最新证券从业资格证券投资基金考前最后三套.docx
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最新证券从业资格证券投资基金考前最后三套
证券从业资格《证券投资基金》考前最后三套2
一、单项选取题（本类题共60小题，每题0.5分，共30分。
每小题四个选项中，只有一种符合题意对的答案。
多选、错选、不选均不得分）
1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担（ ）投资方式。
A.分散
B.集资
C.集合
D.合伙
2.基金当事人即基金合同当事人，是指基金（ ）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人
3.封闭式基金交易价格重要受（ ）影响。
A.投资基金规模大小
B.投资时间长短
G.二级市场供求关系
D.上市公司质量
4.12月推出国内第一只货币市场基金是（ ）。
A.招商安泰系列基金
B.南方避险增值基金
C.南方宝元债券基金
D.华安钞票富利基金
5.（ ）是指以追求资本增值为基本目的，较少考虑当期收入基金，重要以具备良好增
长潜力股票为投资对象。
A.混合型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
6.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果是（ ）。
A久期
B.基金分红
C.已实现收益
D.净值增长率
7.关于保本基金，如下说法对的是（ ）、。
A.保本期越长，投资者承担机会成本越低
B.常用保本比例介于80%～100%之间
C.其她条件相似，保本比例较低基金投资于风险性资产比例也较低
D.保本基金往往会对提前赎回基金投资者收取较低赎回费
8.符合条件境内基金管理公司和证券公司，经中华人民共和国证监会批准，在（ ）募集资金可以
进行（ ）证券投资机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境内
D.境外，境外
9.封闭式基金募集普通要通过申请、（ ）、发售、基金合同生效四个环节。
A.认购
B.核准
C.发行
D.申购
10.当前，国内上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额（ ），起点5元。
A.0.05%
B.0.5%
C.0.15%
D.0.3%
11.ETF申购对价、赎回对价不涉及（ ）。
A.组合证券
B.钞票代替
C.其她对价
D.钞票总额
12.基金份额申购、赎回资金清算是由（ ）依照确认投资者申购、赎回数据信息进
行。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.证券交易所
13.根据国内《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立（ ）担任。
A.基金管理公司
B.投资管理公司
C.基金托管人
D.基金发起人
14.在基金管理公司，记录并保存每日投资交易状况工作由（ ）负责。
A.投资部
B.财务部
C.交易部
D.研究部
15.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于（ ）人，且不得少
于董事会人数1/3。
A.4
B.3
C.2
D.5
16.（ ）是指公司运用科学化经营管理办法减少运作成本，提高经济效益，以合理控
制成本达到最佳内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.健全性原则
D.互相制约原则
17.（ ）是依照法律法规规定，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息
披露、资金清算与会计核算等相应职责当事人。
A基金托管人
B.基金管理人
C.基金管理公司
D.基金发起人
18.（ ）是指以基金名义在银行开立、用于基金名下资金往来结算账户。
A.结算备付金账户
B.基金银行存款账户
C.股票账户
D.证券账户
19.基金（ ）是指基金托管人对基金管理人出具资产负债表、基金经营业绩表、基金收
益分派表、基金净值变动表等报表内容进行核对过程。
A.费用复核
B.收益分派复核
C.资产净值复核
D.财务报表复核
20.基金托管人资产保管内部控制不涉及（ ）。
A.基金托管人必要将基金资产与自有资产、不同基金资产严格分开
B.托管人不得自行运用、处分、分派基金任何资产
C.建立复核制度，形成互相制约机制，防止差错产生
D.基金托管人应安全保管与基金资产关于重大合同和实物券凭证\
21.（ ）是基金营销部门一项核心性工作。
只有仔细地分析投资者，针对不同市场与客户推出有针对性基金产品，才干更有效地实现营销目的。
A拟定目的市场与客户
B.留住老客户
C.开发新客户
D.设计市场营销组合
22.关于基金销售渠道，如下说法错误是（ ）。
A.专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场裁减
B.基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间
沟通和交流，、提供更好、持续理财服务
C.相比商业银行，证券公司网点拥有更多专业投资征询人员，可觉得投资者提供个
性化服务
D.商业银行重要是为基金销售提供了完善硬件设施和客户群23.证券投资征询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：
注册资本不低于（ ）
人民币，且必要为实缴货币资本;高档管理人员已获得基金从业资格，持续从事证券
投资征询业务（ ）完整会计年度。
A.3000万元，3个以上
B.万元，3个以上
C.万元，2个以上
D.3000万元，3个以上
24.基金销售机构应设立专门监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度执
行状况独立地履行监察、评价、报告、建议职能,这属于（ ）内容。
A.内部环境控制
B.销售决策流程控制
C.信息技术内部控制
D.监察稽核控制
25.国内开放式基金估值频率是（ ）估值一次。
A.每一种交易日
B.每两个交易日
C.每周
D.每月
26.QDII基金份额净值应当在（ ）披露。
A.估值日前1个工作日B估值日前2个工作日内
C.估值日后1个工作日内
D.估值日后2个工作日内
27.在证券衍生工具基金中，（ ）管理费率普通最高。
A.债券基金
B.股票基金
C.认股权证基金
D.货币市场基金
28.下列不属于基金投资风格分析是（ ）。
A.持仓成长性分析
B.持仓构造分析
C.持仓股本规模分析
D.持仓集中度分析
29.基金进行利润分派会导致基金份额净值（ ）。
A上升
B.不变化
C.下降
D.影响不拟定
30.开放式基金基金份额持有人未选取将所获分派钞票利润按照基金合同关于基金份
额申购商定转为基金份额，基金管理人应当（ ）。
A.支付钞票
B.不分派利润
C.协商支付
D.劝其转为基金份额
31.从9月起基金卖出股票按照（ ）税率征收证券交易印花税。
A.4‰
B.1.5‰
C.1‰
D.2.5‰
32.证券投资基金从上市公司分派获得股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得
税时，按（ ）计算应纳税所得额。
A.35%B.40%
C.45%
D.50%
33.基金管理人应在法定期限内披露基金招募阐明书、定期报告等文献,在重大事件发生
之日起2日内披露暂时报告，体现了基金信息披露（ ）.
A.精确性原则
B.真实性原则
C.公平披露原则
D.吸时性原则
34.基金管理人重要负责办理与基金财产管理业务活动关于信息披露事项，不涉及
（ ）环节。
A.上市交易
B.基金募集
C.净值复核
D.投资运作
35.基金年度报告中不必披露财务指标是（ ）。
A.本期利润
B.期末可供分派利润
C.资产负债率
D.期末基金份额净值
36.报告期内合计买入、合计卖出价值超过期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在
基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A1%
B.2%
C.0.5%
D.1.5%
37，（ ）是具备独立法人地位、由经营证券业务金融机构自愿构成行业性自律
组织。
A.证券管理机构B中华人民共和国证监会
C.基金业委员会
D.中华人民共和国证券业协会
38.基金管理公司董事会每年应至少召开C）定期会议。
A.1次
B.2次
C.3次
D.无限制
39.对在6个月内（ ）被出具监管警示函仍未改正销售机构，在分发或发布基金宣传推
介材料前，应事先将材料报送中华人民共和国证监会，报送之日起（ ）后，方可使用。
A.持续两次，5日
B.持续三次，5日
C.持续两次，10日
D.持续三次，15日
40.开放式基金应当保持不低于基金资产净值（ ）钞票或者到期日在1年以内政府债券，以备支付基金份额持有人赎回款项，但中华人民共和国证监会规定特殊基金品种除外。
A.1%
B.3%
C.5%
D.15%
41.基金托管银行应当建立（ ）离任制度。
A.基金托管部门中层管理人员
B.基金托管部门高档管理人员
C.基金经理
D.董事长
42.依照投资者对（ ）不同看法，证券组合管理办法可大体分为被动管理和积极管理
两种类型。
A.投资业绩
B.市场效率
C.风险意识
D.资金拥有量
43.决定组合线在证券A与B之间弯曲限度是（ ）。
A.权重
B.有关系数
C.证券价格高低
D.证券价格变动敏感性
44.不同投资者无差别曲线簇可获得各自最佳证券组合，一种只关怀风险投资者将
选用（ ）作为最佳组合。
A最大方差组合
B.最小方差组合
C.适合自己风险承受力组合
D.最高收益率组合
45，有效市场假设理论阐述可以追溯到（ ）研究。
A.马歇尔
B.夏普
C.巴奇列
D.罗斯
46.资产配备作为投资管理中核心环节，其目的在于（ ）。
A.吸引投资者
B.协调提高收益与减少风险之间关系
C.增强资金流动性
D.消除投资风险
47.在同一风险水平下可以令盼望投资收益率（ ）资产组合，或者是在同一盼望投资
收益率下风险（ ）资产组合形成了有效市场前沿线。
A.最大，最大
B.最小，最小
C.最大，最小
D.最小，最大
48.动态资产配备方略目的在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性前提下提高
（ ）报酬。
A.短期
B.长期
C.中期
D.不拟定
49.（ ）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机选取和投资组
合构造调节，获得超过市场组合收益回报。
A.悲观型投资方略
B.积极型投资方略
C.集体投资方略
D.个人投资方略
50.从长期来看，小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（ ）。
A.更低
B.同样
C.更高
D.两者回报率无关
51.依照股利贴现模型，如果股票净现值（ ）零，应卖出股票;如果（ ）零，则应买入
股票。
A.不不大于，不不大于
B.不大于，不大于
C.不大于，不不大于
D.不不大于，不大于
52.悲观型股票投资战略理论基本在于（ ）。
A有效市场假说
B.无效市场假设
C.弱势有效市场假设
D.市场信息不对称假设
53.债券到期收益率被定义为使债券（ ）与债券价格相等贴现率，即内部收益率。
A.净值
B.到期终值
C.支付现值
D.本息和
54.完全预期理论以为，下降收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在将来（ ）。
A.下降
B.上升
C.无关
D.保持不变
55.基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起债券价格（ ）。
A.绝对变动额
B.相对变动额
C.敏感度
D.弹性
56.应急免疫是于（ ）提出一种债券组合投资方略。
A.1882年
B.1984年
C.1981年
D.1982年
57.零息债券规避风险为（ ）。
A.正
B.负
C.零
D.任意
58.基金评价基本在于假设基金经理比普通投资大众具备（ ）优势。
A.技术
B.设备
C.信息
D.技能
59.（ ）规定用样本期内所有变量样本数据进行回归计算。
A.特雷诺指数
B.原则普尔指数
C.夏普指数
D.詹森指数
60.具备择时能力基金经理可以在（ ）。
A.市场高涨时提高基金组合β值，市场低迷时也提高基金组合β值
B.市场高涨时减少基金组合β值，市场低迷时提高基金组合β值
C.市场高涨时提高基金组合β值，市场低迷时减少基金组合β值
D.市场高涨时减少基金组合口值，市场低迷时也减少基金组合β值
二、多项选取题（本类题共40小题，每小题1分，共40分。
每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意对的答案。
多选、少选、错选、不选均不得分）
1.世界各国和地区对证券投资基金称谓不尽相似，当前称谓有（ ）。
A.证券投资信托基金
B.单位信托基金
C.共同基金
D.金融产品
2.基金注册登记机构是指负责基金（ ）业务机构。
A.存管
B.交收
C.清算
D.登记
3.封闭式基金和开放式基金区别重要体当前（ ）。
A.份额限制不同
B.交易场合不同
C.期限不同
D.价格形成方式不同
4.下列关于系列基金含义表述对的是（ ）。
A.又称为伞型基金
B.子基金之间可以进行互相转换
C.各种基金共用一种基金合同
D.子基金独立运作
5.货币市场基金不得投资金融工具备（ ）。
A.流通受限证券
B.可转换债券
C.信用级别在AAA级如下公司债券
D.剩余期限超过397天债券
6.下列关于认购开放式基金表述对的是（ ）。
A.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
B.已经正式受理认购申请可以撤销
C.拟进行基金投资投资人，必要先开立基金账户和资金账户
D.申请成功与否应以销售机构对认购申请受理为准
7.下列关于基金赎回费表述对的是（ ）。
A.对于持续持有期少于7日投资人，收取不低于赎回金额1.5%赎回费
B.对于持续持有期少于7日投资人;收取不低于赎回金额0.75%赎回费
C.对于持续持有期少于20日投资人.，收取不低于赎回金额0.75%赎回费
D.对于持续持有期少于30日投资人，收取不低于赎回金额0.75%赎回费
8.QDII基金申购、赎回与普通开放式基金申购、赎回区别重要在于（ ）.
A.普通状况下，QDII基金申购、赎回币种为人民币
B.基金管理人可以在不违背法律法规规定状况下，接受其她币种申购、赎回
C.回绝或暂停申购情形与普通开放式基金有所不同
D.基金资产规模可以超过中华人民共和国证监会、国家外汇管理局核准境外证券投资额度
9.基金管理公司重要职责有（ ）。
A.办理基金备案手续
B.安全保管基金资产
C.依法募集资金
D.办理与基金财产管理业务活动关于信息披露事项
10.基金管理公司内部控制机制涉及层次有（ ）。
A.员工自律
B.部门各级主管检查监督
C.董事会领导下审计委员会和督察长检查、监督、控制和指引
D.公司总经理及其领导监察稽核部对各部门和各项业务监督控制
11.以开放式基金托管为例，按照业务运作顺序，在托管银行内部基金托管业务流
程重要有（ ）。
A订立基金合同
B.基金运作
C.基金募集
D.基金终结
12.基金托管人对基金管理人监督重要内容有（ ）。
A.对基金投资范畴、投资对象监督
B.对基金投融资比例监督
C.对基金投资禁止行为监督
D.对基金管理人选取存款银行监督
13.基金托管人内部控制基本要素涉及（ ）。
A.环境控制
B.风险评估
C.业务活动
D.信息沟通和内部监控
14.营销组合要素是基金营销核心内容，这些要素涉及（ ）。
A.渠道
B.费率
C.产品
D.促销
15.（ ）可以向中华人民共和国证监会申请基金代销业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资征询机构
D.保险公司
16.基金销售业务信息管理平台重要涉及（ ）。
A.前台业务系统
B.后台管理系统
C.应用系统支持系统
D.综合业务系统
17.对于基金管理费，如下说法对的是（ ）。
A.基金管理费率普通与风险成正比，与基金规模成反比
B.不同类别及不同国家或地区基金，管理费率不完全相似
C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
D.国内基金大某些按照2.5%比例计提基金管理费
18.下列属于基金持仓构造分析指标是（ ）。
A.股票投资占基金资产净值比例
B.债券投资占基金资产净值比例
C.某行业投资占股票投资比例
D.银行存款等钞票类资产占基金资产净值比例
19.基金收入来源重要涉及利息收入、投资收益以及其她收入，这里其她收入涉及（ ）。
A.赎回费扣除基本手续费后余额
B.手续费返还、ETF代替损益
C.买人返售金融资产收入
D.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金补偿款项
20.开放式基金分红方式有（ ）。
A.钞票分红方式
B.增长投资份额
C.股利分红
D.分红再投资转换为基金份额
21.基金税收政策法规中明确规定了（ ）。
A.投资者买卖基金涉及税收问题
B.基金托管人作为基金营业主体税收问题
C.基金管理人作为基金营业主体税收问题
D.基金作为一种营业主体税收问题
22.基金信息披露作用重要体当前（ ）。
A.有效防止信息滥用
B.有助于防止利益冲突与利益输送
C有助于提高证券市场效率
D.有助于投资者价值判断
23.基金运作信息披露文献重要涉及（ ）。
A.基金月度报告
B.基金净值公示
C.基金上市交易公示书
D.基金季度报告、半年度报告
24.ODII基金定期报告中特殊披露规定涉及（ ）。
A.境外证券投资信息
B.境外投资顾问和境外资产托管人信息
C.投资境外市场也许产生风险信息
D.外币交易及外币折算有关信息
25.基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（ ）等方面符合《合格境内机构投资者
境外证券投资管理试行办法》规定条件。
A.净资产
B.基金管理年限与管理规模
C.具备境外投资管理经验人员数量
D.公司治理与内部控制
26.基金信息披露对违规机构直接负责主管人员和其她直接责任入员惩罚类别有（ ）。
A.警告
B.暂停或者取消基金从业资格
C.追究刑事责任
D.承担补偿责任
27.证券投资政策是投资者为实现投资目的应遵循基本方针和基本准则，重要涉及
（ ）等内容。
A拟定投资目的
B.拟定投资规模
C.拟定投资对象
D.拟定应采用投资方略和办法
28.资本资产定价模型重要假设有（ ）。
A.投资者都根据盼望收益率评价证券组合收益水平
B.投资者根据方差（或原则差）评价证券组合风险水平
C.投资者对证券收益、风险及证券间关联性具备完全相似预期
D.资我市场有摩擦
29.行为金融研究表白投资者在投资决策过程常会体现出不同心理特点，力图避免“后
悔”心理重要体当前（ ）。
A.委托她人代为投资
B.“随大流”投资
C.依赖数据分析
D.追涨杀跌投资
30.资产配备管理因素有（ ）。
A.具备减少风险、提高收益作用
B.协助基金公司消除投资风险
C.吸引更多资金进入基金市场
D.减少单一资产非系统性风险
31.资产配备类型，从范畴上看可分为（ ）。
A.全球资产配备
B.股票、债券资产配备
C.行业风格资产配备
D.资产混合配备
32.买入并持有方略、恒定混合方略和投资组合保险方略不同特性重要体当前（ ）。
A.收益状况
B.支付模式
C.对流动性规定
D.有利市场环境
33.股票投资风格分类原则有（ ）。
A.按公司规模分类
B.按股票获利能力分类
C.按股票价格行为分类
D.按公司成长性分类
34.常用市场异常方略涉及（ ）。
A.大公司效应
B.低市盈率效应
C.被忽视公司效应
D.遵循公司内部人交易
35.投资组合内部收益率计算需要满足假定有（ ）。
A.基本利率不能随时问不断波动
B.钞票流可以按计算出内部收益率进行再投资
c投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长债券到期
D.投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短债券到期
36.如下关于债券风险说法对的是（ ）。
A.所有证券价格趋势与市场利率水平变化正向运动
B.内部经营风险通过公司运营效率得到体现
C.在利率走低时，再投资收益率就会减少，再投资风险加大
D.在通货膨胀加速状况下，债券风险使债券投资者实际收益率减少
37.税收对债券投资收益具备明显影响，其影响重要途径有（ ）。
A.债券收入钞票流自身税收特性
B.钞票流金额
C.钞票流时间特性
D.钞票流形式
38.当且仅当（ ）时，债券投资组合才可以免于市场利率波动风险。
A.利率在所有期限点上都不变
B.收益率任何变动都使收益率曲线平行移动
C.收益率曲线是水平状态
D.利率在所有期限点上以相似基点上升或下降
39.基金绩效评价困难性在于（ ）。
A.比较基准选取
B.基金自身状况与否稳定
C基金之间绩效不可比性
D.投资体现实质上反映了投资技巧与运气综合影响
40.夏普指数和特雷诺指数区别涉及（ ）。
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