商业银行股权管理暂行办法.docx

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商业银行股权管理暂行办法

　　商业银行股权管理暂行办法

【公布单位】中国银行业监督管理委员会

【发文字号】银监会令2018年第1号

【公布时间】2018-1-5

第一章　总则

第一条为增强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，保护股东的合法利益，增进商业银行持续健康发展，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。

法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例还有规定的，从其规定。

第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清楚、权责明确、公开透明原则。

第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟第一次持有或累计增持商业银行资本总额或股分总额百分之五以上的，应当事前报银监会或其派出机构核准。

对通过境内外证券市场拟持有商业银行股分总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。

审批的具体要求和程序依照银监会相关规定执行。

投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股分总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。

报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。

第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。

第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清楚透明。

股东与其关联方、一致行动人的持股比例归并计算。

第七条商业银行股东应当遵遵法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法概念务。

商业银行应当增强对股权事务的管理，完善公司治理结构。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。

第八条商业银行及其股东应当按照法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。

第九条商业银行、银监会及其派出机构应当增强对商业银行主要股东的管理。

商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股分或表决权，或持有资本总额或股分总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

前款中的“重大影响”，包括但不限于向商业银行派驻董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策和银监会或其派出机构认定的其他情形。

第二章　股东责任

第十条商业银行股东应当严格依照法律法规和银监会规定履行出资义务。

商业银行股东应当利用自有资金入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规还有规定的除外。

第十一条主要股东入股商业银行时，应当书面许诺遵遵法律法规、监管规定和公司章程，并就入股商业银行的目的作出说明。

第十二条商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权。

商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，和其与其他股东的关联关系或一致行动关系。

第十三条商业银行股东转让所持有的商业银行股权，应当告知受让方需符合法律法规和银监会规定的条件。

第十四条同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家。

按照国务院授权持有商业银行股权的投资主体、银行业金融机构，法律法规还有规定的主体入股商业银行，和投资人经银监会批准并购重组高风险商业银行，不受本条前款规定限制。

第十五条同一投资人及其关联方、一致行动人入股商业银行应当遵守银监会规定的持股比例要求。

第十六条商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在下列情形：

（一）被列为相关部门失信联合惩戒对象；

（二）存在严重逃废银行债务行为；

（三）提供虚假材料或作不实声明；

（四）对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；

（五）拒绝或阻碍银监会或其派出机构依法实施监管；

（六）因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处，造成恶劣影响；

（七）其他可能对商业银行经营管理产生不利影响的情形。

第十七条商业银行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权。

经银监会或其派出机构批准采取风险处置办法、银监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或在同一投资人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外。

第十八条商业银行主要股东应当严格依照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利，履行出资人义务，不得滥用股东权利干与或利用其影响力干与董事会、高级管理层按照公司章程享有的决策权和管理权，不得越过董事会和高级管理层直接干与或利用影响力干与商业银行经营管理，进行利益输送，或以其他方式损害存款人、商业银行和其他股东的合法权益。

第十九条商业银行主要股东应当按照监管规定书面许诺在必要时向商业银行补充资本，并通过商业银行每一年向银监会或其派出机构报告资本补充能力。

第二十条商业银行主要股东应当成立有效的风险隔离机制，避免风险在股东、商业银行和其他关联机构之间传染和转移。

第二十一条商业银行主要股东应当对其与商业银行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理，防范利益冲突。

第二十二条商业银行股东应当遵遵法律法规和银监会关于关联交易的相关规定，不得与商业银行进行不妥的关联交易，不得利用其对商业银行经营管理的影响力获取不合法利益。

第二十三条商业银行股东质押其持有的商业银行股权的，应当遵遵法律法规和银监会关于商业银行股权质押的相关规定，不得损害其他股东和商业银行的利益。

第二十四条商业银行发生重大风险事件或重大违法违规行为，被银监会或其派出机构采取风险处置或接管等办法的，股东应当踊跃配合银监会或其派出机构开展风险处置等工作。

第二十五条金融产品可以持有上市商业银行股分，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股分合计不得超过该商业银行股分总额的百分之五。

商业银行主要股东不得以发行、管理或通过其他手腕控制的金融产品持有该商业银行股分。

第三章商业银行职责

第二十六条商业银行董事会应当勤勉尽责，并承担股权事务管理的最终责任。

商业银行董事长是处置商业银行股权事务的第一责任人。

董事会秘书协助董事长工作，是处置股权事务的直接责任人。

董事长和董事会秘书应当忠实、诚信、勤勉地履行职责。

履职未尽责的，依法承担法律责任。

第二十七条商业银行应当成立和完善股权信息管理系统和股权管理制度，做好股权信息记录、关联交易管理和信息披露等工作。

商业银行应当增强与股东及投资者的沟通，并负责与股权事务相关的行政许可申请、股东信息和相关事项报告及资料报送等工作。

第二十八条商业银行应当将关于股东管理的相关监管要求、股东的权利义务等写入公司章程，在公司章程中载明下列内容：

（一）股东应当遵遵法律法规和监管规定；

（二）主要股东应当在必要时向商业银行补充资本；

（三）应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东，不得行使股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利；

（四）对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害商业银行利益行为的股东，银监会或其派出机构可以限制或禁止商业银行与其开展关联交易，限制其持有商业银行股权的限额、股权质押比例等，并可限制其股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。

第二十九条商业银行应当增强对股东资质的审查，对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息进行核实并掌握其变更情况，就股东对商业银行经营管理的影响进行判断，依法及时、准确、完整地报告或披露相关信息。

第三十条商业银行董事会应当至少每一年对主要股东资质情况、履行许诺事项情况、落实公司章程或协议条款情况和遵遵法律法规、监管规定情况进行评估，并及时将评估报告报送银监会或其派出机构。

第三十一条商业银行应当成立股权托管制度，将股权在符合要求的托管机构进行集中托管。

托管的具体要求由银监会另行规定。

第三十二条商业银行应当增强关联交易管理，准确识别关联方，严格落实关联交易审批制度和信息披露制度，及时向银监会或其派出机构报告关联交易情况。

商业银行应当依照穿透原则将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理。

第三十三条商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之十。

商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之十五。

前款中的授信，包括贷款（含贸易融资）、单据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款许诺，和其他实质上由商业银行或商业银行发行的理财产品承担信用风险的业务。

其中，商业银行应当依照穿透原则确认最终债务人。

商业银行的主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等为金融机构的，商业银行与其开展同业业务时，应当遵遵法律法规和相关监管部门关于同业业务的相关规定。

第三十四条商业银行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生自用动产与不动产生意或租赁；信贷资产生意；抵债资产的接收和处置；信用增值、信用评估、资产评估、法律、信息、技术和基础设施等服务交易；委托或受托销售和其他交易的，应当遵遵法律法规和银监会有关规定，并依照商业原则进行，不该优于对非关联方同类交易条件，避免风险传染和利益输送。

第三十五条商业银行应当增强对股权质押和解押的管理，在股东名册上记载质押相关信息，并及时协助股东向有关机构办理出质记录。

第四章信息披露

第三十六条商业银行主要股东应当及时、准确、完整地向商业银行报告以下信息：

（一）自身经营状况、财务信息、股权结构；

（二）入股商业银行的资金来源；

（三）控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人及其变更情况；

（四）所持商业银行股权被采取诉讼保全办法或被强制执行；

（五）所持商业银行股权被质押或解押；

（六）名称变更；

（七）归并、分立；

（八）被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管办法，或进入解散、破产、清算程序；

（九）其他可能影响股东资质条件转变或致使所持商业银行股权发生转变的情况。

第三十七条商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息，披露内容包括：

（一）报告期末股票、股东总数及报告期间股票变更情况；

（二）报告期末公司前十大股东持股情况；

（三）报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况；

（四）报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况；

（五）主要股东出质银行股权情况；

（六）股东提名董事、监事情况；

（七）银监会规定的其他信息。

第三十八条主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大转变或致使所持商业银行股权发生重大转变的，商业银行应及时进行信息披露。

第三十九条对于应当报请银监会或其派出机构批准但尚未取得批准的股权事项，商业银行在信息披露时应看成出说明。

第五章　监督管理

第四十条银监会及其派出机构应当增强对商业银行股东的穿透监管，增强对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人的审查、识别和认定。

商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人，以银监会或其派出机构认定为准。

银监会及其派出机构有权采取下列办法，了解商业银行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人信息：

（一）要求股东逐层披露其股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人；

（二）要求股东报送资产欠债表、利润表和其他财务会计报告和统计报表、公司发展战略和经营管理材料和注册会计师出具的审计报告；

（三）要求股东及相关人员对有关事项作出解释说明；

（四）询问股东及相关人员;

（五）实地走访或调查股东经营情况；

（六）银监会及其派出机构以为可以采取的其他监管办法。

对与涉嫌违法事项有关的商业银行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人，银监会及其派出机构有权依法查阅、复制有关财务会计、财产权记录等文件、资料；对可能被转移、隐匿、毁损或伪造的文件、资料，予以先行记录保留。

第四十一条银监会及其派出机构有权要求商业银行在公司章程中载明股东权利和义务，和股东应当遵守和执行监管规定和监管要求的内容；有权要求商业银行或股东就其提供的有关资质条件、关联关系或入股资金等信息的真实性作作声明，并许诺承担因提供虚假信息或不实声明造成的后果。

第四十二条银监会及其派出机构有权评估商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的经营活动，以判断其对商业银行和银行集团安全稳健运行的影响。

第四十三条银监会及其派出机构有权按照商业银行与股东关联交易的风险状况，要求商业银行降低对一个或一个以上直至全数股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人授信余额占其资本净额的比例，限制或禁止商业银行与一个或一个以上直至全数股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人开展交易。

第四十四条银监会及其派出机构按照审慎监管的需要，有权限制同一股东及其关联方、一致行动人入股商业银行的数量、持有商业银行股权的限额、股权质押比例等。

第四十五条银监会及其派出机构应当成立股东动态监测机制，至少每一年对商业银行主要股东的资质条件、执行公司章程情况和许诺情况、行使股东权利和义务、落实法律法规和监管规定情况进行评估。

银监会及其派出机构应当将评估工作纳入日常监管，并视情形采取限期整改等监管办法。

第四十六条商业银行主要股东为金融机构的，银监会及其派出机构应当与该金融机构的监管机构成立有效的信息交流和共享机制。

第四十七条商业银行在股权管理进程中存在下列情形之一的，银监会或其派出机构应当责令限期更正；超期未更正，或其行为严重危及该商业银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，采取相应的监管办法：

（一）未按要求及时申请审批或报告的；

（二）提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（三）未按规定制定公司章程，明确股东权利义务的；

（四）未按规定进行股权托管的；

（五）未按规定进行信息披露的；

（六）未按规定开展关联交易的；

（七）未按规定进行股权质押管理的；

（八）拒绝或阻碍监管部门进行调查核实的；

（九）其他违背股权管理相关要求的。

第四十八条商业银行股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等存在下列情形，造成商业银行违背审慎经营规则的，银监会或其派出机构按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，可以责令商业银行控股股东转让股权；限制商业银行股东参与经营管理的相关权利，包括股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等：

（一）虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资的；

（二）违规利用委托资金、债务资金或其他非自有资金投资入股的；

（三）违规进行股权代持的；

（四）未按规定进行报告的；

（五）拒绝向商业银行、银监会或其派出机构提供文件材料或提供虚假文件材料、隐瞒重要信息和迟延提供相关文件材料的；

（六）违背许诺或公司章程的；

（七）主要股东或其控股股东、实际控制人不符合本办法规定的监管要求的；

（八）违规开展关联交易的；

（九）违规进行股权质押的；

（十）拒绝或阻碍银监会或其派出机构进行调查核实的；

（十一）不配合银监会或其派出机构开展风险处置的；

（十二）其他滥用股东权利或不履行股东义务，损害商业银行、存款人或其他股东利益的。

第四十九条商业银行未遵守本办法规定进行股权管理的，银监会或其派出机构可以调整该商业银行公司治理评价结果或监管评级。

商业银行董事会成员在履职进程中未就股权管理方面的违法违规行为提出异议的，最近一次履职评价不得评为称职。

第五十条银监会及其派出机构成立商业银行股权管理和股东行为不良记录数据库，通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。

对于存在违法违规行为且拒不更正的股东，银监会及其派出机构可以单独或会同相关部门和单位予以联合惩戒，可通报、公开谴责、禁止其一按期限直至终身入股商业银行。

第六章　法律责任

第五十一条商业银行未按要求对股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息进行审查、审核或披露的，由银监会或其派出机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定，责令更正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；对负有责任的董事长、董事会秘书和其他相关责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

第五十二条商业银行存在本办法第四十七条规定的情形之一，情节较为严重的，由银监会或其派出机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条、第四十八条规定，处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或超期不更正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证。

对负有责任的董事长、董事会秘书和其他相关责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款，情节严重的，取消其董事和高管任职资格。

第五十三条投资人未经批准持有商业银行资本总额或股分总额百分之五以上的，由银监会或其派出机构依照《中华人民共和国商业银行法》第七十九条规定，责令更正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

第五十四条商业银行股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等以隐瞒、欺骗等不合法手腕取得批准持有商业银行资本总额或股分总额百分之五以上的，由银监会或其派出机构依照《中华人民共和国行政许可法》的规定，对相关行政许可予以撤销。

第七章附则

第五十五条本办法所称“以上”均含本数，“以下”“不足”不含本数。

第五十六条本办法中下列用语的含义:

（一）控股股东，是指按照《中华人民共和国公司法》第二百一十六条规定，其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或其持有的股分占股分股本总额百分之五十以上的股东；出资额或持有股分的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或持有的股分所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。

（二）实际控制人，是指按照《中华人民共和国公司法》第二百一十六条规定，虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的人。

（三）关联方，是指按照《企业会计准则第36号关联方披露》规定，一方控制、一路控制另一方或对另一方施加重大影响，和两方或两方以上同受一方控制、一路控制或重大影响的。

但国家控制的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系。

（四）一致行动，是指投资者通过协议、其他安排，与其他投资者一路扩大其所能够支配的一个公司股分表决权数量的行为或事实。

达到一致行动的相关投资者，为一致行动人。

（五）最终受益人，是指实际享有商业银行股权收益的人。

第五十七条在中华人民共和国境内依法设立的农村合作银行、农村信用社、贷款公司、农村资金合作社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司和经银监会批准设立的其他金融机构，参照适用本办法，银监会还有规定的从其规定。

第五十八条本办法由银监会负责解释。

第五十九条本办法自发布之日起实施。

本办法实施前，银监会有关商业银行股权管理的规定与本办法不一致的，依照本办法执行。