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单位银行账户自查报告精选5篇银行单位账户自查报告

单位银行账户自查报告（精选5篇）_银行单位账户自查报告

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第1篇：

单位银行账户资金存放自查报告

单位银行账户资金存放自查报告

根据《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施方法》的相关要求，军休所仔细对单位银行账户运用状况进行了全面自查，现将自检自查状况总结如下。

一、高度重视，提高相识

依据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放平安风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深化实行党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。

仔细开展自查，做到不走过场、不留死角，刚好发觉和解决存在的问题。

二、健全组织，强化领导

为确保此次清查工作顺当进行，军休所成立了自查小组。

自查工作小组严格根据上级文件要求加强指导，刚好驾驭工作进展状况，以求清理数据真实、完整和精确，确保按时保质完成本次自查工作。

三、从严从实，开展自查

针对此次专项自查工作，军休所严格比照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。

（一）检查内容

本次单位资金存放管理重点检查内容包括：

账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承1诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。

（二）银行账户、账据及存款状况

1.军休所经费运用严格根据国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的状况。

未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。

2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。

3.根据财政集中支付要求，现金管理实行备用金制度。

财务报销严格根据财务制度执行，严格限制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。

（三）银行账户开户及运用状况

经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。

四、强化财务管理，实施长效监督

通过本次自查进一步肃穆了财经纪律，加强了法制教化，强化了财务管理，确保了资金的平安存放管理。

加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。

2

1.切实根据制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，主动构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。

2.加强对银行账户开户及运用的管理，仔细落实银行账户管理的相关规定，仔细履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。

对须要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。

同时，根据法律法规规定的用途运用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位供应信用担保。

---来源网络整理，仅供参考

3

第2篇：

银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，依据《关于开展支付结算管理和支付系统运行状况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了详细的检查要求，对我部全部存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行状况进行了一次全面具体的检查。

现将自查状况汇报如下：

一、基本状况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。

至2022年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、详细状况

（一）、银行结算账户的的管理和开立状况

1、我部银行结算账户的开立、运用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的运用状况

1、银行结算账户资金运用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。

法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一样，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。

专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不行取现，无违规支取现金的行为。

5、刚好精确向账户系统报备信息。

新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。

单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、根据规定办理银行结算账户的变更。

对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，刚好办理变更手续。

（三）、票据业务自查状况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均根据相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，刚好订正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查状况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后刚好在人行前臵机上授权，处理时间限制在非常钟之内。

2、刚好接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行刚好回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

以上报告，如有不妥，请指正。

第3篇：

银行结算账户自查报告

账户管理自查报告

市分行：

依据上级行要求，我行对账户管理进行了仔细自查。

现将自查状况报告如下：

一、账户管理状况

我行严格根据《人民币银行结算账户管理方法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理方法》等制度和方法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。

一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。

二是对结算账户的开立、运用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动刚好予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，主动做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。

三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。

四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。

五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发觉问题刚好查找缘由，确保资金平安及内外账务相符。

二、完善内限制度，规范岗位职责

根据我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。

做到不相容岗位相互分别、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清楚。

同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。

三、加强自查力度，防范操作风险

通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。

对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格根据操作规程，规范业务操作，确保资金平安，防范操作风险。

在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内限制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。

**县支行

二0一0年五月十二日

第4篇：

银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，根据办事处《转发〈人民币银行结算账户管理方法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理方法〉（试行）的通知》（***办发[2005]*号）文件要求，我区联社刚好转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了详细的检查要求，由各信用社支配专人对银行结算账户进行了一次全面具体的检查。

现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本状况

我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。

现有的银行结算帐户中，由于各种缘由，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。

通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、详细状况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立状况

1、我区信用社银行结算帐户的开立、运用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能根据要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

〈二〉银行结算账户的运用状况

1、专用存款账户的支取现金大多能根据规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能根据要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

三、存在问题

1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等缘由，需经人民银行批准的，未刚好报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不刚好通知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法刚好处理。

四、纠改措施针对自查中发觉的问题和我区农村信用社的实际状况，打算从以下几个方面进行纠改：

1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理方法》，根据实施细则，严格遵守方法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或根据方法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。

第5篇：

单位银行账户资金存放自查报告自查自纠报告

单位银行账户资金存放自查报告-自查自纠

报告

单位银行账户资金存放自查报告

根据《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施方法》的相关要求，军休所仔细对单位银行账户运用状况进行了全面自查，现将自检自查状况总结如下。

一、高度重视，提高相识

依据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放平安风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深化实行党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。

仔细开展自查，做到不走过场、不留死角，刚好发觉和解决存在的问题。

二、健全组织，强化领导

为确保此次清查工作顺当进行，军休所成立了自查小组。

自查工作小组严格根据上级文件要求加强指导，刚好驾驭工作进展状况，以求清理数据真实、完整和精确，确保按时保质完成本次自查工作。

三、从严从实，开展自查

针对此次专项自查工作，军休所严格比照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。

（一）检查内容

本次单位资金存放管理重点检查内容包括：

账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。

（二）银行账户、账据及存款状况

1.军休所经费运用严格根据国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的状况。

未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。

2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。

3.根据财政集中支付要求，现金管理实行备用金制度。

财务报销严格根据财务制度执行，严格限制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。

（三）银行账户开户及运用状况

经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。

四、强化财务管理，实施长效监督

通过本次自查进一步肃穆了财经纪律，加强了法制教化，强化了财务管理，确保了资金的平安存放管理。

加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。

1.切实根据制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，主动构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。

2.加强对银行账户开户及运用的管理，仔细落实银行账户管理的相关规定，仔细履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。

对须要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。

同时，根据法律法规规定的用途运用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位供应信用担保。

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