准贷记卡发卡附表.docx

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准贷记卡发卡附表

附表:

A1-4-1

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡调查审查审批表

客户信息

申请人姓名

申请日期

年月日

客户类型

□个私□种养□工薪

证件类型

证件号码

受理调查

申请人、担保人是否符合条件

□是□否

担保方式

□保证□质押□抵押

申请表要素填写是否齐全、正确

□是□否

是否本人签字

□是□否

申请资料是否齐全、真实，符合规定

□是□否

是否查询申请、保证人信用记录

□是□否

查询时间

年月日

是否进核查申领人、担保人身份

□是□否

查询时间

年月日

是否利用其他方式查询不良信息记录

□是（查询方式：

查询时间：

年月日）□否

是否按规定进行实地调查

□是□否

是否实地核实抵押物

□是□否

抵押物估值

元

估值是否合理

□是□否（以方式确定的合理估值为：

元）

质押物权属是否真实

□是□否

质押物暂作价

元

调查意见（可附页，附页需受理调查岗双人签字）：

系统授信限额：

元，建议授信额度：

元，授信期限（卡有效期）：

年。

主调查人：

从调查人：

部门负责人：

年月日

初审

申请人是否符合基本申请条件：

□是□否

资料是否齐全

□是□否

申请人、保证担保人是否信用记录良好

□是□否

资料要素填写是否完整，与相关的证明材料是否一致

□是□否

调查方式、内容是否符合要求，调查意见是否明确，与调查结果是否相符，授信期限是否合规

□是□否

申请人、保证人收入是否合理

□是□否

是否进行了电话核查：

□是□否是否本人意愿领卡：

□是□否

担保人是否愿为申请人担保：

□是□否

担保人是否知晓担保责任：

□是□否

核查时间：

年月日

初审岗意见：

建议授信额度：

元，授信期限（卡有效期）：

年。

初审人：

年月日

核准

申请资料是否合规有效□是□否

核准意见：

是否同意发卡：

□是□否

核准授信额度：

元，授信期限（卡有效期）：

年。

核准人：

核准机构盖章：

年月日

落实担保

担保合同上是否担保人本人签字□是□否调查人：

年月日

放款审查

申请资料是否完整

□是□否

担保是否落实

□是□否

抵质押权利凭证、保险单据是否已入库

□是□否

审核意见：

放款审查人：

年月日

审查

申请资料是否完整

□是□否

系统录入信息与申请资料信息是否一致：

□是□否

系统录入建议授信额度是否正确合规：

□是□否

审查意见：

建议授信额度：

元，授信期限（卡有效期）：

年。

审查人：

审查机构负责人：

审查机构盖章：

年月日

审批

审批意见：

是否同意发卡：

□是□否

审批授信额度：

元，授信期限（卡有效期）：

年。

审批人：

审批机构盖章：

年月日

附表:

A1-4-2

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡调查登记簿

受理日期

申请人姓名

证件类型及号码

联系电话

业务类型

申领卡种

担保方式

调查结果

调查人

审查岗签收

备注

附表:

A1-4-3

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡授信额度调整申请书

持卡人姓名

卡号

身份证件名称

身份证件号码

现有额度

申请调整为

申请方式：

□持卡人申请□银行主动调整

持卡人签名：

申请日期：

年月日

担保落实情况：

调查意见：

调查人：

部门负责人：

年月日

初审意见：

初审人：

年月日

核准意见：

核准人：

年月日

放款审查意见：

放款审查人：

核准机构盖章：

年月日

审查意见：

审查人：

审查机构负责人：

审查机构盖章：

年月日

审批意见：

审批人：

审批机构盖章：

年月日

授信复核意见：

授信复核人：

授信复核机构盖章：

年月日

填表说明：

申请方式为银行主动调整时无需持卡人签名；

省分行审批的无需填写授信复核意见。

附表:

A1-4-4

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡客户信息变更申请表

持卡人姓名

性别

年龄

身份证号

准贷记卡卡号

持卡人信息变更情况

担保人信息变更情况

（未变更项目不填写）

（未变更项目不填写）

单位名称

单位名称

单位地址

单位地址

单位电话

单位电话

单位邮编

单位邮编

住宅地址

住宅地址

住宅电话

住宅电话

住宅邮编

住宅邮编

移动电话

移动电话

其它变更事项：

申请人签字：

年月日

调查意见：

调查人：

部门负责人：

年月日

初审意见：

初审人：

年月日

核准意见：

核准人：

年月日

放款审查意见：

放款审查人：

核准机构盖章：

年月日

审查意见：

审查人：

审查机构负责人：

审查机构盖章：

年月日

审批意见：

审批人：

审批机构盖章：

年月日

附表:

A1-4-5

中国农业银行河北省分行

金穗准贷记卡欺诈交易与风险事件报送表

报告行名：

（公章）

报告人：

联系电话：

报告日期：

年月日

项目

内容

项目

内容

*卡号

*交易日期

*授权号码（如有）

传输日期/时间

交易渠道

收单机构代码

商户代码

发卡机构代码

发卡方应答码

终端编号

交易代码

收单机构参考号

*交易金额

服务点方式代码

*欺诈涉嫌类型

其它事项：

填表说明：

1、对于欺诈交易，表中带*号项目，即卡号、交易日期和授权号码（如有）、欺诈类型为必填项；对于风险事件，应在其它事项栏填写相关要项，其余项目可一并填报，但不作必备要求；2、交易渠道是指交易发起方式，即通过POS、ATM或其他终端形式；3、在相关管理系统发生故障时应人工填报本表，加盖公章后上报；4、如发生未达卡欺诈，请提供持卡人所在省市、邮寄机构名称、证件类型及号码等信息。

确认回执

上表中你行报送的欺诈交易/风险事件信息收悉，特此回复，我们将及时进行处理，有关信息将严格保密。

收报机构：

收报日期：

年月日

附表:

A1-4-6

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡透支催收流程

序号

透支账户形态

催收方式

负责催收部门

岗位

1

正常类

在透支期限到期前10天短信或电子邮件提醒持卡人及时还款和还款时间

系统自动完成（目前仍需由支行完成）

2

关注类

电话催收、上门催收、信函催收，并降低或取消信用额度，并对持卡人账户进行止付。

市分行及支行

催收经理

催收员

3

次级类

电话催收、上门催收、律师函催收。

对于质押担保的，按协议约定处置质押物偿还透支本息。

市分分行及支行

催收经理

催收员

4

可疑类

电话催收、上门催收、司法催收、委外催收。

市分行及支行

催收经理

催收员

5

损失类

电话催收、上门催收、司法催收、委外催收。

市分行及支行

催收经理

催收员

附表:

A1-4-7

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡透支催收函

尊敬的×××【持卡人】【先生/女士】/【单位】：

您好！

感谢您/贵单位使用农行金穗准贷记卡。

截止到【】年【】月【】日，您/贵单位的金穗准贷记卡账户（卡号为【卡号】）欠款总额为：

人民币【】元。

其中：

贷款本金【】元；

利息【】元；

其他费用【】元。

为方便您/贵单位继续用卡，请及时还款。

如延期付款，将对您的个人信用/贵单位的信用产生不良影响。

谢谢您的合作！

中国农业银行XX分行信用卡中心（盖章）

/中国农业银行XX支行（盖章）

二○XX年XX月XX日

附表:

A1-4-8

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡透支催收通知单

　　　　　　　　　　　　　　　银XX卡催字第号

客户基本情况：

姓名：

＿＿＿＿＿＿＿

卡　号：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿申请日期：

＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

账户欠款余额（大写）：

人民币＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

中国农业银行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（盖章）

经办人：

＿＿＿＿＿＿＿

＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

客户（变更）信息：

联系电话（手机）：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

工作单位：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

单位地址：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿联系电话：

＿＿＿＿＿＿＿＿

家庭住址：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿联系电话：

＿＿＿＿＿＿＿＿

其他事项：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

客户回复结果：

＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

还款计划：

年月日还款人民币元。

客户签字：

＿＿＿＿＿＿　　　　　

＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

负责人意见：

签字：

＿＿＿＿＿＿＿＿

＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

注：

本催收通知单一式两联，双方各执一联。

附表:

A1-4-9

律师函

编号：

__________

____________（先生/女士）：

本律师受中国农业银行_________行委托和_______律师事务所指派，就您拖欠农行金穗准贷记卡项下债务一事，特致此函。

截至_______年____月____日，您农行金穗准贷记卡（卡号________________）的欠款余额为人民币_________________元。

上述债务已逾期，您已构成违约。

请您在收到本律师函后5日内，主动归还上述款项或与农行商定还款事宜。

否则，农行将保留采取进一步法律措施的权利。

届时，可能引起的诉讼费用支付和刑事程序调查等后果将由您本人承担。

同时，您的上述行为会被纳入人民银行征信系统，将对您个人信用和商业信誉造成不良影响！

本律师真诚期望您能妥善处理此事，以避免对您造成不必要的损失。

如对本律师函内容存有异议，请您在收到本函后5日内书面告知我方。

对您的合作，再致谢意！

此致!

_______律师事务所（印章）

律师（签名）：

_______年____月____日

律师事务所联系电话：

中国农业银行_______行联系电话：

附表:

A1-4-10

中国农业银行河北省分行金穗准贷记卡换卡申请书

持卡人姓名

性别

年龄

身份证号

准贷记卡卡号

有效期

至年月

授信额度

持卡人申请：

□到期换卡□损坏换卡□挂失补卡更新有效期：

□是□否

申请人签字：

年月日

受理意见：

受理人：

主管：

受理机构签章：

年月日

换卡后是否超出原担保有效期：

□是□否

调查意见：

调查人：

部门负责人：

年月日

初审意见：

初审人：

年月日

核准意见：

核准人：

年月日

放款审查意见：

放款审查人：

核准机构盖章：

年月日

审查意见：

审查人：

审查机构负责人：

审查机构盖章：

年月日

审批意见：

审批人：

审批机构盖章：

年月日