第二章 个人理财业务相关法律法规课后测试.docx

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第二章个人理财业务相关法律法规课后测试

第二章个人理财业务相关法律法规

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课后测试

测试成绩：

76.67分。

恭喜您顺利通过考试！

单选题

∙

1、在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

信托关系

∙

 B

∙

供销关系

∙

 C

∙

信贷关系

∙

✔ D

∙

委托代理关系

∙

正确答案:

D

∙

∙

2、民事活动中最核心、最基本的原则是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

自愿原则

∙

 B

∙

等价有偿原则

∙

✔ C

∙

诚实信用原则

∙

 D

∙

公平原则

∙

正确答案:

C

∙

∙

3、根据《民法通则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

十岁以上的未成年人

∙

 B

∙

十岁以下的未成年人

∙

✔ C

∙

限制民事行为能力人的监护人

∙

 D

∙

不能辨认自己行为的人

∙

正确答案:

C

∙

∙

4、下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

限制民事行为能力人可以进行与其年龄相符、智力相适应的民事活动

∙

✔ B

∙

十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人

∙

 C

∙

其他民事活动由限制民事行为能力人的法定代理人代理，或者征得其法定代理人的同意

∙

 D

∙

不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人

∙

正确答案:

D

∙

∙

5、境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

（3.33 分）

∙

 A

∙

3.0

∙

 B

∙

6.0

∙

 C

∙

12.0

∙

✔ D

∙

24.0

∙

正确答案:

D

∙

∙

6、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

因重大误解订立合同的

∙

 B

∙

一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的

∙

 C

∙

使对方在违背真实意思的情况下订立合同的

∙

✔ D

∙

一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的

∙

正确答案:

D

∙

∙

7、下列关于保本基金的说法中错误的是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

∙

 B

∙

存在收益损失风险

∙

✔ C

∙

不存在本金损失风险

∙

 D

∙

保本基金可以在保本期间开放申购

∙

正确答案:

C

∙

∙

8、当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

无效条款

∙

 B

∙

附加条款

∙

 C

∙

免责条款

∙

✔ D

∙

格式条款

∙

正确答案:

D

∙

∙

9、2014年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。

2014年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2015年小王破产。

这100万债务应（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

由小王承担

∙

✔ B

∙

由小王和小赵共同承担

∙

 C

∙

由小赵承担

∙

 D

∙

小王负主要责任，小赵承担连带责任

∙

正确答案:

A

∙

∙

10、下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

∙

 B

∙

风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

∙

✔ C

∙

风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

∙

 D

∙

风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

∙

正确答案:

C

∙

∙

11、下列关于基金销售人员资格的描述错误的是（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

∙

 B

∙

负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历

∙

✔ C

∙

公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格

∙

 D

∙

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

∙

正确答案:

D

∙

∙

12、保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单的情形不包括（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年度城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入

∙

 B

∙

投保人年龄超过65周岁

∙

 C

∙

期交产品投保人年龄超过60周岁

∙

✔ D

∙

投保人年龄超过60周岁

∙

正确答案:

D

∙

多选题

∙

1、出现下列（）情形之一的，法定代理或者指定代理终止。

（3.33 分）

∙

 A

∙

代理人丧失民事行为能力

∙

 B

∙

由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭

∙

 C

∙

被代理人或者代理人死亡

∙

 D

∙

指定代理的人民法院或者指定单位取消指定

∙

 E

∙

被代理人取得或者恢复民事行为能力

∙

正确答案:

ABCDE

∙

∙

2、基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。

（3.33 分）

∙

 A

∙

预测该基金的证券投资业绩

∙

 B

∙

登载相关单位的推荐性文字

∙

 C

∙

诋毁其他基金管理人

∙

 D

∙

违规承诺收益

∙

 E

∙

证监会规定禁止的其他情形

∙

正确答案:

ABCDE

∙

∙

3、境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（）证明材料在银行办理。

（3.33 分）

∙

 A

∙

就医支出：

境内医院收费证明

∙

 B

∙

学习支出：

境内学校收费证明

∙

 C

∙

其它：

相关证明及支付凭证

∙

 D

∙

房租类支出：

房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知

∙

 E

∙

生活消费类支出：

合同或发票

∙

正确答案:

ABCDE

∙

∙

4、夫妻在婚姻关系存续期间所得财产，归夫妻共同所有的有（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

工资、奖金

∙

 B

∙

生产、经营的收益

∙

 C

∙

知识产权的收益

∙

 D

∙

继承或赠与所得的财产

∙

 E

∙

因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用

∙

正确答案:

ABCD

∙

∙

5、个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理哪些项目下的外汇资金收付、划转及结汇？

（）（3.33 分）

∙

 A

∙

进出口

∙

 B

∙

旅游

∙

 C

∙

购物

∙

 D

∙

边境小额贸易

∙

 E

∙

边境大额贸易

∙

正确答案:

ABCD

∙

∙

6、下列关于中国特色社会主义法律体系，说法正确的有（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

以民法为统帅

∙

 B

∙

以法律为主干

∙

 C

∙

行政法规是重要组成部分

∙

 D

∙

地方性法规是重要组成部分

∙

 E

∙

由多个法律部门组成

∙

正确答案:

BCDE

∙

∙

7、下列关于商业银行对客户进行风险承受能力持续评估的说法正确的有（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

可以定期进行评估

∙

 B

∙

可以不定期进行评估

∙

 C

∙

可以采用当面的方式

∙

 D

∙

可以采用网上银行的方式

∙

 E

∙

必须每年评估一次

∙

正确答案:

ABCD

∙

∙

8、下列理财产品销售行为不符合规范的有（）。

（3.33 分）

∙

 A

∙

将存款单独作为理财产品销售

∙

 B

∙

将理财产品与存款进行强制性搭配销售

∙

 C

∙

将理财产品作为存款进行宣传销售

∙

 D

∙

违反国家利率管理政策进行变相高息揽储

∙

 E

∙

因为营销指标的压力，加班加点

∙

正确答案:

ABCD

∙

判断题

∙

1、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，既可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。

（）（3.33 分）

∙

 A

∙

正确

∙

✔ B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

∙

2、诚实信用原则是市场活动中重要的道德规范，也是道德规范在法律上的表现，当法律规定不足时应依据诚实信用原则进行弥补。

（）（3.33 分）

∙

✔ A

∙

正确

∙

 B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

∙

3、在我国，公民是指具有中华人民共和国国籍，享有中华人民共和国法律规定的权利并履行法律规定义务的自然人。

在个人理财活动中，个人客户一般是指公民。

（）（3.33 分）

∙

✔ A

∙

正确

∙

 B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

∙

4、限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动；其他民事活动视同无民事行为能力人处理。

（）（3.33 分）

∙

 A

∙

正确

∙

✔ B

∙

错误

∙

正确答案:

错误

∙

∙

5、质权人负有妥善保管质押财产的义务。

因保管不善致使质押财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任。

（）（3.33 分）

∙

✔ A

∙

正确

∙

 B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

∙

6、以基金份额、股权出质的，双方意思表示一致时合同即可成立。

（）（3.33 分）

∙

 A

∙

正确

∙

✔ B

∙

错误

∙

正确答案:

错误

∙

∙

7、境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。

（）（3.33 分）

∙

✔ A

∙

正确

∙

 B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

∙

8、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关材料在银行办理。

（）（3.33 分）

∙

✔ A

∙

正确

∙

 B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

∙

9、留置权人有权收取留置财产的孳息，前款规定的孳息不得充抵收取孳息的费用。

（）（3.33 分）

∙

 A

∙

正确

∙

✔ B

∙

错误

∙

正确答案:

错误

∙

∙

10、理财产品是金融机构和理财师开发、服务客户，实现其理财目标的重要工具。

（）（3.43分）

∙

✔ A

∙

正确

∙

 B

∙

错误

∙

正确答案:

正确

∙

窗体底端