金融理财课后习题答案.docx

资源描述

金融理财课后习题答案.docx

《金融理财课后习题答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融理财课后习题答案.docx（12页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

金融理财课后习题答案.docx

金融理财课后习题答案

公司金融理财课后习题答案2

第八章子女教育金规划

【单选题】

教育投资规划主要考虑的教育投资对象是（）

窗体顶端

∙A、

父母

∙

∙B、

客户自身和子女

∙

∙C、

亲戚

∙

∙D、

孙子女

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。

以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）

窗体顶端

∙A、

教育储蓄

∙

∙B、

国家助学贷款

∙

∙C、

教育保险

∙

∙D、

共同基金

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

退休规划的工具不包括（）。

窗体顶端

∙A、

社会养老保险

∙

∙B、

企业年金

∙

∙C、

商业养老保险

∙

∙D、

企业分红

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

下列关于退休规划说法正确的是（）。

窗体顶端

∙A、

计划开始不宜太迟

∙

∙B、

规划期应当在五年左右

∙

∙C、

投资应当极其保守

∙

∙D、

对投资和风险应当相当乐观

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

以下属于退休规划的总原则的是（）。

窗体顶端

∙A、

本金安全、收益率较高

∙

∙B、

抵御通胀、维持购买力

∙

∙C、

高估收入、低估支出

∙

∙D、

及早开始、注重弹性

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

遗产规划最关键的是（）

窗体顶端

∙A、

纳税

∙

∙B、

立遗嘱

∙

∙C、

均分遗产

∙

∙D、

捐赠遗产

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

遗产规划主要内容是（）

窗体顶端

∙A、

遗嘱和整套避税措施

∙

∙B、

捐赠遗产

∙

∙C、

尊重子女意愿

∙

∙D、

遗产分配公平

∙

窗体底端

我的答案：

【单选题】

以下属于遗产规划原则的是（）。

窗体顶端

∙A、

确保遗产计划的确定性

∙

∙B、

首要目的是降低税赋支出

∙

∙C、

确保客户目标的实现

∙

∙D、

尽量增加遗产中的非流动性资产

∙

窗体底端

我的答案：

【多选题】

教育投资策划的步骤是（）。

窗体顶端

∙A、

了解实现目标现在的费用

∙

∙B、

设定通货膨胀

∙

∙C、

计算投资所需的金额现值

∙

∙D、

选择适当的工具

∙

窗体底端

我的答案：

ABCD

【多选题】

下列教育投资规划的工具中，属于长期教育投资规划工具的有（）

窗体顶端

∙A、

学生贷款

∙

∙B、

教育保险

∙

∙C、

教育储蓄

∙

∙D、

国家助学贷款

∙

∙E、

出国留学贷款

∙

窗体底端

我的答案：

【多选题】

下列关于教育投资规划的原则，说法正确的是（）

窗体顶端

∙A、

专款专用是教育金筹备过程中的首要原则

∙

∙B、

教育金属于刚性支出，不具备时间弹性，而且金额大

∙

∙C、

选择合适的投资工具和投资组合是成功规划教育金关键的一步

∙

∙D、

教育金最好提前规划，从宽预计

∙

∙E、

教育金投资过程中为了战胜通货膨胀要多投资于股票等高收益产品

∙

窗体底端

我的答案：

【多选题】

退休规划的认识误区包括（）。

窗体顶端

∙A、

计划开始太迟

∙

∙B、

对收入和费用的估计太乐观

∙

∙C、

投资过于保守

∙

∙D、

盲目投资

∙

∙E、

过分投资

∙

窗体底端

我的答案：

ABC

【多选题】

制定退休规划应该包括哪些步骤？

（）

窗体顶端

∙A、

确定退休目标

∙

∙B、

计算资金需求和退休收入

∙

∙C、

计算资金缺口

∙

∙D、

制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

∙

∙E、

投资规划的执行和跟踪

∙

窗体底端

我的答案：

ABCDE

【多选题】

遗产规划工具主要包括（）。

窗体顶端

∙A、

遗嘱

∙

∙B、

遗产信托

∙

∙C、

人寿保险

∙

∙D、

赠予

∙

窗体底端

我的答案：

ABCD

【多选题】

遗产规划是个人财务规划中不可缺少的一部分，正确说法有（）

窗体顶端

∙A、

西方发达国家，政府对具名的遗产有严格的管理和税收的规定，一般民众有需求

∙

∙B、

对于一些发展中国家来说，遗产数额不大，政府对遗产的征税也较为单一，甚至暂时不征税

∙

∙C、

我国目前的情况看，遗产规划项目在其受重视程度、被了解程度，以及对该规划专业以及意见的需求方面均是所有项目中最低的

∙

∙D、

随着生活的提高，以及遗产税开征的预期，市场对有效进行遗产规划的需求会越来越大

∙

窗体底端

我的答案：

ABCD

【判断题】

教育规划是指子女的教育规划。

我的答案：

【判断题】

退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。

我的答案：

√

【判断题】

退休规划的主要内容是保证退休金的保值和增值。

我的答案：

【判断题】

税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的最终目标。

我的答案：

【判断题】

最佳变现性的遗产规划工具是遗嘱。

我的答案：

展开阅读全文