市第一人民医院建设项目2万元固定资产贷款.docx
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市第一人民医院建设项目2万元固定资产贷款
xx市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款
调查评估报告摘要
xx一医院因承建xx第一人民医院项目，向农行申请22000万元
固定资产贷款，用以置换其他金融机构短期贷款。
我们根据《中国农业
银行固定资产贷款管理办法》的有关要求，对客户的基本情况、项目情
况、项目效益等进行了尽职调查评估。
本次贷款为一般固定资产贷款，
调查评估的重点是项目建设单位的综合还贷能力。
一、承贷单位概况
xx市第一人民医院由xx一医院筹建。
xx一医院是xx规模最
、功能最全、技术力量最强、经济效益最好的综合性公立医院，也是
xx区唯一一家三级甲等医院。
该医院现址位于xx车站路24号，成
立于1953年，营运资金32793万元，核定病床680张，法人代表杨正文，
医院持有合法有效的医疗机构执业许可证、事业单位法人证书、组织机
构代码证书及人民银行贷款卡，具备合法的借款主体。
2007-2009年该
医院被我行评定为AAA级信用单位，银院关系良好。
二、贷款项目情况
xx市第一人民医院位于xx河西天元区长江南路4B区，占地面积
287.69亩，建筑面积188857㎡，总投资91996万元。
建设内容包括门
诊楼、综合楼、住院楼、老干病房，医疗辅助设施及生活设施等。
项目
建设投资77133万元，建设期利息13193万元，配流动资金1670万元。
项目建设资金来源构成为：
自筹资本金28816万元，申请银行贷款
63180万元，资本金比例31.32%。
目前项目建设资金已到位76132万元，
其中到位资本金12952万元，建行长期贷款24980万元，建行短期贷款
19000万元，其他金融机构短期贷款19200万元，尚有项目资本金15864
万元在2010年6月-2012年9月期间分期到位。
该项目社会效益良好，综合还贷能力强，评估测算项目建成使用后
可增加医疗病床1500张，年平均门诊量99.6万人次，年均接待住院病
人5.22万人次，年均可实现综合收入99724万元，年均收支结余11774
万元，项目财务内部收益率12.51%，财务净现值37251万元，静态投资
回收期9.70年，贷款偿还期14.36年。
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xxxx市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告
该项目已列入xx国民经济和社会发展十一五规划，2008年9月
取得xx发改委立项批复，国土、环保、建设规划等合法建设手续齐备。
2008年9月项目开工建设，目前完成投资69712万元，预计2012年9
月竣工，2012年10月投入使用。
三、贷款担保措施：
该项目为竞争性项目，现已有多家金融机构介入，项目经营稳定，
收益状态良好，医院行业资质高，其他银行均以信用方式发放贷款，该
客户符合我行事业法人收费权质押贷款的有关条件，因此贷款担保方式
为综合收费权质押。
四、评估结论与建议：
同意将xx一医院列入支持类客户，对xx市第一人民医院建设项
目授信并发放一般固定资产贷款22000万元，贷款用途为置换他行贷款，
贷款方式为综合收费权质押贷款，期15年，其中宽期3年，贷款偿
还期12年。
五、贷款使用条件及信贷管理要求
（一）贷款使用条件：
取得xx卫生行政主管部门同意该项目申请贷款的正式批复；
（二）信贷管理要求：
1、落实项目资金专户管理，与xx市国库集中支付局协调项目资金
专户，监督项目资金使用；
2、关注xx市医疗卫生体制改革情况，防范体制风险；
3、落实分期还款措施，按照项目评估的还款期和额度收回贷款。
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xxxx市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告
第一章借款主体资格及资信评价
1.1借款人基本情况
xx一医院创建于1953年5月，系一所集医疗、科研、教学、预
防保健于一体的国家三级甲等综合性医院，同时也是xx学xx医学院
xx临床学院，xx学临床医学研究生培养基地，卫生部国际紧急救援中
心网络医院。
该医院属公立医院，主要承担xx辖内及周边地区城乡居
民诊疗任务。
医院持有xx省卫生厅颁发的《医疗机构执业许可证》（号码为
44517898743020311A1001），有经年检合格的《事业单位法人证书》（号
码为143020000111），《组织机构代码证》为44517898-7，人民银行核发
的《贷款证》号码为434200000022389602，税务登记证号为地税湘字
430204445178987，营业外收入依法纳税。
该院具备承贷主体资格，符合农行有关事业法人贷款准入条件。
1.2组织结构
该医院隶属xx卫生局管理，现设有37个临床科室，10个医技科
室、1个体检中心、6个临床实验室，有省级重点学科1个，级重点学
科1个，级特色专科5个。
现有在职职工1465人，其中高级职称224人，中级职称450人，医
学博士7人，硕士研究生106人；有14名xx学硕士研究生导师，45
名xx学兼职教授；有主任医师32人，副主任医师111人。
医疗专家
人数和师资力量居xx卫生系统首位。
2009年xx一医院年门诊人次
655974人次，住院人次34409人次。
1.3主要管理人员
法人代表：
杨正文，男，现年45岁，学本科文化。
1989年7月
任xx二医院医师，1991年5月后任xx卫生局科员、副主任、科长
等职，2001年10月任xx妇幼保健院院长，委书记，2009年12月
调xx一医院任院长，并担任xx市第一人民医院的筹建负责人。
管理
能力强，业务熟悉，品行良好，无不良记录。
财务负责人：
李璨,男,汉族,中共员,现年45岁，专文化。
1982
年6月参加工作，1988年4月任xx一医院财务科副科长，1999年
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xxxx市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告
5月任财务科长，2004年3月任xx一医院财务副院长。
该同志从事会
计工作20余年，熟悉医院财务管理，经验丰富，讲求诚信，与我行合作
意愿良好，无不良信用记录。
1.4业务经营情况
该医院始终坚持病人利益高于一切，以人为本，诚信服务的理念，
医院发展一年一个新台阶。
现有总资产8.87亿元，其中医疗设备1.5
亿元，设置开放床位680张，拥有多台进口高、新、尖医疗设备，能成
功开展体外循环心内直视手术、人工关节置换术、肺癌根治术、冠状动
脉搭桥术、肝移植、肾移植等多项高难度手术。
近年来，xx一医院有30多项技术创新成果获省、级科研成果
奖，2项获国家星火杯创造发明奖、7项获国家专利。
内分泌科的“穿刺
治疗良性甲状腺瘤”处国内先进水平；胸外科的食道癌根治术、法乐氏
四联症根治术、心脏换瓣手术等20余项技术达到省内先进水平，消化内
科诊治水平一直稳居省内先进行列。
先后获得全国百佳医院、全国百姓
放心示范医院、全国卫生系统先进集体、xx省文明医院、xx省消费者信
得过单位、xx省维权工作先进单位等荣誉称号。
1.5借款人财务状况分析
根据xx市一医院提供的2009年财务报表和报告期财务报表，其主
要财务数据如下：
xx市一医院财务状况表单位：
万元
项目2007年2008年2009年2010年4月
一、总资产373455153288652112213
（一）流动资产11257125341473116056
1、货币资金272227869652364
2、应收医疗款4592557073938280
3、存货2539218029422808
4、其他应收款1403199730292886
（二）固定资产26088389977392196157
固定资产13657144951667216943
在建工程12431245015724979214
二、总负债18681309866416187660
（一）流动负债60347680920310514
1、短期借款2000000
2、应付账款1150270126593099
3、预收医疗款472721596774
4、其他应付款3511425859486641
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（二）长期借款9900209005458076780
三、净资产18664205452449224552
四、总收入26680327004088515215
（一）医疗收入1442618442231108626
（二）药品收入1088613750173056585
（三）财政补助4743984040
（四）其他收入894110664
五、总支出25679312713896314952
（一）医疗支出967912371153126430
（二）药品支出1065113654171596278
（三）管理费用4877488860912109
（四）财务费用413325391108
（五）其他支出60321028
六、收支节余100114291922263
1.5.1财务数据说明：
（1）应收医疗帐款8317万元，主要是社会医疗保险结算未及时到
位形成；
（2）其它应收款2881万元，主要是个人借款、供应给其它机构的
医疗设备的应收款（帐款帐龄均在两年以内）；
（3）在建工程79214万元,主要是河西第一人民医院的在建项目
69713万元，包括实际投入的40613万元和用于该项目暂未投入的基建
账户存款29100万元（一医院为表明xx第一人民医院项目进展及资金筹
措情况，同时便于向财政申请贴息，将项目借款暂未用部分全部列入
在建工程科目核算）。
其余9500万元为一医院原址已完工但尚未结转的
工程。
（4）应付账款3099万元，主要是应付药品供应商款项；
（5）其他应付款6641万元，主要是医疗设备、器械、试剂及耗材
应付款；
（6）长期借款76780万元，实际包括医院的短期流动资金借款1
亿元，第一人民医院项目借款66780万元。
全部银行借款列入长期借款
主要是医院考虑到短期流动资金可以转贷，加上为争取财政贴息，而将
全部借款纳入长期借款核算。
1.5.2财务指标分析
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