安徽省上半年基金从业资格基金监管试题.docx

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安徽省上半年基金从业资格基金监管试题

安徽省2015年上半年基金从业资格：

基金监管试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A：

当日B：

次日C：

第三日D：

第五日

2、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%

3、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司B．证券服务机构C．证券交易所D．证券业协会

4、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划

5、基金的风险分析指标中，__越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。

A．行业集中度B．标准差C．贝塔系数D．行业投资集中度

6、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观B．全面C．准确D．提供业绩信息的原始出处

7、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。

A．个人B．保险公司C．证券公司D．非金融机构

8、证券承销业务采取的方式有__。

A．直销B．分销C．代销D．包销

9、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

10、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行B．证券公司C．基金公司D．保险公司

11、下列关于印花税的说法，错误的有__。

A．基金买卖股票暂免征收印花税B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

12、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3B．5C．7D．10

13、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

14、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化B．营销一体化C．投资和营销一体化D．研发和营销一体化

15、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管B．影响投资者决策的因素C．基金销售机构本身的情况D．产品、费率、渠道和促销

16、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户B．次要客户C．重要客户D．持续购买客户

17、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：

董事会B：

监事会C：

股东会D：

总经理

18、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能B．资本定价功能C．投资功能D．融资功能

19、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场B．基金经理是否重视公司调研C．基金经理是否倾向于集中投资D．基金经理是否追求绝对收益

20、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。

A．时间优先原则B．客户优先原则C．价格优先原则D．数量优先原则

21、股票具有的特征包括__。

A．收益性、风险性B．流动性C．参与性D．永久性

22、证券投资基金在美国被称为____A：

共同基金B：

单位信托基金C：

证券投资信托基金D：

集合投资基金

23、美国称证券投资基金为__。

A．信托产品B．共同基金C．证券投资信托基金D．单位信托基金

24、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B．对基金销售机构日常经营活动的监管C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

25、小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

A．1B．2C．3D．4

26、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C．有价证券是虚拟资本的一种形式D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

27、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。

A．基金投资的灵活性B．基金资产的安全性C．基金托管人的独立性D．基金资产的分散性

28、基金季度报告的投资组合报告需要披露的有__。

A．前10名股票明细和前5名债券明B．行业分类的股票投资组合C．券种分类的债券投资组合D．投资组合报告附注

29、下列职权中，可以由监事会行使的是____A：

检查公司财务B：

制定公司的具体规章C：

修改公司章程D：

审议批准董事会的报告

30、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。

A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现相同C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。

A．基金合同B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金上市交易公告书

32、下列基金中，属于混合型基金的是__。

A．平衡配置基金B．ETFC．指数基金D．成长股票基金

33、开放式基金的直销一般通过__等实现。

A．邮寄B．电话C．直属的分支机构网点D．直销队伍

34、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数B．比例C．资金D．数量

35、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。

A．以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C．明确基金托管人在基金运作中的作用D．建立较为严格的信息披露制度

36、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。

A．基金托管银行B．证券交易所C．各地证监局D．中国证券业协会

37、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数B．持有人结构及前50名持有人C．基金合同摘要D．重大事件揭示

38、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C．基金管理人对该基金未来收益率的预测D．基金成立以来有无违规行为发生

39、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以____为基础。

A：

安全保管基金财产B：

保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C：

办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D：

复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

40、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；征收B．征收；不征收C．不征收；征收D．不征收；不征收

41、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

42、金融衍生工具的基本特征包括__。

A．跨期性B．杠杆性C．稳定性D．高风险陛

43、开放式基金的认购费率不得超过____A：

3%B：

2.5%C：

10%D：

5%

44、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法B．介绍法C．陌生拜访法D．寻亲问友法

45、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．证券投资咨询公司B．律师事务所C．证券信用评级机构D．资产评估机构

46、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。

A：

1000B：

2000C：

3000D：

5000

47、确定基金管理公司的目标市场与客户时，应分析投资者的真实需求，所考虑的具体因素有__。

A．投资规模B．风险偏好C．对投资资金流动性的要求D．对基金安全性的要求

48、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。

A．基金销售基本业务规范B．基金销售资金清算业务规范C．基金销售客户服务规范D．异常情况报告

49、、是证券投资基金市场营销的中心。

A：

确定目标客户B：

扩大销量C：

利润最大化D：

分割市场

50、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B．市场经济发展到一定阶段的产物C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

51、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B．公司解散清算C．公司连续5年亏损D．股东大会作出减少公司注册资本的决议

52、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．投资和研究能力B．资产管理规模C．营销能力D．风险控制能力

53、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系B．保持相反的关系C．两者没有任何关系D．大体保持相等的关系

54、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。

股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的__特征。

A．永久性B．持续性C．参与性D．收益性

55、债券的票面要素包括__。

A．债券的票面价值B．债券的到期期限C．债券的票面利率D．债券发行者名称

56、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是____A：

封闭式基金B：

开放式基金C：

偏股基金D：

偏债基金

57、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。

__A．高于；正数B．低于；负数C．低于；正数D．高于；负数

58、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。

A．基金未分配利润B．未分配利润中已实现收益C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数

59、、一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A：

封闭式基金B：

开放式基金C：

公司型基金D：

契约型基金

60、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有__。

A．其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验B．其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解C．其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高D．更容易留住客户并发展一些中小客户