中国银行业协会银团贷款双币种中长期合同示范文本.doc
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中国银行业协会银团贷款合同示范文本
[·]
（作为借款人）
[·]
（作为牵头行）
[·]
[·]
[·]
（作为贷款人）
和
[·]
（作为代理行）
人民币[·]元
美元[·]元
中长期银团贷款合同
（第1.0版）
[·]年[·]月[·]日
[·]律师事务所
双币种中长期/第1.0版
目 录
标题 页码
一、 定义及解释 3
1.1 定义 3
1.2 解释规则 12
二、 贷款额度 13
三、 贷款用途 13
四、 提款 13
4.1 提款通知 13
4.2 每次提款的先决条件 17
五、 利息 17
5.1 贷款利率 17
5.2 罚息利率 17
5.3 替代利率 18
5.4 利息期 19
5.5 计息 20
5.6 付息 20
六、 还款 20
6.1 贷款期限 20
6.2 人民币贷款余额 20
6.3 美元贷款余额 21
七、 提前还款和取消 21
7.1 主动提前还款 21
7.2 主动取消 22
7.3 自动取消 23
7.4 强制取消 23
7.5 对个别贷款人的提前还款和取消 23
八、 付款规定 24
8.1 贷款资金的发放 24
8.2 借款人付款 24
8.3 代理行付款 24
8.4 付款顺序 25
8.5 垫款 25
8.6 付款币种 25
8.7 抵销 26
8.8 非营业日 26
8.9 分摊 26
九、 税费及其他抵扣 27
9.1 抵扣和补偿 27
9.2 通知义务 28
9.3 纳税证明 28
9.4 退税 28
9.5 印花税 29
十、 成本增加 29
10.1 成本增加通知 29
10.2 补偿 29
十一、 法律变动 30
11.1 法律变动通知 30
11.2 取消和提前还款 30
十二、 减轻损失 31
12.1 减轻损失 31
12.2 义务限制 32
十三、 事实陈述 32
十四、 约定事项 34
14.1 积极义务 35
14.2 限制事项 37
十五、 违约事件 38
15.1 违约事件 38
15.2 银团成员行的救济 40
十六、 银团成员行关系 42
16.1 委任代理行 42
16.2 代理关系 42
16.3 代理行的责任 42
16.4 代理行权利 43
16.5 独立信贷评估 43
16.6 代理行和牵头行作为贷款人 44
16.7 贷款人决策机制 44
16.8 贷款人补偿 45
16.9 代理行辞职 45
16.10 代理行扣款 46
16.11 其他业务 46
16.12 与贷款人的往来 46
十七、 费用和补偿 47
17.1 银团费用 47
17.2 银团成本 47
17.3 损失赔偿 47
17.4 货币补偿 48
17.5 计算依据 48
17.6 免于补偿 48
十八、 转让 49
18.1 受让方 49
18.2 借款人转让 49
18.3 贷款人转让 49
18.4 转让生效 49
18.5 转让的约束力 49
18.6 转让费 49
18.7 转让的后果 50
18.8 转让行免责 50
18.9 转让行进一步免责 50
18.10 簿记存档 50
18.11 间接分贷 51
18.12 变更经办行 51
十九、 各银团成员行权利义务的关系 51
19.1 义务独立 51
19.2 权利独立 51
二十、 保密义务 52
20.1 保密范围 52
20.2 其他披露范围 52
20.3 取代 53
二十一、 修改 53
21.1 书面修改 53
21.2 例外情形 53
21.3 代理行同意 54
二十二、 通知 54
22.1 通过代理行 54
22.2 通知方式 54
22.3 通知送达 54
22.4 地址变更 55
22.5 通知语言 55
二十三、 债务证明 55
二十四、 宽限和部分无效 55
24.1 权利累积 55
24.2 条款独立 55
二十五、 合同文本 56
25.1 语言 56
25.2 正本 56
二十六、 适用法律和争议解决 56
二十七、 生效 57
附件一 贷款人初始承贷额 58
附件二 文件确认书格式 59
附件三 提款通知格式 61
附件四 转让证书格式 63
附录 转让的份额 64
附件五 各方账户 65
签字页 67
本合同于[·]年[·]月[·]日由下列各方在[·]订立：
一、[·]，作为借款人（“借款人”）
法定地址：
法定代表人：
二、[·]，作为牵头行（“牵头行”）
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
三、[·]，作为代理行（“代理行”）
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
四、下列金融机构，作为贷款人（“贷款人”）
[·]
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
[·]
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
[·]
法定地址：
法定代表人：
经办行：
经办行注册地址：
经办行负责人：
各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，立约如下，以昭信守。
一、 定义及解释
1.1定义
在本合同中：
保证合同
指保证人和代理行于[·]年[·]月[·]日订立的一份[·]保证合同。
保证人
指[·]。
财务年度
指从每个公历年的一月一日（包括该日）起至该公历年的十二月三十一日（包括该日）止的一段期间。
参考行
指[·]、[·]、[·]，或经代理行（按照多数贷款人的决定）与借款人协商确定的任何其他金融机构。
承贷比例
指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额占当时的总承贷额的比例。
承贷额
指美元承贷额及/或人民币承贷额。
成本受影响贷款人
具有本合同第10.1条（成本增加通知）约定的含义。
成本增加通知
具有本合同第10.1条（成本增加通知）约定的含义。
初始贷款人
指[·]、[·]、[·]。
出质人
指[·]。
辞职代理行
具有本合同第16.9条（代理行辞职）第1款约定的含义。
贷款额度
指美元贷款额度及/或人民币贷款额度。
贷款人
指初始贷款人及/或受让行。
贷款利率
指：
1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，本合同第5.1条（贷款利率）第1款约定的贷款年利率。
2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，本合同第5.1条（贷款利率）第2款约定的贷款年利率。
贷款期限
具有本合同第6.1条（贷款期限）约定的含义。
贷款余额
指美元贷款余额及/或人民币贷款余额。
贷款资金
指按照本合同条款在贷款额度项下已经或将要提取的任何一笔贷款本金。
代理行
指[·]或继任代理行。
代理行美元付款账户
指本合同附件五（各方账户）中所列的该等账户。
代理行人民币付款账户
指本合同附件五（各方账户）中所列的该等账户。
担保合同
指保证合同、抵押合同及/或质押合同。
担保人
指保证人、抵押人及/或质押人。
担保权益
指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效力或目的的任何协议或安排（无论该等协议或安排是否依据中国法律设定或解释）。
抵押合同
指抵押人和代理行于[·]年[·]月[·]日订立的一份[·]抵押合同。
抵押人
指[·]。
多数贷款人
指，就任何时候而言，当时在总额度中所占份额的比例达到或超过[·]％的一家或多家贷款人。
非转让方
具有本合同第18.7条（转让的后果）第1款约定的含义。
分摊款项
具有本合同第8.9条（分摊）第1款约定的含义。
法律变动通知
具有本合同第11.1条（法律变动通知）约定的含义。
罚息利率
指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。
付息日
指各利息期结束之日。
负债
指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到期的还是未到期的。
个别通知
具有本合同第7.5条（对个别贷款人的提前还款和取消）第1款约定的含义。
工商局
指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理局及/或其分支机构。
合同货币
具有本合同第17.4条（货币补偿）约定的含义。
还款日
指本合同第六条（还款）中所列的各还款日。
继任代理行
具有本合同第16.9条（代理行辞职）第2款约定的含义。
基准利率
指美元基准利率及/或人民币基准利率。
借款人
指[·]。
经办行
指，就各银团成员行而言，本合同所列的该银团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本合同第18.12条（变更经办行）变更后的经办行。
会计准则
指符合中国境内的法律法规且在中国境内普遍接受的会计准则。
利率确定日
指：
1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，（i）其提款日，以及（ii）自该提款日起每满[·]月之日。
2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，各利息期首日前的第[·]个营业日。
利息期
具有本合同第5.4条（利息期）约定的含义。
美元
指美利坚合众国届时的法定货币。
美元承贷额
指：
1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的美元初始承贷额，减去已经以美元提取的全部贷款资金中该贷款人的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该初始贷款人的份额。
2.就各受让行而言，该受让行按照本合同第十八条（转让）受让的任何部分美元承贷额，减去之后以美元提取的全部贷款资金中该受让行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受让行的份额。
美元总承贷额
指各贷款人的美元承贷额之和。
美元初始承贷额
指，就各初始贷款人而言，本合同第二条（贷款额度）所列的该初始贷款人的美元初始承贷金额。
美元贷款额度
具有本合同第二条（贷款额度）第2款约定的含义。
美元贷款余额
指以美元提取的、尚未清偿的全部贷款资金总额。
美元贷款资金账户
指本合同附件五（各方账户）中所列的该等账户。
美元基准利率
指，就各利息期而言，该利息期首日前的第[·]个营业日上午[·]（[·]时间）与该利息期同期的以下利率：
1.在[·]第[·]页上报出的[·]银行间同业拆放美元利率（计算到小数点后四位数）：
或
2.在[·]第[·]页上没有报出上述第1款所述利率的，取[·]屏幕相应页（如有）上报出的[·]银行间同业拆放美元利率（计算到小数点后四位数）；或
3.在[·]屏幕相应页也没有报出上述第2款所述利率的，取各参考行在[·]银行间同业拆放市场报出的美元利率的算术平均数（计算到小数点后四位数）。
美元可动用额
指美元承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知要求以美元提取的、但尚未提取的全部贷款资金总额。
挪用罚息利率
具有本合同第5.2条（罚息利率）第2款约定的含义。
牵头行
指[·]。
取消通知
具有本合同第7.2条（主动取消）约定的含义。
人民币
指中国境内届时的法定货币。
人民币承贷额
指：
1.就各初始贷款人而言，该
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