具总体经济研究分析相关经验
4.需具投信投顾业务员或证券高级业务员牌照者
6.
海外基金经理人
∙国内外研究所毕,精通外语文。
∙三年以上海外产业研究经验,且具2年实际海外基金操盘经验,绩效优良者尤佳。
7.
新金融商品部经理人
1.国内外财经研究所毕业
2.具两年以上财务工程或新金融商品开发及设计之经验，或曾任海外投资实务经验并熟悉海外债券/固定收益商品操作实务
3.具备高业或投信投顾业务员证照
8.
职务类别
储备基金经理人
职务说明
基金经理人
需求条件
【年龄限制】
不拘
【学历要求】
硕士以上
【科系限制】
不拘
【工作经验】
2年以上
【语文条件】
英文--听/精通、说/中等、读/中等、写/精通
【其它条件】
1.二年以上研究经验者佳。
2.具操盘及基金经理人资格佳。
3.具投信投顾业务员执照。
综合以上投信征才条件，基金经理人所需的条件﹕
1.至少必需具投信投顾业务员或证券高级证照。
2.研究所以上毕业。
3.具有相关证券工作经验二年以上。
4.精通英文。
玉×投信基金经理人简介﹕
姓名﹕
许xx
学历：
中兴大学经济学研究所硕士
经历：
玉山投信投资部基金经理人
统一投顾投资研究部项目襄理
统一综合证劵经研部研究员
华南永昌投信投资研究部研究副理
周xx
学历：
台湾大学经济系学士
经历：
玉山投信投资部基金经理人
玉山投顾投研部研究员
金鼎投顾全委经理人
盛华投信研究员
金鼎投顾研究员
林xx
学历：
英国萨里大学企管硕士
经历：
玉山投信投资部基金经理人
金鼎证劵综合研究部专员
永昌投信投资研究部研究副理
亚东投顾投资研究部科长
杜xx
学历：
东海大学经济系学士
经历：
玉山投信投资部基金经理人
玉山投信投资部全权委托投资经理人
玉山投顾投研部研究员
另以玉x投信基金经理人为例，我们可以发现绝大多数的基金经理人需先从研究员历练起，少也例外。
故研究员几乎成为基金经理人成长的必经过程，故建议有心成为基金经理人的同学，毕业后可以先应征研究员，等到您相关的资历与历练足够后，成为基金经理人的自然机会大增。
研究员的征才条件﹕
金融市场研究员
工作内容：
1.各国金融市场研究
2.定期制作研究报告、简报、市场展望
3.支持行销及业务部门金融市场教育讯练
所需条件：
1.研究所以上金融相关系所毕、二年以上外商投顾研究经验
2.具备全球金融市场研究能力、熟悉各类新金融商品
3.熟悉共同基金产业及产品
4.擅沟通协调、简报能力
5.具投信投顾证照
4.人格特质—耐压、抗压，需要能不断吸收最新金融信息且能接受挑战者，喜好研究分析，具备清晰的数字分析能力及扎实的财务与产业背景，并且对各产业信息要有一定的解读能力。
法规名称：
证券投资信托事业负责人与业务人员管理规则（民国94年09月20日修正）
第 1 条
本规则依证券投资信托及顾问法（以下简称本法）第六十九条及第七十七条第三项规定订定之。
第 2 条
本规则所称负责人，指依公司法第八条或其它法律之规定应负责之人。
本规则所称业务人员，指为证券投资信托事业从事下列业务之人员：
一、办理受益凭证之募集发行、销售及私募。
二、投资研究分析。
三、基金之经营管理。
四、执行基金买卖有价证券。
五、办理全权委托投资有关业务之研究分析、投资决策或买卖执行。
六、内部稽核。
七、主办会计。
第 2- 1条
证券投资信托事业之董事长应具备良好品德及有效领导证券投资信托事业之能力，并具备下列资格之一：
一、依证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则规定，取得证券投资分析人员资格，并具专业投资机构相关工作经验二年以上。
二、经教育部承认之国内外专科以上学校毕业或具同等学历，并具专业投资机构相关工作经验三年以上，曾担任副总经理或同等职务，成绩优良。
三、有其它事实足资证明其具备证券金融专业知识、经营经验及领导能力。
证券投资信托事业之董事长应于选任后十日内，检具相关资格证明文件，报请行政院金融监督管理委员会（以下简称本会）认可；其资格条件有未经本会认可者，本会得限期命证券投资信托事业调整。
本规则修正发布前，已担任第一项职务之人员，得于任期内续任之，不受第一项之限制。
第 3 条
证券投资信托事业之总经理应具备良好品德与有效领导及经营证券投资信托事业之能力，除信托业法或其它法律另有规定外，并应具备下列资格之一：
一、依证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则规定，取得证券投资分析人员资格，并具专业投资机构相关工作经验三年以上。
二、经教育部承认之国内外专科以上学校毕业或具有同等学历，并具专业投资机构相关工作经验五年以上，曾担任一年以上副总经理或同等职务，或三年以上经理或同等职务，成绩优良。
三、有其它学经历足资证明其具备证券金融专业知识、经营经验及领导能力。
证券投资信托事业聘任总经理，应检具规划人选符合资格之证明文件，报本会审查合格后，始得充任。
证券投资信托事业之总经理不得兼任该公司之董事长、分支机构经理人、证券投资信托基金经理人或全权委托投资经理人。
第 4 条
证券投资信托事业业务部门之副总经理、协理、经理等，应具备领导及有效辅佐经营证券投资信托事业之能力，并应具备下列资格之一：
一、符合证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则所定证券投资分析人员资格，并具专业投资机构相关工作经验一年以上。
二、经教育部承认之国内外专科以上学校毕业或具有同等学历，并具专业投资机构相关工作经验三年以上，成绩优良。
三、有其它学经历足资证明其具备证券金融专业知识、经营经验及领导能力。
前项所称业务部门指从事第二条第二项第一款至第六款业务之部门。
证券投资信托事业之董事及第一项人员担任或直接从事第二条第二项所定之职务者，应取得或具备第五条、第六条或第六条之一所定之资格条件。
本规则订定发布前，已担任第一项职务之人员，得于原职务或任期内续任之，不受第一项规定之限制。
前项人员于本规则订定发布后升任或充任者，应具备或符合本规则所定资格条件；不符者，不得充任，并由同业公会撤销其登录。
依其它法律或证券投资信托事业组织章程规定与第一项人员职责相当者，准用第一项规定。
第 4- 1条
证券投资信托事业之部门主管及分支机构经理人，应具备领导及有效辅佐经营证券投资信托事业之能力，并应具备下列资格之一：
一、符合证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则所定证券投资分析人员资格，并具专业投资机构相关工作经验一年以上。
二、经中华民国证券投资信托暨顾问商业同业公会（以下简称同业公会）委托机构举办之证券投资信托及顾问事业之业务员测验合格，并具专业投资机构相关工作经验二年以上。
三、经证券商同业公会委托机构举办之证券商高级业务员测验合格，或已取得原证券主管机关核发之证券商高级业务员测验合格证书，并具专业投资机构相关工作经验三年以上。
四、曾担任国内、外基金经理人工作经验二年以上。
五、经教育部承认之国内外大学以上学校毕业或具有同等学历，担任证券、期货机构或信托业之业务人员四年以上。
六、有其它学经历足资证明其具备证券金融专业知识、经营经验及领导能力。
本规则修正发布前，已担任前项职务之人员，得于原职务或任期内续任之不受前项之限制。
第一项人员于本规则修正发布后升任或充任者，应具备或符合本规则所定之资格条件；不符者，不得充任，并由同业公会撤销其登录。
信托业办理兼营证券投资信托业务之部门主管，不得兼任该公司之基金经理人或全权委托投资经理人。
第 5 条
证券投资信托事业对于每一证券投资信托基金之运用，均应指派具备下列资格条件之一之基金经理人专人负责：
一、符合证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则所定证券投资分析人员资格者。
二、经证券商同业公会委托机构举办之证券商高级业务员测验合格，或已取得原证券主管机关核发之证券商高级业务员测验合格证书，并在专业投资机构担任证券投资分析或证券投资决策工作三年以上者。
三、经证券投资信托暨顾问商业同业公会（以下简称同业公会）委托机构举办之证券投资信托及顾问事业之业务员测验合格，并在专业投资机构从事证券投资分析或证券投资决策工作二年以上者。
四、现任基金经理人，于九十年十月十七日前任职达一年以上，且继续担任同一证券投资信托事业基金经理人并计达二年以上者。
五、担任接受客户全权委托投资业务之投资经理人职务一年以上，无不良纪录者。
基金经理人得负责之基金数量、额度及其资格条件，由本会定之。
第 6 条
证券投资信托事业从事内部稽核业务之人员应具备下列资格之一：
一、符合证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则所定证券投资分析人员资格。
二、经同业公会委托机构举办之证券投资信托及顾问事业之业务员测验合格，并在专业投资机构从事证券、期货或信托相关工作经验一年以上。
三、经证券商同业公会委托机构举办之证券商高级业务员测验合格，或已取得原证券主管机关核发之证券商高级业务员测验合格证书，并在专业投资机构从事证券、期货或信托相关工作经验二年以上。
四、曾担任国内、外基金经理人工作经验一年以上。
五、经教育部承认之国内外大学以上学校毕业或具有同等学历，并担任证券、期货机构或信托业之业务人员三年以上。
第二条之一至本条第一项所定专业投资机构及其工作项目，由本会公告。
第 6- 1条
证券投资信托事业从事第二条第二项第一款至第五款之业务人员，除基金经理人应符合第五条所定资格外，应具备下列资格之一：
一、符合证券投资顾问事业负责人与业务人员管理规则所定证券投资分析人员资格。
二、经同业公会委托机构举办之证券投资信托及顾问事业之业务员测验合格。
三、经证券商同业公会委托机构举办之证券商高级业务员测验合格，或已取得原证券主管机关核发之证券商高级业务员测验合格证书。
四、曾担任国内、外基金经理人工作经验一年以上。
五、信托业公会或其认可金融专业训练机构举办之信托业务专业测验合格者，并经同业公会委托机构举办之证券投资信托及顾问法规测验合格。
六、经教育部承认之国内外大学以上学校毕业或具有同等学历，担任证券、期货机构或信托业之业务人员三年以上。
本规则修正发布前，协助办理第二条第二项第一款至第五款业务之业务人员，应于修正发布日起二年内取得本规则所定资格之一，届期未完成补正者，不得充任，并由同业公会撤销其登录。
第 7 条
证券投资信托事业之总经理、业务部门之副总经理、协理、经理，及分支机构经理人、部门主管与业务人员，除法令另有规定外，应为专任；其于执行职务前，应由所属证券投资信托事业向同业公会登录，非经登录，不得执行业务。
有下列情事之一，不得为前项之登录；已登录者，应予撤销：
一、有本法第六十八条规定之情事。
二、不符合本规则所定之资格条件。
三、违反第八条规定。
第一项之人员有异动者，证券投资信托事业应于异动次日起五个营业日内，向同业公会申报登录。
所属证券投资信托事业在办妥异动登录前，对各该人员之行为仍不能免责。
升级会员 