北京银行电票操作流程客户端.docx

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北京银行电票操作流程客户端

北京银行电票操作流程客户端（总14页）

西咸客户电票操作流程

一、前期准备：

1、开票人与收票人均需在我行开立网银

2、双方与我行签订《北京银行电子商业汇票业务服务协议》

3、客户经理持双方签章的《北京银行电子商业汇票业务服务协议》在投行部票据系统管理员慕明伟处为客户开通电子商业汇票功能

二、电子银行承兑汇票承兑：

开票客户端操作：

协议及凭证准备：

开票人与我行签订《银行承兑汇票承兑协议》，提交《电子商业汇票承兑申请书》、商务合同及增值税发票

1、开票人登陆企业网银出票登记，点击融资服务->电子票据->出票及承兑

2、按照要素要求，输入准确的信息，点击下一步

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3、开票核对信息无误后，点击确定

4、点击票据承兑，选择银行承兑汇票，录入相应信息后，点击提示出票承兑

5、选中需要承兑的银承，点击提示出票承兑

6、核对信息无误后，输入开票人与收票人之间的交易合同编号和发票号码->点击确定->发送提示承兑成功

客户经理端操作：

※注意事项：

客户经理和经营单位负责人无票据系统或部分业务功能操作权限，请提前至投行部票据系统管理员慕明伟处查询核实业务权限，如未开通请填写《开通票据系统权限申请表》，交至票据系统管理员处即可。

1、客户经理登陆票据综合业务处理平台，选择承兑->银行承兑->提交审批

2、选中申请承兑的票据，点击选择客户经理，勾选经办客户经理后，点击提交审批

3、客户经理登陆信贷系统进行承兑审批（同纸票承兑审批流程）->审批通过后，在出账阶段选择“电子”，打印出账通知

营业部会计人员端操作：

承兑银行会计人员登陆电子商业汇票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，点击电子票据的票号后核对票面信息与纸质资料的一致性（包括出票人、收款人名称、金额、票据期限是否一致），审核无误后，在核心系统中完成相关账务处理—>核心系统记账完毕后承兑银行会计人员登陆电票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，选中已记账的票据点击“查询核心记账结果”—>承兑银行会计人员在电票系统内进行承兑签收【承兑/银行承兑/承兑签收】，选中核心记账成功的票据“签收”，等两三分钟后，刷新页面查看人行返回的票据状态，显示承兑申请已签收的即签发成功

※注意事项：

请客户经理提前准备业务收费凭证（加盖开票客户预留印鉴），在柜面出账环节需要提前扣收万分之五银承手续费。

票据交付操作（出票人和收票人均需在网银端操作）：

1、出票人登陆企业网银，点击融资服务—电子票据—出票及承兑，点击交付接收，选择银行承兑汇票，录入相关要素后，点击提示收票。

2、选中需要接收的票据后，点击提示收票

※注意事项：

如客户网银为双人复核制，在操作员点击确认后，主管需要进行复核。

2、收票人登陆企业网银，点击融资服务—电子票据—出票及承兑，点击收票应答。

三、电子银行承兑汇票质押

协议准备：

信托公司与我行签订“委托质押协议”、持票人与我行签订《质押合同》，提交信贷业务签字样本、权力机构决议（依据公司章程条款、董事会决议或股东会决议）、质押物清单、人行征信报告

※注意事项：

信审、贷后可能需要持票人提供与上一手贸易背景；如持票人未在我行办理过信贷业务，需核保

（一）质押

客户端操作：

1、持票人登陆企业网银，选择融资服务->电子票据->票据质押

2、输入相关信息后，点击票据质押

3、页面列出当前持有可质押票据列表，选中后点击下一步，点击票据号可查看该张票据票样

4、选择一张票据后，点击下一步输入质权银行信息，按照页面提示输入质权银行信息，质权银行信息输入完毕后，点击“确定”继续票据质押操作

注：

质权银行选择“北京银行西安分行”

5、核对需要质押的银承后，点击汇票质押提交质押申请

客户经理端操作：

1、客户网银端操作完成后，客户经理登陆票据综合业务处理平台，完成质押票据接收操作，点击票据池—接收票据

2、选中目标票据，点击电票单笔质押，确定完成

会计人员端操作：

核算中心会计人员在票据综合业务处理平台内扣减同业额度—>“签收质押申请”—>质押成功

注意事项：

核算中心质押签收操作前，请客户经理准备持票人与我行《质押合同》、信托公司与我行《委托质押协议》复印件递交至运营部核算中心。

（二）解质押

核算中心会计人员端操作：

银行会计人员在票据综合业务处理平台中发起解质押申请

客户端操作：

1、客户登陆网银，选择融资服务->电子票据->票据质押，点击解质押签收

2、输入相关信息后，点击确定

3、页面显示待签收解质押票据列表，核对无误后，点击签收

四、注意事项

客户经理端：

1、请客户经理务必提前至投行部票据系统管理员慕明伟处查询核实票据综合业务系统角色权限，如未开通请填写《开通票据系统权限申请表》及时办理，以免影响业务进度。

2、请客户经理提前准备业务收费凭证（加盖开票客户预留印鉴），在柜面出账环节需要提前扣收万分之五银承手续费。

会计操作端：

1、提供出票凭证：

在电票出票承兑后，在票据综合业务处理平台中将开出电票打印并加盖会计有效印鉴。

2、提供已质押凭证：

我行完成质押动作后，营业部需提供电票已质押说明并加盖会计有效印鉴。