银行业法律法规与综合能力第10章银行业从业人员职业操守的相关规定四版.docx
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银行业法律法规与综合能力第10章银行业从业人员职业操守的相关规定四版
1、银行业从业人员不包括（）
A:
商业银行工作人员
B:
政策性银行工作人员
C:
农村信用社工作人员
D:
证券公司工作人员
答案:
D
解析:
2、下列哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）
A:
银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
B:
出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C:
银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
D:
银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案，在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构
答案:
D
解析:
3、下列哪一项不属于公平竞争行为（）
A:
某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B:
某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C:
某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D:
某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
答案:
D
解析:
4、下列哪种行为没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”的规定。
（）
A:
某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得消费者认为该银行是风险承担者
B:
在向普通群众介绍产品合约时，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C:
银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择
D:
银行职员在介绍银行所代理的产品时，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
答案:
C
解析:
5、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享（）
A:
不应当与其共享
B:
该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位
C:
应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D:
可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
答案:
C
解析:
6、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职，作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）
A:
违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止此兼职活动
B:
非营利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份
C:
非营利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D:
此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露
答案:
B
解析:
7、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访，在这种情况下，（）
A:
张某本着诚实信用的原则，有责任将他所知道的情况对李某实话实说
B:
张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C:
只有在李某答应不对外宣传时，张某才可以将他所知道的情况告诉李某
D:
张某不应该擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
答案:
D
解析:
8、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以抵于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某应认为（）
A:
该情况属于银行正常经营行为
B:
此情况属自己职责范围之外，不应干预
C:
此做法违反了相关法规，自己不应参与，但为维护所在机构的商业信誉不应举报
D:
应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报
答案:
D
解析:
9、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（）
A:
产品的特点
B:
产品的风险
C:
产品的有效期
D:
产品的设计过程
答案:
D
解析:
10、银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜（）进行披露
A:
采取明确的，足以让客户注意的方式对风险
B:
对购买此产品的其他客户名单
C:
对本机构在本产品销售过程中的责任
D:
对被代理机构所承担的最终责任
答案:
B
解析:
11、在下列选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定，理解不正确的是（）
A:
了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责
B:
了解为客户提供协助执行服务的义务
C:
了解协助执行的法定程序
D:
了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产
答案:
C
解析:
12、某企业原是A银行客户经理的大客户，后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户，A银行客户经理应（）
A:
暗示给企业负责人回扣争取拉回客户
B:
对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点
C:
继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍
D:
拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落入B银行
答案:
C
解析:
13、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。
该从业人员在下列哪一方面未违反职业操守的有关规定（）
A:
诚实信用
B:
风险提示
C:
守法合规
D:
熟知业务
答案:
D
解析:
14、下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”规定的是（）
A:
把VIP客户资料泄露给其他机构
B:
向有权查询的机构提供客户账户信息
C:
向反洗钱监管部门提供反洗钱信息
D:
离职后不透露离职前获知的客户交易信息
答案:
A
解析:
15、下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是（）
A:
尊重同事的工作方式及工作成果
B:
尊重同事的爱好及个人信仰
C:
引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权
D:
将同事不当行为通知媒体
答案:
D
解析:
16、银行业从业人员与银行内部其他部门人员之间的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”原则的是（）
A:
讨论股票走势
B:
共同参加经验交流会
C:
询问对方领域的专业知识
D:
讨论客户私人信息
答案:
D
解析:
17、银行业从业人员的下列行为中，正确的有（）
A:
与其所在机构的同事闲暇时讨论客户的婚姻状况
B:
保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C:
从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
D:
在国家有关机关依法调查时，透露有关客户信息
E:
在午休时间与同事分享专业知识和工作经验
答案:
B,D,E
解析:
18、银行业从业人员与同事之间应当团结合作，下列做法恰当的有（）
A:
老员工向新员工介绍工作经验
B:
客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧
C:
同一团队的客户经理之间分享各自客户的信息
D:
在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法
E:
对同事在工作中偶然的违反内部故障制度的行为予以理解，不必理会
答案:
A,B,C,D
解析:
19、银行业从业人员离职时，（）
A:
应当归还相关办公用品
B:
应当妥善交接工作
C:
只能带走自己在工作中积累的客户资料
D:
应当归还所欠公司费用
E:
可以带走所在机构的工作资料
答案:
A,B,D
解析:
20、某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）
A:
可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据
B:
只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据
C:
可以一起参加学术研讨会
D:
可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路
E:
可以共同研究货币政策在行业内的具体影响
答案:
C,E
解析:
21、下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是（）
A:
为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品
B:
即使离职后，也不能透露任何客户资料
C:
可以根据内幕信息为客户提供理财建议
D:
在业务活动中可以将内幕消息告知机构内所有人员
E:
应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易
答案:
A,C,D
解析:
22、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有（）
A:
邀请客户在员工餐厅吃工作餐
B:
客户是上帝，应当满足客户的一切要求
C:
每天都有与客户的娱乐活动
D:
在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候
E:
赠送客户当地商场的消费卡
答案:
B,C,E
解析:
23、下列属于《银行业从业人员职业操守》基本准则的是（）
A:
诚实信用
B:
守法合规
C:
服从领导
D:
专业胜任
E:
勤勉尽职
答案:
A,B,D,E
解析:
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