新并购贷款管理办法.docx

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新并购贷款管理办法

并购贷款管理办法

并购贷款管理办法（试行）

表中所示合同项下借款货币的银行间利率。

第一个计息期从乙方

实际提款日起至第一个结息日止；最后一个计息期从上一个计息期结

束后的第二天起至最后还款日止；剩余的计息期从前一计息期结束后

的第二天开始，到下一个结息日为止。

c.其他4.2

如乙方到期未偿还贷款，上述利率确定方法仍适用于贷款的逾期

部分。

4.3

本合同项下的贷款自提款日起按日计息，并以

（月/季度/半年）结息。

贷款到期时，利息将与本金结算。

其中日

利率=年利率/3604.4

如果本合同项下贷款按月结息，结息日为每月20日；季度结息，

结息日为每季度末月20日；如果利息按6个月结算，利息结算日期

为每年的6月20日和12月20日。

4.5

中国人民银行调整贷款利率确定方法的，适用中国人民银行的有

关规定。

第五条自筹资金5.1

乙方完成本合同项下M&A交易所需的自筹资金不少于

（大写:

）元。

自筹资金的安排如下:

。

第六条提款先决条件6.1

除非满足或免除以下前提条件，否则甲方无义务向乙方支付任何

款项:

6.1.1

乙方已按照公司章程及其他内部管理文件的要求，获得合法有效

的并购交易及本次贷款的书面授权或批准；

6.1.2

乙方已按规定取得政府主管审批部门对并购交易的批准，并已履

行登记、公告、备案等必要手续。

6.1.3

乙方M&A交易的自筹资金已按照本合同的约定全额支付，并按

照《M&A协议》的约定按期支付；

6.1.4

乙方已按照本合同第十一条的规定提供了甲方认可的合法有效

的担保，且该担保的变更并未损害甲方的债权；

6.1.5

不存在本合同约定的违约行为；

6.1.6

《M&A协定》已经生效，并将继续有效。

乙方没有违反M&A

协议，M&A交易的条款也没有改变。

6.1.7

乙方已向甲方提交有效的并购协议复印件及其他证明交易价格

确实应支付的材料；

甲方认为需要满足的其他提款条件。

第七条提款7.1

乙方在申请提款时，应提前5个工作日向甲方提交提款通知。

撤

回通知一经提交，未经甲方书面同意不得撤销。

7.2

乙方满足提款条件后，甲方将贷款划入第10.1条约定的专用账

户，甲方根据乙方支付交易价款的申请，将贷款划入M&A协议项下

交易对象指定的账户。

如乙方分期提款，甲乙双方应协商确定分期提款计划并附于本合

同。

7.3

乙方在本合同项下的贷款必须在

提前支取，其中第一笔贷款必须提前支取，否则甲方有权取消全

部或部分贷款。

7.4

乙方如因特殊原因需要提前或延期提款，应出具书面申请，经甲

方书面同意方可提前或延期提款

第八条还款8.1

乙方应按本合同约定按时足额支付贷款本息。

8.2

在每个还款日前15个工作日，乙方应将当期应付贷款本金的

50%以上存入第10.1条约定的专用账户，用于偿还到期贷款；在每个

还款日或结息日前一个工作日，当期待还贷款本金或应付利息及其他

费用应全额存入专用账户。

乙方授权甲方在还款日或结息日自愿划转专用账户资金，用于偿还贷款本息及其他费用。

第8条.3

如果乙方还款账户中的金额不足以支付本合同项下到期应付的

本金、利息及其他费用，甲方有权决定转账顺序。

第9条

提前还款9.1

自愿提前还款

9.1.1

未经甲方事先书面同意，乙方不得提前偿还本合同项下的贷款。

9.1.2

如乙方要求提前偿还全部或部分贷款，应在拟提前还款日前10

个工作日书面通知甲方。

9.1.3

乙方应按提前还款金额提前还款。

%应向甲方支付赔偿金，并支付提前还款日应付的利息和本金。

9.1.4

如提前还款，乙方应同时清偿贷款本金、利息以及根据本合同约

定到期应付的所有其他费用，直至提前还款日。

预付款金额不得再次

提取。

强制预付款

乙方承诺在获得以下资金后立即转入第10.1条约定的专用账户，

并授权甲方自愿提前转账偿还相应的贷款本息及其他费用:

9.2.1

公开或非公开发行股票、债券募集资金；

9.2.2

最近一个会计年度出售的资产超过乙方经审计净资产的%。

9.2.3

经甲方同意转让甲方持有的目标企业股权所获得的资金；

9.2.4

如果本合同项下的贷款用于购买目标资产，为目标资产的损害或

损失获得的保险赔偿或补偿；

9.2.5

。

第十条账户监管10.1

乙方应在甲方开立或指定以下账户作为甲方发放贷款和收回贷

款本息的专用账户。

该账户的资本支出仅限于按照本合同向甲方支付

购买价款、贷款本息及其他应付费用。

未经甲方同意，乙方不得自行

从该账户中提取任何款项，也不得发出任何指令从该账户中支付任何

款项。

账户名称:

账号:

开户行:

10.2

乙方授权甲方根据本合同的约定和合并协议对专用账户资金的

使用和支付进行监督。

甲方有权拒绝乙方违反本合同及合并协议的约

定使用专用账户。

10.3

如甲、乙双方另行签订账户监管协议，并约定由甲方对乙方或被

并购企业的相应账户进行监管，则以账户监管协议中的约定为准。

第11条保证11.1

乙方应为其履行本合同项下的义务提供经甲方认可的合法有效

的担保。

1.1.1

提供上述担保的担保人应与甲方签订有效的担保合同，并按照相

关法律法规和甲方的要求办理登记手续。

与担保相关的具体事项应在

相应的担保合同中约定（乙方以目标企业的股权或资产提供担保的，

应在目标企业股权或资产转让后，按照相关法律法规和甲方要求及时

办理担保登记手续）。

1.1.2

如果本合同项下的担保发生损害甲方债权的变化，乙方应根据甲

方的要求提供甲方认可的其他担保。

第十二条贷款管理12.1

贷款发放后，甲方有权通过现场和非现场方式、检查监督本合同

项下贷款的使用。

乙方应按甲方要求提交贷款资金使用报告、相应的

资金使用凭证及甲方要求的其他相关资料，并积极配合甲方的检查。

甲方检查的内容包括但不限于:

自筹资金来源是否合法合规，是否按约定到位；

1.1.3

贷款用途是否发生变化，贷款是否流入国家明令禁止或不符合本

合同规定的证券交易、期货交易、房地产管理、风险投资等领域；

1.1.4

并购交易的进展是否相当于交易的累计财务支出，支出是否符合

协议及相关规定；

1.1.5

甲方认为需要检查的其他情况。

12.2

甲方在检查中发现乙方未按本合同约定使用贷款资金、的，并购

交易的进展不等于交易累计财务支出或不符合规定，影响并购交易顺

利进行的，甲方有权要求乙方限期改正。

12.3

贷款后，甲方有权了解并购交易的进展和完成情况、监管，乙方

应予以配合，并根据甲方要求提供乙方及目标企业/并购后企业财务

报告、经营状况报告及甲方要求的其他相关信息。

甲方理解、监督的

内容包括但不限于:

12.3.1

并购中的股权转让登记（适用于股权并购）；

12.3.2并购中的资产权益转让（适用于资产并购，包括但不限于资产所有权、经营权