国际金融实务实训报告书.docx
《国际金融实务实训报告书.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国际金融实务实训报告书.docx（24页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
国际金融实务实训报告书
学号
课程设计
2012～2013学年第2学期
题目：
外汇市场分析--行情分析
教学系：
经济与管理系
专业班级：
指导教师：
学生姓名：
临木川斫护
2013年06月17日
课程设计任务书
学生姓名
临木川斫护
专业班级
国贸111班
指导教师
工作单位
武汉理工大学
华夏学院
题目:
外汇市场分析--/行情分析
初始条件：
１．硬件：
计算机、光盘、软盘、投影仪等实验设备。
２．软件：
windows操作系统；智盛证券期货外汇模拟教学系统。
◆SETSCenter.exe模拟交易数据处理中心程序
◆Teacher.exe模拟交易教学管理系统程序
◆SelfWin4.exe 模拟交易委托系统程序
要求完成的主要任务:
（包括设计计算、图纸绘制、程序编制、说明书撰写等具体要求）
第一部分外汇模拟交易的基本知识
课程设计内容：
（一）外汇基本知识
1．汇率；2．直接标价法和间接标价法；3．基本汇率；4．交叉汇率；5．买入价；6．卖出价；7．外汇中间价；8．外汇市场；9．外汇市场的参与者。
（二）外汇实盘交易与合约现货外汇交易
1．外汇实盘：
外汇实盘买卖业务，即个人实盘外汇买卖业务。
是指个人客户通过银行提供的电话银行、网上银行、掌上银行、手机银行、自助终端、柜台等委托渠道，提交委托交易指令，将其持有的可自由兑换外汇兑换为其他的可自由兑换货币。
2．合约现货外汇交易，又称外汇保证金交易、按金交易、虚盘交易，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖外汇的合同，缴付一定比率（一般不超过10%）的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。
（三）汇率的分析方法：
基础分析的基本理论：
购买力平价；利率平价。
基本要求：
要求学生了解外汇的基本知识；重点理解什么是汇率及直接报价法、间接报价法；了解外汇模拟交易系统中外汇合约的设定；了解外汇实盘交易与外汇期货交易；了解外汇交易的基本分析方法。
第二部分外汇行情分析
课程设计内容：
（一）查看外汇实时行情；
（二）进入外汇行情分析系统，了解标准汇率和交叉汇率的主要交易品种；
基本要求：
要求学生了解外汇行情分析系统的基本操作方法；了解外汇行情技术分析；实际操作外汇行情分析系统。
第三部分外汇模拟交易
课程设计内容：
（一）拟交易开户前的准备工作：
进行外汇模拟交易的学生应已具一定的外汇理论知识，熟悉外汇期货交易的流程。
开户前应准备好学生的基本资料，如学号、姓名、别名、联系方法等。
开户资料准备好以后，可以由专业任课教师或课代表负责开设外汇交易资金账号。
（二）开户：
开户、修改客户资料、批量开户、设定“外汇交易”级别。
（三）委托：
开户完成后，学生以资金账号或别名进入委托系统，查询教师分配的资金，修改个人交易密码及资金密码，熟悉委托系统的功能及专业术语。
包括：
实盘委托；委托撤消；成交查询；资金变更；排行情况。
基本要求：
要求学生全面了解外汇模拟交易系统；学习如何进行外汇模拟交易账户的开户、销户、挂失、解挂、批量开户等；了解外汇模拟交易账户资金的分配、资金存取、资金的冻结、解冻及资金冲账等；了解外汇资金流水账、汇总账的查询；以新开设的交易账户进入自助委托系统，查询模拟交易资金是否到账等操作。
完成外汇交易报告。
第四部分国际金融市场分析
课程设计内容：
（一）分析我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理。
（二）分析英国伦敦、美国纽约、日本东京、德国法兰克福等国际金融中心的形成和发展过程（任选其一进行分析），并分析中国上海与以上国际金融中心的差距，提出将中国上海建设成为国际金融中心的一些对策建议。
基本要求：
要求学生了解并掌握外汇储备基本知识，了解拥有并保持充足的国际储备特别是外汇储备，对维护一国货币或区域性货币的汇率，稳定外汇和货币市场具有重要的作用。
要求学生对典型的案例进行讨论和分析，明白货币危机的爆发的根源。
要求学生通过讨论分析纽约成为国际金融市场的过程，分析我国的上海要想成为国际金融市场的距离在哪里，并且通过案例的剖析了解离岸金融市场的发展特征，掌握成为国际金融市场的要素条件。
第五部分课程设计报告书的撰写
要求每人结合自己从事外汇交易的风险与收益，写出以下4份报告，并按学院规定的课程设计报告格式撰写、装订：
①外汇交易报告，此报告必须在完成第二、第三部分后，与实际的交易和行情分析相联系，利用技术分析的手段对外汇交易进行分析（要求字数1500字以上）；
②外汇市场分析报告--***/***行情分析，报告要求结合国际金融的专业知识，针对老师分配的两种货币，对外汇市场进行分析（要求字数2000字以上）；
③我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告（要求字数2000字以上）；
④国际金融市场分析报告（要求分析一个国际金融中心的形成和发展过程，并分析中国上海与以上国际金融中心的差距，提出将中国上海建设成为国际金融中心的一些对策建议，字数2000字以上）。
时间安排：
学时
课程内容
理论教学
第一部分外汇模拟交易的基本知识
1天
第二部分外汇行情分析
1天
第三部分外汇模拟交易
3天
第四部分国际金融市场分析
2天
第五部分课程设计报告书的撰写
2天
课程设计答辩或质疑
1天
合计
10天
指导教师签名：
日期：
2013.06.17
教研室主任签名：
日期：
2012.06.17
《国际金融实务实训》课程教学大纲
课程名称：
国际金融实务实训/SimulationTraininginInternationalFinancePractice
课程类别：
专业课
学时/学分：
3周/3学分
开课单位：
经济与管理系国际经济与贸易教研室
开课对象：
国际经济与贸易专业（本科）
选定教材：
国际金融新编（第四版），姜波克，上海，复旦大学出版社，2008年。
参考书：
国际金融学，王仁祥胡国晖，武汉，武汉理工大学出版社，2005年。
国际金融，钱荣堃、陈平、马君潞，天津，南开大学出版社，2002年。
国际金融，陈雨露，北京，中国人民大学出版社，2005年。
InternationalFinancialManagement，CheolS.Eun&BruceGResnick，北京，机械工业出版社/McGraw-Hill，2002年。
一、课程的性质、目的与任务
1．课程性质：
国际金融实务课程设计是一门微观经济学科，注重理论与实践相结合，强调在理论原则指导下办理主要的国际金融市场业务，侧重于业务程序和基本操作方面的实践性教学。
2．课程目的：
本课程目的在于使学生更加深入掌握外汇交易的基本理论、基本知识和基本实践技能。
通过课程设计来验证和使用理论教学的基本理论，将理论教学的内容综合到一起通过实验加深学生的体会，使学生对专业理论知识具有感性认识，促使学生关注国内及国际经济运行环境，训练学生的实际分析能力，操盘能力，为金融、经济管理、投资类专业及其它相关专业的学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。
3．教学任务：
本课程的教学任务是使学生掌握国际金融实务的基本理论和基本业务知识，主要国际金融业务的交易规则、交易方法及基本操作程序。
二、课程设计内容及基本要求
第一部分外汇模拟交易的基本知识
课程设计内容：
（一）外汇基本知识
1．汇率；2．直接标价法和间接标价法；3．基本汇率（也叫直盘或基础汇率）；4．交叉汇率（也叫交叉盘）；5．买入价（Bidrate）；6．卖出价（Offerrate）；7．外汇中间价；8．外汇市场；9．外汇市场的参与者：
主要包括外汇银行、中央银行、外汇投机者、外汇经纪公司、大型投资基金、实际外汇供求者等。
（二）外汇实盘交易与合约现货外汇交易
1．外汇实盘：
外汇实盘买卖业务，即个人实盘外汇买卖业务。
是指个人客户通过银行提供的电话银行、网上银行、掌上银行、手机银行、自助终端、柜台等委托渠道，提交委托交易指令，将其持有的可自由兑换外汇兑换为其他的可自由兑换货币。
2．合约现货外汇交易，又称外汇保证金交易、按金交易、虚盘交易，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖外汇合同，缴付一定比率（一般不超过10%）交易保证金，可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。
（三）汇率的分析方法
基础分析的基本理论：
购买力平价（PPP）：
汇率由同一组商品的相对价格决定。
利率平价（IRP）：
一种货币对另一种货币的升值（贬值）必将被利率差异的变动所抵销。
基本要求：
要求学生了解外汇的基本知识；重点理解什么是汇率及直接报价法、间接报价法；了解外汇模拟交易系统中外汇合约的设定；了解外汇实盘交易与外汇期货交易；了解外汇交易的基本分析方法。
第二部分外汇行情分析
课程设计内容：
（一）查看外汇实时行情：
进行外汇实时行情分析系统，查看实时行情及历史行情。
（二）进入外汇行情分析系统，了解标准汇率的主要交易品种和交叉汇率的主要交易品种；
基本要求：
要求学生了解外汇行情分析系统的基本操作方法；了解外汇行情技术分析；实际操作外汇行情分析系统。
第三部分外汇模拟交易
课程设计内容：
（一）拟交易开户前的准备工作：
进行外汇模拟交易的学生应已具一定的外汇理论知识，熟悉外汇期货交易的流程。
开户前应准备好学生的基本资料，如学号、姓名、别名、联系方法等。
开户资料准备好以后，可以由专业任课教师或课代表负责开设外汇交易资金账号。
（二）开户：
教师为学生开户、设定“外汇交易”级别，初始分配100000美元。
（三）委托：
开户完成后，学生以资金账号或别名进入委托系统，查询教师分配的资金，修改个人交易密码及资金密码，熟悉委托系统的功能及专业术语。
包括：
实盘委托：
外汇实盘的委托买卖。
外汇实盘行情的报价分为直接标价法和间接标价法；
委托撤消：
没有成交的外汇委托请求可以撤消；
成交查询：
查询已经成交的外汇委托请求记录；
资金变更：
查询某一时间段的资金变更流水情况；
排行情况：
查询前一交易日的最新外汇实盘交易排行情况。
基本要求：
要求学生全面了解外汇模拟交易系统；学习如何进行外汇模拟交易账户的开户、销户、挂失、解挂、批量开户等；了解外汇模拟交易账户资金的分配、资金存取、资金的冻结、解冻及资金冲账等；了解外汇资金流水账、汇总账的查询；以新开设的交易账户进入自助委托系统，查询模拟交易资金是否到账等操作。
第四部分国际金融市场分析
课程设计内容：
（一）分析我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理。
（二）分析英国伦敦、美国纽约、日本东京、德国法兰克福等国际金融中心的形成和发展过程（任选其一进行分析），并分析中国上海与以上国际金融中心的差距，提出将中国上海建设成为国际金融中心的一些对策建议。
基本要求：
要求学生了解并掌握外汇储备基本知识，了解拥有并保持充足的国际储备特别是外汇储备，对维护一国货币或区域性货币的汇率，稳定外汇和货币市场具有重要的作用。
要求学生对典型的案例进行讨论和分析，明白货币危机的爆发的根源。
要求学生通过讨论分析纽约成为国际金融市场的过程，分析我国的上海要想成为国际金融市场的距离在哪里，并且通过案例的剖析了解离岸金融市场的发展特征，掌握成为国际金融市场的要素条件。
第五部分课程设计报告书的撰写
要求每人结合自己从事外汇交易的风险与收益，写出以下4份报告，并按学院规定的课程设计报告格式撰写、装订：
①外汇交易报告（要求字数1500字以上）；
②外汇市场分析报告--***/***行情分析（要求字数2000字以上）；
③我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告（要求字数2000字以上）；
④国际金融市场分析报告（要求字数2000字以上）。
三、学时分配进度要求
学时
课程内容
时间分配
第一部分外汇模拟交易的基本知识
1天
第二部分外汇行情分析
1天
第三部分外汇模拟交易
3天
第四部分国际金融市场分析
2天
第五部分课程设计报告书的撰写
2天
课程设计答辩或质疑
1天
合计
10天
四、其它教学环节及考核方式
1.设计说明书要求
一套完整的课程设计说明书主要包括：
A.封面；B.课程设计任务书；C.课程设计报告书正文；D.参考文献等。
课程设计说明书一律左侧装订，装订顺序为：
封面→课程设计任务书→《国际金融实务实训》课程教学大纲→外汇交易报告→外汇市场分析报告--***/***行情分析→我国现阶段外汇储备的现状、作用和管理分析报告→国际金融市场分析报告→课程设计成绩评定表。
2.图纸（或其它）要求
课程设计报告书撰写的格式要求：
统一采用A4幅面纸张打印。
打印格式要求为：
a.页边距：
上2.5cm，下2.5cm，左右空2cm（靠装订线一侧增加0.5cm空白用于装订）。
页眉1.5cm，页脚1.75cm，页码标注在页脚居中放置；
b.字体和字号：
所有报告的题目用黑体三号字；
一级标题
（1）：
小三号黑体；二级标题（1.1）：
四号黑体；三级标题（1.1.1）：
小四号黑体；
正文用宋体小四号字；
全文1.5倍行距。
3.评分标准
本课程设计的成绩考核综合考虑学生平时表现及课程设计结束后提交的课程设计报告书，最终成绩采取五级评分制，即“优秀”，“良好”，“中等”，“及格”，“不及格”五个等级。
外汇交易报告
前言：
本报告分四个部分。
第一部分是外汇交易过程,第二部分是外汇交易过程分析,第三部分是外汇交易结果分析,第四部分是外汇交易心得体会。
1.外汇交易过程
EUR/HKD三个月走势图
EUR/HKD一日走势图
一、6月20日，教师分配原始交易资金10万美元；
EUR/USD一日走势图
二、6月20日下午 8：
57，买入10000欧元，支付1.3016×10000＝13016美元；
三、6月21日下午9：
11，买入10000瑞郎，支付10000÷1.1035＝9062.08美元；
四、6月21日下午9：
46，买入10000澳元，支付10000×0.8766＝8766美元；
五、6月22日下午9:
46，买入20000瑞郎，支付20000÷1.1096＝18024.51美元；
六、6月22日下午9:
46，买入10000瑞郎，支付10000÷1.1101＝9008.20美元；
七、6月23日下午8：
32，买入10000加元，支付10000÷1.0290＝9718.17美元；
八、 6月24日下午8：
36，抛售所有持仓的欧元、瑞郎外汇，欧元/美元当前汇率为1.3975，美元/瑞郎当前汇率为1.1047，抛售英镑盈利959美元，抛售瑞郎盈利114.14美元；
USD/HKD一日走势图
九、6月25日上午8：
40，买入30000港元，支付30000÷7.7563＝3867.82美元；
十、6月25日上午10：
34，抛售所有持仓的港元，美元/港元当前汇率为7.7500，抛售港元盈利243.87美元；
十一、6月25日上午10：
36，买入30000瑞郎，支付30000÷1.0909＝27500.23美元；
十二、6月26日上午8：
39，抛售所有持仓的瑞郎，美元/瑞郎当前汇率为1.0873；抛售瑞郎盈利91.05美元；
十三、6月26日上午10：
01，抛售所有持仓的澳元外汇，澳元/美元当前汇率为0.8717；抛售澳元亏损55美元；
十四、6月27日上午10：
01，账户资金100807.8美元，共投资盈利807.8美元；盈利率为0.8%。
2.外汇交易过程分析
尽管是模拟操作，资金是虚拟的，但我还是把她当做真实的来操作，想锻炼一下自己买卖外汇的技巧，每一次买进和卖出都会想一想现在是不是买卖的最佳时机，在操作的时候也很小心，买的数量也不是很大。
我第一笔交易时买入10000欧元，当时买入该货币的时候，非常激动。
我在仔细的研究K曲线图以及交易后面的原理就做出了决定，最终在后来的几天里账面显示都是盈利状态。
当然我初次尝到甜头后，我的胆子越来越大，在接下来的几天中都密切关注其汇价的变化和经济信息、政策的出台，打算抓紧时机进行平仓，赚取利益。
果然，过了几天后英镑的价格就出现上涨趋势，因为担心其走势又会下跌，便在它正在上涨期间卖出，结果还是比较满意的。
之后的几笔因为有了之前的经验，在买进的时候通过看k线图以及网站上的各类信息，总体来说做的决策都比较正确，结果很令我满意。
3.外汇交易结果分析
从外汇模拟交易系统中交易情况分析，由于对此投资不了解，通过交易的结果来看可以得出在交易的同时对市场的分析对决策交易的重要性。
3.1国际收支状况
国际收支状况是影响汇率变化的一个直接也是最主要的因素。
当一国国际收支顺差时，该国货币有升值的趋势；当一国国际收支逆差时，该国货币趋于贬值。
3.2通货膨胀率差异
通货膨胀意味着该国货币代表的价值量下降，发生货币对内贬值。
在其他条件不变的情况下，货币对内贬值必然引起对外贬值。
3.3利率差异
如果一国的利率水平相对于他国提高，资金的收益上升就会刺激国外资金流入增加，同时，使用本国资金的成本上升，本国资金流出减少，外汇市场上本币供应相对较少，由此改善资本账户，提高本国货币的汇价；反之，如果一国的利率水平相对于他国水平下降，则会恶化资本账户，造成本币汇率下跌。
3.4经济增长率差异
经济增长率的差异也会对资本流动产生影响，一国经济增长率过高时，在国内对资本的需求较大，国外投资者也愿意将资本投入这一有利可图的经济中，于是资本流入。
总的来说，高的经济增长率会对本国币值起到有力的支持作用，并且这种影响的持续时间很长。
3.5中央银行干预
中央银行为了保持汇率稳定或者经济，对外汇市场进行干预，但这些行动虽无法从根本上改变汇率的长期走势，但对汇率的短期走势会产生一定的影响。
3.6预期因素
如果市场上预测某国通货膨胀率比别国的大，实际利率比别国降低或者经常项目将发生逆差等不利因素时，该国的货币就会在市场上大量被抛售，其汇率就会降下降。
4.外汇交易心得体会
平时的我特别喜欢看广东卫视的《财经郎眼》节目，印象特别深的一期是郎咸平教授对我国巨额的外汇进行深入浅出的分析。
由此，外汇交易这一概念就在我的心中扎下了根。
我个人觉得，外汇交易重在要进行果断决策。
低价买进，高价卖出，每个人都这么想，都想多赚点。
我觉得要多多积累相关知识，当买入外汇后，不要一直放在手中，期望它可以涨到最高点，结果只会让自己亏损的更多。
要分析外汇走势，及时出手，将手中的外汇抛售。
每天赚一点，聚少成多的稳建交易才是上策。
资金管理，操作策略，行情分析是很重要，这些直接关乎到我们的盈亏。
短期内的外汇交易我觉得重要的还是主要应该看国家对利率的调整、通货膨胀的趋势、引发套利资金的诱发因素等情况；而长期的外汇交易我认为主要应该看一国经济的相关发展情况和贸易收支差额。
虽然我在这些交易中并没有全面的把握每一个信息，但是通过体验这次模拟外汇交易，使我对外汇产生了兴趣，同时，帮助我理解了课本上的相关知识，巩固了我分析外汇走势的能力。
我想过如果在交易过程中，我能时刻关注这些信息就不会再某些账户在初期出现亏损的情况，毕竟外汇交易比起股票交易更有据可以参考，初步掌握汇市走向。
同时，对于有些信息的解读也许并不够深入，在课堂上学到的有关外汇的知识，我们平常课外要多巩固，要多多积累相关知识，不能仅局限于书本。
我觉得像《财经郎眼》、《经济学人》等一些财经类的节目可以多看看，不仅仅能了解经济走势以及市场行情，也能额外学一学嘉宾们幽默风趣的语言。
这样，我们在做起外汇来才会得心应手，胜券在握！
外汇市场分析报告--GBP/USD行情分析
前言：
本报告分五个部分进行分析：
第一部分分析GBP/USD历史价格走势，第二部分阐述英国经济发展状况，第三部分阐述美国经济发展状况，第四部分介绍英美两国贸易往来情况，第五部分介绍英美两国国际收支状况。
1.GBP/USD历史价格走势
GBP/USD两年走势图
GBP/USD三个月走势图
GBP/USD一天走势图
2009年9月中旬，美元指数震荡下行，创出一年来的低位，引领外汇市场结束了两月以来的震荡区间，终于走出一轮突破行情。
随着全球经济逐步摆脱衰退，加之美联储将在较长期限内维持当前的货币政策，美元的下行风险一直存在，但受经济震荡因素影响，美元维持了相当长一段时间的区间波动。
相对其他非美货币，英镑延续了相对弱势的表现，对美元小幅上涨。
近期市场利好因素进一步集聚，而美国经济依然低迷，美元逐渐沦为金融市场的融资币种，而英国数据趋于好转，经济持稳势头初现，后市走势有望震荡上行，回补前期跌幅。
美元自上周一开始走弱，黄金价格突破1000美元大关，原油价格站稳70美元上方除非了本轮美元空头，二十国集团G20财政部长宣布维持当前的财政刺激政策不变以及欧元区和澳大利亚经济数据的改善，进一步助长空头的力量。
加之中国对美国宏观经济政策担忧的报道以及联合国UN呼吁改变目前全球外汇储备体系的报道均为刺激美元走软的新因素。
在这些因素综合作用下，非美货币对美元大幅走强。
英镑方面，英国国家统计办公室（ONS）本月9日表示，英国7月贸易赤字同比基本持平，但出口和进口均出现2008年1月以来最大增幅，7月产品出口价值月升5%，为2008年1月以来最强劲增长。
同时，穆迪投资者服务评级机构9日称，英国AAA级主权债信评级并未受到威胁，这将对疲软的英镑起到提振作用。
相对于英国状况的改善，美国经济似乎仍在低迷中挣扎。
在大规模救市后，市场对经济的关注逐渐转移到政府赤字上来。
近期，美国国会预算办公室表示，截至8月底的联邦财政赤字达到1.38万亿美元，其中，财政收入较2008年同期减少16%，而联邦支出则增加了19%。
即将结束的本财政年度将成为联邦政府历史上财政状况最为糟糕的一年。
2.英国经济发展状况
2.1．经济衰退趋势短期内难以改变
英国是遭受金融危机冲击最大的发达国家之一。
在全球经济下行、国际贸易和资本流动萎缩的背景下，英国宏观经济形势持续恶化。
2.2．工业生产持续下滑
2009年第一季度，英国工业产值环比下降5.5%，已连续第5个月环比负增长；同比下降12.3%，为1948年有记录以来的最大降幅。
2.3.失业人数不断攀升
失业人数不断增多仍是当前英国经济面临的的主要问题之一。
2009年4月，英国新增失业人数为5.71万，为1995年该数据出台以来的最高值。
2.4．英镑走势不确定性加大
金融危机爆发以来，英镑兑美元汇率总体处于下跌态势。
在英国经济深陷衰退、政府财政支出大幅提高以及经济发展对外资的依赖程度相对较高等因素的影响下，英镑走势的不确定性加大，短期内英镑对美元贬值的压力依然存在。
2.5．部分指标初显好转
在经济持续衰退的大背景下，英国部分经济指标却初显些许“正面”迹象。
2009年第一季度除金融机构以外的企业借贷额同比增长6.1%，较2008年第四季度有了明显好转。
3.美国经济发展状况
3.1复苏将是缓慢的
最近一段时间以来出现了一些迹象，表明美国金融市场和经济形势正在趋向稳定。
美联储前任主席格林斯潘最近也表示，经济和金融市场状况“毫无疑问”已经得到改善，且改善是非常显著的。
不过，迄今为止，
升级会员 