中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统操作手册.docx
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中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统操作手册
中国邮政储蓄银行代理储蓄国债系统
操作手册
（网点分册）
版本说明：
2011-08卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”
603101储蓄国债托管账户开立
603102储蓄式国债托管账户销户
603103储蓄式国债认购
603104储蓄式国债提前兑付
603107储蓄式国债取消交易
603109语音系统查询密码遗失
603120交易补打
1引言
本手册主要面向邮政代理储蓄国债业务的各级工作人员使用。
手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述，对储蓄国债业务全国总中心、省市县中心、网点业务的日常操作，进行了多方面多角度阐述和说明。
手册分《全国中心分册》、《省市县分册》、《网点分册》，其中《全国中心分册》供全国中心业务人员参考使用，《省市县分册》供省中心、市（地）中心、县中心业务人员参考使用，《网点分册》供网点的业务及会计经管人员参考使用。
本分册主要面向网点的普通柜员、综合柜员和支局长，分别对其角色权限、网点工作的日常流程，其涉及的凭证国债基本交易和特殊交易，以及各种报表进行了描述。
因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正，我们将不断修改完善。
2交易权限表
2.1柜员交易权限
交易码
交易名称
权限
授权
603101
储蓄国债托管账户开户
网点普通柜员操作
603102
储蓄式国债托管账户销户
网点普通柜员操作
603103
储蓄式国债认购
网点普通柜员操作
大额认购由综合柜员授权
603104
储蓄式国债提前兑付
网点普通柜员操作
大额提前兑付由综合柜员授权
603105
储蓄式国债终止投资
网点普通柜员操作
603106
储蓄式国债终止投资撤单
网点普通柜员操作
603107
储蓄式国债取消交易
网点普通柜员操作
综合柜员授权
603109
语音系统查询密码遗失
网点普通柜员操作
603115
储蓄式国债券种信息维护
各级操作员可以做查询操作
增加、删除、修改只能全国中心操作员操作。
605303
额度申请
网点综合柜员操作
支局长授权。
605300
额度经管
网点综合柜员、支局长可以做查询操作
增加、删除、修改只能全国中心操作员操作。
3日常流程
3.1网点业务操作
操作员级别
日常操作内容
交易码
备注
网点操作员
机构签到
柜员签到（综合柜员和普通柜员）
营业参数下载（综合柜员）
605001
是否要报表打印
605070
柜员签退（综合柜员和普通柜员）
机构签退
4交易详解
4.1常用操作键说明
1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符；
2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域；
3.在日期域输入时键入040923或者20040923，回车离开后域的内容会显示为2004/09/23；
4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”；
5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。
（折扣率）
4.2基本业务
4.2.1储蓄国债托管账户开立
交易码：
603101
交易描述：
投资者凭签约后的个人结算账号，在托管账户开户起始日之后，开立储蓄国债托管账户，分配储蓄国债托管账号，并实现储蓄国债托管账号与签约的个人结算账号的对应；
权限：
网点柜员，无需授权
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
3.根椐用户提交的证件信息输入有效证件种类、有效证件号码，必输；
输出界面
打印输出：
交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。
个人结算账号
*
户名
*
交易名称
储蓄国债托管账户开户
交易日期
*
储蓄国债托管账号：
*
证件种类：
*
证件号码：
*
您的储蓄国债托管账户已开立成功
请客户确认后签名（盖章）：
交易局号：
*操作员：
*复核员：
流水号：
*
注意事项：
Ø投资个人凭已签约的个人结算账号办理；
Ø办理开立储蓄国债托管账户的投资个人，必须保证在本邮政代销系统中已经对理财业务进行了签约；
4.2.2储蓄式国债托管账户销户
交易码：
603102
交易描述：
投资者凭已签约的个人结算账号，办理储蓄式国债托管账户的销户；
权限：
网点柜员，无需授权
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
3.根椐用户提交的证件信息输入有效证件种类、有效证件号码，必输；
输出界面
打印输出：
交易成功后，打印交易回执，交客户签字确认。
个人结算账号
*
国债托管账号
*
交易名称
储蓄国债托管账户销户
交易日期
*
*
您的储蓄国债托管账户已成功销户
请客户确认后签名（盖章）：
交易局号：
*操作员：
*复核员：
流水号：
*
注意事项：
Ø办理储蓄式国债托管账户销户的投资个人，必须保证在本邮政代销系统中已经对理财业务进行了签约；
Ø该储蓄式国债账户无未兑付的国债；
Ø储蓄式国债托管账户状态正常；
4.2.3储蓄式国债认购
交易码：
603103
交易描述：
预约时限内和发行期内（含节假日）（8：
30-17：
00），已对理财业务进行过签约的投资人到邮储网点预约或认购储蓄式国债，系统在规定的预约和认购限额内满足投资人的预约和认购要求。
客户发起预约和认购交易后，系统自动检查该签约的个人结算账户余额，认购实行实时扣款，预约将进行止付，并于发行首日进行解止付扣款。
权限：
网点柜员，超过一定的限额（参数设置）需综柜授权！
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
3.选择所需购买的券种，输入金额，认购金额必须为100元整数倍，不得超过购买上限（参数设置）；
4.理财经理：
非必输项；
输出界面
打印输出：
交易成功后，打印交易回执，交客户确认保存。
注意事项：
Ø购买储蓄国债的投资个人，必须保证在本邮政代销系统中已经对理财业务进行了签约；
Ø该结算账户中有可用的金额进行认购；
Ø超过一定的金额需由综合柜员授权。
4.2.4储蓄式国债提前兑付
交易码：
603104
交易描述：
在国债规定期限内，理财业务进行过签约的投资人到邮储网点办理储蓄式国债的提前兑付，允许投资人对持有的储蓄国债（电子式）债券申请全部或部分提前兑取；在包销发售方式下，债券发行开始日起即可办理提前兑取业务；在代销发售方式下，债券发行期结束后方可办理提前兑取业务；
权限：
此操作为网点普通柜员操作，大额提前兑付需综合柜员授权。
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
3.券种代码：
下拉菜单进行选择；
4.可兑付金额：
系统将自动显示所选择券种的可兑付金额；
5.交易金额：
输入提前兑付金额（必须为100元整数倍），必输。
输出界面：
打印输出：
1.交易成功，打印交易回执
2.打印：
手续费收据
户名：
*
个人结算账号：
*交易日期：
*
交易类型：
储蓄国债提前兑取交易代码：
*
手续费：
*元收费类别：
帐户扣收
交易流水号：
*交易局号：
*
操作员：
*复核员：
日戳：
注：
一式两联，第一联留存，第二联交客户。
注意事项：
提前兑付开始期之前不允许提前兑付，用户实际所得金额为提前兑付额＋应计利息－应扣利息－手续费。
4.2.5储蓄式国债取消交易
交易码：
603107
交易描述：
投资者在预约认购期间内对已经成功预约认购的申请可以做取消；认购/提前兑取取消交易是在客户尚未离开柜台的情况下，将已经成功的交易全额取消；
权限：
此操作为网点普通柜员操作，综合柜员授权。
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
3.原机构号、原操作员号、原交易日期：
默认当前机构号、操作员号、交易日期，必输；
4.原交易流水号：
必输；
5.交易金额：
原交易金额，必输；
输出界面：
打印输出：
交易成功，打印交易回执
个人结算账号
*
国债托管帐号
*
户名
*
交易日期
*
流水号
*
交易名称：
储蓄国债取消交易
债券代码：
*
债券名称：
*
原交易局号：
*
原操作员号：
*
取消金额：
*元
原交易流水：
*
请客户确认后签名（盖章）：
交易局号：
*操作员：
*复核员：
注意事项：
无
4.2.6语音系统查询密码遗失
交易码：
603109
交易描述：
投资人遗失其在中心系统复核查询系统的查询密码时，到开户银行营业网点进行登记，银行将这些托管账号传送到中心系统，中心系统收到后，取消这些托管账号的查询密码并恢复到初始密码。
权限：
此操作为网点普通柜员操作。
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
输出界面：
打印输出：
交易成功，打印交易回执；
个人结算账号
*
国债托管帐号
*
户名
*
交易日期
*
流水号
*
交易名称：
语音查询密码挂失
您的储蓄国债托管帐户语音查询密码已恢复为初始密码，您可以在二个工作日后拨打语音查询电话*，修改您的密码。
请客户确认后签名（盖章）：
交易局号：
*操作员：
*复核员：
注意事项：
无
4.2.7交易补打
交易码：
603120
交易描述：
对于在外围所做的交易未做打印，客户到柜台进行补打。
权限：
此操作为网点普通柜员操作。
输入界面：
操作说明：
1.输入个人结算账号，必输；
2.输入交易密码，客户必输；
3.业务类型：
默认04-储蓄国债；
4.交易码：
非必输项；
输出界面：
打印输出：
交易成功，打印需要补打的交易回执；
注意事项：
无
4.3参数维护
4.3.1储蓄式国债券种信息维护
交易码：
603115
交易描述：
券种信息维护包括券种的增加、修改和删除。
网点只可做查询交易；
权限：
柜员、综合柜员、支局长可查询
输入界面：
一：
选择操作标志
二：
查询结果
操作说明：
1.选择操作标志4-查询；
2.按F4显示查询结果；
打印输出：
打印查询的信息
注意事项：
此交易网点人员可在储蓄国债发行前查询并打印，以指导业务宣传，不可做经常性查询。
4.3.2额度申请
交易码：
605303
交易描述：
本交易完成下级向上级申请额度的功能，。
权限：
网点综合柜员操作，支局长授权；省市县业务员操作，业务主管授权。
输入界面：
操作说明：
选择操作类型、业务类型、券种编号、申请额度、申请机构（上一级机构）完成操作，都为必输项。
输出界面：
打印输出：
无
注意事项：
无
4.3.3额度经管
交易码：
605300
交易描述：
本交易完成全国总中心对省中心进行额度分配及经管；
省、市、县、网点只允许查询；
权限：
网点综合柜员、支局长可以进行查询。
输入界面：
操作说明：
选择业务类型、产品代码、分段段号、销售类型，F4提交；
只有业务类型为凭证式国债时，分段段号才可以进入选择；
只有业务类型为储蓄式国债时，销售类型才可以进入选择；
储蓄式国债：
第一屏：
第二屏：
打印输出：
无
注意事项：
无
5报表
5.1业务报表
序号
报表编号
报表名称
交易性质及成表周期
打印周期
1
储蓄式国债业务统计日报表
日
1
2
储蓄式国债代销日报表
日
1
3
邮政金融全国性中间业务--取消交易汇总日报表
日
1
4
邮政金融全国性中间业务——特殊交易汇总日报表
日
1
5
储蓄国债年月日交易提示信息表
年
365
6
交易提示信息表
日
1
7
储蓄式国债代销清单
日
1
8
储蓄式国债预购清单
日
1
9
储蓄式国债提前兑付清单
日
1
10
储蓄式国债到期兑付清单
日
1
11
储蓄式语音密码挂失交易清单
日
1
12
储蓄式国债冻结（解冻结）交易清单
日
1
13
邮政金融全国性中间业务——重打上笔交易交易清单
日
1
14
储蓄式国债预约取消交易清单
日
1
15
储蓄式国债认购取消交易清单
日
1
16
储蓄式国债提前兑付取消交易清单
日
1
储蓄式国债业务统计日报表
日期：
机构号
代销
代销取消
提前兑付
终止投资
到期兑付
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
合计
主管：
经办：
盖章（戳）
储蓄式国债代销日报表
日期:
年月日
券种代码
券种名称
金额（元）
合计
邮政金融全国性中间业务--取消交易汇总日报表
日期:
机构号
预约取消
认购取消
提前兑付取消
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
合计
邮政金融全国性中间业务——特殊交易汇总日报表
日期：
机构号
非交易过户
质押（解押）
冻结
解冻结
重打上笔交易
财产证明
语音密码挂失
笔数
金额
笔数
金额
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔
数
笔数
储蓄国债年月日交易提示信息表
券种代码
预购
认购（％）
提前兑付（月）
终止投资（％）
终止投资撤单
冻结
解冻结
非交易过户（元）
付息日（％）
到期对付（％）
备注：
％为年利率或实际利率
交易提示信息表
发售信息
发售品种
发售时间
发售额度
剩余额度
年限利率
到期兑付信息
到期品种
兑付时间
年限利率
新利率的实施
品种
年限利率
实施时间
预购信息
品种
预购额度
剩余额度
储蓄式国债代销清单
日期：
机构号
户名
个人结算账号
国债托管账号
券种代码
金额
储蓄式国债预购清单
日期:
机构号
个人结算账号
券种代码
国债托管账户
户名
预购金额
合计
储蓄国债提前兑付清单
日期：
机构号
券种代码
个人结算账号
国债托管账号
户名
本金
应计利息
应扣利息
手续费
合计
合计
储蓄国债到期兑付清单
日期：
机构号
券种代码
个人结算账号
国债托管账号
户名
本金
利息
手续费
合计
合计
储蓄式语音密码挂失交易清单
日期：
机构号
个人结算账号
国债托管账户
交易类别
操作员
授权员
合计
储蓄式国债冻结（解冻结）交易清单
日期：
机构号
中间业务交易帐号
券种代码
国债托管账号
户名
金额
操作员
授权员
合计
邮政金融全国性中间业务——重打上笔交易交易清单
日期：
机构号
个人结算账号
国债托管账户
交易类别
取消金额
操作员
授权员
储蓄式国债预约取消交易清单
日期：
机构号
个人结算账号
券种代码
国债托管账户
户名
取消金额
操作员
授权员
合计
储蓄式国债认购取消交易清单
日期：
机构号
个人结算账号
券种代码
国债托管帐户
户名
取消金额
操作员
授权员
合计
储蓄式国债提前兑付取消交易清单
日期:
机构号
个人结算账号
券种代码
国债托管账户
户名
取消
金额
操作员
授权员
合计
升级会员 