稽核培训心得体会.docx
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稽核培训心得体会
稽核培训心得体会
篇一：
稽核工作的心得体会
稽核工作的心得体会
走上新的工作岗位，开始新的职场生活，面对新的业务领域，机遇和挑战并存，希望和困惑同在，在领导和同志们的指导和帮助下，自己对自己充满信心和勇气，经过一段时间的努力，自己已经进入新的工作角色，现将我这些天的工作体会和感受汇报如下：
一、工作中的收获。
在对速达GRP系统稽核中，发现问题不轻易下结论，而是要结合工作实际，多调查、多了解，确保吃透问题，定性确切，并通过严格稽核，力求将各类隐患消除在萌芽状态。
其次，一定要对责任严格区分落实，不留盲区。
就业务工作中的一些共性问题，详细罗列并及时上报公司相关部门通报纠改，同时，针对一些不严格遵守结算纪律、不合规等问题，在稽核中，通过顺藤摸瓜，一方面将责任严格落实，另一方面对其责任人进行严肃处理，确保被稽核的工作板块不再有类似问题发生。
二、强化学习，钻研业务技能。
稽核中心的每个岗位都是风险高，责任大的岗位。
审清梳理档案室的重要凭证，需要静下心来。
而每个环节操作人处事有着不同的特点，有的员工凭经验办手续，客户提供的资料不全有之。
总体看来情况挺好，但是稽核中，应该关注着每个细节，集思广益、相互协商，从表面呈现的问题，看其实质。
三、担保贷款检查中遇到的问题和建议。
为了切实加强担保贷款管理，从防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量，增加经营效益出发，切实加强对担保贷款的管理，进一步调整信贷结构，清理、控制、压缩担保贷款，确保信贷资金的安全运行。
有的企业贷户经营状况比较差，存在还贷风险。
有的偏重对优质贷户的支持和回访，对进入经营低谷的企业关心的比较少。
有的客户经理责任心不强，跟踪管理不到位。
建议：
一是抵质押物的权属必须明确。
对于购入价格明显偏低又无合理理由的，应谨慎对待，避免因属于赃物而被司法追赃；对于购买合同存在所有权保留条款的，应根据不同的所有权转移条件采取不同的风险控制措施。
二是保证人（非自然人）的保证能力分析参照借款人行业分析、经营分析、财务分析进行；保证人（非自然人）的保证能力主要分析其资产负债情况；需注意查询保证人的信用记录，如发现不良记录，需深入了解原因，并分析其对保证能力的影响。
三是包括但不限于贸易融资业务中的各类合作协议（如担保提货业务三方协议、货押业务仓储监管协议）、监管条款（如租金监管、应收账款监管、保理账户监管、出口退税账户监管）、保管条款（如无法办理抵质押登记的权证原件）、跌价补偿条款、确认函（如应收账款转让通知确认函）、承诺函、安慰函等。
四、今后的工作开展：
一是继续从各方面加强自身修养，全方位提高自己的综合素质，做到打铁先求本身硬；二是全面加强队伍建设，通过“传帮带”方式，不断提高大家的执行力、
创造力和战斗力；三是建立健全各项规章制度，制度面前人人平等，用制度约束人；从员工操作的源头、从管理者的意识源头来防范金融风险，通过宣传教育，构筑合规文化堤坝。
篇二：
稽核员年终工作总结
XX年度稽核工作总结
一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，
积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总
行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开
展工作，较为圆满的完成了XX年领导安排的各项任务。
现将XX年度稽核工作总结如下:
一、基本情况
包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、
**支行、**支行，共有员工**人。
各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支
行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷
业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；
会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保
卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。
因信贷人员紧张，部分社对农户小额信
用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。
二、稽核工作概况
根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对
我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共50次以上的稽核检查，多
次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。
为了确保稽核检查质量高，
定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点
项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。
我
们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项
稽核。
三、加强各方面知识学习
（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的
路线方针政策。
高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众
路线教育，以及有关金融、法律、法规。
通过学习，纯清了思想，提高了认识。
（二）加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工”为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。
一是利用业余时间认真学习金融业务知
识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能
力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如
今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，《中国农村信用
合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中
我学到了不少对工作有帮助的东西。
二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意
识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬
业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领会，使
上级精神在工作执行中不走样、无偏差。
四、稽核工作具体内容
（一）接受省总行、**办事处及**银监分局抽调，努力完成交办的工作于****年*月**
日至**日，参加**高管审计；****年*月**日至*月*日，参加**检查；****年**月**日至**
日，参加**高管审计；****年**月**日至**日，参加***域风险排查检查。
（二）重点搞好常规稽核工作
1、印证押、现金、结算的常规稽核。
主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管
理登记及分管情况进行检查；重要空白凭证的领用、保管、销号和再销号是否及时合规；检查结算对帐手续是否严密合规；库存现金、库存管
理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；营业设施是否符合安防规定等。
2、岗位操作、会计控制及管理。
主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制
存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的
整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。
3、信贷基础、操作流程、管理监控。
主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷
款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的
合规性、五级分类的偏离度等。
（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好
序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。
一年来，县总行
稽核部，通过对全辖所有营业点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证
券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务络系统的合规性操作等方面进行了数次
的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）
押物品15多次，检查计算机各类打印资料20多次，检查各种登记簿400多本（次）。
（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核一年来接受省总行及**办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽
核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核26次。
（1）****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。
（2）****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。
（3）****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。
（4）****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。
（5）****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。
（6）****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。
（7）****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。
（8）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。
（9）****年**月**日对**支行进行了突击检查。
（10）****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。
（11）****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。
（12）****年**月**日对**进行了离岗审计。
（13）****年**月**日对**进行了突击检查。
（14）****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。
（15）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。
（16）****年**月**日至**日对**验收。
通过一年稽核检查，共发出《事实确认书》50份，共处理违规人员21人次，经济处罚
****元。
查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等
方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，
堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，
解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***银行
业务发展奠定了良好的基础。
五、回顾XX年度稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。
（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如**
（2）逾期贷款催收情况，如**。
（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如**
六、工作中存在的问题和障碍
由于**片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参
差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范
和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只
图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。
总之，一年来，**片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部
署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，
但与上级要求尚有差距。
今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，
加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健
康推进保驾护航。
以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。
稽核员:
**二0一四年**月**日篇二：
稽核员年终述职报告稽核员年终述职报告
尊敬的各位领导：
自从09年9月份我来到餐馆，从事稽核工作，在公司各位领导的带领下，在其它同事的
帮助下，认真学习专业知识熟练掌握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了各项任务。
随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很
大提高。
现将XX年度参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。
一、明确思想，端正态度。
二、履职尽责，积极完成岗位工作任务
1、忠于职守，尽职尽责。
四个月来，本着对工作高度负责的态度，依据相关规章制度，认真履行稽核人员职责，
做到对事不对人，一把尺子，一个标准，常规序时稽核不放松，确保公司业务经营健康发展。
坚持对公司日常经营结账票据进行不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在结账票据
稽核检查中。
主要抓营业口中的各种结账票据的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行
和执规执纪方面着手进行规范的稽核，对违规违纪问题及时纠正，及时解决，维护了公司的
整体利益和形象，起到了强有力威慑作用，进一步激发了员工爱岗敬业，实事求是。
认真学习天子星点菜系
统的日常维护及操作。
2、客观公正，实事求是。
从规范程序做起。
对稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行
现查现纠和现场解决，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查帮、查纠、查
教有机地结合起来。
认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。
在工作中求
得大家的支持和理解。
针对检查中的问题共商策略，共寻方法。
协助、配合公司领导的工作。
对天子星点菜系统在营业中存在的问题，做到力所能及，对不能解决的问题及时和天子星的
售后服务联系，和他们共同解决，以保证公司正常营业。
三、加强学习，努力提高自身综合素质。
从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，身在其中，我感到工作经验不足，专业知识
还有所欠缺。
这种情况下，我要求自己：
一是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核的同时，敢于正视问题，反省自己的行
为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向领导、同事请教，弥补不足，提高工作质量。
二是对点菜系统不熟悉的地方，积极向天子星的工程师学习。
在学习过程中“勤记录、
勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。
为回顾过去，展望未来，发扬成绩，克服不足，在新的一年里，我的工作打算是：
在公
司及部门领导的带领下，在同事们的帮助和支持下，做到“学中干、干中学”，扎实工作，虚
心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应新的工作环境，保时、保质、保量完成上级
交付的各项工作任务。
计划采取的措施是：
1、持之以恒，加强学习。
“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此要时刻加强
自身学习，努力克服自身的不足，不耻下问，不断充实和完善自已。
2、严格执行制度，强化稽核监督。
在稽核工作中，认真执行各项制度，杜绝违章、违制，
提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，敢于碰硬，坚决维护制度的严肃性；对所查出
的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。
3、对天子星点菜系统还有好多无知，在以后的工作中要多用，多记，多向其公司的工程
师请教，使其在本公司中发挥更大的作用。
二00九年是餐馆不平凡的一年，为餐馆的顺利开业，顺利的走上正轨，全体公司员工都
付出了自己的满腔热血，使餐饮有限公司步入更加辉煌灿烂的历史新时期。
个人虽然在稽核
检查中“轻、重、缓、急”把握还不够理想，业务知识还比较单一，距离真正的复合型、全
面型的人才还有较大差距，综合能力还有待提高，但通过领导、同事的帮助和自己的积极努
力，较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得一定的进步。
我将一如既往，百尺竿
头更进一步。
因为成绩只能代表昨天，未来还需奋斗，努力使自己做到无悔昨天，珍惜今天，
奋斗明天。
为我们的大家庭——餐馆，再作新贡献。
以上述职，难免疏漏，敬请领导同志们批评指正。
谢谢大家！
述职人：
XX-12-19篇三：
信用社稽核员年度个人总结信用社稽核员年度个人总结大学毕业以后，很长时间内找不到工作，这倒不是工作很难找，实际上工作很多，主要
是我眼界太高，高不成低不就的，自以为毕业于名牌大学，非要找到一个很好的工作。
现在
回想起来，那时真的很幼稚，工作不在于好坏，主要是个人的能力和努力的情况。
不过那时的我运气还不错，在找了很长时间工作后，在即将丧失信心的时候，找到了现
在工作的地方，**信用社。
在我找到个周，已经体会了很多次找不到工作的痛苦了，所以我
进入工作岗位上后，马上就适应了新的环境，工作业绩也很快的上来了。
不过我从**信用社**岗调至**联社稽核部任稽核员。
从事稽核工作以来，在**稽核大队
和**联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人认真学习专业知识和业
务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成**稽核大队及联社分配的各项稽核任务。
通过自
己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情
况有了较大改善。
随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技
能等方面也有了很大提高。
现将200*年度参加稽核工作以来的具体情况作如下总结。
一、基本工作情况：
200*年参加稽核工作以来，在**市办事处及联社的领导下，除一部分日常例行工作以外，
按照时间的先后次序，我主要参与了以下*项稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了
各项工作：
1、“案件风险百日排查”交叉检查，对**县农村信用联社进行了风险排查。
我所在的排
查小组对**县**信用社、*5家信用社进行了排查；
2、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存
进行了突击查库；
3、以分组包片的形式对**信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查；
4、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了
离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计；
二、工作中的具体做法：
1、加强学习，努力提高自身综合素质。
虽然自己参加信用社工作已近*年时间，但从事稽核工作对于我来讲是一个崭新的岗位，
身在其中，我感到一是工作经验不足，二是自身所掌握专业知识有所欠缺。
这种情况下，我
要求自己：
一是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。
在学习过程中“勤记录、勤思
考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。
二是加强政治理论、法律、
业务等方面的学习，利用业余时间认真学习金融业务知识，法律知识和各项规章制度，认真
学习市办及联社下发的各种文件、资料，促进自己融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、
综合分析能力。
不断提高自己的理论和政策水平，使自己的业务素质由单一型向全面复合型
发展。
三是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自
己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高
自己怕工作质量。
2、严格监督，认真履行岗位职责。
在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚
持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。
与此
同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发现问题以及
对照问题和不足提出的整改意见进行的后续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。
通过
深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。
3、明确思想，端正态度。
稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。
从事稽核工作的每个人都需要
而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质首当其冲应该放在第一位。
一个业务能力
较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成
的后果往往是带有破坏性的。
因此在我参加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明确自己的
工作方向，端正自己的工作态度，以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。
在以后的工作生活中，我还是要继续的努力工作，因为我从个人感觉上就知道自己做的
还是不够，缺点就是上班经常迟到，上班的时候经常借故有事外出，工作不是很努力，这是
我要在以后要认真改正的地方。
以后的路还有很长，我将要继续做好我的信用社稽核员，就必须处理好合同事之间的关
系，将上下关系理顺，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中会取得更好的成绩
的。
“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，我会做好工作的，相信自己的能力！
篇四：
信用
社稽核员年终述职报告信用社稽核员年终述职报告尊敬的各位领导：
我叫刘中波，男，现年38岁，大专文化。
XX年（x月）由木兰县信用社调至哈尔滨市
农村信用联社稽查分局第四支局任稽查员。
从事稽核工作以来，在市联社和稽核科的领导下，
在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成
了所辖社的稽核监督工作及联社分配的各项任务。
通过“查、帮、纠、处及辅导”，有效地防
范了案件、事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。
随着稽核工作的
不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。
现将XX
年度参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。
一、基本工作情况：
自参加稽核工作以来，除一部分日常例行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与
篇三：
稽核人员总结报告
稽核总结
公司组织对各车间、仓库所有物资进行盘点，在公司相关领导指示每月月末由稽核小组对盘点数据进行稽核。
这次由第二小组对仓库及计量室进行稽核工作，参与稽核人员严格遵守盘点制度，尽心尽责并且全力配合仓库需求完成工作。
此次盘点计量室对所有物料不留死角地全面盘点，确保盘点真实、准确，随机抽查工作顺利进行。
仓库作为生产物流系统的心脏，仓库物资管理的好坏直接影响生产计划的实施和生产进度的控制，对此次仓库盘点与上次相比较有很大的完善如：
计量单位统一、不存在一卡多物、建立部件标示卡等。
但稽核的结果不是很理想，发现问题如下：
一、加强仓库和各车间沟通联系，每月金工件领料与入库
数及时核对，确保部门之间数量统一。
二、自制件生锈数量多、品种多需及时处理（有用制自金
工件和存放多年无用堆积物品）。
三、金工件入库时筐内数量不足（10箱中总有3-4箱缺
几个）。
四、电镀类上下壳体数量不准确。
通过此次参与稽核个人认为，虽然我们是完成了稽核的任务，但相关部门尽快完善仓库管理的最基本的制度，需要改善今后的工作中不断努力克服和改进。
篇四：
XX年稽核工作总结
XX年工作总结
XX年院财务复核工作在财务科的正确领导下，全面执行和贯彻会计法律、法规，进一步加强医院稽核工作职责，使复核工作又上了一个新的台阶。
一、主要工作如下：
1、每日对院总部收款处、住院处当日收入款项、上交银行款项、城镇职工医疗保险、新农合保险、居民保险、慢性病结算情况等进行复核，发现有差错或遗漏现象及时纠正，如发现数字差错偏大或与微机统计表不符时，及时向财务科长汇报。
2、每月10日、20日、31日做阶段汇总并复核金额，准确无误后递传财务记账员记账。
3、对隶属总部的分院收款窗口的收入情况进行阶段性复核统计，准确无误后递传财务记账员记账。
4、根据财务科长安排，会同财务科有关人员定期或不定期对总部住院处、门诊收款
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