中国邮政金融计算机网络系统.docx

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中国邮政金融计算机网络系统

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中国邮政金融计算机网络系统

储蓄应用软件统一版本工程

存折手输账号交易风险防控功能

操作手册

第1章概述

第2章

为防范存折手输账号风险，邮政储蓄统版系统相关交易进行了以下调整：

1）活期支取（010103）、活期普通销户（010104）、账户到账户转账（010702）、向公司账户转账（310901）、有折卡申请（020201）、密印更改（040402）、加办密印（040401）、密印撤销（040403）8支交易，存折账号输入方式调整为“必须通过刷磁输入”，存折印刷号调整为“手工输入”，并且系统将对存折印刷号正确性进行校验。

若存折磁条无法正确读入，或存折印刷号校验失败，前台营业人员应告知客户“存折磁条失效”；做以下处理：

2）

a）在仔细检查存折真伪、验证客户身份证件后，为客户办理重写磁条交易[040504]；

b）

c）若重写磁条交易失败，则办理随机换折交易[040501]；

d）

e）若因磁条设备故障等原因，导致重写磁条和随机换折交易无法正常办理，在客户急需用款的特殊情况下，可为客户办理紧急折取款交易[010105]；

f）

业务流程图如下：

3）大额转账申请（010711）、大额转账申请变更（010713）、大额转账取消（010714）、预约转账申请（010715）、预约转账申请变更（010716）、预约转账撤销（010717）、增加/修改实名证件（060106）、户名更改（060107）、起息日更改（060109）、非固定金额交易取消交易（059901）、急付款解止付划账（040802）11支交易，存折账号输入方式调整为“默认通过刷磁输入”，若存折磁条无法正确读入，营业人员可按“ESC”键取消刷磁，通过手工方式输入。

4）

5）活期开户（010101）、卡加办折（020204）、挂失补发新存折（040208）、随机换折（040501）4支交易及由其他交易引发的自动换折交易，在新存折写磁后，系统将提示前台营业人员应再次刷折，以校验新存折磁条数据写入正确性；若验证失败，则前台营业人员可选择重新写磁，或暂时取消写磁操作，完成该交易后续操作后，及时办理重写磁条交易[040504]。

6）

7）调整重写磁条（040504）、随机换折（040501）及由其他交易引发的自动换折3支交易的输入和输出项。

8）

9）新增紧急折取款（010105）、紧急折取款登记簿查询打印（050239）2支交易。

10）

第3章现有交易操作流程调整

第4章

4.1活期开户（交易码：

010101）

4.2

4.2.1调整内容

4.2.2

4.2.2.1输入

4.2.2.2

无调整。

4.2.2.3输出

4.2.2.4

活期开户交易成功后，必须进行“刷折写磁”操作，并验证写入磁条信息的正确性：

1）终端提示柜员“准备写存折磁条”（图1），柜员刷折写磁；

2）终端提示柜员“请再次刷折，以验证磁条信息正确性”（图2），柜员再次刷折；

3）系统校验写入磁条的信息是否正确：

3.1）若磁条信息正确→打印存折及凭条，完成交易；

3.2）若磁条信息错误→提示柜员“开户存折磁条信息不正确”（图3）→请柜员选择“是否重新写存折磁条？

”（图4）：

3.2.1）若柜员选择“不重新写磁”→打印存折及凭条→提示柜员“存折磁条数据写入失败，请及早办理重写磁条交易[040504]”（图5）；

3.2.2）若柜员选择“重新写磁”，则返回至步骤

（1）。

交易输出流程图如下：

4.2.3交易界面

（图1）

（图2）

（图3）

（图4）

（图5）

4.3批量领凭证（交易码：

010804）

4.4

4.4.1调整内容

4.4.2

4.4.2.1输入

4.4.2.2

无调整。

4.4.2.3输出

4.4.2.4

1）交易成功后，无“是否刷折？

”选项，直接提示柜员“请刷折…”写存折磁条（图1）；

2）

3）其他输出无调整。

4）

4.4.3交易界面

4.4.4

（图1）

4.5活期支取（010103）、活期销户（010104）、账户到账户转账（010702）、向公司账户转账（310901）、有折卡申请（020201）、密印更改（040402）、加办密印（040401）、密印撤销（040403），共8支交易

4.6

4.6.1调整内容

4.6.2

4.6.2.1输入

4.6.2.2

1）存折账号输入方式调整为“必须刷折”，终端提示“请划磁条”（图1）；

2）

3）存折印刷号输入方式调整为“手工输入”；

4）

备注：

1）系统将比对“从磁条读取的存折印刷号”与“柜员手工输入的存折印刷号”是否一致；若比对失败，或磁条中无存折印刷号，则终端提示柜员“存折印刷号校验失败,请检查存折印刷号输入是否正确”（图2），柜员按任意键后，终端继续提示“若输入无误,请在确认存折和客户证件真实有效后,办理重写磁条交易[040504]”（图3）;出现此提示时，前台营业人员应仔细检查存折真伪，确认客户身份，确认无误后办理重写磁条交易[040504]。

2）账户到账户转账（010702）、向公司账户转账（310901）：

当“转出账户折/卡标志”为“1-折”时，账号强制刷折输入；

3）密印更改（040402）、加办密印（040401）、密印撤销（040403）:

当“账户类型”为“0-活期折”时，账号强制刷折输入；

4）活期销户（010104）：

当“清户类型”为“1-普通清户“时，账号强制刷折输入。

交易输入流程图如下：

4.6.2.3输出

4.6.2.4

无调整。

4.6.3交易界面

（图1）

（图2）

（图3）

4.7大额转账申请（010711）、大额转账申请变更（010713）、大额转账取消（010714）、预约转账申请（010715）、预约转账申请变更（010716）、预约转账撤销（010717）、增加/修改实名证件（060106）、户名更改（060107）、起息日更改（060109）、非固定金额交易取消交易（059901）、急付款解止付划账（040802），共11支交易

4.8

4.8.1调整内容

4.8.2

4.8.2.1输入

4.8.2.2

1）当“折卡标志”为“1-折”时，账号输入方式的默认为“刷折输入”，提示“请划磁条”（图1）；但允许柜员按ESC键取消后，选择“手工输入”；

2）

4.8.2.3输出

4.8.2.4

无调整。

4.8.3交易界面

（图1）

4.9重写磁条（040504）

4.10

4.10.1调整内容

4.10.2

4.10.2.1输入（图1）

4.10.2.2

原有输入项：

1）储种：

必输；

2）

3）账号：

必输；

4）

5）存折印刷号：

必输；

6）

新增输入项：

7）证件类型：

省内账户-必输，跨省账户-不可输入；

8）

9）证件号码：

省内账户-必输，跨省账户-不可输入；

10）

11）代理人证件类型：

省内账户-非必输，跨省账户-不可输入；

12）

13）代理人证件号码：

省内账户-非必输，跨省账户-不可输入；

14）

15）密印区分：

必输；

16）

17）密码：

有密户-必输。

18）

4.10.2.3输出

4.10.2.4

1）回显：

客户名称；

2）

3）打印：

中国邮政储蓄通用凭证（储1115）。

4）

4.10.2.5备注

4.10.2.6

1）办理重写磁条交易时，柜员必须认真检查存折真伪，并仔细检查客户身份证件，确认无误后方可办理；

2）

3）办理重写磁条交易时，活期有密户可在全国联网网点办理，定期一本通、零存整取和整存零取存折有密户可在开户省内联网网点办理，无密户必须在开户局办理。

4）

5）活期存折在开户省内办理重写磁条交易时，系统校验开户人身份证件类型和号码，保存代理人身份证件类型和号码；活期存折跨省办理重写磁条交易时，系统不允许输入开户人和代理人的身份证件类型和号码；

6）

7）定期一本通、零存整取、整存零取存折办理重写磁条交易时，系统不允许输入开户人和代理人的身份证件类型和号码；

8）

9）有密户办理重写磁条交易时，系统校验账户密码；

10）

4.10.3交易界面

（图1）

4.11随机换折（040501）及由其他交易引发的自动换折

4.12

4.12.1调整内容

4.12.2

4.12.2.1输入（图1）

4.12.2.2

原有输入项：

1）储种：

必输；

2）

3）账号：

必输；

4）

5）旧存折/单号：

必输；

6）

7）存折余额：

必输；

8）

9）新存折/单号：

必输；

10）

新增输入项：

11）证件类型：

必输；

12）

13）证件号码：

必输；

14）

15）代理人证件类型：

非必输；

16）

17）代理人证件号码：

非必输；

18）

19）密印区分：

必输；

20）

21）密码：

有密户-必输。

22）

4.12.2.3输出

4.12.2.4

1）系统两次提示刷折，第一次柜员先刷存折写磁；第二次柜员再刷存折验证磁条信息正确性；

2）

3）打印：

存折，补登项第一条记录为“换折”。

4）

4.12.2.5备注

4.12.2.6

1）交易办理范围维持不变，即有密户在开户省内联网网点均可办理，无密户必须在开户网点办理。

2）

3）“存折余额”是指旧存折最后一行交易明细中的余额，“存折余额”输入域初始值为空，由柜员手工输入。

4）

4.12.3交易界面

（图1）

4.13卡加办折（020204）、挂失补发新存折（040208）

4.14

4.14.1调整内容

4.14.2

4.14.2.1输入

4.14.2.2

无调整。

4.14.2.3输出

4.14.2.4

1）系统两次提示刷折，第一次柜员先刷存折写磁；第二次柜员再刷存折验证磁条信息正确性；

2）

3）其他输出无调整。

4）

4.14.3交易界面（略）

4.14.4

第5章新增柜面交易

第6章

6.1紧急折取款（010105）

6.2

6.2.1功能描述

6.2.2

在刷磁失败，且网点不能办理重写磁条或随机换折交易，而客户又急需用款的特殊情况下，采用手输账号方式办理“紧急折取款”。

6.2.3操作权限

6.2.4

普通柜员，5万－20万经综合柜员授权，20万以上支局长授权。

6.2.5交易输入（图1）

6.2.6

1）账号：

必输；

2）

3）存折印刷号：

必输；

4）

5）密印区分：

必输；

6）

7）存折密码：

有密户-必输；

8）

9）付款方式：

必输；

10）

11）支取金额：

必输；

12）

13）存折余额：

必输；

14）

15）手续费收取方式：

不可输入；

16）

17）证件类型：

交易金额在5千元（含5千）以上时，必输；

18）

19）证件号码：

交易金额在5千元（含5千）以上时，必输；

20）

21）代理人证件类型：

非必输；

22）

23）代理人证件号码：

非必输。

24）

6.2.7交易界面

（图1）

6.2.8交易输出

6.2.9

1）回显：

客户名称，账户余额，手续费金额；

2）

3）打印：

邮政储蓄交易凭单（储1101），凭单打印内容与普通活期支取（010103）打印内容略有不同：

首先，交易类型为“紧急折取款”，其次，在打印内容最下面有一行“**********”,以便于事后监督人员区别两种取款凭单；

4）

5）打印：

中国邮政储蓄活期存折（储1003）；

6）

7）打印：

邮政储蓄手续费收据（储1103）。

8）

6.2.10备注

6.2.11

1）只有预留了密码、凭密码支取的账户才能办理异地的“紧急折取款交易”，无密户和预留印鉴的账户只能在开户局办理“紧急折取款交易”；

2）

3）办理“紧急折取款交易”时，营业人员应认真检查身份证件，取款金额在5千以上的，应对储户身份证件进行联网核查；

4）

5）对于交易金额较大的“紧急折取款交易”，必须经过相应的授权：

交易金额在5万元以上（含5万元），必须经综合柜员授权，在20万以上（含20万元），必须经支局长授权；

6）

7）代理人代办时，必须需要输入代理人实名证件种类/号码；

8）

9）“紧急折取款交易”的其他业务规定和原有取款交易有关规定相同；

10）

11）市县支行（局）必须对下属网点办理的“紧急折取款交易”的情况进行重点的事后监督和核查。

12）

6.3紧急折取款登记簿查询打印（050239）

6.4

6.4.1功能描述

6.4.2

“紧急折取款登记薄”，供网点查询和打印，市县支行（局）必须对下属网点每天办理“紧急取款业务”的情况进行重点的事后监督和核查。

6.4.3操作权限

6.4.4

网点综合柜员，市县支行（局）业务管理员、业务主管。

6.4.5交易输入（图1）

6.4.6

1）网点代码：

非必输，默认为本网点；

2）

3）日期：

非必输，默认为当前会计日期。

4）

6.4.7交易界面

（图1）

（图2）

6.4.8交易输出

6.4.9

1）回显：

（图2），操作员号，操作员姓名，授权人员，授权姓名，流水号，账号，户名，取款金额，交易时间；此为宽屏多笔记录——按“左右方向键”可左右移动，按“CTRL_F”、“CTRL_B”可前后翻页；

2）

3）打印：

按“CTRL_P”，可将当前屏幕内容输出到存折打印机，可使用空白纸张打印。

4）

6.4.10备注

6.4.11

1）网点综合柜员打印本网点的“紧急折取款交易”登记薄，市县局业务管理员、业务主管打印本市县指定网点的“紧急折取款交易”登记薄；

2）

3）网点每日营业结束前，应打印“紧急折取款交易”登记薄，与其它凭证一起送事后监督；

4）

5）市县支行应对下属网点办理的“紧急折取款交易”的情况进行重点的事后监督和核查。

6）