中国银行业协会银团贷款双币种中长期合同示范文本.doc

1、中国银行业协会银团贷款合同示范文本(作为借款人)(作为牵头行)(作为贷款人)和(作为代理行)人民币元美元元中长期银团贷款合同(第1.0版)年月日律师事务所双币种中长期/第1.0版目录标题页码一、定义及解释31.1定义31.2解释规则12二、贷款额度13三、贷款用途13四、提款134.1提款通知134.2每次提款的先决条件17五、利息175.1贷款利率175.2罚息利率175.3替代利率185.4利息期195.5计息205.6付息20六、还款206.1贷款期限206.2人民币贷款余额206.3美元贷款余额21七、提前还款和取消217.1主动提前还款217.2主动取消227.3自动取消237.4强

2、制取消237.5对个别贷款人的提前还款和取消23八、付款规定248.1贷款资金的发放248.2借款人付款248.3代理行付款248.4付款顺序258.5垫款258.6付款币种258.7抵销268.8非营业日268.9分摊26九、税费及其他抵扣279.1抵扣和补偿279.2通知义务289.3纳税证明289.4退税289.5印花税29十、成本增加2910.1成本增加通知2910.2补偿29十一、法律变动3011.1法律变动通知3011.2取消和提前还款30十二、减轻损失3112.1减轻损失3112.2义务限制32十三、事实陈述32十四、约定事项3414.1积极义务3514.2限制事项37十五、违约

3、事件3815.1违约事件3815.2银团成员行的救济40十六、银团成员行关系4216.1委任代理行4216.2代理关系4216.3代理行的责任4216.4代理行权利4316.5独立信贷评估4316.6代理行和牵头行作为贷款人4416.7贷款人决策机制4416.8贷款人补偿4516.9代理行辞职4516.10代理行扣款4616.11其他业务4616.12与贷款人的往来46十七、费用和补偿4717.1银团费用4717.2银团成本4717.3损失赔偿4717.4货币补偿4817.5计算依据4817.6免于补偿48十八、转让4918.1受让方4918.2借款人转让4918.3贷款人转让4918.4转让

4、生效4918.5转让的约束力4918.6转让费4918.7转让的后果5018.8转让行免责5018.9转让行进一步免责5018.10簿记存档5018.11间接分贷5118.12变更经办行51十九、各银团成员行权利义务的关系5119.1义务独立5119.2权利独立51二十、保密义务5220.1保密范围5220.2其他披露范围5220.3取代53二十一、修改5321.1书面修改5321.2例外情形5321.3代理行同意54二十二、通知5422.1通过代理行5422.2通知方式5422.3通知送达5422.4地址变更5522.5通知语言55二十三、债务证明55二十四、宽限和部分无效5524.1权利累

5、积5524.2条款独立55二十五、合同文本5625.1语言5625.2正本56二十六、适用法律和争议解决56二十七、生效57附件一贷款人初始承贷额58附件二文件确认书格式59附件三提款通知格式61附件四转让证书格式63附录转让的份额64附件五各方账户65签 字 页67本合同于年月日由下列各方在订立：一、 ，作为借款人(“借款人”)法定地址：法定代表人：二、 ，作为牵头行(“牵头行”)法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、 ，作为代理行(“代理行”)法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、 下列金融机构，作为贷款人(“贷款人”)法定地址：法定代表

6、人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：法定地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，立约如下，以昭信守。一、定义及解释1.1 定义在本合同中：保证合同指保证人和代理行于年月日订立的一份保证合同。保证人指。财务年度指从每个公历年的一月一日(包括该日)起至该公历年的十二月三十一日(包括该日)止的一段期间。参考行指、，或经代理行(按照多数贷款人的决定)与借款人协商确定的任何其他金融机构。承贷比例指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额占当时的总承贷额的比例。承贷额指美元承贷额及/或人

7、民币承贷额。成本受影响贷款人具有本合同第10.1条(成本增加通知)约定的含义。成本增加通知具有本合同第10.1条(成本增加通知)约定的含义。初始贷款人指、。出质人指。辞职代理行具有本合同第16.9条(代理行辞职)第1款约定的含义。贷款额度指美元贷款额度及/或人民币贷款额度。贷款人指初始贷款人及/或受让行。贷款利率指：1. 就以人民币提取的每笔贷款资金而言，本合同第5.1条(贷款利率)第1款约定的贷款年利率。2. 就以美元提取的每笔贷款资金而言，本合同第5.1条(贷款利率)第2款约定的贷款年利率。贷款期限具有本合同第6.1条(贷款期限)约定的含义。贷款余额指美元贷款余额及/或人民币贷款余额。贷款

8、资金指按照本合同条款在贷款额度项下已经或将要提取的任何一笔贷款本金。代理行指或继任代理行。代理行美元付款账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。代理行人民币付款账户指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。担保合同指保证合同、抵押合同及/或质押合同。担保人指保证人、抵押人及/或质押人。担保权益指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效力或目的的任何协议或安排(无论该等协议或安排是否依据中国法律设定或解释)。抵押合同指抵押人和代理行于年月日订立的一份抵押合同。抵押人指。多数贷款人指，就任何时候而言，当时在总额度中所占份额的比例达到或超过的一家或多家贷款人。非转让方具有本合同第18.7条(

9、转让的后果)第1款约定的含义。分摊款项具有本合同第8.9条(分摊)第1款约定的含义。法律变动通知具有本合同第11.1条(法律变动通知)约定的含义。罚息利率指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。付息日指各利息期结束之日。负债指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到期的还是未到期的。个别通知具有本合同第7.5条(对个别贷款人的提前还款和取消)第1款约定的含义。工商局指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理局及/或其分支机构。合同货币具有本合同第17.4条(货币补偿)约定的含义。还款日指本合同第六条(还款)中所列的各还款日。继任代理行具有本

10、合同第16.9条(代理行辞职)第2款约定的含义。基准利率指美元基准利率及/或人民币基准利率。借款人指。经办行指，就各银团成员行而言，本合同所列的该银团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本合同第18.12条(变更经办行)变更后的经办行。会计准则指符合中国境内的法律法规且在中国境内普遍接受的会计准则。利率确定日指：1. 就以人民币提取的每笔贷款资金而言，(i)其提款日，以及(ii)自该提款日起每满月之日。2. 就以美元提取的每笔贷款资金而言，各利息期首日前的第个营业日。利息期具有本合同第5.4条(利息期)约定的含义。美元指美利坚合众国届时的法定货币。美元承贷额指：1. 就各初始贷款人而言，该初始

11、贷款人的美元初始承贷额，减去已经以美元提取的全部贷款资金中该贷款人的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该初始贷款人的份额。2. 就各受让行而言，该受让行按照本合同第十八条(转让)受让的任何部分美元承贷额，减去之后以美元提取的全部贷款资金中该受让行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受让行的份额。美元总承贷额指各贷款人的美元承贷额之和。美元初始承贷额指，就各初始贷款人而言，本合同第二条(贷款额度)所列的该初始贷款人的美元初始承贷金额。美元贷款额度具有本合同第二条(贷款额度)第2款约定的含义。美元贷款余额指以美元提取的、尚未清偿的全部贷款资金总额。美元贷款资金账户指本合同附件五(各方账户)中

12、所列的该等账户。美元基准利率指，就各利息期而言，该利息期首日前的第个营业日上午 (时间)与该利息期同期的以下利率：1. 在第页上报出的银行间同业拆放美元利率(计算到小数点后四位数)：或2. 在第页上没有报出上述第1款所述利率的，取屏幕相应页(如有)上报出的银行间同业拆放美元利率(计算到小数点后四位数)；或3. 在屏幕相应页也没有报出上述第2款所述利率的，取各参考行在银行间同业拆放市场报出的美元利率的算术平均数(计算到小数点后四位数)。美元可动用额指美元承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知要求以美元提取的、但尚未提取的全部贷款资金总额。挪用罚息利率具有本合同第5.2条(罚息利率)第2款约定的含义。牵头行指。取消通知具有本合同第7.2条(主动取消)约定的含义。人民币指中国境内届时的法定货币。人民币承贷额指：1. 就各初始贷款人而言，该