合规整改报告.docx
《合规整改报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规整改报告.docx（14页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
合规整改报告
合规整改报告
合规整改报告
辉县珠江村镇银行“合规执行年”活动情况汇报今年三月份以来，河南银监局在全省银行业金融机构开展了“合规执行年”活动。
对于
本次活动，辉县珠江村镇银行高度重视，在新乡银监分局的正确领导和科学指导下，认真落
实活动各阶段的既定工作目标，努力推动活动深入开展。
我行从加强基础管理入手，狠抓合
规文化建设，将合规执行、案件防控工作扎实有序向前推进。
活动开展情况汇报
一、加强组织领导，扎扎实实推进一是成立组织，制定方案。
为了让员工能够清楚地认识到在合规操作中应该承担的责任，
我行成立了以主要负责人担任组长、主管行长担任副组长的活动领导小组，成立了活动推进
办公室，抽调了工作人员，实行“一把手”负责制。
组织制定了活动实施方案，对活动的指
导思想、工作原则、工作内容、职责分工、进度安排和工作要求进行了明确。
二是全面签定承诺书。
我行制定了合规执行责任承诺书，经新乡银监分局审批后进行了
逐级、逐层、逐岗签订，董事长与行长签，行长与主管行长签，主管行长与员工签，做到层
层签订，明确合规责任及违规处罚措施，使每位员工都能够全面理解活动要求，明晰肩负责
任，自觉参与活动，落实活动效果。
二、加强学习和宣传，营造合规氛围一是加强学习。
首先，加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理人员的水平。
其次，明确学习内容，采取集中和分散学习相结合，每周安排至少两次集中学习时间，并学
有记录，学有笔记，打好合规理论基础。
同时，采用交叉考试方式，巩固学习内容。
第三，
结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行
违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使员工从思想上真正引起警觉。
二是组织印制合规卡、《员工合规手册》。
为促进岗位合规，统一制定了合规卡，并发放
至每位员工，摆放在工位显要位臵，时刻提醒员工自律自警。
为明确各业务条线、各岗位应
遵守的合规要求，制作《员工合规手册》，确保人手一册。
三是采取多种方式促进宣传效果。
为营造合规文化氛围，我行积极开展内外宣传，制作
海报、横幅、电子屏、展板、易拉宝等，将合规文化潜移默化地变为员工的自觉行动。
三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。
（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。
一是重点针对系统管理模式、操作流程
以及业务品种，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。
尤其是对现金
及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、
印章管理等重要环节，重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。
二是
将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位
的职责和操作内容及要点，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，提升内控管理的规
范化、流程化水平。
（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究。
一是按岗位制定检查方案及考核措
施，并按岗位进行定期考核。
二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要
空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控
制环节和会计主管履职情况的检查监督。
三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，
切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续
检查力度，定期跟踪，确保整改到位。
四是根据存在问题进行分类后，对管理较为薄弱的环
节和人员开展重点检查和指导。
五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重
要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对
严重违规者，视情节轻重，进行纪律处分。
四、积极推进合规文化建设
为让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，我行积极推进合规文化建设：
一是从领导做起，带头合规。
银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：
“合
规应从高层做起。
当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，
合规才最为有效。
”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文
化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，以真正带动员工将
合规文化深入人心。
二是主动合规，全员参与合规文化。
从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规
质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建
设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合
规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。
三是部门协作，齐抓共管合规文化。
界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确
合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。
树立“合规促发展”、“合规
创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制
度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
五、深化合规认识，促进可持续发展自我行20XX年3月22日开展合规教育以来，先后学习了新乡银监分局转发的《新乡银
监分局关于转发的通知》（新银监发[20XX]5号）、《新乡
银监分局办公室转发河南银监局关于进一步深入推进“合规执行年”活动有关文件的通知》
（新银监办通[20XX]42号）、《新乡银监分局转发银行业20XX年合规执行责任与承诺书签字仪式上讲话的通知>的通知》（新银监通
[20XX]31号）等文件，其中，李局长的讲话更是经过了反复多次的学习。
通过学习我们
认识到，合规执行不仅可以严防操作风险、降低市场风险、信用风险等，保障银行稳健发展，
同时，营造合规文化，打造合规品牌，还可以提高我行的知名度和竞争力，主动吸引客户，
为我行创造无形的品牌价值。
自查整改情况汇报
按照“标本兼治、重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”的
“三个重在”原则积极开展风险排查工作。
一是组织业务部门开展业务风险排查。
相继开展了防范操作风险“十三条意见”的风险
排查、信贷领域案件（风险）专项治理、低风险业务的排查、票据业务合规操作和风险控制
排查等。
各部门积极进行自查，排查4个风险点，排查发现问题41个，整改41个。
篇二：
新安店支行“合规执行年”整改活动报告新安店支行“合规执行年”整改活动专题报告按照驻马店市银监局和县支行“合规执行年”活动领导小组对20XX年“合规执行年”活
动的工作要求，我网点支行长高度重视此项工作，活动通知下达后，支行长立即组织全体员
工对各岗位、各条线业务开展情况进行自查，发现问题，及时整改。
现将我网点20XX年“合
规执行年”活动开展情况总结如下：
首先，我网点迅速成立了“合规执行年”活动领导小组，由支行长担任组长，业务主管
担任副组长，成员由三名柜员和保险专柜组成，明确各自岗位职责，相互之间通力合作，确
保“合规执行年”活动有条不紊开展，持续宣传合规，使合规观念深入人心。
支行长亲自抓
合规，与网点每一位员工签订“岗位合规责任承诺书”并要求每一位员工牢记岗位职责，树
立对工作高度负责的精神，督促网点员工对各自岗位的应知应会条规卡内容熟记并了然于心。
我网点高举合规建设和业务发展并行的大旗，牢固树立“人人主动合规，业务发展后劲足”
的可持续发展理念，使合规文化建设持久化，常态化，让每一位员工养成主动合规的好习惯。
其次，开展合规学习教育活动。
我网点利用周一例会学习银监会关于银行业监管法律、
法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求，提高执行监管措施及合规经营、合规操作的
自觉性；学习银行业经营规则及银行业协会制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高
自觉遵章守制的道德素养；深入学习我行新业务知识和相关业务规章制度，积极开展业务练
兵比武竞赛，大力提高柜台业务处理速度，在平时办理业务过程中真正做到“高效、快捷、准确”，做到让客户心中满意，让每一位客户
来我网点办理业务都有一种家的感觉。
然后，开展合规培训活动。
我网点把每周三定为合规活动培训日，对员工开展有针对性
的合规培训，培训内容包括国家宏观经济产业政策、监管法律法规和规范性文件、行内各项
管理制度和业务操作制度。
行业从业准则等，在培训过程中要求大家做好笔记并把培训内容
熟记于心，培训结束后对每一位员工进行合规测试并打分，对于合规测试不及格的员工要进
行通报批评并进行一定的经济处罚。
最后，开展业务自查整改和业务行为规范活动。
按照中国邮政储蓄银行河南省分行内控
制度和河南省分行储蓄业务制度实施细则的要求，我网点在每一季度末对个人业务主要环节
进行自查，主要是看柜员在平时办理业务过程中是否严格执行个人存款账户实名制，是否有
单人临柜办理业务的违规现象，是否执行大额可疑交易登记报告制度，是否按规定办理司法
查询、冻结、扣划以及止付、解止付、挂失等特殊业务。
对于自查过程中发现的问题对号入
座，并建立整改台账，明确整改责任人和整改时间，逾期不整改者按照相关制度给予经济处
罚，防止类似问题再次出现。
自查过后，各岗位人员要对照相关制度认真纠正，主动规范业
务行为，在今后办业务的过程中养成主动合规的好习惯。
通过此次“合规执行年”活动的实施，进一步增强了我网点案件防控的能力，强化了合
规文化氛围，使合规发展理念深入人心，为我网点进一步转型打造二级支行零售服务中心创
造了得天独厚的优势，并为我网点下一步业务发展注入新鲜血液。
我们将以此为契机，找准市场切入点，高举
合规发展大旗，使合规文化建设常态化、可持续化，为我网点各项业务发展保驾护航。
篇三：
合规自查报告,案防报告###农村信用合作联社##部
案件防控工作总结根据上级工作安排，联社将案防工作作为了20XX年的工作重点之一。
本年内，我部根据
部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度，并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进
行了系统的检查，现将本年度案防工作总结如下：
一、组织领导
我部成立了以部门经理为组长，部门其余员工为成员的案防工作小组。
部门经理负责办
公室工作的全面安排、协调及组织督促检查等工作，部门其余成员根据部门分工及相关工作
职责负责中间业务案防工作的具体实施、检查等工作。
二、层层落实省联社要求，全面开展合规文化建设工作，以合规建设促进案防工作的顺
利开展。
联社成立“县农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组”。
领导小组成员在联社统
一领导下，按照部门管理职能和区域管辖范围，实行分片包干负责制，组织推动合规文化建
设活动的开展。
（一）合规管理组织架构、合规职责明晰情况。
我社严格按照省联社要求设置了合规部
门及专职合规岗，合规工作开展正常，在组织中得到全面保障的自查，人员配备充足，设立
了兼职合规岗，选聘的兼职合规员符合规定的条件。
我社根据省联社要求设立了合规的组织
架构、且组织架构建立、健全，按照规定设置且明晰了理事会、监事会、风险管理会、高级管理层的合规职责，明确规定了合规部门及负责人职责和权限。
（二）合规工作开展及组织保障情况。
合规部门及人员按规定履行职责及开展工作，分
工明细，工作规则完善，严格按照规定的时间、路径及报告内容要求报告合规风险事项，重
大合规风险事项和合规工作，在合规现场检查前发出了《合规风险现场检查通知书》和对合
规现场检查发现的合规风险或合规问题发出《合规风险现场检查意见书》，违规行为处理与责
任追究符合相关的规定，没有将合规部门及专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工
作。
（三）内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。
各项规章制度执行到位，岗位监督相
互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。
内控制度，业务流程科学，清晰，岗
位设置科学合理，职责边界清晰，各项业务操作合法合规，梳理条线管理，各项规章制度，
经查，我社及辖属各营业网点能够较好执行各项规章制度。
（四）业务操作、部门及员工自查情况查找违规事实、情节、行为、分析违规原因，及时落实整改措施。
员工和每个部门基层
营业机构结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，及时编写了自查报告，并签
订了整改承诺责任书。
比如：
各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，
会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，
大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，atm机管理和
sc6000操作流程等进行了全面检查。
三、存在的问题
通过检查，我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是条线管理制度和内控制度上
的执行不够，合规文化建设工作开展还有待提高。
具体体现在：
1、信贷及风险管理方面的不足：
信贷资料收集不完善，合同填制不规范，要素不齐，如
漏填借款人身份证号码、计划还款等内容；贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、
抵押人名称与印章不一致，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；信贷档案资料收集
不全，整理不规范；五级分类资料不齐，未落实和完善审查意见，分类逆向调整未上报审批。
如等13个分社贷款五级分类逆向调整未上报审批55笔、金额48.61万元。
2、财务会计方面存在的不足：
单位账户取款未进行折角验印；未按要求审核会计凭证；
未按规定打印、收集、归档会计资料。
悦来、南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档；
业务授权不合规。
赵坪分社授权柜员在进行业务授权时，未按规定审核交易画面；柜员临时
离岗库箱未加锁。
如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加锁。
3、中间业务管理存在的问题：
在代理保险业务的检查中发现个别网点投保单填写不够规
范，有引发风险的可能。
另外个别网点人员素质不够，宣传不够专业，可能导致纠纷；在atm
机的检查中发现个别网点负责人日常查库频率不够，加钞时未坚持同进同出，钥匙和密码未
坚持双人管理的基本制定，密码输入时未坚持视力回避或物理遮挡。
还有的信用社的tam机
登记薄散乱，不规范。
银行自助设备操作不合规。
4、安全保卫工作方面的不足：
安防设施使用不合规。
部分社对防尾随门未按规定进行开
启、关闭。
安全保卫制度不能彻底执行。
四、落实措施，切实整改。
我部20XX年的案防工作取得
了一定的效果，但也发现了存在的一些问题，在今后的工作中，我部将总结经验，力求将全
辖的中间业务案防抓好抓落实，并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。
（一）各信用社结合各社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开
展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。
（二）落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗
硬处罚，增强制度的执行力。
（三）对信贷管理中存在问题，检查人员逐一进行了说明和指导，能现场整改落实的要
求现场立即进行整改落实，不能现场整改落实的限期进行整改落实，并将整改落实情况和进
度报中心社，并作为下次检查的重点。
县农村信用合作联社20XX年12月19日篇四：
关于内控合规工作情况汇报关于内控合规工作情况汇报根据《平阳县农村信用合作联社“内控与合规建设年”活动实施方案》（平信联?
20XX?
71
号）文件要求，我社积极发动员工开展各项内控合规工作。
现将工作情况汇报如下：
一、我社积极配合参与联社举办的内控与合规征文、知识竞赛及“照镜子”活动，增加
员工内控与合规的意识，培育良好的内控与合规文化。
二、我社已组织人员于六、七月份对《浙江省农村金融机构综合业务系统操作规程（试
行）》、贷款新规“三办法一指引”、浙江省农村合作金融机构会计基础工作等级考核评分表等
规程制度进行了进一步的学习、消化，并结合工作实际排查风险点，对可能因违规导致案件
发生的情形设臵防火墙。
三、针对我社业务差错率居高不下现象，要求差错反馈当天留下来学习反思，同时对平
时业务操作流程及新的流程规定进行再梳理，提高员工业务操作水平，提升风险防范能力。
四、我社成立信贷业务合规性检查工作实施小组于20XX年7月14日至8月5日进行信
贷合规自查，对检查出的问题，及时提出整改意见，制订切实可行的整改措施，检查与整改
同步进行。
此外，七月份组织开展“违规问题整改月”活动，对联社各类检查中已发现的问
题进行对号入座，开展自查自纠工作，确保逐条逐项整改到位。
通过检查整改，强化合规经
营意识，提高制度执行力。
五、我社以茶话会的形式组织全体员工讨论会，内容侧重于自我检查评估、经验交流，
并根据联社要求，全体员工按时提交自己的内控与合规评估报告。
xx信用社
二○一○年八月二十三日篇五：
20XX年度合规工作报告人保财险xxxx20XX年度合规工作报告
省公司：
一、20XX年合规工作面临的形势回顾近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能
力明显增强。
但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要
求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压
力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临
的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。
从外部监管形势来看，整体监管将长期保
持高压态势。
当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体
评价。
可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。
在年初召开
的全国保险监管工作会议上，中国保监会将20XX年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严
监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：
一是检查对象
（）更加明确，把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。
二是检查重点
更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。
三是责任追
下页余下全文合规整改报告
究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上
级公司对分支机构的管控责任。
四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销
售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成
效的重要标准。
从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一
步加大。
20XX年，是公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命xx计
划”，提出20XX年实现保费xx以上的增长、规模突破xxx亿元的要求，省公司确定了“保费
增速xx以上，保费收入突破xx亿元”的经营目标。
作为地市级分公司的后台支持部门，合
规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。
20XX年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。
总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十
项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标
体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任
心和积极性是一次重大的考验，20XX年我市紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，
又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。
二、20XX年合规工作重点
（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系一是细化合规履职范围。
公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、
自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。
第一道防线对经营和业务流程中的风
险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。
公司县市两级产品线和
管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业
务条线的内控合规职能。
第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整
业务政策。
市公司监督部门是第三道防线。
其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、标
准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的
一致性和有效性；执行第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告
制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。
二是学习执行创新合规管理工具。
1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗
位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使市县两级机
构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。
2.学习上级公司正在研发的信息系统，
提高合规服务能力，实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，
实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收
集、指标监控的流程化。
3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检
查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。
全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执
行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、
严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问
题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类
风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规部门的统筹协调作用。
（二）抓队伍建设，创新合规工作机制目前，公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍
突出，还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。
今年，我市采取以下方式来加
强合规条线的组织体系建设，充实合规部门的力量：
一是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部，并入工作更加综合的市分公司办公室，
与办公室/纪检监察合署办公，并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员，确保岗
位设置和职责履行到位。
二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度，
横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作，层层落实，逐级推进，延伸合
规管理的宽度和深度。
明确了兼职合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线
的合规工作。
同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创
新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中去解决问题，实现了合规
工作开展与人才队伍建设的互动契合。
（三）抓培训宣导，提高全员合规意识深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。
一
升级会员 