兴业训后测试.docx

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兴业训后测试

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一、判断题（22题，每题1分，共22分）

1、银行业金融机构应加强开户真实性审核。

包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

[判断题]*

对（正确答案）

错

2、在网银业务办理中，商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

[判断题]*

对（正确答案）

错

3、定期保证金部分提取支取业务未设置授权，定期资金可划至经办人员输入的任一账户，风险预警第二日才出现预警，存在一定的风险。

针对该潜在风险，分行将低于50万元的定期保证金部分提前支取业务纳入授权提交管理。

[判断题]*

对（正确答案）

错

4、储户死亡后，继承人在未知密码的情况下，支取储户存款时，应当向银行提供继承权公证书或法院的有关文书作为办理依据。

[判断题]*

对（正确答案）

错

5、若误操作（1151人民币保函开立）交易，可当日使用1106交易冲账。

[判断题]*

对（正确答案）

错

6、残疾证上的“联系人”为残疾人客户（此处指精神残疾）的监护人，可以直接由残疾证上的“联系人”代理办理业务。

[判断题]*

对

错（正确答案）

7、客户经理在《担保合同下柜凭证》上注明保证金账户对应的信用业务，并签名确认。

会计柜面需根据对应信用业务的业务品种判断《担保合同下柜凭证》中的保证金科目号是否正确。

[判断题]*

对（正确答案）

错

8、企业类账户在开户后次日才可办理收付款业务。

[判断题]*

对

错（正确答案）

9、机构对账岗不涉及账务处理，没有账务流水和凭证，因此日终无需打印验印日志勾对。

[判断题]*

对

错（正确答案）

10、对于新开办网银、手机银行等业务的客户，若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名制登记的手机号码再恢复使用。

[判断题]*

对（正确答案）

错

11、“伪现金”交易是指，未发生真实现金存取，而是商业银行利用现金方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。

[判断题]*

对（正确答案）

错

12、任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

[判断题]*

对（正确答案）

错

13、协助有权机关查询要如实提供存款资料，供有权机关抄录、复制、照相，也可以带走原件，但要详细登记。

[判断题]*

对

错（正确答案）

14、针对受政府控制的企事业单位,不得将其法定代表人或实际控制人视同为受益所有人。

[判断题]*

对

错（正确答案）

15、借记卡附属卡代办仅支持主卡持卡人代附属卡申请人办理附属卡开户，不允许其他方式的代办。

[判断题]*

对（正确答案）

错

16、受理开户代办业务，只需要将代办人通过金融制裁系统进行筛查，在系统名单中的话，必须拒绝办理。

[判断题]*

对

错（正确答案）

17、通常情况下，个人领取新居民身份证后，只要旧证还在有效期，还可以持旧居民身份证办理银行业务。

[判断题]*

对

错（正确答案）

18、票据可以背书转让，但填明现金字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。

[判断题]*

对（正确答案）

错

19、（1147-损益计提调整和查询）交易作为损益计提的专用调整交易，可以用于解决计提账簿不平的问题。

[判断题]*

对

错（正确答案）

20、￥30500.00大写金额正确书写方式是：

人民币叁万伍佰圆整。

[判断题]*

对

错（正确答案）

21、“关注名单”个人不能办理结售汇业务。

[判断题]*

对

错（正确答案）

22、非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的，系非法从事资金支付结算业务行为，情节严重的，可构成非法经营罪。

[判断题]*

对（正确答案）

错

二、单项选择题（20题，每题1.5分，共30分）

1、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）[单选题]*

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户（正确答案）

2、客户经理T日领卡外拓，并通过日审报备延迟至T+N日返回盘库，以下哪个说法错误？

（）[单选题]*

A.T日领卡，第T+N日必须返回盘库。

T+N日之前可无需反馈盘库

B.第T+N日之后，同一日常事务审批流程依旧有效（正确答案）

C.从T+N+1日起，每个工作日必须返回机构盘库

D.通过日审经分行零售部门负责人审批并会办运营管理部同意

3、明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，下列情形（）应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

[单选题]*

A、为两个以上对象提供帮助的；

B、支付结算金额十万元以上的；

C、违法所得一万元以上的；（正确答案）

D、以投放广告等方式提供资金三万元以上的。

4、银行应提供与单位客户不低于（）一次的银企对账服务；企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，应当查明原因，并采取适当控制账户交易措施[单选题]*

A.每季度（正确答案）

B.每月

C.半年

D.一年

5、关于出租、出借个人账户的法律后果，可能会面临以下哪项处罚/制裁（）[单选题]*

A、给予警告并处以2000元罚款

B、8年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务

C、6年内不得为其新开立账户

D、处5年以下有期徒刑或者拘役。

（正确答案）

6、合伙企业的受益所有人是指由超过（）合伙权益的自然人[单选题]*

A.5%

B.15%

C.25%（正确答案）

D.35%

7、非自然人客户的受益所有人不包括以下哪一项？

（）[单选题]*

A、企业法人的配偶（正确答案）

B、高管人员

C、拥有超过25%股权的股东

D、实际控制人

8、个人大额存单起点金额不低于（）万元。

[单选题]*

A.10

B.20（正确答案）

C.50

D.100

9、以下哪个企业可以开立一般银行结算账户？

（）[单选题]*

A、企业被列入严重违法失信企业名单

B、企业尚未开立基本银行结算账户

C、企业员工不足三人（正确答案）

D、企业在他行账户被列为久悬账户

10、针对吞没的他行卡，保管期限是多久？

（）[单选题]*

A.吞卡后1个月

B.吞卡后20天

C.吞卡后20个工作日（正确答案）

D.吞卡后2个月

11、某银行规定16周岁的客户可以独立办理业务，小明同学2005年11月5日6时30分出生，则以下哪一天即可为小明办理开户业务？

（）[单选题]*

A：

2021年11月4日；

B：

2021年11月5日上午；

C：

2021年11月5日下午；

D：

2021年11月6日（正确答案）

12、同一客户在同一家银行仅能申请____个Ⅱ类户（）[单选题]*

A.1

B.2

C.3

D.5（正确答案）

13、除_____外，储蓄机构可凭下列依据，办理死亡储户的过户或支付手续。

（）[单选题]*

A、法院判决书

B、法院裁定书或调解书

C、遗嘱公证书（正确答案）

D、继承权证明书

14、“损益计提账簿核对清单（JTZBHD）”“账户余额”栏的数据为计提账户的余额，“累计计提金额”栏的数据为计提登记簿的余额。

若差额为负数，说明：

（）[单选题]*

A.计提账户余额大于累计计提金额

B.计提账户余额小于累计计提金额（正确答案）

15、以下哪一笔转账业务存在电信诈骗风险？

（）[单选题]*

A、客户将本行资金转入他行购买理财产品

B、客户赎回货币基金用于还本人信用卡账单

C、客户提前支取多笔定期存款，欲将资金转入检察院“安全账户”（正确答案）

D、客户将工资卡内资金全部转入配偶的账户

16、单位贷款计提时的会计分录为（）。

[单选题]*

A.借:

141188计提应收利息；贷:

5101利息收入等（正确答案）

B.借:

5101利息收入等；贷:

141188计提应收利息

C.借：

XX存款账户；贷：

5101利息收入等

17、未积极协助有权机关办理查询、冻结、扣划业务，可能将面临以下哪项处罚（）[单选题]*

A、对个人的罚款金额为人民币三十万以下

B、对单位的罚款金额为人民币一万元以上一百万元以下

C、拘留的期限为十五天以下（正确答案）

D、以上说法都不对

18、当日提钞金额超过（）美元，备注栏必须注明提钞备案表号（外交官证除外）？

[单选题]*

A.5000

B.10000（正确答案）

C.50000

D.1000

19、根据人行〔2007〕2号令，自然人客户的“身份基本信息”，不包括以下要素（）[单选题]*

A、姓名、性别

B、职业、联系方式

C、身份证件号码、有效期限

D、住所地与经常居住地不一致的，登记住所地（正确答案）

20、总行就简化提取已故存款人小额存款相关操作细节进行了明确，存款余额不超过______人民币（或等值外币，不含未结利息），可使用简化提取手续（）[单选题]*

A.1万元

B.2万元

C.5万元（正确答案）

D.10万元

三、多项选择题（16题，每题3分，共48分）

1、柜面人员审核《划出保证金通知书》“划出保证金理由”栏时，应关注：

（）*

A.出保证金的具体用途（正确答案）

B.收款人全称（正确答案）

C.是否与其对应的业务一致（正确答案）

D.划出保证金通知书上的保证金是否与保证金协议一致（正确答案）

2、代保管品的保管，以下说法正确的是：

（）*

A.代保管押品封包后，立即交库管员入库保管；（正确答案）

B.代保管押品封包后，可暂时由封包人员放入自己的保险柜，待日终后交库管员入库保管；

C.代保管押品封包后，可由封包人员将押品投入投递式保险柜，日终由2名库管员共同开启保险柜，取出代保管押品后立即入库保管；（正确答案）

D.代保管押品封包后，可由2名库管员锁入放置在厅堂的共管的保险柜，日终后再入库。

（正确答案）

3、基本户是存款人的主办账户；存款人（），应该通过该账户办理*

A.日常经营活动的资金收付（正确答案）

B.工资（正确答案）

C.奖金（正确答案）

D.现金支取（正确答案）

4、久悬户转正常，能否简化收取资料的流程？

（）*

A.人行账管系统已新增“注销久悬银行结算账户”功能，仅针对备案类和核查类账户，无需再收一套资料在人行系统销户重开。

（主管将单位户名、账号通过邮件通知作业中心在人行系统处理）（正确答案）

B.核准类账户操作不变，需提交资料报人行核准销户重开（正确答案）

C.二级分行按当地人行要求执行（正确答案）

D.人行账管系统已新增“注销久悬银行结算账户”功能，针对备案类、核查类账户及核准类账户，无需再收一套资料在人行系统销户重开。

（主管将单位户名、账号通过邮件通知作业中心在人行系统处理）

5、开户时，哪些账户类型需要进行双录核实？

（）*

A.开立基本户；（正确答案）

B.注册地和经营地均在异地的双异地企业开户；（正确答案）

C.一般户；

D.法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚的；（正确答案）

E.临时户；

F.开户机构有合理理由认定需要采取面对面方式核实（正确答案）

G.专用户

6、下列哪项属于单位客户的受益所有人信息：

（）*

A.受益所有人姓名（正确答案）

B.受益所有人地址（正确答案）

C.受益所有人身份证明文件种类、号码、有效期（正确答案）

D.受益人联系电话

7、个人存款联名账户开户，客户应提供：

（）*

A.联名各方的有效身份证件（正确答案）

B.《兴业银行个人存款联名账户协议书》（正确答案）

C.《个人账户开户及综合服务申请表》（正确答案）

D.指定一名联名人作为账户的主联名人

8、客户持户口薄为子女代办修改信息业务，但户口薄户主为该子女祖父时，客户还需提供什么资料才能办理？

（）*

A.本人身份证件（正确答案）

B.户口薄显示该客户是户主的独子或独女（正确答案）

C.该户主的身份证件

D.如果户口簿显示客户非户主的独子，则还需提供能证明监护关系的辅助证明（正确答案）

9、机构损益计提差额的管理要求包括：

（）*

A.机构应按月查看“损益计提账簿核对清单”，关注差额产生原因、变化趋势。

（正确答案）

B.特殊业务记账当日应在账务处理完后，关注损益计提及利息收支账户的余额。

（正确答案）

C.特殊业务记账次日应再次查询上述账户的交易流水，查看系统是否基于前日业务产生了冲减或调整批处理交易。

（正确答案）

D.特殊业务记账次月查看“损益计提账簿核对清单”时，应重点关注对应计提账户及登记簿数据是否存在差额。

（正确答案）

10、票据法规定，票据记载的_____不得更改，更改的票据无效。

（）*

A.金额（正确答案）

B.日期（正确答案）

C.收款人名称（正确答案）

D.支付密码

11、个人跨境汇款业务办理前，应进行合规审查。

关于合规审查，以下哪些说法是正确的？

（）*

A.应使用0871交易，按全行查询境外收款人名称、收款账号下至少90天内的汇款，排除多人分拆汇款嫌疑（正确答案）

B.应使用0828交易查询个人购汇申请书,核对购付汇用途的一致性，不一致的则据实修改；（正确答案）

C.购汇用途发生变化的，客户应重新填写购汇申请书，柜员应在0828交易中修改相应内容，如需修改外管个人外汇业务系统中已报送的购汇资金属性，还应使用0827交易修改；（正确答案）

D.境内个人有交易额的证明材料原则上应为原件,无法提供原件的，可提供传真件或网上下载件办理（须有客户签字）（正确答案）

12、外币存入当日累计超过等值10000美元的，客户需提交（）材料办理。

（）*

A.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》（正确答案）

B.本人原存款银行外币提取单据（正确答案）

C.配偶原存款银行外币提取单据

D.《提取外币现钞备案表》

13、依据法律法规，境内个人办理购汇业务时，不得存在以下行为（）*

A.不得虚假申报个人购汇信息；（正确答案）

B.不得提供不实的证明材料；（正确答案）

C.不得出借本人便利化额度协助他人购汇；（正确答案）

D.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；（正确答案）

E.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；（正确答案）

F.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

（正确答案）

14、下列哪些操作是错误的（）*

A、调拨现金交易处理不及时或履行交接手续不及时（正确答案）

B、进出库房不履行签字登记（正确答案）

C、查库碰库不双人四目或关注自己的钱箱（正确答案）

D、早晚交接钱箱未检查或全面检查钱箱挂锁（正确答案）

15、哪些支付业务可以不需要二次验印（）*

A.存款人使用支付密码办理支付结算业务的，且支付密码核验正确（正确答案）

B.开立在同一机构的同客户号名下同名账户之间资金划转（正确答案）

C、客户办理的归还本行贷款本息业务（正确答案）

D、财政零余额款项划转，财政预算类账户资金上缴国库，以及财政机关上下级间的款项划转业务（正确答案）

E、代发工资等代理支付、批量支付业务清单

16、使用1699交易，录入管控账户账号，“账户状态”为____，则该账户为可疑账户。

（）*

A.2-涉案账户

B.3-涉案账户开户人其他账户（正确答案）

C.4-买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位、个人清单

D.6-本行监测个人可疑账户（正确答案）