中国银行员工守则试题.docx

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中国银行员工守则试题

中国银行员工守则试题

一、填空题

I、总则是对中国银行员工的总体要求，以“、、、

、”二十字规范为基本内容。

TT本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于。

3、中国银行员工要树立崇高的—、使命感和强烈的，爱护银行的信

誉和形象、维护银行的、遵守银行的，尽职尽责、团结协作，积极为中

国银行发展作出自己的应有贡献。

4、是个人发展和进步的重要途径。

中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。

5、客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持，客户至上。

6、中国银行员工应以为中心，对客户诚恳热情、—，了解客户的需求，

赢得客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周

到的优质服务。

7、银行是以为本的企业，是银行员工所应具备的基本素质。

8有效防范风险的需要，也是银行的内在要求。

9、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循原则。

10、全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立，熟练掌握岗位合

规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。

II、员工应当、、履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职

务行为偏离的动机和借口。

12、员工应当根据银行的履行职责，不得超越本人进行活动。

13、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到、、朋友以及本人

有其他利害关系的银行活动都应当予以回避。

14、员工有义务向上级及时报告自己在过程中所可能出现的，上

级应及时安排其他人员接替。

15、员工必须遵守国家和银行的，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家

秘密和，发现泄密事实应当立即向上级报告。

16、XX或批准，员工不得将有关、经营管理制度、财务资料、合

同、、技术方案、业务决策、、安全保卫等方面的信息对外或对银行内

部无关人员透露。

17、员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离，不

得在处理涉密资料时留下泄密隐患。

离职或离岗前必须将涉密资料完整交回，

不得自行保留。

18、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式客户、供应商、竞

争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务（如房屋装修）、

特权（如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。

19、业务关联方按照规定给予的、或其他奖励，均属银行所有，员

工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理，否则将会被视为利用职务之便侵占银行财产，

应承担法律责任。

20、凡从事与员工切身利益相关的、、培训、薪酬福利等工作的人

员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。

21、员工应如实向上级汇报工作中的，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等欺骗性行为。

22、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中。

23、员工有责任积极维护、不得组织、参与、支持、纵容对有

现实或潜在危害的活动。

24、XX或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络

上、、刊登广告、发布信息。

25、员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及银行章

程、、等业务管理规范和要求。

26、员工应当遵守国家有关的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何交易行为提供金融服务。

27、员工应当遵守国家有关的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。

28、《员工守则》中关于客户关系的表述应遵循文明服务、平等待客、

和的原则。

29、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供的文明优质服务。

30、员工在为客户提供服务时，应使用用语，不得使用服务禁忌语

言。

如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。

31、办理业务时，员工应坚持“”原则，向客户提供

的相关信息，不得欺骗、误导客户。

32、员工不得利用或在银行工作的便利，为本人、亲属、朋友和前

述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的和

程序。

33、员工对于在业务中知悉的都要予以保密，不得向亲属、朋友、

媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。

34、员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提

供客户信息资料，必须符合规定，严格执行银行规定程序和其他要求。

35、员工不得违反银行有关的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

36、员工必须坚持“”原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

37、员工应当遵循银行管理流程，。

除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。

38、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给

银行带来巨大损失的，员工应当，同时应及时，否则

应承担相应的责任。

39、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时。

40、员工应当严格遵守银行的出勤制度和各类假期制度的规定，不得无

故、，不得。

41、员工请假应基于真实的原因和可证明的理由，不得提供虚假的材料或作出虚假的说

明，否则将按处理。

42、员工休假应按规定并及时办理好，对因工作交接不善而导致

的后果应当承担相应的责任。

43、员工应对银行设置的安全警告指示、消防器材、警报器等予以合理注意

和，无故不可移动或毁损。

44、员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听，不得利用银行电

话。

45、银行的内部交换及银行购用的、，员工不得用于发送私人信件和

物品。

46、员工应遵守银行关于计算机使用的限制规定，不得利用银行计算机聊天、，

不得浏览和、及其他与工作无关的内容。

47、XX或批准，员工不得将银行内部、学习资料、研究报告以及

其他有版权许可限制的资料。

48、员工不得组织、参与和支持非法的罢工、罢课、集会、聚众、游行示威等活动，不

得参力口、或为之、等便利。

49、员工不得组织、参与、、吸毒、、迷信等违法犯罪活动，也

不得为他人从事上述活动、资金等便利。

50、员工违反本守则将按照员工违规处理的相关规定予以处理，直至。

51、上级应保证下属能定期接受本守则的培训，并尽到督导和管理的责―如果发现下

属有违反本守则的行为时，应及时进行，予以批评教育，责令纠正。

52、员工应当严格遵守银行关于的合规要求，履行劳动合同和岗位（职位）协议规定的各项职责与义务。

53、员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报

的真实、完整，并按银行要求及时予以更新。

54、员工不得从事非法的活动。

55、员工可在不与发生冲突的前提下，从事合法的投资活动。

二、单项选择

1、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。

A、仅适用于境内机构的全体员工

B仅适用于境外机构的全体员工

C适用于境内外机构的全体员工

D适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

2、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（）。

A、爱行敬业B客户至上

C诚实守信D艰苦奋斗

3、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规B效率第一

C利润至上D服从上级

4、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，

为避免难以挽回的损失，员工应当（）。

A、避免在职责明确以前擅自作主

B及时向上级汇报请示

C先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿

D立即要求有关部门澄清职责

5、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

A、投资或担任高级管理职务B投资或任职

C介绍D任职

6、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规

则，不得（）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密

C对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密

D对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

7、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，XX或批准，员工不得复印或

以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（）字样的。

A、“绝密”B“机密”

C“内部资料，注意保存”D“正本”

8、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行

安排、食宿招待等，员工只有在（）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时

报告上级决定处理方式。

A、二人以上同时在场

B经请示批准的

C关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下

D不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

9、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（）

中兼职。

A、人大

B政协

C其他公司、企业等营利性组织

D行业协会

10、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（）。

A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动

B占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动

C自己开办公司、企业等营利性组织

D参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

11、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，XX或批准，员工不得（）。

A、在公共媒体和网络上接受采访

B以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访

C在公共媒体和网络上发布消息

D在公共媒体和网络上发表意见

12、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（）。

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

C以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

13、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定

和银行规章制度，员工应当（），否则应承担相应的责任。

A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行

C予以执行，同时应及时越级报告

D立即向监管部门报告

14、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（）。

A、拨打和接听私人电话

B长时间或过于频繁拨打和接听私人电话

C拨打私人电话

D利用银行电话接听私人电话

15、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户

信息资料都要予以保密，不得（）。

A、向亲属以外的任何其他人透露

B向亲属、朋友以外的任何其他人透露

C向媒体以外的任何其他人透露

D向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

16、办理业务时，员工应坚持（）原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

A、双方自愿B、平等C、客户自愿D、客户需求

17、员工应当遵循银行（），服从领导。

除非有充分、合法、正当的理由，员工必

须接受日常工作任务分配和业务管理。

A、工作流程

B管理规定

C规章制度

D管理流程

18、《员工守则》是规范中国银行员工行为的（）。

A、总体要求

B基本标准

C基本文件

D具体要求

19、（）是银行员工所应具备的基本素质。

A、依法合规

B诚实守信

C爱行敬业

D勤奋节俭

20、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循（）原则。

A、合规经营

B公平竞争

C诚实守信

D稳健经营

三、多项选择

1、关于“文明服务”下列表述正确的是（）。

A、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供专业、高效、周到的文明优质服务。

B员工在为客户提供服务时，应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。

如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。

C办理业务时，员工应坚持“客户自愿”原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

D员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守柜台服务规范，熟练掌握柜台服务方法、技能和技巧。

E、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。

2、员工不得因（）理由而对客户有所冷淡、轻视、傲慢、蛮横、歧视、刁难或其他不尊重。

A、国籍B、民族C、残疾D、年龄E、肤色

3、员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得向（）

透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。

A、媒体B、亲属C、朋友D、同事E、他人

4、对于公平竞争，下列表述正确的是（）

A、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉。

B员工不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。

C员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

D员工必须坚持“授权有限”原则。

范围、利率、

E、员工不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

5、员工之间应当相互尊重，不得有以下言行（）

A、对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；

B使用具有攻击性、侮辱性的言语；

C张扬、泄露他人个人隐私；

D以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；

E、挑拨离间、造谣生事、搬弄是非。

6、关于配合协调，下列表述错误的是：

（）

A、员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从本部门领导的协调与指挥。

B员工在临时性工作组织（如组、小组、办公室）工作，应当服从该组织负责人的指示。

C对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应在五个工作日之内予以答复。

D业务部门、岗位的员工应执行综合部门、岗位的计划，如工作进度慢于或快于计划,

应及时向综合部门、岗位报告，并接受新的工作安排。

E、员工对行内监察稽核部门或外部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

7、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的（）等银行活动都应当予以回避。

A、银行存款审批B、采购C、资产处置D、人事安排E、担保

）等方面的信息对外或对银行内

）等密级字样

8、XX或批准，员工不得将有关（部无关人员透露。

A、银行发展规划

B、经营管理制度

C、财务资料

D、客户情况、技术方案、业务决策

E、人事薪酬、安全保卫

9、XX或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有（的资料。

A、“绝密”、“机密”、“秘密”

B“中银绝密”、“中银机密”

C“内部资料，注意保存”

D各种业务资料

E、“中银秘密”

10、员工因工作需要而掌握的（）等财物，不得作私人用途。

A、银行经费（包括利息等盈余）

B公务信用卡

C车辆、器材、设备

D办公用品

E、会员卡

）等中介组织从事有偿服务活动。

11、员工不得在（

A、会计师事务所

B律师事务所

C资产评估机构

D资信评估机构

E、商业咨询机构

12、员工确需担任社会兼职的，应满足（）条件，并报告银行：

A—对社会有益；

B—不属于营利性机构，如人大、政协、公立学校、学术组织、行业协会、人民团体

C—不领取薪金或其他形式报酬；

D—不影响工作业绩或有损银行形象；

E、一不会引发利益冲突。

13、员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事下列情形的个人投资（）。

A、自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织；

B实为个人投资，但假借他人名义从事上述行为；

C占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动；

D其他影响本人职务履行或与银行利益发生冲突的情形。

14、XX或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上（）。

A、接受采访B、发表意见C、刊登广告D、发布消息

15、员工应当（）履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

A、依法B、勤勉C、积极D、诚实

《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

1、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（）。

A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）

B同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

C同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）

D同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

2、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（）的原则。

A、从重从快、严格保密

B坦白从宽、抗拒从严

C手续完备、程序合法

D惩前毖后、治病救人

3、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

A、警告B记过

C记大过D撤职

4、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（）处分，是指在规定的处

分幅度以内按上限处分。

A、从重B加重

C从轻D减轻

5、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（）。

A、有权提出复议意见

B有权撤销原处理

C有权改动原处理

D无权提出任何意见

6、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（）。

A、初次违规

B未造成差错事故、经济损失或不良影响

C初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响

D初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

7、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成

的事实材料或结论，（）。

A、禁止与被调查人见面

B应与被调查人见面

C被调查人无权进行申辩

D必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

8、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，

可在接到复审决定次日起（）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。

A、30B、60

C、90D、120

9、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（）。

A、事故B、重大事故

C特大事故D、巨大事故

10、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（）。

A、给予警告至撤职处分

B给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同

D解除劳动合同

11、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益

有冲突的兼职职业，（）。

A、给予警告至撤职处分

B给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同

D解除劳动合同

12、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（）。

A、给予警告至撤职处分

B给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同

D解除劳动合同

反洗钱相关内容试题填空题

1、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A、存款B、客户身份

C客户交易D、大额交易

2、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A、交易记录B、账户登记制度

C账户调查D、汇款交易附言

3、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。

A、合法审慎原则B、保密原则

C了解客户原则D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

4、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。

A、5年B、10年

C、50年D、100年

5、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、犯罪的违法所得及其产生的收益

B未经纳税申报的收入

C各种灰色收入

D表面上不合法的收入

6、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。

A、当地法院

B当地检察部门

C当地公安部门

D当地政府主管

7、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。

A、高级管理人员直至一把手

B直接负责的高级管理人员

C中、高级管理人员

D直接责任人员

8、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

A、中国人民银行B、国家银行业监督管理委员会

C国家外汇管理局D财政部

中国银行员工守则试题答案

一、填空题

1、爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规

2、境内外机构的全体员工

3、荣誉感、责任感、利益、规范

4、勤勉

5、服务为本

6、客户

7、信用、诚实守信

8、依法合规、持续发展

9、公平竞争

10、合规意识

11、依法、勤勉、诚实

12、授权范围、职权范围

13、本人、亲属

14、职责履行、利益冲突

15、保密规则、银行秘密

16、银行发展规划、客户情况、人事薪酬

17、保存场所或办公场所、原件或复制形式

18、要或收取

19、合法折扣、佣金

20、聘任、考核

21、成绩和问题

22、兼职或领取报酬

23、银行利益和声誉

24、接受采访、发表意见

25、规章制度、操作规程

26、反洗钱

27、反贿赂及不公平交易

28、为客户保密、公平竞争

29、专业、高效、周到

30、规范服务用语

31、客户自愿

32、职务、特殊条件

33、一切信息客户资料

34、国家法律、法规

35、定价制度

36、授权有限

37、服从领导

38、拒绝执行、越级报告

39、及时予以答复或在规定期间内答复

40、迟到、早退、旷工

41、旷工

42、申请批准、工作交接

43、保护

44、私人电话

45、邮政、递送服务

46、玩游戏、色情、赌博

47、培训教材、对外传播

48、非法组织、团体、场所、资金

49、色情、赌博、贩毒、场所

50、解除劳动合同

51、口头提醒或者诫勉谈话

52、岗位