证券从业资格考试金融市场基础知识强化训练2.docx
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证券从业资格考试金融市场基础知识强化训练2
【证券从业资格考试】金融市场基础知识强化训练2
1、企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资
参考答案：
C
参考解析：
常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
C项正确，租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。
A项，银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。
B项，消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。
例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。
D项，商业信用融资属于直接融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。
这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。
2、（）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公正原则
B.监督与自律相结合原则
C.保护投资者利益原则
D.依法监管原则
参考答案：
A
参考解析：
A项正确，公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
B项，监督与自律相结原则：
是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。
C项，保护投资者利益原则：
投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系到整个经济的稳定增长。
D项，依法监管原则：
首先要求“有法可依”，从目前情况看，我国的证券法律法规体系正逐步健全，但还需要进一步制定相关细则;其次，依法监管还要求“有法必依”，加强对证券市场违法违规行为的查处力度，维护证券市场的正常秩序。
3、按照《证券法》的规定，下列属于我国证券自律管理机构的是（）。
Ⅰ.证监会
Ⅱ.证券服务机构
Ⅲ.证券交易所
Ⅳ.证券业协会
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、证券业协会。
故本题选B。
4、下列关于证券公司次级债说法有误的是（）。
A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后
B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务
C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让
D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债
参考答案：
D
参考解析：
D选项错误。
证券公司次级债分为短期次级债和长期次级债。
证券公司借入或发行期限在1年以上（不含1年）的次级债为长期次级债。
证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上（含3个月）、1年以下（含1年）的次级债为短期次级债。
A、B选项正确，证券公司次级债是指证券公司向股东或机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债之后的次级债务，以及证券公司向机构投资者发行的、清偿顺序在普通债之后的有价证券。
次级债务、次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务。
C选项正确，证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让。
5、（）是证券化基础资产的原始权益人。
A.受托人
B.信用评级机构
C.发起人
D.承销人
参考答案：
C
参考解析：
C项正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。
A项，受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。
B项，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。
D项，承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行。
6、下列关于债券的说法正确的有（）。
Ⅰ.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
Ⅱ.股票风险较大，债券风险相对较小
Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息
Ⅳ.债券在市场上的转让价格随市场利率上下波动
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。
Ⅰ错误。
7、发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（）。
A.发行后股本总额不低于人民币2000万元
B.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上
C.公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准
参考答案：
A
参考解析：
根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：
（1）发行后股本总额不低于人民币3000万元;
（2）首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;（3）公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上;（4）市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。
8、相对于优先股，永续债有的特点不包括（）。
A.清偿顺序优先
B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除
C.无恢复表决权的权利
D.利息都不能在税前扣除
参考答案：
D
参考解析：
C项正确，与永续债相比，优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点;
A项正确，从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债券的偿还顺序先于优先股;
B项正确，D项错误，从发行人角度，支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，而优先股股息都不能在税前扣除。
9、以下关于证券金融公司设立要求的说法正确的是（）。
Ⅰ.注册资本不少于人民币50亿元
Ⅱ.股东以货币出资
Ⅲ.注册资本为实收资本
Ⅳ.组织形式仅限股份有限公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
Ⅰ项错误，根据国务院的决定设立，证券金融公司注册资本不少于人民币60亿元。
Ⅱ、Ⅲ项正确，注册资本为实收资本，证券金融公司股东应当用货币出资。
Ⅳ项正确，证券金融公司的组织形式为股份有限公司。
故本题选C。
10、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（）。
A.经济全球化
B.世界货币制度影响
C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替
D.汇率和国际资本流动
参考答案：
D
参考解析：
国际经济环境因素包括经济全球化、世界货币制度影响、放松监管和加强监管两种经济哲学的交替。
汇率和国际资本流动属于宏观经济运行对金融市场的影响。
故本题选D。
11、金融债券可在全国银行间债券市场（），可以采取（）发行的方式。
A.公开发行;一次足额
B.公开发行;限额内分期
C.定向发行;限额内分期
D.公开发行或定向发行;一次足额或限额内分期
参考答案：
D
参考解析：
金融债券的发行方式。
政策性金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。
12、利率期货品种主要包括（）。
Ⅰ.债券期货
Ⅱ.股指期货
Ⅲ.主要参考利率期货
Ⅳ.货币期货
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
A
参考解析：
利率期货品种主要包括：
①债券期货。
以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
②主要参考利率期货。
除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率（Libor）、香港银行间同业拆放利率（Hibor）、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。
按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：
外汇期货、利率期货、股权类期货。
外汇期货又被称为货币期货。
股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。
13、中证规模指数中定位于小盘指数的是（）。
A.中证100指数
B.中证700指数
C.中证500指数
D.中证200指数
参考答案：
C
参考解析：
中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。
中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为中盘指数，沪深300指数为大中盘指数，中证500指数为小盘指数，中证700指数为中小盘指数，中证800指数则由
大中小盘指数构成。
故本题选C。
14、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司
参考答案：
D
参考解析：
考查证券的发行主体。
根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。
15、国家股的资金来源有（）。
Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
Ⅱ.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
Ⅲ.经授权代表国家投资的投资公司向新组建股份公司的投资
Ⅳ.经授权代表国家投资的资产经营公司向新组建股份公司的投资
参考答案：
D
参考解析：
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
国家股从资金来源上看，主要有三个方面：
①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;
②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;
③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
故本题选D。
16、基金经注册后，方可发售基金份额。
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金份额的发售。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月
参考答案：
C
参考解析：
基金经注册后，方可发售基金份额。
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
17、中国外汇交易中心于（ ）年2月9日开始人民币利率掉期交易。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2011
参考答案：
B
参考解析：
中国外汇交易中心于2006年2月9日开始人民币利率掉期交易。
18、有关中央银行的职能说法正确的是（ ）。
Ⅰ.发行的银行
Ⅱ.银行的银行
Ⅲ.政府的银行
Ⅳ.储蓄的银行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
中央银行作为国家干预经济的重要机构，它的职能是由其性质所决定的。
一般来说，我们通常将中央银行的职能概括为“发行的银行”“银行的银行”和“政府的银行”。
19、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
基金备案自（）之日起，基金合同生效。
A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告
参考答案：
A
参考解析：
考查基金合同生效时日。
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。
20、全国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993
参考答案：
C
参考解析：
全国外汇调剂中心（中国外汇交易中心的前身）于1992年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
21、货币政策的目标包括（）。
Ⅰ.中介目标
Ⅱ.最终目标
Ⅲ.操作目标
Ⅳ.初级目标
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：
D
参考解析：
货币政策的目标是指中央银行采取调节货币和信用的措施所要达到的目的。
按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。
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