邮政储蓄理财经理初级试题.docx

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邮政储蓄理财经理初级试题

一．单项选择题：

1.我行黄金定投业务要求客户拟订的计划定投的起点金额为（

500

元）

2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，经过我国期货行业认同的从业资格考试合格人数许多于（4）人，此中交易人员起码

（2）人，风险人员管理人员起码

（2）人答案：

B.4,2,2

3.银行理财产品发展能够分为（4）个阶段

4.代理保险业务作为一项中间业务，不用耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。

同时，陪伴银保合作的渐渐深入，保险公司也会带来资本托管、公司存款等其余优良资源。

陪伴银行主体快速增添和各商业银行代理保险业务重视程度的提升，市场同业竞争程度有渐渐（高升）的趋向

5.以下选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财产·尊享）

6.积蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内刊行，经过获得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭据或电子方式记录债权人不行流通的人民币债券。

7.柜员首次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000）

8.基金中基金的风险评级依据投资的标的基金种类和比率来确立，原

则上钱币和债券型基金投资比率越高，基金中基秋风险评级越低，反之则越高。

假如未明确规定投资的标的基金种类和比率的，应为（中低风险）

9.国债客户可经过（营业网点柜台和网上银行）认购积蓄国债（凭据式）

10.不论即时评级成功否，同一客户（两年）内只好做一次VIP客户

即时评级？

若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）内申请。

答案：

B、两年，7天

11.意愿客户管理中，点击客户姓名能够链接至（客户群保护）

12.各级机构使用的基金宣传推介资料能够刊登基金、基金管理人员

管理的其余基金的过往业绩，基金合同奏效6个月以上但不满1年的，应当刊登（合同奏效之日起计算的业绩）

13.以上国债交易我行还没有对客户开通的是（国债收款凭据出单交易）

14.如需将其余角色彩整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中更改角色。

答案：

B、理财类业务系统，第二日

15.依据中国议事日程会对基金类其余分类标准，基金资本（80%）以上投资于债券的为债券基金

16.以上（资本）不属于财务管理剖析中使用的价值指标

17.（保险人）经过将所收保费成立起保险基金，使基金资本保值增值，进而对少量成员遭到的损失赐予经济赔偿。

18.责任保险是以（保险人）依法应付第三者肩负的民事赔偿责任或经过特其余商定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或人身伤亡为保险事件的保险。

责任保险主要分为公共责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险和的第三者责任保险等，责任责任保险对保护受害人的经济利益和保护正常的社会次序有侧重要的

意义

19.实质利率较高时，会带来黄金价钱的（降落）

20.以下业务凭据中不能够办理外币积蓄业务是（绿卡通副卡）

21.以下挂牌间的关系正确的选项是（现钞买入价<现汇买入价<中间价<

现钞卖出价=现汇卖出价）

22.（H股）为在香港上市的股票

23.（2006年），经中国证券监察管理委员会和中国银行业监察管理委员会同意，中国邮政积蓄银行获取了开放式证券投资基金代销业务资格

24.当处于家庭生命周期的形成期阶段，（股票70%债券10%钱币20%）中心财产配置是合理的。

25.邮储银行所有交易渠道基金按期定额申购费率长久（6折）优惠

26.以下说法中，不属于债券票面因素的是（债券的承销机构名称）

27.代理贵金属业务在履行双录时，以下哪一种做法错误？

答案：

D、未办理过或风险随能力测评无效的客户，无需进行风险随能力测评，可直接手理业务）

28.假如客户购置的是当期理财产品，那么客户经理在给客户做即时评级申请时，应当从哪天开始？

答案：

理财产品扣款日此后任何一天都能够）

29.（避险策略基金）是指经过必定的避险投资策略进行运作，同时

引入有关保险体制。

以在避险策略周期到期时，力争防止基金份额拥有人投资本金出现损失的公然召募证券投资基金。

30.（保险人）是指与投保人订立合同，并肩负赔偿责任或许给付保险责任的保险公司。

31.向客户推介销售财产管理计划的销售人员须具备（AFP）

32.以下（股票市场）不属于钱币市场

33.依据《商业银行理财产品销售管理方法》规定，单调客户销售的理财产品起点金额为20万元人民币时，其风险评级应为（三级）

34.以下哪一种方队蒙受能力等级的客户我行不建议为其加办代理贵金属业务？

答案：

慎重型

35.风险般配原则是指商业银行只好向客户销售风险评级（等于或低

于）其风险蒙受能力评级的理财产品。

36.以下财产管理计划风险等级与客户风险蒙受能力对应关系，描绘正确的选项是（）

37.全能保险的风险根源于（）等

38.我行坚持合法合规展开业务的原则，依靠宽泛的客户集体，不停

吸纳行业先进经验，逐渐形成了独具特点的基金代销业务模式，我行特点包含（）

39.潜伏VIP客户能够经过哪些方式快速达到VIP级别？

40.下边哪些内容属于理财规划的内容？

41.金融远期合约的特点（）

42.当牌家庭生命周期的成熟阶段，理财经理应提出（）配置建议。

43.投保人如需要对保单内容波及（）等项目进行改动时不得涂改，需由投保人从头填写投保单。

44.生命周期理论以为（）

45.正确哪些属于我行代理理财类产品的种类（）

46.我行以下哪两种代理贵金属业务功能暂不面向个人客户开放（）

47.以下对于理财产品宣传品说法正确的选项是（）

48.营业网点在指引客户办理贵金属业务时，应恪守行内外有关规定，特别注意做好以下事项（）

49.理财产品销售广西应依据以下规定（）

50.假如理财经理要开通理财交易，她需要要拥有什么证书（之一）？

51.以下交易需要收取手续费的是（）

52.依据我国特别国情，我国上市公司股票还可分为（）

53.对于购置公募基金产品的客户，营销人员应当向客户出示纸质打印的《中国邮政积蓄银行投资者见告书》，对客户进行风险警告。

风险警告起码包含以下内容（）

54.对于个人外汇业务的特点，正确说法正确的选项是（）

55.以下说法正确的选项是（）

二．判断题

56.交易所风险管理制度包含保证金制度，、涨跌停板制度、缓期赔偿费制度、超期费制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度微风险警告制度。

（答案：

正确）

57.全能保险保单能够收取的花费包含初始花费、风险保险费、保单管理费、部分领取手续费、退保花费。

产品不一样，上述花费的收取同样（正确）

58.严禁销售人员经过任何方式向客户推介销售非我行代销的财产管理计划（答案：

正确）

59.在省内，每位客户能够与多名客户经理成立服务关系（答案：

错误）

60.因为投资者预先已经了解并表示接受的风险造成的产品损失或未达预期，都应由投资者自行肩负，银行不再为此肩负责任（答案：

错误）

61.1盎司=31.1035克（答案：

正确）

62.柜员找零、转利息结汇及其余小于等值100美元（含）的结汇不归入外汇局个人结算汇系统审查的业务（答案：

错误）

63.我国关闭式基金的召募限期为基金同意之日起3个月内，因此，

召募时间一定达到3个月方可成交（答案：

正确）

64.生命周期理论以为，个人会在相当长的时间内计划他的花费和储

蓄行为，在整个生命周期内实现花费和积蓄的最正确配置（答案：

正确）

65.面向特定刊行对象销售证券的改造方式是公募刊行（答案：

错误）

66.客户拥有产品明细统计表是用于查问理财经理名下所有绑定客户拥有产品状况，便于理财经理展开针对性的产品综合营销（答案：

正确）

67.国债以政府信誉为担保，拥有更高的安全性、利润稳固，兑现便利、变现能力强等特点（答案：

正确）

68.家庭生命周期是研究客户不一样阶段行为特点和价值取向的重要工具（答案：

正确）

69.中小公司私募债的一大关健持点是不用行政同意，直接由证券公司自己做方案，就能够推向市场，证券公可的信誉常常对私募债的信誉产生较大影响（答案：

错误）

70.面向社会广大投资者公然推特证券的刊行方式是私募刊行（答案：

错误）

71.面向社会广大投资者公然销售证券的刊行方式是私募刊行（答案：

错误）

72.保险市场是指保险商品交易关系的总和或是保险商品供应与需求的总和。

它既能够指固定的交易场所，如保险交易所，也能够是所有实现保险商品让渡的互换关系的总和。

73.即时评级、手工评级功能中，不对客户姓名进行校验，并支持输

入”英文字母、*号”等特别数据（答案：

正确）

74.理财师内行基金销售前，需经过考试获取专业的基金销售业务资格证（答案：

正确）

75.积蓄国债（凭据式）办理各项业务须整单全额办理，即交易金额一定是该期债券的全购置金额（答案：

正确）

若用户三个月没有登录，系统会给出改正密码提示（答案：

正确）

76.客户经理在轮岗前，更将客户信息表和意愿客户信息表介绍给网点内其余客户经理，保证客户维系的连续性（答案：

正确）

77.客户经理在轮岗前，要将客户信息表和意愿客户信息表介绍给网点内其余客户经理，保证客户维系的连续性（答案：

正确）

78.基金宣传推介资料刊登基金过往业绩的，应当特别申明。

基金的过往业绩其实不预示其将来的表现，基金管理人管理的其余基金的业务

其实不组成基金业务表现的保证。

（答案：

正确）

79.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的基金宣传推介资料应当包含为时起码5秒钏的影像显示，提示投资人注意风险并参照该基金的销售文件（答案：

正确）

80.我行各级机构能够同意非我行人员向我行客户推介销售财产管理计划（答案：

错误）

81.手持外币现钞汇出汇款日累计等值1000元的业务，以上的我行不予办理（答案：

错误）

82.银行理财产品是指商业银行在对潜伏目标客户群剖析研究的基础上，针对特定目标客户在开发设计并刊行的，将召募到的资本依据产品合同商定投入有关金融市场及购置有关金融产品，获取投资利润

后，依据合同的商定分派给投资人的一类资本投资和管理计划。

（答案：

正确）

83.依据交割地址不一样，我行代理的上海黄金交易所挂盘合约分为主板合约和国际板合约（答案：

正确）

84.电视、电影、广播、短信不属于基金宣传推介资料（答案：

错误）

85.销售人员能够取代客户签订文件（答案：

错误）

86.贴现债券的刊行纷价钱低于债券面值（答案：

正确）

87.以下宣传语可直按在网点进行张贴并向客户宣传推介；“丙申年邮票金产品为我行独家代理销售产品，配套大版邮票定能助您财产保值增值，带给您更多财产！

“（答案：

正确）